Пояснення шахрайства з фрахтовими експедиторами: вісім найпоширеніших типів, як виявити фальшивого експедитора та як перевірити компанію через BIFA. Посібник для Великої Британії.

Шахрайство з фрахтовими експедиторами коштує британським компаніям мільйони фунтів щороку. Міжнародна торгова палата оцінює, що шахрайство, пов’язане з торгівлею, сягає мільярдів у всьому світі, і Велика Британія не є винятком. Для тих, хто тільки починає займатися судноплавством, керуванням відносинами з постачальниками, бронюванням вантажів та управлінням документацією, ці шахрайства становлять реальну та наявну небезпеку.

Ця стаття детально пояснює, як працює шахрайство з фрахтовими експедиторами, як виглядають попереджувальні знаки та що слід робити для захисту вашого бізнесу. Вона написана для людей, які є новими в цій галузі, тому кожен термін чітко пояснюється.

Зміст

1. Реальність шахрайства з вантажами, наскільки воно поширене?
2. 8 найпоширеніших шахрайств з фрахтовими експедиторами
3. Шахрайство з фальшивим фрахтовим експедитором, як виявити шахрайську компанію
4. Викрадення вантажу. Фізичне та кібер
5. Шахрайство з коносаментом, як це працює
6. Шахрайство з рахунками-фактурами та перенаправлення платежів
7. Митне шахрайство. Заниження вартості та неправильне декларування
8. Шахрайство онлайн-постачальників, що впливає на судноплавство
9. Червоні прапорці. Попереджувальні знаки фрахтового шахрайства
10. Як перевірити, чи є фрахтовий експедитор легітимним
11. Що робити, якщо вас обманули
12. Як захистити ваш бізнес
13. Приклад із реального життя
14. Часті запитання
15. Ключові висновки

Реальність шахрайства з вантажами — наскільки воно поширене?

Шахрайство з вантажами — це не рідкісний виняток. Це щоденний ризик для будь-кого, хто перевозить товари через кордон.

Action Fraud, національний центр звітності про шахрайство та кіберзлочини у Великій Британії, щороку реєструє тисячі випадків шахрайства щодо бізнесу, і шахрайство, пов’язане з вантажами, є зростаючою категорією. Лише викрадення вантажів коштує логістичній галузі Великої Британії приблизно 250 мільйонів фунтів стерлінгів щорічно. Шахрайство з перенаправленням рахунків-фактур, коли злочинці перехоплюють платіжні дані, коштує британським компаніям ще сотні мільйонів.

Проблема зросла, оскільки міжнародна торгівля перейшла в онлайн. Бронювання здійснюється електронною поштою. Контракти підписуються в електронному вигляді. Платежі перераховуються електронно. Кожен з цих кроків створює можливість для шахрайства.

Якщо ви новачок у судноплавстві, ви, можливо, ще не розпізнаєте, як виглядає легітимна транзакція. Це робить вас мішенню. Хороша новина полягає в тому, що більшість шахрайств із вантажами дотримуються передбачуваних шаблонів. Як тільки ви знатимете, на що звертати увагу, ви зможете швидко їх виявити.

8 найпоширеніших шахрайств з фрахтовими експедиторами

Ось короткий огляд основних типів шахрайства з вантажами, з якими ви, ймовірно, зіткнетеся.

1. Фальшивий фрахтовий експедитор: Компанія видає себе за легітимного фрахтового експедитора, отримує ваш платіж, а потім зникає. Ваш товар ніколи не буде відправлено.
2. Шахрайство з перенаправленням рахунків-фактур: Злочинець перехоплює ваше електронне листування з постачальником або експедитором і змінює банківські реквізити в рахунку-фактурі. Ви платите злочинцеві замість вашого постачальника.
3. Шахрайство з коносаментом: Фальшиві або змінені транспортні документи використовуються для випуску вантажу або отримання платежу за відвантаження, яке не існує.
4. Викрадення вантажу: Товари викрадаються під час транспортування, зі складів, автостоянок або портів. Це може бути фізичне викрадення або кібер-здійснене через перехоплені системи відстеження.
5. Шахрайство з передоплатою: Вас просять сплатити комісії наперед перед випуском або обробкою вашого вантажу. Після сплати запити продовжуються, або контакт зникає.
6. Митне шахрайство: Експедитор навмисно неправильно декларує ваші товари, щоб зменшити мито. Це заощаджує гроші в короткостроковій перспективі, але залишає ваш бізнес юридично відповідальним.
7. Шахрайство онлайн-постачальників: Ви знаходите постачальника онлайн, розміщуєте замовлення, сплачуєте депозит або повну суму, і постачальник зникає. Товар ніколи не виробляється і не відправляється.
8. “Приманка та обмін”: Товар, що надходить, є нижчої якості, ніж було домовлено. Постачальник або експедитор замінює дешевші продукти після сплати.

