फ्रेट फॉरवर्डिंग स्कैम हर साल यूके के व्यवसायों को लाखों पाउंड का नुकसान पहुंचाते हैं। इंटरनेशनल चैंबर ऑफ कॉमर्स का अनुमान है कि व्यापार-संबंधित धोखाधड़ी वैश्विक स्तर पर अरबों में है, और यूके इससे अछूता नहीं है। शिपिंग, आपूर्तिकर्ता संबंधों को संभालने, माल भाड़ा बुक करने और दस्तावेज़ीकरण का प्रबंधन करने के लिए नए व्यक्ति के लिए, ये स्कैम एक वास्तविक और वर्तमान खतरा हैं।
यह लेख ठीक से बताता है कि फ्रेट फॉरवर्डिंग स्कैम कैसे काम करते हैं, चेतावनी संकेत कैसे दिखते हैं, और अपने व्यवसाय की सुरक्षा के लिए आपको क्या करना चाहिए। यह उन लोगों के लिए लिखा गया है जो उद्योग में नए हैं, इसलिए हर शब्द को स्पष्ट रूप से समझाया गया है।
फ्रेट धोखाधड़ी कोई दुर्लभ किनारा मामला नहीं है। यह सीमाओं के पार माल ले जाने वाले किसी भी व्यक्ति के लिए एक रोजमर्रा का जोखिम है।
एक्शन फ्रॉड, यूके का राष्ट्रीय धोखाधड़ी और साइबर अपराध रिपोर्टिंग केंद्र, हर साल हजारों व्यावसायिक धोखाधड़ी के मामले दर्ज करता है, और फ्रेट-संबंधित धोखाधड़ी एक बढ़ती हुई श्रेणी है। अकेले कार्गो चोरी से यूके लॉजिस्टिक्स उद्योग को सालाना अनुमानित £250 मिलियन का नुकसान होता है। चालान विचलन धोखाधड़ी, जहां अपराधी भुगतान विवरण रोकते हैं, यूके के व्यवसायों को सैकड़ों मिलियन का और नुकसान पहुंचाता है।
समस्या बढ़ी है क्योंकि अंतरराष्ट्रीय व्यापार ऑनलाइन हो गया है। बुकिंग ईमेल द्वारा की जाती है। अनुबंध डिजिटल रूप से हस्ताक्षरित होते हैं। भुगतान इलेक्ट्रॉनिक रूप से स्थानांतरित किए जाते हैं। इन प्रत्येक चरणों से धोखाधड़ी का अवसर पैदा होता है।
यदि आप शिपिंग में नए हैं, तो आप अभी तक पहचान नहीं कर पाए होंगे कि एक वैध लेनदेन कैसा दिखता है। यह आपको लक्ष्य बनाता है। अच्छी खबर यह है कि अधिकांश फ्रेट स्कैम अनुमानित पैटर्न का पालन करते हैं। एक बार जब आप जान जाते हैं कि क्या देखना है, तो आप उन्हें जल्दी से पहचान सकते हैं।
यहां फ्रेट धोखाधड़ी के मुख्य प्रकारों का एक त्वरित अवलोकन दिया गया है जिनसे आप शायद रूबरू होंगे।
इनमें से प्रत्येक को नीचे दिए गए अनुभागों में अधिक विस्तार से समझाया गया है।
नकली फ्रेट फॉरवर्डर नए शिपिंग समन्वयकों को लक्षित करने वाले सबसे आम स्कैम में से एक है। सेटअप सरल है। एक अपराधी एक ऐसी कंपनी बनाता है जो एक वैध फ्रेट फॉरवर्डर की तरह दिखती है। वे किसी वास्तविक कंपनी की ब्रांडिंग को क्लोन कर सकते हैं, समान नाम पंजीकृत कर सकते हैं, या कुछ घंटों में एक पेशेवर दिखने वाली वेबसाइट बना सकते हैं।
