Escrocheriile în transportul de mărfuri costă afacerile din Marea Britanie milioane de lire sterline în fiecare an. Camera de Comerț Internațională estimează că frauda legată de comerț ajunge la miliarde la nivel global, iar Marea Britanie nu este imună. Pentru cineva nou în domeniul transportului, gestionarea relațiilor cu furnizorii, rezervarea transportului de marfă și gestionarea documentației, aceste escrocherii reprezintă un pericol real și prezent.
Acest articol explică exact cum funcționează escrocheriile în transportul de mărfuri, cum arată semnele de avertizare și ce ar trebui să faceți pentru a vă proteja afacerea. Este scris pentru persoanele noi în industrie, astfel încât fiecare termen este explicat clar.
Frauda în transportul de mărfuri nu este un caz rar la limită. Este un risc zilnic pentru oricine transportă bunuri peste granițe.
Action Fraud, centrul național de raportare a fraudelor și infracțiunilor cibernetice din Marea Britanie, înregistrează mii de cazuri de fraudă comercială în fiecare an, iar frauda legată de transportul de mărfuri este o categorie în creștere. Furtul de marfă singur costă industria logistică din Marea Britanie aproximativ 250 de milioane de lire sterline anual. Frauda prin deturnarea facturilor, în care infractorii interceptează detaliile de plată, costă afacerile din Marea Britanie sute de milioane în plus.
Problema a crescut deoarece comerțul internațional s-a mutat online. Rezervările se fac prin e-mail. Contractele sunt semnate digital. Plățile sunt transferate electronic. Fiecare dintre acești pași creează o oportunitate de fraudă.
Dacă sunteți nou în domeniul transportului, este posibil să nu recunoașteți încă cum arată o tranzacție legitimă. Acest lucru vă face o țintă. Vestea bună este că majoritatea escrocheriilor în transportul de mărfuri urmează tipare predictibile. Odată ce știți la ce să vă uitați, le puteți identifica rapid.
Iată o prezentare rapidă a principalelor tipuri de fraude în transportul de mărfuri cu care este probabil să vă confruntați.
Fiecare dintre acestea este explicată în detaliu în secțiunile de mai jos.
Expeditorul de mărfuri fals este una dintre cele mai comune escrocherii care vizează noi coordonatori de expediții. Configurația este simplă. Un infractor creează o companie care arată ca un expeditor de mărfuri legitim. Aceștia pot clona marca unei companii reale, înregistra un nume similar sau construi un site web cu aspect profesional în câteva ore.
Apoi, vizează afaceri care caută servicii de transport de mărfuri, adesea găsindu-le prin directoare online, LinkedIn sau prin e-mail rece. Oferă tarife competitive, răspund rapid și par profesioniști. Odată ce plătiți, ei dispar. Bunurile dvs. nu sunt niciodată rezervate.
Cum să identificați un expeditor fals:
Cercetările privind frauda în transportul de mărfuri au constatat că multe operațiuni false înființează o companie și deschid conturi la furnizori de logistică legitimi. Rulează escrocheria folosind termene de plată nete, colectând bani de la victime, în timp ce facturile propriilor furnizori rămân neplătite. Apoi dizolvă compania și încep din nou sub un nou nume.
Furtul de marfă are loc în două moduri: fizic și prin cyber.
Furtul fizic de marfă este exact ceea ce sună. Bunurile sunt furate din parcări de camioane, porturi, depozite sau în timpul transportului. Marea Britanie are mai multe puncte fierbinți cu risc ridicat. Zonele de servicii de pe autostrăzile din Midlands și Sud-Est sunt deosebit de vulnerabile. Parcarea nesecurizată peste noapte este unul dintre cele mai comune puncte de pierdere.
Bunurile de mare valoare, cum ar fi electronicele, produsele farmaceutice și produsele alimentare, sunt cele mai vizate. Un singur furt poate costa o afacere zeci de mii de lire sterline. Dacă bunurile dvs. nu au fost asigurate corespunzător, s-ar putea să nu aveți nicio cale de atac.
Furtul de marfă prin cyber este o amenințare mai nouă și în creștere. Infractorii obțin acces la sistemele de urmărire a mărfurilor, la sistemele portuare sau la platformele de gestionare a transportului de mărfuri. Ei folosesc acest acces pentru a redirecționa expedițiile, pentru a falsifica ordine de preluare sau pentru a se prezenta ca părți autorizate pentru a ridica bunuri în port.
