Penipuan pengiriman barang merugikan bisnis Inggris jutaan pound setiap tahun. International Chamber of Commerce memperkirakan bahwa penipuan terkait perdagangan bernilai miliaran secara global, dan Inggris tidak luput. Bagi orang yang baru dalam pengiriman barang, menangani hubungan pemasok, memesan barang, dan mengelola dokumentasi, penipuan ini adalah bahaya yang nyata dan ada.
Artikel ini menjelaskan secara persis bagaimana penipuan pengiriman barang bekerja, seperti apa tanda-tanda peringatannya, dan apa yang harus Anda lakukan untuk melindungi bisnis Anda. Artikel ini ditulis untuk orang yang baru dalam industri ini, sehingga setiap istilah dijelaskan dengan jelas.
Penipuan kargo bukanlah kasus tepi yang langka. Ini adalah risiko sehari-hari bagi siapa pun yang memindahkan barang melintasi perbatasan.
Action Fraud, pusat pelaporan penipuan dan kejahatan siber nasional Inggris, mencatat ribuan kasus penipuan bisnis setiap tahun, dan penipuan terkait pengiriman barang adalah kategori yang berkembang. Pencurian kargo saja merugikan industri logistik Inggris sekitar £250 juta per tahun. Penipuan pengalihan faktur, di mana penjahat mencegat detail pembayaran, merugikan bisnis Inggris ratusan juta lebih.
Masalah ini telah berkembang karena perdagangan internasional telah beralih ke online. Pemesanan dilakukan melalui email. Kontrak ditandatangani secara digital. Pembayaran ditransfer secara elektronik. Setiap langkah ini menciptakan peluang untuk penipuan.
Jika Anda baru dalam pengiriman barang, Anda mungkin belum mengenali seperti apa transaksi yang sah. Itu membuat Anda menjadi target. Kabar baiknya adalah sebagian besar penipuan pengiriman barang mengikuti pola yang dapat diprediksi. Setelah Anda tahu apa yang harus dicari, Anda dapat mengenalinya dengan cepat.
Berikut adalah gambaran singkat tentang jenis utama penipuan pengiriman barang yang kemungkinan akan Anda temui.
Masing-masing ini dijelaskan lebih rinci di bagian-bagian di bawah ini.
Pengirim barang palsu adalah salah satu penipuan paling umum yang menargetkan koordinator pengiriman baru. Pengaturannya sederhana. Penjahat membuat perusahaan yang terlihat seperti pengirim barang yang sah. Mereka mungkin meniru merek perusahaan nyata, mendaftarkan nama yang terdengar serupa, atau membangun situs web yang terlihat profesional dalam hitungan jam.
Mereka kemudian menargetkan bisnis yang mencari layanan pengiriman barang, sering kali menemukannya melalui direktori online, LinkedIn, atau email dingin. Mereka menawarkan tarif yang kompetitif, merespons dengan cepat, dan terlihat profesional. Begitu Anda membayar, mereka menghilang. Barang Anda tidak pernah dipesan.
Cara mengenali pengirim barang palsu:
Penelitian tentang penipuan pengiriman barang menemukan bahwa banyak operasi palsu mendirikan perusahaan dan membuka rekening dengan penyedia logistik yang sah. Mereka menjalankan penipuan menggunakan persyaratan pembayaran bersih, mengumpulkan uang dari korban sambil membiarkan tagihan pemasok mereka tidak terbayar. Mereka kemudian membubarkan perusahaan dan memulai lagi dengan nama baru.
Pencurian kargo terjadi dalam dua cara: fisik dan difasilitasi oleh siber.
Pencurian kargo fisik persis seperti kedengarannya. Barang dicuri dari tempat parkir truk, pelabuhan, gudang, atau dalam perjalanan. Inggris memiliki beberapa area berisiko tinggi. Area layanan jalan tol di Midlands dan South East sangat rentan. Parkir semalam yang tidak aman adalah salah satu titik kehilangan paling umum.