फिर वे फ्रेट सेवाओं की तलाश करने वाले व्यवसायों को लक्षित करते हैं, अक्सर उन्हें ऑनलाइन निर्देशिकाओं, लिंक्डइन, या कोल्ड ईमेल के माध्यम से पाते हैं। वे प्रतिस्पर्धी दरें प्रदान करते हैं, जल्दी से प्रतिक्रिया करते हैं, और पेशेवर लगते हैं। एक बार जब आप भुगतान करते हैं, तो वे चुप हो जाते हैं। आपका माल कभी बुक नहीं होता है।
नकली फॉरवर्डर का पता कैसे लगाएं:
फ्रेट फॉरवर्डिंग धोखाधड़ी पर किए गए शोध से पता चला है कि कई नकली ऑपरेशन एक कंपनी स्थापित करते हैं और वैध लॉजिस्टिक्स प्रदाताओं के साथ खाते खोलते हैं। वे नेट भुगतान शर्तों का उपयोग करके स्कैम चलाते हैं, पीड़ितों से पैसा एकत्र करते हैं जबकि उनके अपने आपूर्तिकर्ता बिलों का भुगतान नहीं किया जाता है। फिर वे कंपनी को भंग कर देते हैं और एक नए नाम के तहत फिर से शुरू करते हैं।
कार्गो चोरी दो तरीकों से होती है: भौतिक और साइबर-सक्षम।
भौतिक कार्गो चोरी बिल्कुल वैसी ही है जैसी लगती है। माल लॉरी पार्कों, बंदरगाहों, गोदामों या ट्रांजिट में चोरी हो जाता है। यूके में कई उच्च जोखिम वाले हॉटस्पॉट हैं। मिड-ईस्ट और साउथ-ईस्ट में मोटरवे सर्विस एरिया विशेष रूप से कमजोर हैं। असुरक्षित रात की पार्किंग हानि के सबसे आम बिंदुओं में से एक है।
उच्च-मूल्य वाले सामान जैसे इलेक्ट्रॉनिक्स, फार्मास्यूटिकल्स और खाद्य उत्पाद सबसे अधिक लक्षित होते हैं। एक भी चोरी से किसी व्यवसाय को हजारों पाउंड का नुकसान हो सकता है। यदि आपके माल का ठीक से बीमा नहीं किया गया था, तो आपके पास कोई सहारा नहीं हो सकता है।
साइबर-सक्षम कार्गो चोरी एक नया और बढ़ता हुआ खतरा है। अपराधी कार्गो ट्रैकिंग सिस्टम, पोर्ट सिस्टम, या फ्रेट प्रबंधन प्लेटफार्मों तक पहुंच प्राप्त करते हैं। वे शिपमेंट को पुनर्निर्देशित करने, संग्रह आदेशों को गलत साबित करने, या बंदरगाह पर माल उठाने के लिए अधिकृत पार्टियों के रूप में पेश करने के लिए इस पहुंच का उपयोग करते हैं।
आप क्या कर सकते हैं:
बिल ऑफ लैडिंग (बी/एल) अंतरराष्ट्रीय शिपिंग में सबसे महत्वपूर्ण दस्तावेजों में से एक है। यह वाहक द्वारा जारी किया जाता है और तीन कार्य करता है: यह माल की रसीद है, परिवहन का अनुबंध है, और शीर्षक का दस्तावेज है। जिसके पास मूल बिल ऑफ लैडिंग होता है, उसके पास गंतव्य बंदरगाह पर माल का दावा करने का कानूनी अधिकार होता है।
यह इसे धोखाधड़ी का लक्ष्य बनाता है।
बी/एल धोखाधड़ी कैसे काम करती है:
बी/एल धोखाधड़ी विशेष रूप से साख पत्र या डॉक्यूमेंट्री क्रेडिट से जुड़े व्यापार वित्त लेनदेन में आम है। बैंक दस्तावेज के बदले धन जारी करते हैं। यदि दस्तावेज नकली है, तो खरीदार अपने पैसे खो देता है।