Ce puteți face:
Un connaisement (B/L) este unul dintre cele mai importante documente în transportul internațional. Acesta este emis de transportator și îndeplinește trei funcții: este o recipisă pentru bunuri, un contract de transport și un document de titlu. Cine deține connaisementul original are dreptul legal de a revendica bunurile la portul de destinație.
Acest lucru îl face o țintă pentru fraudă.
Cum funcționează frauda cu B/L:
Frauda cu B/L este deosebit de comună în tranzacțiile de finanțare comercială care implică credite documentare. Băncile eliberează fonduri în baza documentului. Dacă documentul este fals, cumpărătorul își pierde banii.
În unele cazuri, un B/L legitim este modificat după emiterea originalului. Se modifică numele consignatarului, portul de descărcare sau cantitatea.
Ce puteți face:
Frauda prin deturnarea facturilor, numită uneori compromiterea e-mailului comercial (BEC), este una dintre cele mai dăunătoare escrocherii din punct de vedere financiar în domeniul transportului de mărfuri. Iată cum funcționează.
Un infractor monitorizează corespondența prin e-mail între afacerea dvs. și un furnizor sau expeditor de mărfuri. În momentul în care o factură urmează să fie trimisă, aceștia interceptează e-mailul sau trimit unul aproape identic de pe o adresă falsificată. Factura arată autentic: același logo, același aspect, aceeași formulare. Dar detaliile contului bancar au fost modificate. Plătiți ceea ce pare a fi o factură legitimă, iar banii ajung direct la infractor.
Până când descoperiți frauda, fondurile sunt de obicei dispărute. Băncile recuperează rar banii transferați în aceste cazuri.
Cost în lumea reală: O singură fraudă prin deturnarea facturilor poate costa o afacere din Marea Britanie între 5.000 și peste 500.000 de lire sterline, în funcție de valoarea expedierii și de cât de repede este detectată.
Ce puteți face:
Frauda vamală apare atunci când bunurile sunt deliberate declarate greșit pentru a reduce taxa vamală sau TVA-ul datorat. Acest lucru se poate face prin subevaluarea bunurilor, utilizarea unui cod de produs incorect (cod HS) sau descrierea greșită complet a produsului.
Unii importatori fac acest lucru în mod conștient pentru a economisi bani. Alții fac acest lucru fără știrea lor, de către un expeditor necinstit care acționează în numele lor.
De ce contează acest lucru pentru dvs.:
HMRC consideră importatorul legal responsabil pentru acuratețea declarațiilor vamale, indiferent cine le-a depus. Dacă expeditorul dvs. declară greșit bunurile în numele dvs. și HMRC investighează, dvs. sunteți cel care se confruntă cu amenda, plata restanțelor la taxe vamale sau confiscarea bunurilor. În cazuri grave, HMRC poate iniția proceduri penale împotriva importatorului.
Sancțiunile sunt semnificative. Subevaluarea sau descrierea greșită pot duce la amenzi de până la trei ori taxa vamală neplătită, plus dobândă. Bunurile pot fi confiscate la graniță fără despăgubiri.
Ce puteți face:
Nu toate escrocheriile în transportul de mărfuri încep cu expeditorul. Multe încep cu un furnizor fals.
Găsiți un furnizor pe o piață B2B sau printr-o căutare pe Google. Au un site web profesional, un catalog larg de produse și prețuri care par foarte competitive. Solicitați o ofertă, schimbați câteva e-mailuri și plasați o comandă. Aceștia cer un avans, uneori suma integrală, prin transfer bancar. Plătiți. Apoi, nimic nu se întâmplă.
Furnizorul nu există sau există doar ca o companie fantomă. Bunurile nu sunt niciodată fabricate sau expediate. Banii dvs. sunt pierduți.
Această escrocherie este deosebit de comună atunci când:
Ce puteți face:
Utilizați această listă de verificare atunci când evaluați orice expeditor de mărfuri sau furnizor nou. Dacă vedeți două sau mai multe dintre aceste semne, opriți-vă și investigați înainte de a transfera bani.