Кожен з цих пунктів детальніше пояснюється в наступних розділах.

Шахрайство з фальшивим фрахтовим експедитором — як виявити шахрайську компанію

Фальшивий фрахтовий експедитор — це одне з найпоширеніших шахрайств, спрямованих на нових координаторів судноплавства. Схема проста. Злочинець створює компанію, яка виглядає як легітимний фрахтовий експедитор. Вони можуть клонувати брендинг реальної компанії, зареєструвати схожу за звучанням назву або створити професійно виглядаючий вебсайт за лічені години.

Потім вони націлюються на компанії, які шукають послуги з перевезення вантажів, часто знаходячи їх через онлайн-каталоги, LinkedIn або холодні електронні листи. Вони пропонують конкурентоспроможні тарифи, швидко реагують і виглядають професійно. Після того, як ви заплатите, вони мовкнуть. Ваш вантаж ніколи не бронюється.

Як виявити фальшивого експедитора:

• На їхньому вебсайті немає фізичної адреси у Великій Британії, або адреса не перевіряється на Google Maps.
• У них немає підтвердженого реєстраційного номера Companies House.
• Вони не є членами BIFA (Британська асоціація міжнародних фрахтових експедиторів).
• Вони наполягають на негайній оплаті банківським переказом, часто на новий рахунок.
• Їхній домен електронної пошти не відповідає назві компанії на їхньому вебсайті.
• Вони уникають телефонних дзвінків або відеозустрічей.
• У них немає перевірених відгуків, або їхні відгуки дуже недавні та загальні.

Дослідження шахрайства з фрахтовими експедиторами виявило, що багато фальшивих компаній створюють компанію та відкривають рахунки у легітимних логістичних провайдерів. Вони проводять шахрайство, використовуючи терміни чистого платежу, збираючи гроші від жертв, одночасно не сплачуючи своїм постачальникам. Потім вони ліквідують компанію і починають знову під новою назвою.

Викрадення вантажу. Фізичне та кібер

Викрадення вантажів відбувається двома способами: фізичне та кібер-здійснене.

Фізичне викрадення вантажу — це саме те, що звучить. Товари викрадаються з автостоянок, портів, складів або під час транспортування. Велика Британія має кілька зон високого ризику. Зони відпочинку на автомагістралях у Мідлендсі та на південному сході особливо вразливі. Небезпечне нічне паркування є одним із найпоширеніших місць втрат.

Високоцінні товари, такі як електроніка, фармацевтика та продукти харчування, є найбільш цільовими. Одне викрадення може коштувати бізнесу десятки тисяч фунтів. Якщо ваші товари не були належним чином застраховані, ви можете не мати жодних прав на відшкодування.

Кібер-здійснене викрадення вантажу — це нова та зростаюча загроза. Злочинці отримують доступ до систем відстеження вантажів, портових систем або платформ управління вантажами. Вони використовують цей доступ для перенаправлення відвантажень, фальсифікації наказів на вилучення або видають себе за уповноважених осіб для отримання товарів у порту.

Що ви можете зробити:

• Використовуйте лише фрахтових експедиторів — членів BIFA з перевіреними процедурами безпеки.
• Переконайтеся, що ваші товари покриті відповідним страхуванням вантажів. Не припускайте, що відповідальність експедитора покриває повну вартість заміни.
• Вимагайте багатофакторну автентифікацію на всіх логістичних платформах.
• Ніколи не діліться обліковими даними для доступу електронною поштою.