कुछ मामलों में, मूल जारी होने के बाद एक वैध बी/एल को बदल दिया जाता है। कंसाइनी का नाम, गंतव्य बंदरगाह, या मात्रा बदल दी जाती है।
आप क्या कर सकते हैं:
चालान विचलन धोखाधड़ी, जिसे कभी-कभी बिजनेस ईमेल कॉम्प्रोमाइज (बीईसी) कहा जाता है, फ्रेट में सबसे वित्तीय रूप से हानिकारक स्कैम में से एक है। यह ऐसे काम करता है।
एक अपराधी आपके व्यवसाय और एक आपूर्तिकर्ता या फ्रेट फॉरवर्डर के बीच ईमेल संचार की निगरानी करता है। जब कोई चालान भेजा जाने वाला होता है, तो वे ईमेल को रोक लेते हैं या किसी स्पूफ किए गए पते से लगभग समान ईमेल भेजते हैं। चालान वास्तविक दिखता है: वही लोगो, वही लेआउट, वही शब्द। लेकिन बैंक खाता विवरण बदल दिया गया है। आप एक वैध चालान प्रतीत होने वाला भुगतान करते हैं, और पैसा सीधे अपराधी के पास चला जाता है।
जब तक आपको धोखाधड़ी का पता चलता है, तब तक फंड आमतौर पर चले जाते हैं। ऐसे मामलों में बैंक शायद ही कभी स्थानांतरित धन की वसूली करते हैं।
वास्तविक दुनिया की लागत: एक भी चालान विचलन धोखाधड़ी से एक यूके व्यवसाय को £5,000 से £500,000 से अधिक का नुकसान हो सकता है, जो शिपमेंट मूल्य और इसका कितनी जल्दी पता चला, इस पर निर्भर करता है।
आप क्या कर सकते हैं:
सीमा शुल्क धोखाधड़ी तब होती है जब आयात शुल्क या देय वैट को कम करने के लिए माल का जानबूझकर गलत विवरण दिया जाता है। यह माल का अवमूल्यन करके, एक गलत वस्तु कोड (एचएस कोड) का उपयोग करके, या उत्पाद का पूरी तरह से गलत विवरण देकर किया जा सकता है।
कुछ आयातक पैसे बचाने के लिए जानबूझकर ऐसा करते हैं। अन्य लोग इसे अपनी जानकारी के बिना, एक बेईमान फॉरवर्डर द्वारा अपने नाम पर करते हैं।
आपके लिए यह क्यों मायने रखता है:
एचएमआरसी आयातक को सीमा शुल्क घोषणाओं की सटीकता के लिए कानूनी रूप से जिम्मेदार ठहराता है, भले ही किसी ने भी उन्हें दाखिल किया हो। यदि आपका फॉरवर्डर आपके नाम पर माल का गलत विवरण देता है और एचएमआरसी जांच करता है, तो आप ही हैं जो जुर्माना, शुल्क का पिछला भुगतान, या माल की जब्ती का सामना करते हैं। गंभीर मामलों में, एचएमआरसी आयातक के खिलाफ आपराधिक आरोप दायर कर सकता है।
जुर्माना महत्वपूर्ण है। अवमूल्यन या गलत विवरण के परिणामस्वरूप बकाया शुल्क के तीन गुना तक, प्लस ब्याज का जुर्माना हो सकता है। माल को बिना किसी मुआवजे के सीमा पर जब्त किया जा सकता है।
आप क्या कर सकते हैं:
सभी फ्रेट स्कैम फॉरवर्डर से शुरू नहीं होते हैं। कई एक नकली आपूर्तिकर्ता से शुरू होते हैं।