Despre companie:
– Fără adresă verificabilă în Marea Britanie, sau adresa este un birou virtual fără prezență fizică
– Fără înregistrare la Companies House, sau înregistrarea este foarte recentă (sub șase luni)
– Nu este membru BIFA sau membru al altui organism comercial recunoscut
– Site web cu gramatică slabă, fotografii generice sau fără personal desemnat
– Domeniul de e-mail nu corespunde numelui companiei de pe site-ul lor web
Despre ofertă sau tranzacție:
– Prețul este mult sub orice altă ofertă primită
– Vă presează să vă decideți rapid, „trebuie să rezervăm astăzi”
– Solicită plata într-un cont bancar nou sau diferit
– Solicită plata numai prin transfer bancar, fără alte opțiuni
– Nu se furnizează contract scris sau termeni și condiții
Despre comunicare:
– Evită apelurile telefonice sau întâlnirile video
– Răspund doar în afara orelor normale de lucru din Marea Britanie
– Numărul lor de telefon este doar un mobil, fără linie fixă sau număr de birou
– Utilizează un furnizor de e-mail gratuit (Gmail, Yahoo) în loc de un domeniu de afaceri
Despre documente:
– Documentele arată ușor greșit: fonturi diferite, logo-uri nealiniate, formatare inconsistentă
– Detaliile bancare de pe factură diferă de cele pe care le-ați folosit anterior cu această companie
– Numerele de urmărire nu se rezolvă pe site-ul oficial al transportatorului
Înainte de a rezerva orice transport cu un nou expeditor, parcurgeți aceste patru verificări. Durează zece minute și vă pot economisi mii de lire sterline.
Orice expeditor de mărfuri legitim din Marea Britanie este înregistrat la Companies House. Accesați find-and-update.company-information.service.gov.uk și căutați numele companiei sau numărul de înregistrare.
Verificați dacă:
– Compania este activă (nu dizolvată sau în lichidare)
– Adresa înregistrată corespunde cu cea pe care v-au furnizat-o
– Compania activează de o perioadă rezonabilă de timp
– Directorii și istoricul depunerilor arată credibil
BIFA, British International Freight Association, este principalul organism comercial din Marea Britanie pentru expeditorii de mărfuri. Membrii trebuie să respecte standardele profesionale, să dețină asigurări adecvate și să respecte Condițiile Comerciale Standard BIFA.
Căutați membri pe bifa.org. Dacă un expeditor pretinde că este membru BIFA, dar nu apare în director, nu îl folosiți.
Apartenența la BIFA nu este o garanție a perfecțiunii, dar este un indicator puternic de legitimitate. Majoritatea expeditorilor stabiliți din Marea Britanie sunt membri.
Căutați adresa lor înregistrată pe Google Maps. Arată ca un birou sau depozit real? Sunați la numărul de telefon de pe site-ul lor și confirmați că vorbiți cu cineva de la acea locație. Dacă apelul ajunge la un mesaj vocal pe mobil sau nu este răspuns în timpul orelor de lucru, considerați acest lucru un semn de avertizare.
Acesta este cel mai eficient pas de apărare împotriva fraudei prin deturnarea facturilor. Înainte de a transfera bani unui furnizor sau expeditor pentru prima dată, sau de fiecare dată când detaliile lor bancare se modifică, sunați-i la un număr pe care l-ați verificat independent. Nu folosiți un număr de pe factură sau din e-mail. Confirmați verbal codul de sortare și numărul contului.
Acest pas singur prinde marea majoritate a încercărilor de deturnare a plăților.
Dacă suspectați că ați fost victima unei escrocherii în transportul de mărfuri, acționați imediat. Cu cât acționați mai repede, cu atât aveți șanse mai mari să recuperați fondurile sau să limitați daunele suplimentare.
Pasul 1: Contactați imediat banca dvs.
Sunați echipa de fraudă a băncii dvs. și spuneți-le că ați efectuat o plată către un cont fraudulos. Solicitați-le să inițieze o rechemare prin Faster Payments. Băncile din Marea Britanie operează un scheme voluntară de rambursare pentru frauda prin plată autorizată (APP). Cu cât raportați mai repede, cu atât șansele de succes ale unei rechemări sunt mai mari.
Pasul 2: Raportați la Action Fraud
Raportați online pe actionfraud.police.uk sau sunați la 0300 123 2040. Veți primi un număr de referință al cazului de crimă. Acesta este important pentru orice reclamație de asigurare și pentru orice investigație ulterioară a poliției.
Pasul 3: Raportați la HMRC dacă este implicată o fraudă vamală
Dacă credeți că un expeditor a declarat greșit bunuri în numele dvs., raportați acest lucru la linia de asistență pentru fraude a HMRC: 0800 788 887. Puteți, de asemenea, să raportați online prin gov.uk.
