Home » Rahtitoimituspetokset: Näin tunnistat ja vältät kuljetuspetokset

Rahtitoimituspetokset: Näin tunnistat ja vältät kuljetuspetokset

Incoterms 2020

Rahtitoimituspetokset selitettynä: Näin tunnistat ja vältät kuljetuspetokset

Rahtitoimituspetokset maksavat Ison-Britannian yrityksille miljoonia puntia joka vuosi. Kansainvälinen kauppakamari arvioi, että kauppaan liittyvä petollisuus on globaalisti miljardien arvoista, eikä Iso-Britannia ole immuuni. Henkilölle, joka on uusi kuljetuksissa, tavarantoimittajasuhteiden hallinnassa, rahdin varaamisessa ja dokumentoinnin hallinnassa, nämä petokset ovat todellinen ja välitön vaara.

Tämä artikkeli selittää tarkalleen, miten rahtitoimituspetokset toimivat, miltä varoitusmerkit näyttävät ja mitä sinun tulisi tehdä suojataksesi yritystäsi. Se on kirjoitettu alan uusille tulokkaille, joten jokainen termi selitetään selkeästi.


Sisällysluettelo

  1. Rahtipetosten todellisuus, kuinka yleisiä ne ovat?
  2. 8 yleisintä rahtitoimituspetosta
  3. Väärennetty huolitsijapetos, miten tunnistaa petollinen yritys
  4. Rahtivarkaus. Fyysinen ja kyber
  5. Konossementtipetos, miten se toimii
  6. Laskupetokset ja maksujen ohjaus
  7. Tullipetokset. Aliarvostus ja virheellinen kuvaus
  8. Verkkotoimittajapetokset, jotka vaikuttavat kuljetukseen
  9. Varoitusmerkit. Rahtipetoksen merkit
  10. Miten varmistaa, että huolitsija on laillinen
  11. Mitä tehdä, jos olet joutunut petoksen uhriksi
  12. Miten suojata yritystäsi
  13. Todellinen esimerkki
  14. Usein kysytyt kysymykset
  15. Keskeiset opit

Rahtipetosten todellisuus — Kuinka yleisiä ne ovat?

Rahtipetokset eivät ole harvinainen poikkeustapaus. Ne ovat arkipäiväinen riski kaikille, jotka siirtävät tavaraa rajojen yli.

Action Fraud, Ison-Britannian kansallinen petos- ja kyberrikollisuuden raportointikeskus, kirjaa tuhansia yritysrikostapauksia vuosittain, ja rahtitoimituksiin liittyvä petollisuus on kasvava kategoria. Pelkästään rahtivarkaudet maksavat Ison-Britannian logistiikkateollisuudelle arviolta 250 miljoonaa puntaa vuodessa. Laskujen ohjauspetokset, joissa rikolliset sieppaavat maksuajatiedot, maksavat Ison-Britannian yrityksille satoja miljoonia lisää.

Ongelma on kasvanut, koska kansainvälinen kauppa on siirtynyt verkkoon. Varaukset tehdään sähköpostitse. Sopimukset allekirjoitetaan digitaalisesti. Maksut siirretään sähköisesti. Jokainen näistä vaiheista luo mahdollisuuden petokselle.

Jos olet uusi kuljetuksissa, et ehkä vielä tunnista, miltä laillinen tapahtuma näyttää. Se tekee sinusta kohdistuksen. Hyvä uutinen on, että useimmat rahtipetokset seuraavat ennakoitavia malleja. Kun tiedät, mitä etsiä, voit tunnistaa ne nopeasti.


8 yleisintä rahtitoimituspetosta

Tässä nopea yleiskatsaus yleisimpiin rahtipetostyyppeihin, joita todennäköisesti kohtaat.