आपको बी2बी मार्केटप्लेस पर या Google खोज के माध्यम से एक आपूर्तिकर्ता मिलता है। उनके पास एक पेशेवर वेबसाइट, एक विस्तृत उत्पाद कैटलॉग है, और कीमतें बहुत प्रतिस्पर्धी लगती हैं। आप एक कोट का अनुरोध करते हैं, कुछ ईमेल का आदान-प्रदान करते हैं, और एक ऑर्डर देते हैं। वे जमा राशि मांगते हैं, कभी-कभी पूरी राशि, बैंक हस्तांतरण द्वारा। आप भुगतान करते हैं। फिर कुछ नहीं होता।
आपूर्तिकर्ता मौजूद नहीं है, या केवल एक शेल के रूप में मौजूद है। माल कभी निर्मित या शिप नहीं होता है। आपका पैसा चला गया।
यह स्कैम विशेष रूप से आम है जब:
आप क्या कर सकते हैं:
किसी भी नए फ्रेट फॉरवर्डर या आपूर्तिकर्ता का मूल्यांकन करते समय इस चेकलिस्ट का उपयोग करें। यदि आपको इनमें से दो या अधिक संकेत दिखाई देते हैं, तो किसी भी पैसे को स्थानांतरित करने से पहले रुकें और जांच करें।
कंपनी के बारे में:
– कोई सत्यापन योग्य यूके पता नहीं, या पता एक वर्चुअल कार्यालय है जिसमें कोई भौतिक उपस्थिति नहीं है
– कोई कंपनी हाउस पंजीकरण नहीं, या पंजीकरण बहुत हाल का है (छह महीने से कम)
– बीआईएफए सदस्य या किसी अन्य मान्यता प्राप्त व्यापार निकाय का सदस्य नहीं
– खराब व्याकरण, सामान्य स्टॉक फ़ोटो, या कोई नामित कर्मचारी वाली वेबसाइट
– ईमेल डोमेन उनकी वेबसाइट पर कंपनी के नाम से मेल नहीं खाता है
कोट या डील के बारे में:
– कीमत आपके द्वारा प्राप्त किए गए अन्य सभी कोट से काफी कम है
– वे आपको जल्दी से प्रतिबद्ध करने के लिए मजबूर करते हैं, “हमें आज बुक करने की आवश्यकता है”
– वे एक नए या अलग बैंक खाते में भुगतान का अनुरोध करते हैं
– वे केवल बैंक हस्तांतरण द्वारा भुगतान मांगते हैं, कोई अन्य विकल्प नहीं
– कोई लिखित अनुबंध या नियम और शर्तें प्रदान नहीं की गईं
संचार के बारे में:
– वे फोन कॉल या वीडियो मीटिंग से बचते हैं
– वे केवल सामान्य यूके व्यावसायिक घंटों के बाहर प्रतिक्रिया देते हैं
– उनका फोन नंबर केवल मोबाइल है, कोई लैंडलाइन या ऑफिस नंबर नहीं
– वे एक व्यावसायिक डोमेन के बजाय एक मुफ्त ईमेल प्रदाता (जीमेल, याहू) का उपयोग करते हैं
दस्तावेजों के बारे में:
– दस्तावेज़ थोड़े ऑफ लगते हैं: अलग-अलग फ़ॉन्ट, बेमेल लोगो, असंगत स्वरूपण
– चालान बैंक विवरण उन विवरणों से भिन्न होते हैं जिनका आपने पहले इस कंपनी के साथ उपयोग किया है
– ट्रैकिंग नंबर वाहक की आधिकारिक वेबसाइट पर हल नहीं होते हैं
किसी नए फॉरवर्डर के साथ किसी भी फ्रेट को बुक करने से पहले, इन चार जांचों को करें। इसमें दस मिनट लगते हैं और यह आपको हजारों पाउंड बचा सकता है।
प्रत्येक वैध यूके फ्रेट फॉरवर्डर कंपनी हाउस में पंजीकृत है। find-and-update.company-information.service.gov.uk पर जाएं और कंपनी के नाम या पंजीकरण संख्या के लिए खोजें।