Barang bernilai tinggi seperti elektronik, farmasi, dan produk makanan adalah yang paling banyak ditargetkan. Satu pencurian dapat merugikan bisnis puluhan ribu pound. Jika barang Anda tidak diasuransikan dengan benar, Anda mungkin tidak punya pilihan lain sama sekali.
Pencurian kargo yang difasilitasi oleh siber adalah ancaman yang lebih baru dan berkembang. Penjahat mendapatkan akses ke sistem pelacakan kargo, sistem pelabuhan, atau platform manajemen pengiriman barang. Mereka menggunakan akses ini untuk mengalihkan pengiriman, memalsukan pesanan pengambilan, atau menyamar sebagai pihak yang berwenang untuk mengambil barang di pelabuhan.
Apa yang bisa Anda lakukan:
Bill of lading (B/L) adalah salah satu dokumen terpenting dalam pengiriman internasional. Dokumen ini diterbitkan oleh perusahaan pelayaran dan melayani tiga fungsi: sebagai tanda terima barang, kontrak pengangkutan, dan dokumen hak milik. Siapa pun yang memegang bill of lading asli memiliki hak hukum untuk mengklaim barang di pelabuhan tujuan.
Ini menjadikannya target penipuan.
Cara kerja penipuan B/L:
Penipuan B/L sangat umum dalam transaksi pembiayaan perdagangan yang melibatkan surat kredit atau kredit dokumenter. Bank melepaskan dana berdasarkan dokumen. Jika dokumennya palsu, pembeli kehilangan uangnya.
Dalam beberapa kasus, B/L yang sah diubah setelah aslinya diterbitkan. Nama penerima barang, pelabuhan bongkar, atau jumlah diubah.
Apa yang bisa Anda lakukan:
Penipuan pengalihan faktur, kadang-kadang disebut business email compromise (BEC), adalah salah satu penipuan paling merusak secara finansial dalam pengiriman barang. Begini cara kerjanya.
Seorang penjahat memantau korespondensi email antara bisnis Anda dan pemasok atau pengirim barang. Pada saat faktur akan dikirim, mereka mencegat email atau mengirim email yang hampir identik dari alamat yang dipalsukan. Faktur terlihat asli: logo yang sama, tata letak yang sama, kata-kata yang sama. Tetapi detail rekening bank telah diubah. Anda membayar apa yang tampak seperti faktur yang sah, dan uang itu langsung masuk ke penjahat.
Pada saat Anda menemukan penipuan tersebut, dana tersebut biasanya sudah hilang. Bank jarang berhasil memulihkan uang yang ditransfer dalam kasus-kasus ini.
Biaya dunia nyata: Satu penipuan pengalihan faktur dapat merugikan bisnis Inggris mulai dari £5.000 hingga lebih dari £500.000 tergantung pada nilai pengiriman dan seberapa cepat terdeteksi.
Apa yang bisa Anda lakukan:
Penipuan bea cukai terjadi ketika barang sengaja salah dinyatakan untuk mengurangi bea masuk atau PPN yang harus dibayar. Ini dapat dilakukan dengan menilai barang terlalu rendah, menggunakan kode komoditas yang salah (kode HS), atau salah mendeskripsikan produk sama sekali.
Beberapa importir melakukan ini dengan sadar untuk menghemat uang. Yang lain melakukannya tanpa sepengetahuan mereka, oleh pengirim barang yang tidak jujur bertindak atas nama mereka.
Mengapa ini penting bagi Anda:
HMRC menganggap importir bertanggung jawab secara hukum atas keakuratan deklarasi bea cukai, terlepas dari siapa yang mengajukannya. Jika pengirim barang Anda salah menyatakan barang atas nama Anda dan HMRC menyelidiki, Anda adalah orang yang menghadapi denda, pembayaran kembali bea, atau penyitaan barang. Dalam kasus serius, HMRC dapat menuntut pidana terhadap importir.
