Las estafas de transporte de mercancías cuestan a las empresas del Reino Unido millones de libras cada año. La Cámara de Comercio Internacional estima que el fraude relacionado con el comercio mueve miles de millones a nivel mundial, y el Reino Unido no es inmune. Para alguien nuevo en el envío, la gestión de relaciones con proveedores, la reserva de carga y la gestión de la documentación, estas estafas son un peligro real y presente.
Este artículo explica exactamente cómo funcionan las estafas de transporte de mercancías, cómo son las señales de advertencia y qué debe hacer para proteger su negocio. Está escrito para personas nuevas en la industria, por lo que cada término se explica claramente.
El fraude en el transporte de mercancías no es un caso excepcional poco frecuente. Es un riesgo cotidiano para cualquiera que mueva mercancías a través de fronteras.
Action Fraud, el centro nacional de informes de fraude y ciberdelincuencia del Reino Unido, registra miles de casos de fraude empresarial cada año, y el fraude relacionado con el transporte de mercancías es una categoría en crecimiento. El robo de carga por sí solo le cuesta a la industria logística del Reino Unido un estimado de £250 millones anuales. El fraude por desvío de facturas, donde los delincuentes interceptan los detalles de pago, cuesta a las empresas del Reino Unido cientos de millones más.
El problema ha crecido porque el comercio internacional se ha trasladado en línea. Las reservas se realizan por correo electrónico. Los contratos se firman digitalmente. Los pagos se transfieren electrónicamente. Cada uno de estos pasos crea una oportunidad para el fraude.
Si es nuevo en el envío, es posible que aún no reconozca cómo es una transacción legítima. Eso lo convierte en un objetivo. La buena noticia es que la mayoría de las estafas de carga siguen patrones predecibles. Una vez que sepa qué buscar, podrá detectarlas rápidamente.
Aquí tiene un resumen rápido de los principales tipos de fraude en el transporte de mercancías que probablemente encontrará.
Cada uno de ellos se explica con más detalle en las secciones siguientes.
El transitario falso es una de las estafas más comunes que afectan a los nuevos coordinadores de envío. La configuración es simple. Un delincuente crea una empresa que parece un transitario legítimo. Pueden clonar la marca de una empresa real, registrar un nombre de sonido similar o crear un sitio web de aspecto profesional en cuestión de horas.
Luego, se dirigen a empresas que buscan servicios de transporte, a menudo encontrándolas a través de directorios en línea, LinkedIn o correos electrónicos fríos. Ofrecen tarifas competitivas, responden rápidamente y parecen profesionales. Una vez que paga, dejan de responder. Su mercancía nunca se reserva.
Cómo detectar un transitario falso:
La investigación sobre fraude de transitarios ha descubierto que muchas operaciones falsas crean una empresa y abren cuentas con proveedores de logística legítimos. Realizan la estafa utilizando plazos de pago netos, cobrando dinero a las víctimas mientras dejan sus propias facturas de proveedores impagadas. Luego disuelven la empresa y comienzan de nuevo bajo un nuevo nombre.
El robo de carga ocurre de dos maneras: físico y habilitado por ciberdelincuencia.
Robo de carga físico es exactamente lo que suena. Las mercancías son robadas de aparcamientos de camiones, puertos, almacenes o en tránsito. El Reino Unido tiene varios puntos críticos de alto riesgo. Las áreas de servicio de autopistas en las Midlands y el Sudeste son particularmente vulnerables. El estacionamiento nocturno sin supervisión es uno de los puntos de mayor pérdida.
Los productos de alto valor como productos electrónicos, productos farmacéuticos y productos alimenticios son los más buscados. Un solo robo puede costar a una empresa decenas de miles de libras. Si sus mercancías no estaban aseguradas correctamente, es posible que no tenga ningún recurso.