  1. Väärennetty huolitsija: Yritys esiintyy laillisena rahtihuolitsijana, kerää maksusi ja katoaa. Tavaroitasi ei koskaan toimiteta.
  2. Laskujen ohjauspetos: Rikollinen sieppaa sähköpostiviestintäsi toimittajan tai huolitsijan kanssa ja muuttaa laskun pankkitilin tiedot. Maksat rikolliselle toimittajasi sijaan.
  3. Konossementtipetos: Väärennettyjä tai muutettuja kuljetusasiakirjoja käytetään lastin vapauttamiseen tai maksun saamiseen lähetyksestä, jota ei ole olemassa.
  4. Rahtivarkaus: Tavaroiden varastetaan kuljetuksen aikana, varastoista, rekkaparkeista tai satamista. Tämä voi olla fyysistä varkautta tai kyberrikollisuuden avulla tapahtuvaa hallittujen seurantajärjestelmien kaappaamista.
  5. Ennakkomaksupetos: sinulta pyydetään maksuja etukäteen ennen kuin lähetyssi vapautetaan tai käsitellään. Kun maksat, pyynnöt jatkuvat tai yhteyshenkilö katoaa.
  6. Tullipetokset: Huolitsija ilmoittaa tavarasi tarkoituksellisesti väärin pienentääkseen tullia. Tämä säästää rahaa lyhyellä aikavälillä, mutta jättää yrityksesi laillisesti vastuuseen.
  7. Verkkotoimittajapetos: löydät toimittajan verkosta, teet tilauksen, maksat talletuksen tai koko summan, ja toimittaja katoaa. Tavaroita ei koskaan valmisteta tai toimiteta.
  8. Vaihto ja houkutus: Saapuneet tavarat ovat huonompilaatuisia kuin sovittu. Toimittaja tai huolitsija korvaa halvempia tuotteita maksun suorittamisen jälkeen.

Jokainen näistä selitetään yksityiskohtaisemmin alla olevissa osioissa.


Väärennetty huolitsijapetos — Miten tunnistaa petollinen yritys

Väärennetty huolitsija on yksi yleisimmistä petoksista, jotka kohdistuvat uusiin kuljetuskoordinaattoreihin. Järjestely on yksinkertainen. Rikollinen luo yrityksen, joka näyttää lailliselta rahtihuolitsijalta. He voivat kopioida oikean yrityksen brändin, rekisteröidä samankuuloisen nimen tai rakentaa ammattimaisen verkkosivuston muutamassa tunnissa.

Sitten he kohdistavat yrityksiä, jotka etsivät rahtipalveluita, usein löytämällä ne verkko-ohjeista, LinkedInistä tai kylmäsähköposteista. He tarjoavat kilpailukykyisiä hintoja, vastaavat nopeasti ja vaikuttavat ammattimaisilta. Kun maksat, he hiljenevät. Tavaroitasi ei koskaan varata.

Miten tunnistaa väärennetty huolitsija:

  • Heidän verkkosivustollaan ei ole fyysistä UK-osoitetta, tai osoite ei tarkistu Google Mapsissa
  • Heillä ei ole todennettavaa Companies House -rekisteröintinumeroa
  • He eivät ole BIFA:n (British International Freight Association) jäseniä
  • He painostavat sinua maksamaan pankkisiirrolla välittömästi, usein uudelle tilille
  • Heidän sähköpostiverkkotunnuksensa ei vastaa yrityksen nimeä heidän verkkosivustollaan
  • He välttävät puheluita tai videoneuvotteluja
  • Heillä ei ole todennettavia arvosteluja tai heidän arvostelunsa ovat hyvin tuoreita ja yleisiä

Rahtitoimituspetoksia koskeva tutkimus on osoittanut, että monet väärennetyt operaatiot perustavat yrityksen ja avaavat tilejä laillisten logistiikkatoimittajien kanssa. He suorittavat petoksen käyttämällä nettomaksuaikoja, keräämällä rahaa uhreilta samalla kun heidän omat toimittajalaskunsa jäävät maksamatta. Sitten he purkavat yrityksen ja aloittavat uudelleen uudella nimellä.


Rahtivarkaus — Fyysinen ja kyber

Rahtivarkaus tapahtuu kahdella tavalla: fyysisesti ja kyberrikollisuuden avulla.

Fyysinen rahtivarkaus on juuri sitä miltä se kuulostaakin. Tavarat varastetaan rekkapuistoista, satamista, varastoista tai kuljetuksen aikana. Iso-Britanniassa on useita korkean riskin kohteita. Moottoriteiden palvelualueet Midlandsissa ja Kaakkois-Englannissa ovat erityisen haavoittuvaisia. Turvaamaton yön yli pysäköinti on yksi yleisimmistä hävikin syistä.

Korkean arvon tavarat, kuten elektroniikka, lääkkeet ja elintarvikkeet, ovat eniten kohdistettuja. Yksi varkaus voi maksaa yritykselle kymmeniä tuhansia puntia. Jos tavaroitasi ei ollut vakuutettu asianmukaisesti, sinulla ei välttämättä ole mitään oikeussuojakeinoa.