Hukuman sangat signifikan. Penilaian kurang atau salah deskripsi dapat mengakibatkan denda hingga tiga kali lipat bea yang belum dibayar, ditambah bunga. Barang dapat disita di perbatasan tanpa kompensasi.
Apa yang bisa Anda lakukan:
Tidak semua penipuan pengiriman barang dimulai dengan pengirim barang. Banyak yang dimulai dengan pemasok palsu.
Anda menemukan pemasok di pasar B2B atau melalui pencarian Google. Mereka memiliki situs web profesional, katalog produk yang luas, dan harga yang tampak sangat kompetitif. Anda meminta penawaran, bertukar beberapa email, dan melakukan pemesanan. Mereka meminta uang muka, terkadang jumlah penuh, melalui transfer bank. Anda membayar. Lalu tidak terjadi apa-apa.
Pemasok tidak ada, atau hanya ada sebagai cangkang. Barang tidak pernah diproduksi atau dikirim. Uang Anda hilang.
Penipuan ini sangat umum ketika:
Apa yang bisa Anda lakukan:
Gunakan daftar periksa ini saat mengevaluasi pengirim barang atau pemasok baru. Jika Anda melihat dua atau lebih tanda ini, berhenti dan selidiki sebelum mentransfer uang apa pun.
Tentang perusahaan:
– Tidak ada alamat Inggris yang dapat diverifikasi, atau alamatnya adalah kantor virtual tanpa kehadiran fisik
– Tidak ada registrasi Companies House, atau registrasinya sangat baru (di bawah enam bulan)
– Bukan anggota BIFA atau anggota badan perdagangan terkemuka lainnya
– Situs web dengan tata bahasa yang buruk, foto stok umum, atau tidak ada staf bernama
– Domain email tidak sesuai dengan nama perusahaan di situs web mereka
Tentang penawaran atau kesepakatan:
– Harga jauh di bawah semua penawaran lain yang Anda terima
– Mereka mendorong Anda untuk segera berkomitmen, “kami perlu memesan hari ini”
– Mereka meminta pembayaran ke rekening bank baru atau yang berbeda
– Mereka hanya meminta pembayaran melalui transfer bank, tanpa pilihan lain
– Tidak ada kontrak tertulis atau syarat dan ketentuan yang disediakan
Tentang komunikasi:
– Mereka menghindari panggilan telepon atau pertemuan video
– Mereka hanya merespons di luar jam kerja normal di Inggris
– Nomor telepon mereka hanya ponsel, tanpa nomor telepon rumah atau kantor
– Mereka menggunakan penyedia email gratis (Gmail, Yahoo) alih-alih domain bisnis
Tentang dokumen:
– Dokumen terlihat sedikit berbeda: font berbeda, logo tidak sejajar, format tidak konsisten
– Detail bank faktur berbeda dari yang pernah Anda gunakan sebelumnya dengan perusahaan ini
– Nomor pelacakan tidak dapat ditemukan di situs web resmi perusahaan pelayaran
Sebelum memesan pengiriman barang dengan pengirim barang baru, lakukan empat pemeriksaan ini. Membutuhkan sepuluh menit dan dapat menghemat ribuan pound.
Setiap pengirim barang Inggris yang sah terdaftar di Companies House. Buka find-and-update.company-information.service.gov.uk dan cari nama perusahaan atau nomor registrasi.
Periksa bahwa:
– Perusahaan aktif (tidak dibubarkan atau dilikuidasi)
– Alamat terdaftar sesuai dengan yang telah mereka berikan kepada Anda
– Perusahaan telah berdagang untuk jangka waktu yang wajar
– Direktur dan riwayat pengajuan terlihat kredibel
BIFA, British International Freight Association, adalah badan perdagangan utama Inggris untuk pengirim barang. Anggota harus memenuhi standar profesional, memiliki asuransi yang sesuai, dan mematuhi Kondisi Perdagangan Standar BIFA.
Cari anggota di bifa.org. Jika pengirim barang mengklaim sebagai anggota BIFA tetapi tidak muncul di direktori, jangan gunakan mereka.