जांचें कि:
– कंपनी सक्रिय है (समाप्त या परिसमापन में नहीं)
– पंजीकृत पता वही है जो उन्होंने आपको दिया है
– कंपनी ने उचित समय के लिए व्यापार किया है
– निदेशक और फाइलिंग इतिहास विश्वसनीय लगते हैं
बीआईएफए, ब्रिटिश इंटरनेशनल फ्रेट एसोसिएशन, फ्रेट फॉरवर्डरों के लिए मुख्य यूके व्यापार निकाय है। सदस्यों को पेशेवर मानकों को पूरा करना होता है, उचित बीमा रखना होता है, और बीआईएफए मानक ट्रेडिंग शर्तों का पालन करना होता है।
bifa.org पर सदस्यों की खोज करें। यदि कोई फॉरवर्डर बीआईएफए सदस्य होने का दावा करता है लेकिन निर्देशिका में दिखाई नहीं देता है, तो उनका उपयोग न करें।
बीआईएफए सदस्यता पूर्णता की गारंटी नहीं है, लेकिन यह वैधता का एक मजबूत संकेतक है। अधिकांश स्थापित यूके फॉरवर्डर सदस्य हैं।
Google Maps पर उनके पंजीकृत पते को खोजें। क्या यह एक वास्तविक कार्यालय या गोदाम जैसा दिखता है? उनके वेबसाइट पर दिए गए नंबर पर कॉल करें और पुष्टि करें कि आप उस स्थान पर किसी से बात कर रहे हैं। यदि कॉल एक मोबाइल वॉइसमेल पर जाती है या व्यावसायिक घंटों के दौरान उत्तर नहीं दिया जाता है, तो इसे एक चेतावनी संकेत मानें।
यह चालान विचलन धोखाधड़ी के खिलाफ सबसे प्रभावी बचाव है। किसी आपूर्तिकर्ता या फॉरवर्डर को पहली बार भुगतान करने से पहले, या जब भी उनके बैंक विवरण बदलते हैं, तो उन्हें एक नंबर पर कॉल करें जिसे आपने स्वतंत्र रूप से सत्यापित किया है। ईमेल में दिए गए नंबर का उपयोग न करें। सॉर्ट कोड और खाता संख्या को मौखिक रूप से पुष्टि करें।
यह एक कदम भुगतान विचलन के प्रयासों के विशाल बहुमत को पकड़ लेता है।
यदि आपको संदेह है कि आप फ्रेट स्कैम का शिकार हुए हैं, तो तुरंत कार्रवाई करें। जितनी तेजी से आप आगे बढ़ेंगे, धन की वसूली करने या आगे के नुकसान को सीमित करने की आपकी संभावना उतनी ही बेहतर होगी।
कदम 1: तुरंत अपने बैंक से संपर्क करें
अपने बैंक की धोखाधड़ी टीम को कॉल करें और उन्हें बताएं कि आपने एक धोखाधड़ी वाले खाते में भुगतान किया है। उनसे तेज़ भुगतान रिकॉल शुरू करने के लिए कहें। यूके बैंक अधिकृत पुश पेमेंट (एपीपी) धोखाधड़ी के लिए एक स्वैच्छिक प्रतिपूर्ति योजना संचालित करते हैं। जितनी जल्दी आप इसकी रिपोर्ट करेंगे, रिकॉल की सफलता की संभावना उतनी ही अधिक होगी।
कदम 2: एक्शन फ्रॉड को रिपोर्ट करें
actionfraud.police.uk पर ऑनलाइन या 0300 123 2040 पर कॉल करके रिपोर्ट करें। आपको एक अपराध संदर्भ संख्या प्राप्त होगी। यह किसी भी बीमा दावे और किसी भी बाद की पुलिस जांच के लिए महत्वपूर्ण है।