Kyberrikollisuudella toteutettu rahtivarkaus on uudempi ja kasvava uhka. Rikolliset saavat pääsyn rahdin seurantajärjestelmiin, satamajärjestelmiin tai rahdin hallinta-alustoihin. He käyttävät tätä pääsyä ohjatakseen lähetyksiä uudelleen, väärentääkseen noutokäskyjä tai esiintyäkseen valtuutettuina tahoina noutaakseen tavaroita satamasta.

Mitä voit tehdä:

  • Käytä vain BIFA-jäsenhuolitsijoita, joilla on todennetut turvatoimet
  • Varmista, että tavarasi on asianmukaisesti vakuutettu rahtivakuutuksella. Älä oleta, että huolitsijan vastuu kattaa täyden korvausarvon
  • Vaadi monivaiheista tunnistautumista kaikissa logistiikka-alustoissa
  • Älä koskaan jaa kirjautumistietoja sähköpostitse

Konossementtipetos — Miten se toimii

Konossementti (B/L) on yksi tärkeimmistä asiakirjoista kansainvälisessä kuljetuksessa. Sen liikenteenharjoittaja antaa, ja se palvelee kolmea tarkoitusta: se on kuitti tavaroista, kuljetussopimus ja omistusoikeutta osoittava asiakirja. Henkilö, joka hallitsee alkuperäistä konossementtia, on oikeutettu lunastamaan tavarat kohdesatamassa.

Tämä tekee siitä petoksen kohteen.

Miten B/L-petos toimii:

  • Rikollinen luo väärennetyn konossementin, joka saa näyttämään siltä, että tavarat on lähetetty
  • Hän esittää tämän asiakirjan pankille tai ostajalle saadakseen maksun tai nostaakseen luottokirjeen
  • Tavaroita ei ole olemassa tai ne on jo myyty toiselle osapuolelle
  • Ostaja maksaa, eikä saa mitään

Konossementtipetos on erityisen yleistä kaupparahoitustapahtumissa, jotka liittyvät luottokirjeisiin tai dokumentaarisiin luottoihin. Pankit vapauttavat varoja asiakirjaa vastaan. Jos asiakirja on väärennetty, ostaja menettää rahansa.

Joissakin tapauksissa, kun alkuperäinen B/L on annettu, sitä muutetaan. Määränpään nimi, purkusatama tai määrä muutetaan.

Mitä voit tehdä:

  • Käytä mahdollisuuksien mukaan sähköisiä konossementteja (eBL). Näitä on vaikeampi väärentää
  • Tarkista liikenteenharjoittaja suoraan, älä pelkästään huolitsijan kautta
  • Työskentele pankkisi kanssa tarkistaaksesi asiakirjat huolellisesti ennen maksun vapauttamista
  • Jos käytät luottokirjettä, varmista, että se vaatii nimettyjen liikenteenharjoittajien todennettuja kuljetusasiakirjoja

Laskupetokset ja maksujen ohjaus

Laskujen ohjauspetos, jota joskus kutsutaan yrityssähköpostin kompromettoinniksi (BEC), on yksi taloudellisesti tuhoisimmista petoksista rahtitoimituksissa. Tässä on, miten se toimii.

Rikollinen valvoo sähköpostiviestintää yrityksesi ja toimittajan tai rahtihuolitsijan välillä. Kun lasku on lähetettävänä, he sieppaavat sähköpostin tai lähettävät lähes identtisen sähköpostin väärennetystä osoitteesta. Lasku näyttää aidolta: sama logo, sama asettelu, sama sanamuoto. Mutta pankkitiedot on muutettu. Maksat sen, mikä näyttää lailliselta laskulta, ja rahat menevät suoraan rikolliselle.

Kun huomaat petoksen, varat ovat yleensä jo kadonneet. Pankit harvoin palauttavat siirrettyjä varoja näissä tapauksissa.

Todellinen kustannus: Yksi laskujen ohjauspetos voi maksaa Ison-Britannian yritykselle 5 000 punnasta yli 500 000 puntaan riippuen lähetyksen arvosta ja siitä, kuinka nopeasti se havaitaan.