Шахрайство з коносаментом, як це працює

Коносамент (B/L) є одним із найважливіших документів у міжнародному судноплавстві. Він видається перевізником і виконує три функції: він є розпискою за товар, договором перевезення та документом, що посвідчує право власності. Той, хто володіє оригіналом коносамента, має законне право вимагати товар у порту призначення.

Це робить його мішенню для шахрайства.

Як працює шахрайство з B/L:

• Злочинець створює фальшивий коносамент, створюючи враження, що товари були відправлені.
• Він пред’являє цей документ банку або покупцеві для отримання оплати або використання акредитива.
• Товар або не існує, або вже був проданий іншій стороні.
• Покупець платить і нічого не отримує.

Шахрайство з B/L особливо поширене в операціях торгового фінансування, що включають акредитиви або документарні акредитиви. Банки випускають кошти під документ. Якщо документ фальшивий, покупець втрачає свої гроші.

У деяких випадках легітимний B/L змінюється після видачі оригіналу. Змінюється ім’я одержувача, порт вивантаження або кількість.

Що ви можете зробити:

• Використовуйте електронні коносаменти (eBL), де це можливо. Їх важче підробити.
• Перевіряйте компанію-експедитора безпосередньо, а не лише через експедитора.
• Працюйте зі своїм банком, щоб ретельно перевіряти документи перед здійсненням платежу.
• Якщо ви використовуєте акредитив, переконайтеся, що він вимагає перевірених транспортних документів від зазначених перевізників.

Шахрайство з рахунками-фактурами та перенаправлення платежів

Шахрайство з перенаправленням рахунків-фактур, іноді зване компрометацією ділової електронної пошти (BEC), є одним із найдорожчих шахрайств у галузі фрахту. Ось як це працює.

Злочинець відстежує електронне листування між вашим бізнесом та постачальником або фрахтовим експедитором. У момент, коли рахунок-фактура має бути надісланий, він перехоплює електронний лист або надсилає майже ідентичний з підробленої адреси. Рахунок-фактура виглядає справжнім: той самий логотип, такий самий макет, ті ж слова. Але банківські реквізити були змінені. Ви сплачуєте те, що виглядає як легітимний рахунок-фактура, і гроші надходять безпосередньо до злочинця.

До того часу, як ви виявите шахрайство, кошти, як правило, вже втрачені. Банки рідко повертають переказані гроші в таких випадках.

Вартість у реальному світі: Одне шахрайство з перенаправленням рахунків-фактур може коштувати британській компанії від 5 000 до понад 500 000 фунтів стерлінгів, залежно від вартості вантажу та швидкості його виявлення.

Що ви можете зробити:

• Завжди перевіряйте нові або змінені банківські реквізити за телефоном, використовуючи номер, який ви маєте у файлі, а не номер, наданий в електронному листі.
• Налаштуйте правило авторизації для двох осіб для платежів понад встановлену межу (наприклад, 2 000 фунтів стерлінгів).
• Використовуйте інструменти безпеки електронної пошти, які позначають підроблені домени.
• Навчіть свою команду розпізнавати фішингові електронні листи. Шукайте тонкі зміни в адресі відправника, такі як додаткова літера або інше розширення домену.

Митне шахрайство. Заниження вартості та неправильне декларування

Митне шахрайство відбувається, коли товари навмисно неправильно декларуються для зменшення мита або ПДВ, що підлягають сплаті. Це може бути зроблено шляхом заниження вартості товарів, використання неправильного коду товару (HS code) або повного неправильного опису продукту.

Деякі імпортери роблять це усвідомлено, щоб заощадити гроші. Іншим це робиться без їхнього відома, нечесним експедитором, який діє від їхнього імені.

Чому це важливо для вас:

HMRC вважає імпортера юридично відповідальним за точність митних декларацій, незалежно від того, хто їх подав. Якщо ваш експедитор неправильно декларує товари від вашого імені, і HMRC проводить розслідування, ви саме той, хто стикається зі штрафом, зворотньою сплатою мита або вилученням товарів. У серйозних випадках HMRC може порушити кримінальне переслідування імпортера.

Штрафи значні. Заниження вартості або неправильне декларування може призвести до штрафів до трьох разів від несплаченого мита, плюс відсотки. Товари можуть бути конфісковані на кордоні без компенсації.

