DAP Incoterm: คู่มือสำหรับสหราชอาณาจักร
08/07/2026
ไม่มีความเห็น
DAP Incoterm (Delivered a
การฉ้อโกงการขนส่งสินค้าทำให้ธุรกิจในสหราชอาณาจักรสูญเสียเงินหลายล้านปอนด์ต่อปี หอการค้าระหว่างประเทศประมาณการว่าการฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับการค้าทั่วโลกมีมูลค่าหลายพันล้าน และสหราชอาณาจักรก็ไม่พ้นจากปัญหานี้ สำหรับผู้ที่เพิ่งเริ่มดำเนินการขนส่ง การจัดการความสัมพันธ์กับซัพพลายเออร์ การจองการขนส่ง และการจัดการเอกสาร การฉ้อโกงเหล่านี้เป็นอันตรายที่แท้จริงและกำลังเผชิญอยู่
บทความนี้จะอธิบายอย่างละเอียดว่าการฉ้อโกงการขนส่งสินค้าทำงานอย่างไร สัญญาณเตือนมีลักษณะอย่างไร และคุณควรทำอย่างไรเพื่อปกป้องธุรกิจของคุณ บทความนี้เขียนขึ้นสำหรับผู้ที่เพิ่งเข้าสู่อุตสาหกรรมนี้ ดังนั้นทุกคำศัพท์จะถูกอธิบายไว้อย่างชัดเจน
การฉ้อโกงการขนส่งสินค้าไม่ใช่กรณีที่เกิดขึ้นไม่บ่อย แต่เป็นความเสี่ยงรายวันสำหรับทุกคนที่เคลื่อนย้ายสินค้าข้ามพรมแดน
Action Fraud ศูนย์รายงานการฉ้อโกงและอาชญากรรมทางไซเบอร์แห่งชาติของสหราชอาณาจักร บันทึกคดีฉ้อโกงธุรกิจหลายพันคดีในแต่ละปี และการฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับการขนส่งก็เป็นหมวดหมู่ที่เพิ่มขึ้น การโจรกรรมสินค้าเพียงอย่างเดียวทำให้ภาคอุตสาหกรรมโลจิสติกส์ของสหราชอาณาจักรสูญเสียประมาณ 250 ล้านปอนด์ต่อปี การฉ้อโกงการเปลี่ยนเส้นทางการชำระเงิน ซึ่งอาชญากรจะสกัดกั้นรายละเอียดการชำระเงิน ทำให้ธุรกิจในสหราชอาณาจักรสูญเสียเงินอีกหลายร้อยล้านปอนด์
ปัญหานี้เติบโตขึ้นเนื่องจากการค้าระหว่างประเทศย้ายไปสู่ออนไลน์ การจองทำผ่านอีเมล สัญญาลงนามแบบดิจิทัล การชำระเงินโอนทางอิเล็กทรอนิกส์ ทุกขั้นตอนเหล่านี้สร้างโอกาสสำหรับการฉ้อโกง
หากคุณเพิ่งเริ่มดำเนินการขนส่ง คุณอาจยังไม่รู้จักลักษณะของการทำธุรกรรมที่ถูกต้องตามกฎหมาย สิ่งนี้ทำให้คุณตกเป็นเป้าหมาย ข่าวดีคือการฉ้อโกงการขนส่งส่วนใหญ่เป็นไปตามรูปแบบที่คาดเดาได้ เมื่อคุณทราบว่าต้องมองหาอะไร คุณจะสามารถสังเกตเห็นได้อย่างรวดเร็ว
นี่คือภาพรวมโดยย่อของประเภทการฉ้อโกงการขนส่งหลักที่คุณมีแนวโน้มที่จะพบเจอ
แต่ละรายการเหล่านี้จะอธิบายรายละเอียดเพิ่มเติมในส่วนถัดไป
ผู้ให้บริการขนส่งสินค้าปลอมเป็นการฉ้อโกงที่พบบ่อยที่สุดประเภทหนึ่งที่มุ่งเป้าไปที่ผู้ประสานงานการขนส่งสินค้ามือใหม่ วิธีการนั้นง่าย อาชญากรสร้างบริษัทที่ดูเหมือนผู้ให้บริการขนส่งสินค้าที่ถูกต้องตามกฎหมาย พวกเขาอาจคัดลอกแบรนด์ของบริษัทจริง ลงทะเบียนชื่อที่ฟังดูคล้ายกัน หรือสร้างเว็บไซต์ที่ดูเป็นมืออาชีพได้ภายในไม่กี่ชั่วโมง
จากนั้นพวกเขาจะกำหนดเป้าหมายธุรกิจที่กำลังมองหาบริการขนส่งสินค้า โดยมักจะพบผ่านไดเร็กทอรีออนไลน์ LinkedIn หรืออีเมลเย็น พวกเขาเสนอราคาที่แข่งขันได้ ตอบกลับอย่างรวดเร็ว และดูเป็นมืออาชีพ เมื่อคุณชำระเงิน พวกเขาจะเงียบหายไป สินค้าของคุณจะไม่ถูกจอง