Mitä voit tehdä:

  • Varmista aina uudet tai muuttuneet pankkitiedot puhelimitse käyttämällä tiedostossasi olevaa numeroa, ei koskaan sähköpostissa annettua numeroa.
  • Ota käyttöön kahden henkilön hyväksyntäsääntö maksuille, jotka ylittävät asetetun raja-arvon (esimerkiksi 2 000 puntaa)
  • Käytä sähköpostin turvallisuustyökaluja, jotka merkitsevät väärennetyt verkkotunnukset
  • Kouluta tiimisi tunnistamaan tietojenkalasteluviestit. Etsi hienovaraisia muutoksia lähettäjän osoitteessa, kuten ylimääräinen kirjain tai eri verkkotunnuspääte

Tullipetokset — Aliarvostus ja virheellinen kuvaus

Tullipetokset tapahtuvat, kun tavarat ilmoitetaan tarkoituksellisesti väärin maksettavan tuontitullin tai ALV:n pienentämiseksi. Tämä voidaan tehdä aliarvostamalla tavarat, käyttämällä väärää hyödykekoodia (HS-koodi) tai kuvaamalla tuote täysin väärin.

Jotkut maahantuojat tekevät tämän tietoisesti säästääkseen rahaa. Toisille sen tekee tietämättään epärehellinen huolitsija heidän nimissään.

Miksi tämä on tärkeää sinulle:

HMRC pitää maahantuojaa laillisesti vastuullisena tulliselvitysten oikeellisuudesta riippumatta siitä, kuka ne on tehnyt. Jos huolitsijasi ilmoittaa tavarat väärin nimissäsi ja HMRC tutkii, sinä joudut maksamaan sakon, jälkikäteen suoritettavat tullit tai tavaroiden takavarikoinnin. Vakavissa tapauksissa HMRC voi nostaa rikossyytteitä maahantuojan syyksi.

Rangaistukset ovat merkittäviä. Aliarvostus tai virheellinen kuvaus voi johtaa sakkoihin, jotka ovat jopa kolminkertaiset maksamattomaan tulliin plus korot. Tavarat voidaan takavarikoida rajalla ilman korvauksia.

Mitä voit tehdä:

  • Älä koskaan ohjeista huolitsijaa aliarvostamaan tavaroitasi tai käyttämään väärää HS-koodia, vaikka he ehdottaisivat, että se säästäisi kaikkien rahaa
  • Pyydä huolitsijaasi toimittamaan kopio jokaisesta heidän puolestasi tekemästään tulliselvityksestä
  • Tarkista, että jokaisessa selvityksessä ilmoitettu arvo vastaa kaupallista laskuasi
  • Käytä BIFA-jäsenhuolitsijaa. Jäsenet noudattavat ammatillisia käytännesääntöjä

Verkkotoimittajapetokset, jotka vaikuttavat kuljetukseen

Kaikki rahtipetokset eivät ala huolitsijasta. Monet alkavat väärennetyllä toimittajalla.

Löydät toimittajan B2B-markkinapaikalta tai Google-haun avulla. Heillä on ammattimainen verkkosivusto, laaja tuotekatalogi ja hinnat, jotka vaikuttavat hyvin kilpailukykyisiltä. Pyydät tarjouksen, vaihdat muutaman sähköpostin ja teet tilauksen. He pyytävät talletusta, joskus koko summaa, pankkisiirtona. Maksat. Sitten mitään ei tapahdu.

Toimittajaa ei ole olemassa, tai se on vain tyhjä kuori. Tavaroita ei koskaan valmisteta tai toimiteta. Rahasi ovat menneet.

Tämä petos on erityisen yleinen, kun:

  • Toimittaja sijaitsee ulkomailla, eikä häntä voi helposti käydä tapaamassa
  • Hinta on huomattavasti alle kaikkien muiden tarjousten
  • He pyytävät täyttä maksua ennen sopimuksen allekirjoittamista
  • He kommunikoivat vain sähköpostitse tai viestisovelluksilla
  • Heidän verkkosivustonsa rekisteröitiin hyvin hiljattain

Mitä voit tehdä:

  • Pyydä videopuhelua ennen kuin sitoudut suuriin tilauksiin
  • Käytä mahdollisuuksien mukaan ostajansuojauksen omaavaa kauppa-alustaa
  • Maksa uusille toimittajille luottokirjeellä pankkisiirron sijaan. Tämä antaa sinulle asiakirjapohjaisen suojan
  • Käytä hankinta-agenttia tai kolmannen osapuolen tarkastuspalvelua toimittajan todentamiseen ennen maksun suorittamista

Varoitusmerkit — Rahtipetoksen merkit

Käytä tätä tarkistuslistaa arvioidessasi mitä tahansa uutta rahtihuolitsijaa tai toimittajaa. Jos näet kaksi tai useampia näistä merkeistä, pysähdy ja tutki asiaa ennen rahan siirtämistä.