Keanggotaan BIFA bukanlah jaminan kesempurnaan, tetapi merupakan indikator kuat legitimasi. Sebagian besar pengirim barang Inggris yang mapan adalah anggota.
Cari alamat terdaftar mereka di Google Maps. Apakah terlihat seperti kantor atau gudang sungguhan? Hubungi nomor di situs web mereka dan konfirmasikan bahwa Anda berbicara dengan seseorang di lokasi tersebut. Jika panggilan masuk ke pesan suara ponsel atau tidak dijawab selama jam kerja, anggap itu sebagai tanda peringatan.
Ini adalah pertahanan paling efektif terhadap penipuan pengalihan faktur. Sebelum mentransfer uang ke pemasok atau pengirim barang untuk pertama kalinya, atau kapan pun detail bank mereka berubah, hubungi mereka di nomor yang telah Anda verifikasi secara independen. Jangan gunakan nomor dari faktur atau email. Konfirmasikan kode sortir dan nomor rekening secara lisan.
Satu langkah ini menangkap sebagian besar upaya pengalihan pembayaran.
Jika Anda menduga Anda telah menjadi korban penipuan pengiriman barang, bertindaklah segera. Semakin cepat Anda bergerak, semakin baik peluang Anda untuk memulihkan dana atau membatasi kerusakan lebih lanjut.
Langkah 1: Segera hubungi bank Anda
Hubungi tim penipuan bank Anda dan beri tahu mereka bahwa Anda telah melakukan pembayaran ke rekening penipuan. Minta mereka untuk memulai penarikan Faster Payments. Bank Inggris mengoperasikan skema penggantian sukarela untuk penipuan Authorized Push Payment (APP). Semakin cepat Anda melaporkannya, semakin tinggi kemungkinan penarikan berhasil.
Langkah 2: Laporkan ke Action Fraud
Laporkan secara online di actionfraud.police.uk atau hubungi 0300 123 2040. Anda akan menerima nomor referensi kejahatan. Ini penting untuk klaim asuransi apa pun dan penyelidikan polisi selanjutnya.
Langkah 3: Laporkan ke HMRC jika penipuan bea cukai terlibat
Jika Anda yakin pengirim barang telah salah menyatakan barang atas nama Anda, laporkan ke hotline penipuan HMRC: 0800 788 887. Anda juga dapat melaporkan secara online melalui gov.uk.
Langkah 4: Hubungi National Crime Agency
Untuk penipuan pengiriman barang berskala besar atau terorganisir, NCA menangani kejahatan ekonomi yang kompleks. Ajukan laporan melalui nationalcrimeagency.gov.uk.
Langkah 5: Beri tahu perusahaan asuransi Anda
Periksa polis asuransi kredit perdagangan atau asuransi kargo Anda segera. Dokumentasikan semuanya: email, faktur, catatan transfer bank, semua komunikasi. Perusahaan asuransi Anda akan membutuhkan ini untuk klaim apa pun.
Langkah 6: Simpan semua bukti
Jangan menghapus email, bahkan jika memalukan. Jangan konfrontasi penipu. Ini dapat mendorong mereka untuk menghilang lebih cepat. Simpan semua korespondensi, tangkapan layar, dan dokumen di lokasi yang aman.
Pencegahan jauh lebih murah daripada pemulihan. Ini adalah langkah-langkah praktis yang harus dilakukan setiap koordinator pengiriman.
Buat daftar pemasok dan pengirim barang yang terverifikasi. Hanya gunakan perusahaan yang telah lulus pemeriksaan uji tuntas Anda. Dokumentasikan pemeriksaan Anda dan simpan. Jangan biarkan urgensi atau harga bagus menyebabkan Anda melewatkan proses ini.
Buat proses otorisasi pembayaran. Tidak ada pembayaran di atas ambang batas yang ditetapkan, misalnya £1.000, yang boleh dikeluarkan tanpa orang kedua menyetujuinya dan mengonfirmasi detail bank secara lisan.