Robo de carga habilitado por ciberdelincuencia es una amenaza más nueva y en crecimiento. Los delincuentes obtienen acceso a sistemas de seguimiento de carga, sistemas portuarios o plataformas de gestión de carga. Utilizan este acceso para redirigir envíos, falsificar órdenes de recogida o hacerse pasar por partes autorizadas para recoger mercancías en el puerto.
Lo que puede hacer:
Un conocimiento de embarque (B/L) es uno de los documentos más importantes en el envío internacional. Es emitido por el transportista y cumple tres funciones: es un recibo de las mercancías, un contrato de transporte y un documento de título. Quien posea el conocimiento de embarque original tiene el derecho legal de reclamar la mercancía en el puerto de destino.
Esto lo convierte en un objetivo de fraude.
Cómo funciona el fraude de B/L:
El fraude de B/L es especialmente común en transacciones de financiación comercial que involucran cartas de crédito o créditos documentarios. Los bancos liberan fondos contra el documento. Si el documento es falso, el comprador pierde su dinero.
En algunos casos, un B/L legítimo se altera después de emitir el original. Se cambia el nombre del consignatario, el puerto de descarga o la cantidad.
Lo que puede hacer:
El fraude por desvío de facturas, a veces llamado compromiso de correo electrónico empresarial (BEC), es una de las estafas financieramente más perjudiciales en el transporte de mercancías. Así es como funciona.
Un delincuente supervisa la correspondencia por correo electrónico entre su empresa y un proveedor o transitario. En el momento en que se va a enviar una factura, interceptan el correo electrónico o envían uno casi idéntico desde una dirección falsificada. La factura parece genuina: mismo logotipo, misma disposición, misma redacción. Pero los datos de la cuenta bancaria han sido cambiados. Usted paga lo que parece ser una factura legítima y el dinero va directamente al delincuente.
Para cuando descubre el fraude, los fondos ya suelen haber desaparecido. Los bancos rara vez recuperan el dinero transferido en estos casos.
Costo en el mundo real: Una sola estafa de desvío de facturas puede costar a una empresa del Reino Unido entre £5,000 y más de £500,000, dependiendo del valor del envío y la rapidez con la que se detecte.
Lo que puede hacer:
El fraude aduanero ocurre cuando las mercancías se declaran deliberadamente de forma incorrecta para reducir el arancel de importación o el IVA pagadero. Esto se puede hacer subvalorando las mercancías, utilizando un código de producto incorrecto (código HS) o describiendo mal el producto por completo.
Algunos importadores hacen esto a sabiendas para ahorrar dinero. Otros lo hacen sin su conocimiento, por un transitario deshonesto que actúa en su nombre.
Por qué esto es importante para usted:
HMRC considera al importador legalmente responsable de la exactitud de las declaraciones aduaneras, independientemente de quién las haya presentado. Si su transitario declara incorrectamente las mercancías en su nombre y HMRC investiga, usted es quien se enfrenta a la multa, el pago retroactivo del arancel o la incautación de las mercancías. En casos graves, HMRC puede emprender acciones penales contra el importador.
Las sanciones son significativas. La subvaloración o la descripción errónea pueden resultar en multas de hasta tres veces el arancel impago, más intereses. Las mercancías pueden ser incautadas en la frontera sin compensación.
Lo que puede hacer:
No todas las estafas de carga comienzan con el transitario. Muchas comienzan con un proveedor falso.
Encuentra un proveedor en un mercado B2B o a través de una búsqueda en Google. Tienen un sitio web profesional, un amplio catálogo de productos y precios que parecen muy competitivos. Solicita un presupuesto, intercambias unos pocos correos electrónicos y realizas un pedido. Te piden un depósito, a veces el importe total, por transferencia bancaria. Pagas. Luego no pasa nada.
El proveedor no existe, o solo existe como una empresa fantasma. Las mercancías nunca se fabrican ni se envían. Su dinero se ha ido.