Yrityksestä:
– Ei todennettavaa UK-osoitetta, tai osoite on virtuaalitoimisto ilman fyysistä läsnäoloa
– Ei Companies House -rekisteröintiä, tai rekisteröinti on hyvin tuore (alle kuusi kuukautta)
– Ei BIFA:n tai muun tunnustetun kauppajärjestön jäsen
– Verkkosivusto, jossa on huono kielioppi, geneerisiä kuvituskuvia tai ei nimettyä henkilökuntaa
– Sähköpostin verkkotunnus ei vastaa yrityksen nimeä heidän verkkosivustollaan

Tarjouksesta tai diilistä:
– Hinta on huomattavasti alle kaikkien muiden saamiesi tarjousten
– He painostavat sinua sitoutumaan nopeasti, ”meidän täytyy varata tänään”
– He pyytävät maksua uuteen tai eri pankkitilille
– He pyytävät maksua vain pankkisiirtona, ilman muita vaihtoehtoja
– Ei ole toimitettu kirjallista sopimusta tai ehtoja

Viestinnästä:
– He välttävät puheluita tai videoneuvotteluja
– He vastaavat vain normaalien Ison-Britannian liikeaikojen ulkopuolella
– Heidän puhelinnumeronsa on vain matkapuhelin, ei lankapuhelinta tai toimistopuhelinta
– He käyttävät ilmaista sähköpostipalvelua (Gmail, Yahoo) yritysverkkotunnuksen sijaan

Asiakirjoista:
– Asiakirjat näyttävät hieman poikkeavilta: eri fontit, epätasaiset logot, epäjohdonmukainen muotoilu
– Laskun pankkitiedot eroavat aiemmin tämän yrityksen kanssa käyttämistäsi tiedoista
– Seurantakoodit eivät ratkea liikenteenharjoittajan virallisella verkkosivustolla


Miten varmistaa, että huolitsija on laillinen

Ennen kuin varaat rahtia uudelta huolitsijalta, käy läpi nämä neljä tarkistusta. Ne vievät kymmenen minuuttia ja voivat säästää sinulle tuhansia puntia.

1. Tarkista Companies House

Jokainen laillinen Ison-Britannian rahtihuolitsija on rekisteröity Companies Houseen. Mene osoitteeseen find-and-update.company-information.service.gov.uk ja hae yrityksen nimeä tai rekisteröintinumeroa.

Tarkista, että:
– Yritys on aktiivinen (ei purettu tai selvitystilassa)
– Rekisteröity osoite vastaa sitä, minkä he ovat antaneet sinulle
– Yritys on toiminut kohtuullisen ajan
– Johtajat ja arkistointihistoria näyttävät uskottavilta

2. Tarkista BIFA-jäsenyys

BIFA, British International Freight Association, on Ison-Britannian pääasiallinen kauppajärjestö rahtihuolitsijoille. Jäsenet joutuvat täyttämään ammatilliset standardit, heillä on asianmukainen vakuutus ja he noudattavat BIFA Standard Trading Conditions -ehtoja.

Hae jäseniä osoitteesta bifa.org. Jos huolitsija väittää olevansa BIFA-jäsen, mutta ei löydy hakemistosta, älä käytä heitä.

BIFA-jäsenyys ei ole täydellisyyden tae, mutta se on vahva merkki laillisuudesta. Useimmat vakiintuneet Ison-Britannian huolitsijat ovat jäseniä.

3. Varmista heidän fyysinen osoitteensa

Hae heidän rekisteröityä osoitettaan Google Mapsissa. Näyttääkö se todelliselta toimistolta tai varastolta? Soita heidän verkkosivustollaan olevaan numeroon ja varmista, että puhut jonkun kanssa kyseisestä paikasta. Jos puhelu menee matkapuhelimen vastaajaan tai sitä ei vastata liikeaikana, pidä sitä varoitusmerkkinä.

4. Vahvista pankkitiedot puhelimitse ennen jokaista uutta maksua

Tämä on tehokkain puolustuskeino laskujen ohjauspetoksia vastaan. Ennen kuin siirrät rahaa toimittajalle tai huolitsijalle ensimmäistä kertaa, tai aina kun heidän pankkitietonsa muuttuvat, soita heille numerosta, jonka olet itsenäisesti todennut. Älä käytä numerosta laskussa tai sähköpostissa. Vahvista lajittelu- ja tilinumero suullisesti.