Що ви можете зробити:

• Ніколи не доручайте експедитору занижувати вартість ваших товарів або використовувати неправильний HS-код, навіть якщо вони пропонують, що це заощадить усім гроші.
• Попросіть вашого експедитора надати копію кожного митного запису, який він подає від вашого імені.
• Перевірте, чи декларована вартість у кожному записі відповідає вашому комерційному рахунку-фактурі.
• Використовуйте експедитора — члена BIFA. Члени зв’язані професійним кодексом поведінки.

Шахрайство онлайн-постачальників, що впливає на судноплавство

Не все шахрайство з фрахтом починається з експедитора. Багато з них починаються з фальшивого постачальника.

Ви знаходите постачальника на B2B-маркетплейсі або через пошук у Google. У них професійний вебсайт, широкий каталог продукції, а ціни здаються дуже конкурентними. Ви запитуєте ціну, обмінюєтеся кількома електронними листами та розміщуєте замовлення. Вони просять депозит, іноді повну суму, банківським переказом. Ви платите. Потім нічого не відбувається.

Постачальник не існує, або існує лише як “оболонка”. Товар ніколи не виробляється і не відправляється. Ваші гроші втрачені.

Це шахрайство особливо поширене, коли:

• Постачальник знаходиться за кордоном і його нелегко відвідати.
• Ціна значно нижча за будь-яку порівнянну пропозицію.
• Вони просять повну оплату перед підписанням будь-якого договору.
• Вони спілкуються лише електронною поштою або додатками для обміну повідомленнями.
• Їхній вебсайт був зареєстрований зовсім недавно.

Що ви можете зробити:

• Запросіть відеодзвінок перед тим, як зробити будь-яке велике замовлення.
• Використовуйте торгову платформу із захистом покупця, де це можливо.
• Платіть акредитивом, а не банківським переказом для нових постачальників. Це дає вам захист на основі документів.
• Використовуйте агента з пошуку або сторонню службу інспекції для перевірки постачальника перед здійсненням платежу.

Червоні прапорці. Попереджувальні знаки фрахтового шахрайства

Використовуйте цей контрольний список під час оцінки будь-якого нового фрахтового експедитора або постачальника. Якщо ви бачите два або більше з цих ознак, зупиніться та проведіть розслідування перед переказом будь-яких грошей.

Про компанію:

• Немає перевіреної адреси у Великій Британії, або адреса є віртуальним офісом без фізичної присутності.
• Немає реєстрації Companies House, або реєстрація є дуже нещодавньою (менше шести місяців).
• Не є членом BIFA або членом іншого визнаного торгового органу.
• Вебсайт з поганою граматикою, загальними фотографіями зі стоку або без імен співробітників.
• Домен електронної пошти не відповідає назві компанії на їхньому вебсайті.

Про пропозицію або угоду:

• Ціна значно нижча за будь-яку іншу отриману вами пропозицію.
• Вони спонукають вас швидко прийняти рішення, “нам потрібно забронювати сьогодні”.
• Вони запитують оплату на новий або інший банківський рахунок.
• Вони запитують оплату лише банківським переказом, без інших варіантів.
• Не надано письмового контракту або умов.

Про комунікацію:

• Вони уникають телефонних дзвінків або відеозустрічей.
• Вони відповідають лише поза звичайними робочими годинами у Великій Британії.
• Їхній номер телефону є лише мобільним, без стаціонарного чи офісного номера.
• Вони використовують безкоштовного поштового провайдера (Gmail, Yahoo), а не бізнес-домен.

Про документи:

• Документи виглядають трохи не так: різні шрифти, зміщені логотипи, неузгоджений формат.
• Банківські реквізити на рахунку-фактурі відрізняються від тих, які ви раніше використовували з цією компанією.
• Номери відстеження не відображаються на офіційному вебсайті перевізника.

Як перевірити, чи є фрахтовий експедитор легітимним

Перш ніж бронювати будь-який вантаж у нового експедитора, проведіть ці чотири перевірки. Вони займають десять хвилин і можуть заощадити вам тисячі фунтів.

1. Перевірте Companies House

Кожен легітимний британський фрахтовий експедитор зареєстрований у Companies House. Перейдіть на find-and-update.company-information.service.gov.uk та знайдіть за назвою компанії або реєстраційним номером.