วิธีสังเกตผู้ให้บริการขนส่งสินค้าปลอม:
การวิจัยเกี่ยวกับการฉ้อโกงการขนส่งสินค้าพบว่าการดำเนินการปลอมจำนวนมากตั้งบริษัทและเปิดบัญชีกับผู้ให้บริการโลจิสติกส์ที่ถูกต้องตามกฎหมาย พวกเขาดำเนินการฉ้อโกงโดยใช้เงื่อนไขการชำระเงินแบบสุทธิ โดยเก็บเงินจากเหยื่อ ในขณะที่ปล่อยให้บิลของซัพพลายเออร์ของตนไม่ได้รับการชำระเงิน จากนั้นพวกเขาจะยุบเลิกบริษัทและเริ่มต้นใหม่ภายใต้ชื่อใหม่
การโจรกรรมสินค้าเกิดขึ้นได้สองวิธี: ทางกายภาพและทางไซเบอร์
การโจรกรรมสินค้าทางกายภาพ เป็นสิ่งที่ตรงตามชื่อ สินค้าถูกขโมยจากลานจอดรถบรรทุก ท่าเรือ คลังสินค้า หรือระหว่างการขนส่ง สหราชอาณาจักรมีจุดเสี่ยงสูงหลายแห่ง บริเวณจุดพักรถริมทางด่วนใน Midlands และ South East มีความเสี่ยงสูงเป็นพิเศษ การจอดรถค้างคืนโดยไม่มีการรักษาความปลอดภัยเป็นจุดที่เกิดการสูญเสียบ่อยที่สุด
สินค้ามูลค่าสูง เช่น อิเล็กทรอนิกส์ ยา และผลิตภัณฑ์อาหาร เป็นที่ต้องการมากที่สุด การโจรกรรมครั้งเดียวอาจทำให้ธุรกิจสูญเสียเงินหลายหมื่นปอนด์ หากสินค้าของคุณไม่ได้ทำประกันอย่างถูกต้อง คุณอาจไม่มีสิทธิ์เรียกร้องใดๆ เลย
การโจรกรรมสินค้าที่อำนวยความสะดวกด้วยไซเบอร์ เป็นภัยคุกคามใหม่และกำลังเติบโต อาชญากรเข้าถึงระบบติดตามสินค้า ระบบท่าเรือ หรือแพลตฟอร์มการจัดการการขนส่ง พวกเขาใช้การเข้าถึงนี้เพื่อเปลี่ยนเส้นทางการขนส่ง ปลอมแปลงคำสั่งรับสินค้า หรือปลอมตัวเป็นบุคคลที่ได้รับอนุญาตเพื่อรับสินค้าที่ท่าเรือ
สิ่งที่คุณสามารถทำได้:
ใบตราส่งสินค้า (B/L) เป็นเอกสารที่สำคัญที่สุดอย่างหนึ่งในการขนส่งระหว่างประเทศ ออกโดยผู้ขนส่งและมีวัตถุประสงค์สามประการ: เป็นใบเสร็จรับสินค้า เป็นสัญญาขนส่ง และเป็นเอกสารกรรมสิทธิ์ ใครก็ตามที่ถือใบตราส่งสินค้าต้นฉบับจะมีสิทธิ์ตามกฎหมายในการรับสินค้าที่ท่าเรือปลายทาง
สิ่งนี้ทำให้ตกเป็นเป้าหมายของการฉ้อโกง
วิธีการฉ้อโกง B/L:
การฉ้อโกง B/L เป็นเรื่องปกติอย่างยิ่งในธุรกรรมการจัดหาเงินทุนทางการค้าที่เกี่ยวข้องกับ Letter of Credit หรือ Documentary Credit ธนาคารจะปล่อยเงินตามเอกสาร หากเอกสารเป็นของปลอม ผู้ซื้อจะสูญเสียเงิน
ในบางกรณี B/L ที่ถูกต้องตามกฎหมายจะถูกแก้ไขหลังจากออกฉบับจริง ชื่อผู้รับตราส่ง ท่าเรือขึ้นสินค้า หรือปริมาณจะถูกเปลี่ยนแปลง
สิ่งที่คุณสามารถทำได้:
การฉ้อโกงการเปลี่ยนเส้นทางการชำระเงิน ซึ่งบางครั้งเรียกว่า Business Email Compromise (BEC) เป็นหนึ่งในการฉ้อโกงที่สร้างความเสียหายทางการเงินมากที่สุดในการขนส่ง นี่คือวิธีที่มันทำงาน
อาชญากรรมจะตรวจสอบการติดต่อทางอีเมลระหว่างธุรกิจของคุณกับซัพพลายเออร์หรือผู้ให้บริการขนส่ง ในขณะที่ใบแจ้งหนี้กำลังจะถูกส่ง พวกเขาจะสกัดกั้นอีเมลหรือส่งอีเมลที่คล้ายกันมากจากที่อยู่อีเมลที่ปลอมแปลง ใบแจ้งหนี้ดูเหมือนของจริง: โลโก้เดียวกัน รูปแบบเดียวกัน ข้อความเดียวกัน แต่รายละเอียดบัญชีธนาคารถูกเปลี่ยนไป คุณจะชำระเงินตามใบแจ้งหนี้ที่ดูเหมือนถูกต้อง และเงินจะไปถึงอาชญากรโดยตรง