कदम 3: यदि सीमा शुल्क धोखाधड़ी शामिल है तो एचएमआरसी से संपर्क करें
यदि आपको लगता है कि किसी फॉरवर्डर ने आपके नाम पर माल का गलत विवरण दिया है, तो एचएमआरसी की धोखाधड़ी हॉटलाइन: 0800 788 887 पर रिपोर्ट करें। आप gov.uk के माध्यम से ऑनलाइन भी रिपोर्ट कर सकते हैं।
कदम 4: राष्ट्रीय अपराध एजेंसी से संपर्क करें
बड़े पैमाने पर या संगठित फ्रेट धोखाधड़ी के लिए, एनसीए जटिल आर्थिक अपराधों को संभालता है। nationalcrimeagency.gov.uk के माध्यम से एक रिपोर्ट जमा करें।
कदम 5: अपने बीमाकर्ता को सूचित करें
अपनी व्यापार ऋण बीमा या कार्गो बीमा पॉलिसी की तुरंत जांच करें। सब कुछ दस्तावेज करें: ईमेल, चालान, बैंक हस्तांतरण रिकॉर्ड, सभी संचार। आपके बीमाकर्ता को किसी भी दावे के लिए इसकी आवश्यकता होगी।
कदम 6: सभी साक्ष्य सुरक्षित रखें
ईमेल हटाएं नहीं, भले ही वे शर्मनाक हों। स्कैमर का सामना न करें। यह उन्हें तेजी से गायब होने के लिए प्रेरित कर सकता है। सभी पत्राचार, स्क्रीनशॉट और दस्तावेजों को एक सुरक्षित स्थान पर सहेजें।
रोकथाम पुनर्प्राप्ति से कहीं अधिक सस्ती है। ये व्यावहारिक कदम हैं जो हर शिपिंग समन्वयक को लागू करने चाहिए।
एक सत्यापित आपूर्तिकर्ता और फॉरवर्डर सूची बनाएँ। केवल उन कंपनियों का उपयोग करें जिन्होंने आपकी उचित परिश्रम जांच पास की है। अपनी जांच का दस्तावेजीकरण करें और उन्हें फाइल पर रखें। जल्दबाजी या अच्छे मूल्य को इस प्रक्रिया को छोड़ने न दें।
एक भुगतान प्राधिकरण प्रक्रिया बनाएं। एक निश्चित सीमा, उदाहरण के लिए £1,000, से ऊपर कोई भी भुगतान दूसरे व्यक्ति द्वारा स्वीकृत किए बिना और बैंक विवरणों की मौखिक रूप से पुष्टि किए बिना नहीं जाना चाहिए।
अपनी टीम को नियमित रूप से प्रशिक्षित करें। चालान विचलन धोखाधड़ी लोगों के जांचे बिना जल्दी से काम करने पर निर्भर करती है। अपने सहकर्मियों को बताएं कि क्या देखना है। पांच मिनट का टीम अपडेट भी धोखाधड़ी को होने से पहले रोक सकता है।
अपने ईमेल को सुरक्षित करें। सभी व्यावसायिक ईमेल खातों पर मल्टी-फैक्टर प्रमाणीकरण सक्षम करें। सुनिश्चित करें कि आपका डोमेन आपके पते को स्पूफ करने से अपराधियों को रोकने के लिए डीएमएआरसी, डीकेआईएम और एसपीएफ रिकॉर्ड का उपयोग करता है।
सही बीमा प्राप्त करें। कार्गो बीमा को आपके माल के पूर्ण प्रतिस्थापन मूल्य को कवर करना चाहिए, न कि केवल वाहक की सीमित देयता को। विशेषज्ञ फ्रेट बीमा ब्रोकर उचित कवर स्तरों पर सलाह दे सकते हैं।
बीआईएफए-सदस्य फॉरवर्डर का उपयोग करें। बीआईएफए सदस्यता पेशेवर मानकों, व्यापार शर्तों और एक स्पष्ट शिकायत प्रक्रिया लाती है। यह एक सत्यापित प्रदाता का उपयोग करने की तुलना में आपके जोखिम जोखिम को काफी कम करता है।