Esta estafa es particularmente común cuando:
Lo que puede hacer:
Utilice esta lista de verificación al evaluar cualquier transitario o proveedor nuevo. Si ve dos o más de estas señales, deténgase e investigue antes de transferir dinero.
Sobre la empresa:
– Sin dirección verificable en el Reino Unido, o la dirección es una oficina virtual sin presencia física.
– Sin registro en Companies House, o el registro es muy reciente (menos de seis meses).
– No es miembro de BIFA ni de ningún otro organismo comercial reconocido.
– Sitio web con mala gramática, fotos de archivo genéricas o sin personal nombrado.
– El dominio del correo electrónico no coincide con el nombre de la empresa en su sitio web.
Sobre la cotización o el acuerdo:
– El precio está muy por debajo de todas las demás cotizaciones que recibió.
– Le presionan para que se comprometa rápidamente: «necesitamos reservar hoy».
– Solicitan el pago a una cuenta bancaria nueva o diferente.
– Solicitan el pago solo por transferencia bancaria, sin otras opciones.
– No se proporciona contrato por escrito ni términos y condiciones.
Sobre la comunicación:
– Evitan las llamadas telefónicas o las reuniones por videoconferencia.
– Responden solo fuera del horario comercial normal del Reino Unido.
– Su número de teléfono es solo un móvil, sin línea fija ni número de oficina.
– Utilizan un proveedor de correo electrónico gratuito (Gmail, Yahoo) en lugar de un dominio comercial.
Sobre los documentos:
– Los documentos parecen ligeramente incorrectos: diferentes fuentes, logotipos desalineados, formato inconsistente.
– Los datos bancarios de la factura difieren de los que ha utilizado previamente con esta empresa.
– Los números de seguimiento no se resuelven en el sitio web oficial del transportista.
Antes de reservar cualquier carga con un nuevo transitario, realice estas cuatro comprobaciones. Llevan diez minutos y pueden ahorrarle miles de libras.
Todo transitario legítimo del Reino Unido está registrado en Companies House. Vaya a find-and-update.company-information.service.gov.uk y busque el nombre de la empresa o el número de registro.
Compruebe que:
– La empresa está activa (no disuelta ni en liquidación).
– La dirección registrada coincide con la que le han proporcionado.
– La empresa ha estado operando durante un período de tiempo razonable.
– Los directores y el historial de presentación de informes parecen creíbles.
BIFA, la British International Freight Association, es el principal organismo comercial del Reino Unido para transitarios. Los miembros deben cumplir con los estándares profesionales, tener un seguro adecuado y cumplir con las Condiciones de Comercio Estándar de BIFA.
Busque miembros en bifa.org. Si un transitario afirma ser miembro de BIFA pero no aparece en el directorio, no lo utilice.
La membresía de BIFA no es una garantía de perfección, pero es un fuerte indicador de legitimidad. La mayoría de los transitarios establecidos del Reino Unido son miembros.
Busque su dirección registrada en Google Maps. ¿Parece una oficina o un almacén real? Llame al número de su sitio web y confirme que está hablando con alguien en esa ubicación. Si la llamada va a un buzón de voz móvil o no se contesta durante el horario comercial, considérelo una señal de advertencia.
Este es el método de defensa más eficaz contra el fraude por desvío de facturas. Antes de transferir dinero a un proveedor o transitario por primera vez, o cada vez que cambien sus datos bancarios, llámeles a un número que haya verificado de forma independiente. No utilice un número de la factura o del correo electrónico. Confirme el código de sucursal y el número de cuenta verbalmente.
Este único paso detecta la gran mayoría de los intentos de desvío de pagos.
Si sospecha que ha sido víctima de una estafa de carga, actúe de inmediato. Cuanto más rápido se mueva, mayores serán sus posibilidades de recuperar fondos o limitar daños mayores.