Tämä yksi toimenpide estää suurimman osan maksujen ohjausyrityksistä.


Mitä tehdä, jos olet joutunut petoksen uhriksi

Jos epäilet joutuneesi rahtipetoksen uhriksi, toimi välittömästi. Mitä nopeammin toimit, sitä paremmat mahdollisuudet sinulla on saada varat takaisin tai rajoittaa lisävahinkoja.

Vaihe 1: Ota yhteyttä pankkiisi välittömästi

Soita pankkisi petostiimille ja kerro, että olet tehnyt maksun petolliselle tilille. Pyydä heitä käynnistämään Faster Payments -takaisinkutsu. Ison-Britannian pankit ylläpitävät vapaaehtoista korvausjärjestelmää valtuutetuille push-maksuille (APP) tapahtuneen petoksen varalta. Mitä nopeammin raportoit, sitä suurempi on takaisinkutsun onnistumisen todennäköisyys.

Vaihe 2: Raportoi Action Fraudille

Raportoi verkossa osoitteessa actionfraud.police.uk tai soita numeroon 0300 123 2040. Saat rikosreferenssinumeron. Tämä on tärkeää mahdollisessa vakuutuskorvausvaatimuksessa ja myöhemmässä poliisitutkinnassa.

Vaihe 3: Ota yhteyttä HMRC:hen, jos tullipetoksia liittyy asiaan

Jos uskot, että huolitsija on ilmoittanut tavarat väärin nimissäsi, ilmoita siitä HMRC:n petoslinjalle: 0800 788 887. Voit myös raportoida verkossa gov.uk:n kautta.

Vaihe 4: Ota yhteyttä National Crime Agencyyn

Suurimittaisten tai järjestäytyneiden rahtipetosten osalta NCA hoitaa monimutkaisia talousrikoksia. Lähetä raportti osoitteessa nationalcrimeagency.gov.uk.

Vaihe 5: Ilmoita vakuutusyhtiöllesi

Tarkista kauppasaatavavakuutuksesi tai rahtivakuutuksesi välittömästi. Dokumentoi kaikki: sähköpostit, laskut, pankkisiirtotiedot, kaikki viestintä. Vakuutusyhtiösi tarvitsee näitä mahdollisia korvausvaatimuksia varten.

Vaihe 6: Säilytä kaikki todisteet

Älä poista sähköposteja, vaikka ne olisivat kiusallisia. Älä konfrontoi huijaajaa. Tämä voi saada heidät katoamaan nopeammin. Tallenna kaikki viestintä, kuvakaappaukset ja asiakirjat turvalliseen paikkaan.


Miten suojata yritystäsi

Ennaltaehkäisy maksaa paljon vähemmän kuin takaisinperintä. Nämä ovat käytännön toimenpiteitä, joita jokaisen kuljetuskoordinaattorin tulisi toteuttaa.

Luo vahvistettu toimittaja- ja huolitsijalista. Käytä vain yrityksiä, jotka ovat läpäisseet due diligence -tarkistuksesi. Dokumentoi tarkistuksesi ja pidä ne arkistossa. Älä anna kiireen tai hyvän hinnan saada sinua ohittamaan tätä prosessia.

Luo maksujen hyväksymisprosessi. Mitään maksua, joka ylittää asetetun raja-arvon, esimerkiksi 1 000 puntaa, ei saa suorittaa ilman, että toinen henkilö hyväksyy sen ja vahvistaa pankkitiedot suullisesti.

Kouluta tiimisi säännöllisesti. Laskujen ohjauspetokset perustuvat siihen, että ihmiset toimivat nopeasti tarkistamatta. Ohjeista kollegoitasi, mihin kiinnittää huomiota. Jo lyhyt viiden minuutin tiimipäivitys voi pysäyttää petoksen ennen sen tapahtumista.

Suojaa sähköpostisi. Ota käyttöön monivaiheinen tunnistautuminen kaikissa yrityksen sähköpostitileissä. Varmista, että verkkotunnuksesi käyttää DMARC-, DKIM- ja SPF-tietueita estääkseen rikollisia väärentämästä osoitettasi.

Hanki oikea vakuutus. Rahtivakuutuksen tulisi kattaa tavaroidesi täysi korvausarvo, ei vain liikenteenharjoittajan rajoitettu vastuu. Erikoistuneet rahtivakuutusvälittäjät voivat neuvoa asianmukaisista kattavuustasoista.