बीआईएफए मानक व्यापार शर्तों को पढ़ें। ये कानूनी शब्द निर्धारित करते हैं जिसके तहत बीआईएफए-सदस्य फॉरवर्डर काम करते हैं, जिसमें देयता सीमाएं शामिल हैं। इन्हें जानने से आपको समस्या उत्पन्न होने से पहले यह समझने में मदद मिलती है कि आप क्या कवर किए गए हैं और क्या नहीं।
यहां एक परिदृश्य दिया गया है जो दर्शाता है कि कई यूके एसएमई पहली बार फ्रेट फॉरवर्डिंग धोखाधड़ी का सामना कैसे करते हैं।
एक छोटे यूके के कपड़ों के खुदरा विक्रेता, उन्हें ब्रॉडफील्ड अपैरल कहें, तुर्की में एक निर्माता से माल का एक कंटेनर आयात करने की आवश्यकता थी। उनका सामान्य फॉरवर्डर पूरी तरह से बुक था, इसलिए उन्होंने विकल्प के लिए ऑनलाइन खोज की और “यूके ग्लोबल फ्रेट सॉल्यूशंस” नामक एक कंपनी पाई। कंपनी के पास एक पेशेवर वेबसाइट, एक यूके फोन नंबर और एक प्रतिस्पर्धी कोट था।
संक्षिप्त ईमेल आदान-प्रदान के बाद, ब्रॉडफील्ड अपैरल ने आगे बढ़ने के लिए सहमति व्यक्त की और बैंक हस्तांतरण द्वारा £4,200 का जमा भुगतान किया। फॉरवर्डर ने एक बुकिंग पुष्टिकरण और बिल ऑफ लैडिंग प्रतीत होने वाला एक दस्तावेज भेजा। दो सप्ताह बाद, जब माल आने वाला था, तो फॉरवर्डर ने प्रतिक्रिया देना बंद कर दिया। फोन नंबर वॉइसमेल पर चला गया। वेबसाइट गायब हो गई।
ब्रॉडफील्ड अपैरल ने एक्शन फ्रॉड को रिपोर्ट किया और अपने बैंक से संपर्क किया। बैंक ने भुगतान का पता एक खाते तक लगाया जो केवल तीन सप्ताह पहले खोला गया था, लगभग निश्चित रूप से एक खच्चर खाता। पैसा चला गया था।
उन्हें क्या करना चाहिए था:
प्रत्यक्ष नुकसान £4,200 था। लेकिन देरी से ब्रॉडफील्ड अपैरल को उनके पीक-सीज़न स्टॉक डिलीवरी और लगभग £18,000 के खोए हुए राजस्व के लायक खुदरा विक्रेता अनुबंध का भी नुकसान हुआ। कुल वास्तविक दुनिया का प्रभाव £22,000 से अधिक था, जो दस मिनट की उचित परिश्रम जांच से आया था जो कभी नहीं की गई थी।
फ्रेट फॉरवर्डिंग स्कैम कोई भी धोखाधड़ी योजना है जो अंतरराष्ट्रीय शिपिंग प्रक्रिया का फायदा उठाकर पैसा या माल चुराती है। इसमें नकली फ्रेट फॉरवर्डर शामिल हैं जो भुगतान एकत्र करते हैं और गायब हो जाते हैं, चालान विचलन हमले जो भुगतान को आपराधिक बैंक खातों में पुनर्निर्देशित करते हैं, और नकली बिल ऑफ लैडिंग का उपयोग करके दस्तावेज़ धोखाधड़ी।
उनकी कंपनी हाउस पंजीकरण की जाँच करें, bifa.org पर उनकी बीआईएफए सदस्यता सत्यापित करें, Google Maps पर उनके भौतिक पते की पुष्टि करें, और उन्हें एक ऐसे नंबर पर कॉल करें जिसे आपने स्वतंत्र रूप से पाया है, न कि जो उन्होंने प्रदान किया है। एक वैध फॉरवर्डर बिना किसी हिचकिचाहट के उचित परिश्रम का स्वागत करेगा।