Перевірте, що:

• Компанія активна (не розпущена чи не ліквідована).
• Зареєстрована адреса відповідає тій, яку вони надали.
• Компанія працює протягом розумного терміну.
• Директори та історія подання документів виглядають достовірними.

2. Перевірте членство в BIFA

BIFA, Британська асоціація міжнародних фрахтових експедиторів, є головним торговим органом Великої Британії для фрахтових експедиторів. Члени повинні відповідати професійним стандартам, мати відповідне страхування та дотримуватися Стандартних торгових умов BIFA.

Шукайте членів на bifa.org. Якщо експедитор стверджує, що є членом BIFA, але не з’являється в каталозі, не користуйтеся ним.

Членство в BIFA не є гарантією досконалості, але це сильний показник законності. Більшість усталених британських експедиторів є членами.

3. Перевірте їхню фізичну адресу

Знайдіть їхню зареєстровану адресу на Google Maps. Чи виглядає вона як справжній офіс чи склад? Зателефонуйте за номером на їхньому вебсайті та підтвердьте, що ви розмовляєте з кимось з цієї локації. Якщо дзвінок переходить на автовідповідь мобільного телефону або не відповідає протягом робочого часу, розглядайте це як попереджувальний знак.

4. Підтверджуйте банківські реквізити по телефону перед кожним новим платежем

Це найефективніший захист від шахрайства з перенаправленням рахунків-фактур. Перед тим, як переказати гроші постачальнику або експедитору вперше, або будь-коли їхні банківські реквізити змінюються, зателефонуйте їм за номером, який ви незалежно перевірили. Не використовуйте номер з рахунку-фактури або електронного листа. Вербально підтвердьте код сортування та номер рахунку.

Цей один крок виявляє переважну більшість спроб перенаправлення платежів.

Що робити, якщо вас обманули

Якщо ви підозрюєте, що стали жертвою шахрайства з фрахтом, дійте негайно. Чим швидше ви діятимете, тим вищі ваші шанси відновити кошти або обмежити подальшу шкоду.

Крок 1: Негайно зв’яжіться зі своїм банком

Зателефонуйте до відділу боротьби з шахрайством вашого банку та повідомте, що ви здійснили платіж на шахрайський рахунок. Попросіть їх ініціювати відкликання Faster Payments. Британські банки діють за добровільною схемою відшкодування для авторизованого шахрайства з оплатою (APP). Чим раніше ви повідомите, тим вищі шанси на успішне відкликання.

Крок 2: Повідомте Action Fraud

Повідомте онлайн за адресою actionfraud.police.uk або зателефонуйте за номером 0300 123 2040. Ви отримаєте номер кримінальної справи. Це важливо для будь-якої страхової претензії та будь-якого подальшого розслідування поліцією.

Крок 3: Повідомте HMRC, якщо задіяно митне шахрайство

Якщо ви вважаєте, що експедитор неправильно задекларував товари від вашого імені, повідомте про це на гарячу лінію HMRC з боротьби з шахрайством: 0800 788 887. Ви також можете повідомити онлайн через gov.uk.

Крок 4: Зв’яжіться з Національним кримінальним агентством

У випадках масштабного або організованого фрахтового шахрайства NCA займається складними економічними злочинами. Подайте звіт через nationalcrimeagency.gov.uk.

Крок 5: Повідомте свого страховика

Негайно перевірте свою політику страхування торговельної кредитної заборгованості або страхування вантажів. Документуйте все: електронні листи, рахунки-фактури, банківські виписки, усі комунікації. Ваш страховик потребуватиме це для будь-якої претензії.

Крок 6: Зберігайте всі докази

Не видаляйте електронні листи, навіть якщо вони викликають незручність. Не провокуйте шахрая. Це може спонукати його швидше зникнути. Зберігайте всю переписку, знімки екрану та документи в безпечному місці.

Як захистити ваш бізнес

Запобігання коштує набагато менше, ніж відновлення. Це практичні кроки, які повинен вжити кожен координатор судноплавства.