Käytä BIFA-jäsenhuolitsijoita. BIFA-jäsenyys tuo ammatilliset standardit, kaupan ehdot ja selkeän valitusprosessin. Se vähentää merkittävästi riskiäsi verrattuna vahvistamattoman palveluntarjoajan käyttöön.

Lue BIFA Standard Trading Conditions -ehdot. Nämä määrittelevät oikeudelliset ehdot, joiden mukaisesti BIFA-jäsenhuolitsijat toimivat, mukaan lukien vastuun rajat. Näiden tunteminen auttaa sinua ymmärtämään, mitä sinä olet ja et ole katettuna ennen ongelman ilmenemistä.


Todellinen esimerkki

Tässä on skenaario, joka heijastaa sitä, miten monet Ison-Britannian pk-yritykset kohtaavat rahtitoimituspetoksia ensimmäistä kertaa.

Pieni Ison-Britannian vaateyritys, kutsutaan sitä Broadfield Appareliksi, tarvitsi tuoda kontin vaatteita valmistajalta Turkista. Heidän tavallinen huolitsijansa oli täysin varattu, joten he etsivät verkosta vaihtoehtoa ja löysivät yrityksen nimeltä ”UK Global Freight Solutions”. Yrityksellä oli ammattimainen verkkosivusto, Ison-Britannian puhelinnumero ja kilpailukykyinen tarjous.

Lyhyen sähköpostivaihdon jälkeen Broadfield Apparel suostui jatkamaan ja maksoi 4 200 punnan talletuksen pankkisiirtona. Huolitsija lähetti varausvahvistuksen ja sen, mikä näytti olevan konossementti. Kaksi viikkoa myöhemmin, kun tavaroiden oli määrä saapua, huolitsija lakkasi vastaamasta. Puhelinnumero meni vastaajaan. Verkkosivusto katosi.

Broadfield Apparel ilmoitti Action Fraudille ja otti yhteyttä pankkiinsa. Pankki jäljitti maksun vain kolme viikkoa aiemmin avatulle tilille, joka oli lähes varmasti huijaritili. Raha oli mennyt.

Mitä heidän olisi pitänyt tehdä:

  • Tarkistaa Companies House ennen maksun suorittamista. Yritys oli rekisteröity vain kuusi viikkoa aiemmin ilman arkistointihistoriaa
  • Hakea BIFA-jäsenhakemistosta. Yritystä ei ollut listattu
  • Soittaa huolitsijan puhelinnumeroon numerosta, jonka oli löytänyt itsenäisesti. ”UK-toimiston” numero soi ulkomaisella puhelinvaihteen tervehdyksellä matkapuhelimeen
  • Vahvistaa konossementti suoraan asiakirjassa mainitulta liikenteenharjoittajalta. Liikenteenharjoittajalla ei ollut tietoa varauksesta

Suora menetys oli 4 200 puntaa. Mutta viivästys maksoi Broadfield Apparelille myös huippusesongin varastoerän toimituksen ja 18 000 punnan arvoisen vähittäissopimuksen menetettyinä tuloina. Kokonaisvaikutus oli yli 22 000 puntaa kymmenen minuutin due diligence -tarkistuksesta, jota ei koskaan tehty.


Usein kysytyt kysymykset

Mitä on rahtitoimituspetos?

Rahtitoimituspetos on mikä tahansa petollinen järjestely, joka hyödyntää kansainvälistä kuljetusprosessia varastaakseen rahaa tai tavaroita. Tämä sisältää väärennetyt huolitsijat, jotka keräävät maksun ja katoavat, laskujen ohjaushyökkäykset, jotka ohjaavat maksut rikollisille pankkitileille, ja asiakirjapetokset käyttämällä väärennettyjä konossementteja.

Miten tiedän, onko huolitsija laillinen?

Tarkista heidän Companies House -rekisteröintinsä, varmista heidän BIFA-jäsenyytensä osoitteessa bifa.org, vahvista heidän fyysinen osoitteensa Google Mapsissa ja soita heille itsenäisesti löytämälläsi numerosta, ei heidän antamallaan. Laillinen huolitsija toivottaa due diligence -tarkistukset tervetulleiksi epäröimättä.

Mitä minun pitäisi tehdä, jos joku muuttaa laskun pankkitietoja?

Pysähdy. Älä maksa. Soita toimittajallesi tai huolitsijallesi puhelinnumerosta, joka sinulla on jo tiedostossa, älä sähköpostissa olevasta numerosta, ja pyydä heitä vahvistamaan pankkitietonsa suullisesti. Jos tiedot ovat todella muuttuneet, hanki kirjallinen vahvistus nimetyltä johtajalta ja vahvista uudelleen puhelimitse ennen maksun suorittamista.