Paso 1: Póngase en contacto con su banco de inmediato
Llame al equipo de fraude de su banco e infórmeles que ha realizado un pago a una cuenta fraudulenta. Pídales que inicien una recuperación de Pagos Rápidos. Los bancos del Reino Unido operan un esquema de reembolso voluntario para el fraude de pago autorizado (APP). Cuanto antes lo informe, mayor será la probabilidad de que una recuperación tenga éxito.
Paso 2: Informe a Action Fraud
Informe en línea en actionfraud.police.uk o llame al 0300 123 2040. Recibirá un número de referencia del delito. Esto es importante para cualquier reclamación de seguro y para cualquier investigación policial posterior.
Paso 3: Informe a HMRC si hay fraude aduanero involucrado
Si cree que un transitario ha declarado incorrectamente mercancías en su nombre, informe a la línea directa de fraude de HMRC: 0800 788 887. También puede informar en línea a través de gov.uk.
Paso 4: Póngase en contacto con la Agencia Nacional del Crimen (NCA)
Para fraudes de carga a gran escala u organizados, la NCA se encarga de delitos económicos complejos. Presente un informe a través de nationalcrimeagency.gov.uk.
Paso 5: Notifique a su aseguradora
Consulte inmediatamente su póliza de seguro de crédito comercial o seguro de carga. Documente todo: correos electrónicos, facturas, registros de transferencias bancarias, todas las comunicaciones. Su aseguradora necesitará esto para cualquier reclamación.
Paso 6: Conserve toda la evidencia
No elimine correos electrónicos, incluso si son vergonzosos. No confronte al estafador. Esto puede hacer que desaparezcan más rápido. Guarde toda la correspondencia, capturas de pantalla y documentos en un lugar seguro.
La prevención cuesta mucho menos que la recuperación. Estos son los pasos prácticos que todo coordinador de envíos debe implementar.
Cree una lista verificada de proveedores y transitarios. Utilice solo empresas que hayan pasado sus controles de diligencia debida. Documente sus controles y guárdelos. No permita que la urgencia o un buen precio le hagan saltarse este proceso.
Cree un proceso de autorización de pagos. Ningún pago superior a un umbral establecido, por ejemplo, £1,000, debe realizarse sin que una segunda persona lo apruebe y confirme verbalmente los datos bancarios.
Capacite a su equipo regularmente. El fraude por desvío de facturas se basa en que las personas actúen rápidamente sin verificar. Informe a sus colegas sobre qué buscar. Incluso una actualización de equipo de cinco minutos puede detener el fraude antes de que ocurra.
Asegure su correo electrónico. Habilite la autenticación multifactor en todas las cuentas de correo electrónico comerciales. Asegúrese de que su dominio utilice registros DMARC, DKIM y SPF para evitar que los delincuentes falsifiquen su dirección.
Obtenga el seguro adecuado. El seguro de carga debe cubrir el valor total de reemplazo de sus mercancías, no solo la responsabilidad limitada del transportista. Corredores de seguros de carga especializados pueden asesorar sobre niveles de cobertura adecuados.
Utilice transitarios miembros de BIFA. La membresía de BIFA aporta estándares profesionales, condiciones de comercio y un proceso de quejas claro. Reduce significativamente su exposición al riesgo en comparación con el uso de un proveedor no verificado.
Lea las Condiciones de Comercio Estándar de BIFA. Estas establecen los términos legales bajo los cuales operan los transitarios miembros de BIFA, incluidos los límites de responsabilidad. Conocerlos le ayuda a comprender de qué está cubierto y de qué no antes de que surja un problema.
Aquí hay un escenario que refleja cómo muchas PYMES del Reino Unido se encuentran por primera vez con el fraude de transitarios.
Un pequeño minorista de ropa del Reino Unido, llamémosle Broadfield Apparel, necesitaba importar un contenedor de prendas de un fabricante en Turquía. Su transitario habitual estaba completamente reservado, por lo que buscaron en línea una alternativa y encontraron una empresa llamada «UK Global Freight Solutions». La empresa tenía un sitio web profesional, un número de teléfono del Reino Unido y una cotización competitiva.