Pasul 4: Contactați National Crime Agency
Pentru fraudele în transportul de mărfuri la scară largă sau organizate, NCA gestionează crime economice complexe. Trimiteți un raport prin nationalcrimeagency.gov.uk.
Pasul 5: Notificați asigurătorul dvs.
Verificați imediat polița de asigurare de credit comercial sau de marfă. Documentați totul: e-mailuri, facturi, înregistrări ale transferurilor bancare, toate comunicările. Asigurătorul dvs. va avea nevoie de acestea pentru orice reclamație.
Pasul 6: Păstrați toate dovezile
Nu ștergeți e-mailurile, chiar dacă sunt jenante. Nu confruntați escrocul. Acest lucru îl poate determina să dispară mai repede. Salvați toată corespondența, capturile de ecran și documentele într-un loc sigur.
Prevenția costă mult mai puțin decât recuperarea. Acestea sunt pașii practici pe care fiecare coordonator de expediții ar trebui să îi aplice.
Construiți o listă verificată de furnizori și expeditori. Utilizați numai companii care au trecut de verificările dvs. de diligență. Documentați verificările dvs. și păstrați-le. Nu lăsați urgența sau un preț bun să vă facă să săriți peste acest proces.
Creați un proces de autorizare a plăților. Nicio plată peste un anumit prag, de exemplu 1.000 de lire sterline, nu ar trebui efectuată fără ca o a doua persoană să o aprobe și să confirme verbal detaliile bancare.
Instruiți-vă echipa în mod regulat. Frauda prin deturnarea facturilor se bazează pe oameni care acționează rapid fără a verifica. Informați-vă colegii despre ce să urmăriți. Chiar și o actualizare de cinci minute a echipei poate opri frauda înainte ca aceasta să se întâmple.
Securizați-vă e-mailul. Activați autentificarea multi-factor pe toate conturile de e-mail de afaceri. Asigurați-vă că domeniul dvs. utilizează înregistrări DMARC, DKIM și SPF pentru a împiedica infractorii să vă falsifice adresa.
Obțineți asigurarea potrivită. Asigurarea de marfă ar trebui să acopere valoarea totală de înlocuire a bunurilor dvs., nu doar răspunderea limitată a transportatorului. Brokerii specializați în asigurări de transport de mărfuri vă pot consilia cu privire la nivelurile adecvate de acoperire.
Utilizați expeditori membri BIFA. Apartenența la BIFA aduce standarde profesionale, condiții comerciale și un proces clar de reclamații. Reduce semnificativ expunerea dvs. la risc în comparație cu utilizarea unui furnizor neverificat.
Citiți Condițiile Comerciale Standard BIFA. Acestea stabilesc termenii legali în care operează expeditorii membri BIFA, inclusiv limitele de răspundere. Cunoașterea acestora vă ajută să înțelegeți pentru ce sunteți acoperit și pentru ce nu, înainte ca o problemă să apară.
Iată un scenariu care reflectă modul în care multe IMM-uri din Marea Britanie întâlnesc pentru prima dată frauda în transportul de mărfuri.
Un mic retailer de îmbrăcăminte din Marea Britanie, să-l numim Broadfield Apparel, a avut nevoie să importe un container de articole de îmbrăcăminte de la un producător din Turcia. Expeditorul lor obișnuit era complet rezervat, așa că au căutat online un alternativă și au găsit o companie numită „UK Global Freight Solutions”. Compania avea un site web profesional, un număr de telefon din Marea Britanie și o ofertă competitivă.
După un scurt schimb de e-mailuri, Broadfield Apparel a fost de acord să procedeze și a plătit un avans de 4.200 de lire sterline prin transfer bancar. Expeditorul a trimis o confirmare de rezervare și ceea ce părea a fi un connaisement. Două săptămâni mai târziu, când bunurile urmau să ajungă, expeditorul a încetat să mai răspundă. Numărul de telefon ajungea la mesagerie vocală. Site-ul web a dispărut.
Broadfield Apparel a raportat la Action Fraud și a contactat banca lor. Banca a urmărit plata către un cont deschis cu doar trei săptămâni mai devreme, cel mai probabil un cont de tip „mule”. Banii erau dispăruți.