Latih tim Anda secara teratur. Penipuan pengalihan faktur bergantung pada orang yang bertindak cepat tanpa memeriksa. Beri tahu kolega Anda apa yang harus diperhatikan. Bahkan pembaruan tim selama lima menit dapat menghentikan penipuan sebelum terjadi.
Amankan email Anda. Aktifkan otentikasi multi-faktor pada semua akun email bisnis. Pastikan domain Anda menggunakan catatan DMARC, DKIM, dan SPF untuk mencegah penjahat memalsukan alamat Anda.
Dapatkan asuransi yang tepat. Asuransi kargo harus mencakup nilai penggantian penuh barang Anda, bukan hanya kewajiban terbatas perusahaan pelayaran. Broker asuransi pengiriman barang khusus dapat memberikan saran tentang tingkat perlindungan yang sesuai.
Gunakan pengirim barang anggota BIFA. Keanggotaan BIFA membawa standar profesional, kondisi perdagangan, dan proses keluhan yang jelas. Ini secara signifikan mengurangi eksposur risiko Anda dibandingkan dengan menggunakan penyedia yang tidak terverifikasi.
Baca Kondisi Perdagangan Standar BIFA. Ini menetapkan ketentuan hukum di mana pengirim barang anggota BIFA beroperasi, termasuk batasan tanggung jawab. Mengetahui hal ini membantu Anda memahami apa yang Anda lindungi dan apa yang tidak sebelum masalah muncul.
Berikut adalah skenario yang mencerminkan bagaimana banyak UK SME pertama kali mengalami penipuan pengiriman barang.
Sebuah toko pakaian kecil di Inggris, sebut saja Broadfield Apparel, perlu mengimpor satu kontainer garmen dari produsen di Turki. Pengirim barang biasa mereka penuh, jadi mereka mencari alternatif secara online dan menemukan perusahaan bernama “UK Global Freight Solutions”. Perusahaan tersebut memiliki situs web profesional, nomor telepon Inggris, dan penawaran yang kompetitif.
Setelah bertukar email singkat, Broadfield Apparel setuju untuk melanjutkan dan membayar uang muka £4.200 melalui transfer bank. Pengirim barang mengirimkan konfirmasi pemesanan dan apa yang tampak seperti bill of lading. Dua minggu kemudian, ketika barang seharusnya tiba, pengirim barang berhenti merespons. Nomor teleponnya masuk ke pesan suara. Situs webnya menghilang.
Broadfield Apparel melaporkan ke Action Fraud dan menghubungi bank mereka. Bank melacak pembayaran ke rekening yang dibuka hanya tiga minggu sebelumnya, hampir pasti rekening mule. Uang itu hilang.
Apa yang seharusnya mereka lakukan:
Kerugian langsung adalah £4.200. Tetapi penundaan itu juga membuat Broadfield Apparel kehilangan pengiriman stok musim puncak mereka dan kontrak ritel senilai sekitar £18.000 dalam pendapatan yang hilang. Dampak dunia nyata total lebih dari £22.000, dari pemeriksaan uji tuntas sepuluh menit yang tidak pernah dilakukan.
Penipuan pengiriman barang adalah skema penipuan apa pun yang mengeksploitasi proses pengiriman internasional untuk mencuri uang atau barang. Ini termasuk pengirim barang palsu yang mengumpulkan pembayaran dan menghilang, serangan pengalihan faktur yang mengalihkan pembayaran ke rekening bank penjahat, dan penipuan dokumen menggunakan bill of lading palsu.
Periksa registrasi Companies House mereka, verifikasi keanggotaan BIFA mereka di bifa.org, konfirmasikan alamat fisik mereka di Google Maps, dan hubungi mereka di nomor yang telah Anda temukan secara independen, bukan yang mereka berikan. Pengirim barang yang sah akan menyambut uji tuntas tanpa ragu.