Створіть список перевірених постачальників та експедиторів. Користуйтеся лише компаніями, які пройшли ваші перевірки належної обачності. Документуйте свої перевірки та зберігайте їх. Не дозволяйте терміновості або гарній ціні змусити вас пропустити цей процес.

Створіть процес авторизації платежів. Жоден платіж понад встановлену межу, наприклад 1000 фунтів стерлінгів, не повинен бути здійснений без схвалення другої особи та вербального підтвердження банківських реквізитів.

Регулярно навчайте свою команду. Шахрайство з перенаправленням рахунків-фактур покладається на людей, які діють швидко, не перевіряючи. Проінструктуйте своїх колег, на що звертати увагу. Навіть п’ятихвилинне оновлення команди може зупинити шахрайство до того, як воно станеться.

Захистіть свою електронну пошту. Увімкніть багатофакторну автентифікацію для всіх ділових облікових записів електронної пошти. Переконайтеся, що ваш домен використовує записи DMARC, DKIM та SPF, щоб запобігти підробці вашої адреси злочинцями.

Отримайте належне страхування. Страхування вантажів має покривати повну вартість заміни ваших товарів, а не лише обмежену відповідальність перевізника. Спеціалізовані брокери зі страхування вантажів можуть порадити щодо відповідних рівнів покриття.

Використовуйте експедиторів — членів BIFA. Членство в BIFA забезпечує професійні стандарти, торгові умови та чіткий процес подання скарг. Це значно знижує ризик порівняно з використанням неперевіреного постачальника.

Прочитайте Стандартні торгові умови BIFA. Вони визначають юридичні терміни, за якими працюють експедитори — члени BIFA, включаючи обмеження відповідальності. Знання цих умов допоможе вам зрозуміти, на що ви покриваєтесь, а на що ні, перш ніж виникне проблема.

Приклад із реального життя

Ось сценарій, який відображає, як багато малих та середніх підприємств у Великій Британії вперше стикаються з шахрайством з фрахтовими експедиторами.

Невеликий британський рітейлер одягу, назвімо його Broadfield Apparel, потребував імпортувати контейнер одягу від виробника в Туреччині. Їхній звичайний експедитор був повністю завантажений, тому вони шукали в Інтернеті альтернативу і знайшли компанію під назвою “UK Global Freight Solutions”. Компанія мала професійний вебсайт, британський номер телефону та конкурентну ціну.

Після короткого обміну електронними листами Broadfield Apparel погодився продовжити і сплатив депозит у розмірі 4200 фунтів стерлінгів банківським переказом. Експедитор надіслав підтвердження бронювання та те, що здавалося коносаментом. Через два тижні, коли товар мав прибути, експедитор перестав відповідати. Номер телефону перейшов на автовідповідь. Вебсайт зник.

Broadfield Apparel повідомили Action Fraud і зв’язалися зі своїм банком. Банк відстежив платіж на рахунок, відкритий лише три тижні тому, майже напевно “мул”. Гроші зникли.

Що вони мали зробити:

• Перевірити Companies House перед оплатою. Компанія була зареєстрована лише шість тижнів тому, без історії подання документів.
• Переглянути каталог членів BIFA. Компанія не була внесена до списку.
• Зателефонувати за номером експедитора з номера, знайденого незалежно. “Британський офісний” номер телефону телефонував на мобільний телефон із закордонним привітанням на автовідповіді.
• Перевірити коносамент безпосередньо у перевізника, зазначеного в документі. Перевізник не мав запису про бронювання.

Прямі збитки склали 4200 фунтів стерлінгів. Але затримка також коштувала Broadfield Apparel поставки запасів у піковий сезон і контракту з рітейлером на суму близько 18 000 фунтів стерлінгів втраченого доходу. Загальний вплив у реальному світі перевищив 22 000 фунтів стерлінгів, від десятихвилинної перевірки належної обачності, яку ніколи не було проведено.

Часті запитання

Що таке шахрайство з фрахтовими експедиторами?

Шахрайство з фрахтовими експедиторами — це будь-яка шахрайська схема, яка використовує процес міжнародного судноплавства для викрадення грошей або товарів. Це включає фальшивих фрахтових експедиторів, які збирають платежі та зникають, атаки з перенаправленням рахунків-фактур, які перенаправляють платежі на банківські рахунки злочинців, та шахрайство з документами з використанням фальшивих коносаментів.