Ce ar fi trebuit să facă:
Pierderea directă a fost de 4.200 de lire sterline. Dar întârzierea a costat, de asemenea, Broadfield Apparel livrarea stocului de vârf și un contract de vânzare cu amănuntul în valoare de aproximativ 18.000 de lire sterline în venituri pierdute. Impactul total din lumea reală a fost de peste 22.000 de lire sterline, dintr-o verificare de diligență de zece minute care nu a fost niciodată făcută.
O escrocherie în transportul de mărfuri este orice schemă frauduloasă care exploatează procesul de transport internațional pentru a fura bani sau bunuri. Aceasta include expeditori falși care colectează plata și dispar, atacuri de deturnare a facturilor care redirecționează plățile către conturi bancare criminale și fraude cu documente folosind connaisementuri false.
Verificați înregistrarea lor la Companies House, verificați apartenența lor la BIFA pe bifa.org, confirmați adresa lor fizică pe Google Maps și sunați-i la un număr pe care l-ați găsit independent, nu unul pe care l-au furnizat. Un expeditor legitim va întâmpina diligența fără ezitare.
Opriți-vă. Nu plătiți. Sunați furnizorul sau expeditorul dvs. la un număr pe care îl aveți deja în fișier, nu numărul din e-mail, și rugați-i să vă confirme detaliile bancare verbal. Dacă detaliile s-au modificat în mod real, obțineți confirmare scrisă de la un director desemnat, apoi verificați din nou prin telefon înainte de a efectua orice plată.
Depinde de polița dvs. Unele polițe de asigurare comercială includ acoperire pentru fraude prin cyber sau compromiterea e-mailului comercial. Verificați cu asigurătorul dvs. Dacă nu sunteți acoperit în prezent, polițe specializate sunt disponibile pentru aproximativ 300-600 de lire sterline pe an pentru afacerile mici.
BIFA este British International Freight Association. Este principalul organism comercial din Marea Britanie pentru expeditorii de mărfuri. Membrii trebuie să respecte standardele profesionale, să dețină asigurări adecvate și să opereze conform Condițiilor Comerciale Standard BIFA. Utilizarea unui membru BIFA nu elimină tot riscul, dar oferă un cadru clar de responsabilitate și un proces de reclamații dacă ceva merge prost.
Este posibil, dar nu garantat. Cea mai rapidă cale este prin echipa de fraudă a băncii dvs. Dacă raportați rapid, aceștia pot fi capabili să recheme plata. Action Fraud gestionează raportul de crimă, de care veți avea nevoie în scopuri de asigurare. O parte din fonduri sunt recuperate prin proceduri civile dacă escrocul poate fi identificat. Asigurarea pentru fraude de plată, dacă o dețineți, este de obicei cea mai fiabilă cale de recuperare.
Nu întotdeauna. Se întâmplă greșeli, în special cu coduri de produs complexe. Dar HMRC face distincția între erori reale și fraudă deliberată. Dacă descoperiți o declarație greșită, corectați-o proactiv cu HMRC, mai degrabă decât să așteptați ca aceștia să o descopere. Un expeditor care sugerează declararea greșită a bunurilor pentru a economisi taxa vamală ar trebui abandonat imediat.
Raportați la Action Fraud pe actionfraud.police.uk sau sunați la 0300 123 2040. Pentru fraude legate de vamă, contactați HMRC la 0800 788 887. Pentru fraude în transportul de mărfuri organizate la scară largă, raportați la National Crime Agency pe nationalcrimeagency.gov.uk.
This article is part of a learning path — return to explore more topics.
Keep reading
Ce este DAP? DAP, Delivered at Place (Livrat la Locul Indicat), este un Incoterm conform căruia vânzătorul livrează bunurile la un loc de destinație numit,
Ce este OPR? Regimul de Prelucrare la Export (OPR) este o procedură vamală din Marea Britanie care permite afacerilor să exporte temporar bunuri în altă
Dacă importați bunuri în Marea Britanie din țări în curs de dezvoltare, este posibil să plătiți mai puțin, sau chiar deloc, taxe de import. Schema
Cuprins Ce Este un Broker Vamal? Ce Face de Fapt un Broker Vamal? Cât Costă un Broker Vamal în Marea Britanie? Tipuri de Taxe de
Contul de amânare a taxelor vamale explicat: Cum să amâni plata taxelor de import și a TVA-ului cu HMRC Contul de amânare a taxelor vamale
Prima săptămână într-un rol de transport și cineva îți trimite un raport de stare: „ATD confirmat, ETA POD revizuit, nava în CY, MBL eliberat.” Nu