Después de un breve intercambio de correos electrónicos, Broadfield Apparel acordó proceder y pagó un depósito de £4,200 por transferencia bancaria. El transitario envió una confirmación de reserva y lo que parecía ser un conocimiento de embarque. Dos semanas después, cuando se suponía que llegarían las mercancías, el transitario dejó de responder. El número de teléfono sonaba a buzón de voz. El sitio web desapareció.
Broadfield Apparel informó a Action Fraud y contactó a su banco. El banco rastreó el pago a una cuenta abierta hacía solo tres semanas, casi con certeza una cuenta mula. El dinero se había ido.
Lo que deberían haber hecho:
La pérdida directa fue de £4,200. Pero el retraso también le costó a Broadfield Apparel la entrega de su stock de temporada alta y un contrato minorista valorado en alrededor de £18,000 en ingresos perdidos. El impacto real total fue de más de £22,000, a partir de una verificación de diligencia debida de diez minutos que nunca se realizó.
Una estafa de transporte de mercancías es cualquier esquema fraudulento que explota el proceso de envío internacional para robar dinero o mercancías. Esto incluye transitarios falsos que recogen el pago y desaparecen, ataques de desvío de facturas que redirigen los pagos a cuentas bancarias criminales y fraude documental utilizando conocimientos de embarque falsos.
Consulte su registro en Companies House, verifique su membresía de BIFA en bifa.org, confirme su dirección física en Google Maps y llámeles a un número que haya encontrado de forma independiente, no uno que le hayan proporcionado. Un transitario legítimo dará la bienvenida a la diligencia debida sin dudarlo.
Deténgase. No pague. Llame a su proveedor o transitario a un número que ya tenga guardado, no al número del correo electrónico, y pídales que confirmen verbalmente sus datos bancarios. Si los detalles han cambiado genuinamente, obtenga una confirmación por escrito de un director nombrado, luego verifique nuevamente por teléfono antes de realizar cualquier pago.
Depende de su póliza. Algunas pólizas de seguro empresarial incluyen cobertura para fraude habilitado por ciberdelincuencia o compromiso de correo electrónico empresarial. Consulte con su aseguradora. Si no tiene cobertura actualmente, hay pólizas especializadas disponibles desde alrededor de £300 a £600 al año para pequeñas empresas.
BIFA son las siglas de British International Freight Association. Es el principal organismo comercial del Reino Unido para transitarios. Los miembros deben cumplir con estándares profesionales, tener un seguro adecuado y operar bajo las Condiciones de Comercio Estándar de BIFA. Utilizar un miembro de BIFA no elimina todos los riesgos, pero proporciona un marco claro de responsabilidad y un proceso de quejas si algo sale mal.
Es posible pero no garantizado. La ruta más rápida es a través del equipo de fraude de su banco. Si informa rápidamente, pueden recuperar el pago. Action Fraud gestiona el informe del delito, que necesitará para fines de seguro. Se recuperan algunos fondos a través de procedimientos civiles si el estafador puede ser identificado. El seguro contra fraude de pagos, si lo tiene, suele ser la vía de recuperación más fiable.
No siempre. Los errores ocurren, especialmente con códigos de productos complejos. Pero HMRC distingue entre errores genuinos y fraude deliberado. Si descubre una declaración incorrecta, corríjala proactivamente con HMRC en lugar de esperar a que la encuentren. Un transitario que sugiera declarar incorrectamente las mercancías para ahorrar aranceles debe ser despedido de inmediato.
Denuncie a Action Fraud en actionfraud.police.uk o llame al 0300 123 2040. Para fraudes relacionados con aduanas, contacte a HMRC al 0800 788 887. Para fraudes de carga organizados a gran escala, denuncie a la Agencia Nacional del Crimen en nationalcrimeagency.gov.uk.
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