Onko laskujen ohjauspetos vakuutettu?

Se riippuu vakuutuksestasi. Jotkin yritysvakuutukset kattavat kyberrikollisuudella toteutetut petokset tai yrityssähköpostin kompromettoinnin. Tarkista vakuutusyhtiöltäsi. Jos sinulla ei ole tällä hetkellä kattavuutta, erikoisvakuutuksia on saatavilla noin 300–600 punnasta vuodessa pienyrityksille.

Mikä on BIFA ja miksi se on tärkeää?

BIFA on British International Freight Association. Se on Ison-Britannian tärkein kauppajärjestö rahtihuolitsijoille. Jäsenet joutuvat täyttämään ammatilliset standardit, heillä on asianmukainen vakuutus ja he toimivat BIFA Standard Trading Conditions -ehtojen mukaisesti. BIFA-jäsenen käyttö ei poista kaikkia riskejä, mutta se tarjoaa selkeän vastuukehikon ja valitusprosessin, jos jotain menee pieleen.

Voinko saada takaisin rahaa, joka on menetetty rahtipetoksessa?

Se on mahdollista, mutta ei taattua. Nopein reitti on pankkisi petostiimin kautta. Jos raportoit nopeasti, he voivat ehkä saada maksun takaisin. Action Fraud hoitaa rikosraportin, jota tarvitset vakuutustarkoituksiin. Osa varoista saadaan takaisin siviilioikeudellisilla menettelyillä, jos petollinen henkilö voidaan tunnistaa. Maksupetosvakuutus, jos sinulla on sellainen, on yleensä luotettavin takaisinperintäreitti.

Ovatko tullien virheelliset ilmoitukset aina tahallisia?

Ei aina. Virheitä sattuu, erityisesti monimutkaisten hyödykekoodien kanssa. HMRC erottaa kuitenkin todelliset virheet ja tahallisen petoksen. Jos huomaat virheellisen ilmoituksen, korjaa se ennakoivasti HMRC:n kanssa sen sijaan, että odottaisit heidän löytävän sen. Huolitsija, joka ehdottaa tavaroiden virheellistä ilmoittamista tullien säästämiseksi, tulisi hylätä välittömästi.

Mihin ilmoitan rahtipetoksista Ison-Britanniassa?

Ilmoita Action Fraudille osoitteessa actionfraud.police.uk tai soita numeroon 0300 123 2040. Tulli- ja verotussuhteisiin liittyvistä petoksista ota yhteyttä HMRC:hen numerossa 0800 788 887. Suurimittaisista ja järjestäytyneistä rahtipetoksista ilmoita National Crime Agencylle osoitteessa nationalcrimeagency.gov.uk.


Keskeiset opit

  • Rahtitoimituspetokset maksavat Ison-Britannian yrityksille miljoonia puntia joka vuosi. Ne eivät ole harvinaisia.
  • Yleisimpiä petoksia ovat väärennetyt huolitsijat, laskujen ohjauspetokset, konossementtipetokset ja rahtivarkaudet.
  • Tarkista aina Companies House ja BIFA:n jäsenhakemisto ennen uuden rahtihuolitsijan käyttöä.
  • Älä koskaan maksa muuttuneita pankkitietoja vahvistamatta yksityiskohtia suullisesti puhelimitse ensin.
  • Hinta, joka kuulostaa liian hyvältä ollakseen totta, on melkein aina niin.
  • Jos joudut petoksen uhriksi, ota yhteyttä pankkiisi välittömästi, raportoi sitten Action Fraudille.
  • Ennaltaehkäisy on paljon halvempaa kuin takaisinperintä. Luo due diligence -prosessi ja sovella sitä joka kerta.
  • HMRC pitää maahantuojan vastuussa tulliselvityksistä, ei vain huolitsijaa. Tiedä, mitä nimissäsi ilmoitetaan.

Continue learning

This article is part of a learning path — return to explore more topics.

Back to learning paths →

Keep reading

Related articles

LCL-kuljetukset selitettynä

LCL-rahtikuljetukset selitettynä: täydellinen opas vähemmän kuin konttikuormaa Mikä on LCL? LCL (Less than Container Load) on merirahtityyppi, jossa tavarasi jakavat kuljetuskontein muiden yritysten rahdin kanssa.

Read More »

Choose your language