Berhenti. Jangan bayar. Hubungi pemasok atau pengirim barang Anda di nomor yang sudah Anda miliki, bukan nomor di email, dan minta mereka untuk mengonfirmasi detail bank mereka secara lisan. Jika detailnya benar-benar berubah, dapatkan konfirmasi tertulis dari direktur yang disebutkan, lalu verifikasi lagi melalui telepon sebelum melakukan pembayaran apa pun.
Tergantung pada polis Anda. Beberapa polis asuransi bisnis mencakup penipuan yang difasilitasi oleh siber atau business email compromise. Periksa dengan perusahaan asuransi Anda. Jika Anda tidak dicakup saat ini, polis khusus tersedia mulai dari sekitar £300 hingga £600 per tahun untuk bisnis kecil.
BIFA adalah singkatan dari British International Freight Association. Ini adalah badan perdagangan utama Inggris untuk pengirim barang. Anggota harus memenuhi standar profesional, memiliki asuransi yang sesuai, dan beroperasi di bawah Kondisi Perdagangan Standar BIFA. Menggunakan anggota BIFA tidak menghilangkan semua risiko, tetapi memberikan kerangka akuntabilitas yang jelas dan proses keluhan jika terjadi kesalahan.
Mungkin tetapi tidak dijamin. Jalur tercepat adalah melalui tim penipuan bank Anda. Jika Anda melapor dengan cepat, mereka mungkin dapat menarik pembayaran. Action Fraud menangani laporan kejahatan, yang akan Anda perlukan untuk keperluan asuransi. Sebagian dana dipulihkan melalui proses perdata jika penipu dapat diidentifikasi. Asuransi penipuan pembayaran, jika Anda memilikinya, biasanya merupakan rute pemulihan yang paling andal.
Tidak selalu. Kesalahan terjadi, terutama dengan kode komoditas yang kompleks. Tetapi HMRC membedakan antara kesalahan yang tulus dan penipuan yang disengaja. Jika Anda menemukan salah deklarasi, perbaiki secara proaktif dengan HMRC daripada menunggu mereka menemukannya. Pengirim barang yang menyarankan untuk salah mendeklarasikan barang untuk menghemat bea harus segera ditinggalkan.
Laporkan ke Action Fraud di actionfraud.police.uk atau hubungi 0300 123 2040. Untuk penipuan terkait bea cukai, hubungi HMRC di 0800 788 887. Untuk penipuan pengiriman barang terorganisir berskala besar, laporkan ke National Crime Agency di nationalcrimeagency.gov.uk.
This article is part of a learning path — return to explore more topics.
Keep reading
Asuransi Kargo Laut Dijelaskan: Apa yang Dicakup, Berapa Biayanya, dan Apakah Anda Membutuhkannya Apa itu asuransi kargo laut? Asuransi kargo laut adalah polis yang mencakup
Delivered Duty Paid (DDP) Dijelaskan: Panduan UK Apa itu DDP? Delivered Duty Paid (DDP) adalah aturan Incoterms 2020 di mana penjual menanggung setiap kewajiban dalam
Inward Processing Relief (IPR) Dijelaskan: Cara Menangguhkan Bea Masuk pada Barang yang Anda Proses dan Ekspor Kembali Apa itu IPR? Inward Processing Relief (IPR) adalah
Penilaian Pabean Dijelaskan: Cara HMRC Menilai Barang Impor Anda Apa itu penilaian pabean? Penilaian pabean adalah proses yang digunakan HMRC untuk menentukan nilai moneter barang
Glosarium Pengiriman Internasional: 100+ Istilah, Singkatan, dan Definisi Pengiriman Dijelaskan Perdagangan internasional berjalan dengan bahasa. Faktur pengiriman barang, deklarasi pabean, instruksi pengiriman, dan kontrak pengangkut
FOB Incoterm (Free on Board) Dijelaskan: Panduan Inggris Apa itu FOB? FOB, Free on Board, adalah Incoterm di mana penjual menyerahkan barang ke atas kapal