रुकें। भुगतान न करें। अपने आपूर्तिकर्ता या फॉरवर्डर को उस नंबर पर कॉल करें जो आपके पास पहले से फाइल पर है, ईमेल में दिए गए नंबर पर नहीं, और उनसे मौखिक रूप से उनके बैंक विवरण की पुष्टि करने के लिए कहें। यदि विवरण वास्तव में बदल गए हैं, तो किसी नामित निदेशक से लिखित पुष्टि प्राप्त करें, फिर कोई भी भुगतान करने से पहले फोन द्वारा फिर से सत्यापित करें।
यह आपकी पॉलिसी पर निर्भर करता है। कुछ व्यावसायिक बीमा पॉलिसियों में साइबर-सक्षम धोखाधड़ी या व्यावसायिक ईमेल समझौते के लिए कवर शामिल होता है। अपने बीमाकर्ता से जांच करें। यदि आप वर्तमान में कवर नहीं हैं, तो छोटे व्यवसायों के लिए प्रति वर्ष लगभग £300 से £600 तक की विशेष पॉलिसियां उपलब्ध हैं।
बीआईएफए ब्रिटिश इंटरनेशनल फ्रेट एसोसिएशन का संक्षिप्त रूप है। यह फ्रेट फॉरवर्डरों के लिए यूके का मुख्य व्यापार निकाय है। सदस्यों को पेशेवर मानकों को पूरा करना होता है, उचित बीमा रखना होता है, और बीआईएफए मानक व्यापार शर्तों के तहत काम करना होता है। बीआईएफए सदस्य का उपयोग करने से सभी जोखिम समाप्त नहीं होते हैं, लेकिन यह जवाबदेही का एक स्पष्ट ढाँचा और कुछ गलत होने पर शिकायत प्रक्रिया प्रदान करता है।
यह संभव है लेकिन गारंटी नहीं है। सबसे तेज़ रास्ता आपके बैंक की धोखाधड़ी टीम के माध्यम से है। यदि आप जल्दी रिपोर्ट करते हैं, तो वे भुगतान को वापस बुला सकते हैं। एक्शन फ्रॉड अपराध रिपोर्ट को संभालता है, जिसकी आपको बीमा उद्देश्यों के लिए आवश्यकता होगी। यदि धोखेबाज़ की पहचान हो जाती है तो कुछ धन सिविल कार्यवाही के माध्यम से बरामद किया जाता है। भुगतान धोखाधड़ी बीमा, यदि आपके पास है, तो आमतौर पर वसूली का सबसे विश्वसनीय मार्ग है।
हमेशा नहीं। गलतियाँ होती हैं, खासकर जटिल वस्तु कोड के साथ। लेकिन एचएमआरसी वास्तविक त्रुटियों और जानबूझकर धोखाधड़ी के बीच अंतर करता है। यदि आपको गलत विवरण मिलता है, तो एचएमआरसी को इसे खोजने से पहले सक्रिय रूप से सुधारें। शुल्क बचाने के लिए माल का गलत विवरण देने का सुझाव देने वाले फॉरवर्डर को तुरंत छोड़ देना चाहिए।
actionfraud.police.uk पर एक्शन फ्रॉड को रिपोर्ट करें या 0300 123 2040 पर कॉल करें। सीमा शुल्क से संबंधित धोखाधड़ी के लिए, 0800 788 887 पर एचएमआरसी से संपर्क करें। बड़े पैमाने पर संगठित फ्रेट धोखाधड़ी के लिए, nationalcrimeagency.gov.uk पर राष्ट्रीय अपराध एजेंसी को रिपोर्ट करें।
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