Як дізнатися, чи є фрахтовий експедитор легітимним?

Перевірте їхню реєстрацію в Companies House, перевірте їхнє членство в BIFA на bifa.org, підтвердьте їхню фізичну адресу на Google Maps та зателефонуйте їм за номером, який ви знайшли незалежно, а не тим, що вони надали. Легітимний експедитор без вагань вітатиме належну обачність.

Що робити, якщо хтось змінює банківські реквізити в рахунку-фактурі?

Зупиніться. Не платіть. Зателефонуйте своєму постачальнику або експедитору за номером, який ви вже маєте, а не за номером в електронному листі, і попросіть їх вербально підтвердити банківські реквізити. Якщо реквізити дійсно змінилися, отримайте письмове підтвердження від вказаного директора, а потім ще раз перевірте телефоном перед здійсненням будь-якого платежу.

Чи покривається страхуванням шахрайство з перенаправленням рахунків-фактур?

Це залежить від вашої політики. Деякі поліси страхування бізнесу включають покриття для кібер-здійсненого шахрайства або компрометації ділової електронної пошти. Перевірте зі своїм страховиком. Якщо ви зараз не покриті, спеціалізовані поліси доступні приблизно від 300 до 600 фунтів стерлінгів на рік для малих підприємств.

Що таке BIFA і чому це важливо?

BIFA — це Британська асоціація міжнародних фрахтових експедиторів. Це головний торговий орган Великої Британії для фрахтових експедиторів. Члени повинні відповідати професійним стандартам, мати відповідне страхування та працювати за Стандартними торговими умовами BIFA. Використання члена BIFA не усуває всіх ризиків, але забезпечує чітку систему відповідальності та процес подання скарг, якщо щось піде не так.

Чи можу я повернути гроші, втрачені внаслідок фрахтового шахрайства?

Це можливо, але не гарантовано. Найшвидший шлях — через відділ боротьби з шахрайством вашого банку. Якщо ви повідомите швидко, вони можуть відкликати платіж. Action Fraud обробляє звіт про злочин, який вам знадобиться для страхових цілей. Частина коштів повертається через цивільне провадження, якщо шахрая вдається ідентифікувати. Страхування від шахрайства з платежами, якщо ви його маєте, зазвичай є найнадійнішим шляхом для відшкодування.

Чи завжди митні неправильні декларації є навмисними?

Не завжди. Помилки трапляються, особливо зі складними кодами товарів. Але HMRC розрізняє справжні помилки та навмисне шахрайство. Якщо ви виявите неправильну декларацію, виправте її проактивно з HMRC, а не чекайте, поки вони її знайдуть. Експедитора, який пропонує неправильно декларувати товари для заощадження мита, слід негайно відсторонити.

Де повідомити про фрахтове шахрайство у Великій Британії?

Повідомте Action Fraud на actionfraud.police.uk або зателефонуйте 0300 123 2040. Щодо шахрайства, пов’язаного з митницею, зв’яжіться з HMRC за номером 0800 788 887. Щодо масштабного організованого фрахтового шахрайства, повідомте Національне кримінальне агентство на nationalcrimeagency.gov.uk.

Ключові висновки

• Шахрайство з фрахтовими експедиторами коштує британським компаніям мільйони фунтів щорічно. Вони не є рідкістю.
• Найпоширеніші шахрайства — це фальшиві експедитори, шахрайство з перенаправленням рахунків-фактур, шахрайство з коносаментами та викрадення вантажів.
• Завжди перевіряйте Companies House та каталог членів BIFA перед використанням нового фрахтового експедитора.
• Ніколи не сплачуйте змінений банківський рахунок, не підтвердивши вербально реквізити по телефону.
• Ціна, яка здається надто хорошою, щоб бути правдою, майже завжди такою і є.
• Якщо вас обманули, негайно зв’яжіться зі своїм банком, а потім повідомте Action Fraud.
• Запобігання набагато дешевше, ніж відновлення. Створіть процес належної обачності та застосовуйте його щоразу.
• HMRC вважає імпортера відповідальним за митні декларації, а не лише за експедитора. Знайте, що декларується від вашого імені.