เมื่อคุณค้นพบการฉ้อโกง เงินมักจะหมดไปแล้ว ธนาคารมักไม่สามารถกู้คืนเงินที่โอนได้ในกรณีเหล่านี้
ต้นทุนในโลกแห่งความเป็นจริง: การฉ้อโกงการเปลี่ยนเส้นทางการชำระเงินเพียงครั้งเดียวอาจทำให้ธุรกิจในสหราชอาณาจักรสูญเสียเงินตั้งแต่ 5,000 ปอนด์ ไปจนถึงมากกว่า 500,000 ปอนด์ ขึ้นอยู่กับมูลค่าของการขนส่งและระยะเวลาที่ตรวจพบ
สิ่งที่คุณสามารถทำได้:
การฉ้อโกงศุลกากรเกิดขึ้นเมื่อสินค้าถูกแจ้งรายละเอียดผิดโดยเจตนาเพื่อลดค่าอากรขาเข้าหรือ VAT ที่ต้องชำระ สิ่งนี้สามารถทำได้โดยการประเมินมูลค่าสินค้าต่ำเกินไป ใช้รหัสสินค้า (HS code) ที่ไม่ถูกต้อง หรือแจ้งรายละเอียดสินค้าผิดทั้งหมด
ผู้นำเข้าบางรายทำเช่นนี้โดยรู้เท่าทันเพื่อประหยัดเงิน ผู้นำเข้าบางรายให้ผู้ให้บริการขนส่งสินค้าที่ไม่ซื่อสัตย์ดำเนินการในนามของตนโดยไม่ทราบ
เหตุใดสิ่งนี้จึงสำคัญต่อคุณ:
HMRC ถือว่าผู้นำเข้าเป็นผู้รับผิดชอบตามกฎหมายสำหรับความถูกต้องของการสำแดงศุลกากร โดยไม่คำนึงว่าใครเป็นผู้ยื่น หากผู้ให้บริการขนส่งสินค้าของคุณแจ้งรายละเอียดสินค้าผิดในนามของคุณและ HMRC ทำการตรวจสอบ คุณจะเป็นผู้ที่ต้องเผชิญกับค่าปรับ การชำระภาษีย้อนหลัง หรือการยึดสินค้า ในกรณีร้ายแรง HMRC สามารถดำเนินคดีอาญากับผู้นำเข้าได้
บทลงโทษมีความสำคัญ การประเมินมูลค่าต่ำเกินไปหรือการแจ้งรายละเอียดผิดสามารถนำไปสู่ค่าปรับสูงถึงสามเท่าของอากรที่ยังไม่ได้ชำระ บวกกับดอกเบี้ย สินค้าอาจถูกยึดที่ชายแดนโดยไม่มีค่าชดเชย
สิ่งที่คุณสามารถทำได้:
การฉ้อโกงการขนส่งสินค้าทั้งหมดไม่ได้เริ่มต้นจากผู้ให้บริการขนส่ง สินค้าจำนวนมากเริ่มต้นจากซัพพลายเออร์ปลอม
คุณพบซัพพลายเออร์ในตลาด B2B หรือจากการค้นหา Google พวกเขามีเว็บไซต์ที่เป็นมืออาชีพ แคตตาล็อกผลิตภัณฑ์มากมาย และราคาที่ดูแข่งขันได้มาก คุณขอใบเสนอราคา แลกเปลี่ยนอีเมลสองสามฉบับ และสั่งซื้อ พวกเขาขอเงินมัดจำ บางครั้งเต็มจำนวน โดยการโอนเงินทางธนาคาร คุณชำระเงิน จากนั้นก็ไม่มีอะไรเกิดขึ้น
ซัพพลายเออร์ไม่มีอยู่จริง หรือมีอยู่เพียงในฐานะเปลือก สินค้าจะไม่ถูกผลิตหรือจัดส่ง เงินของคุณหายไป
การฉ้อโกงนี้พบบ่อยเป็นพิเศษเมื่อ:
สิ่งที่คุณสามารถทำได้:
ใช้รายการตรวจสอบนี้เมื่อประเมินผู้ให้บริการขนส่งสินค้าหรือซัพพลายเออร์รายใหม่ หากคุณเห็นสัญญาณสองอย่างขึ้นไป ให้หยุดและตรวจสอบก่อนที่จะโอนเงิน
เกี่ยวกับบริษัท:
– ไม่มีที่อยู่จริงในสหราชอาณาจักรที่ตรวจสอบได้ หรือที่อยู่นั้นเป็นสำนักงานเสมือนที่ไม่มีตัวตนจริง
– ไม่มีทะเบียนบริษัทจาก Companies House หรือทะเบียนบริษัทนั้นใหม่มาก (น้อยกว่าหกเดือน)
– ไม่ใช่สมาชิก BIFA หรือสมาชิกของหน่วยงานการค้าที่ได้รับการยอมรับอื่น
– เว็บไซต์มีไวยากรณ์ไม่ดี รูปภาพสต็อกทั่วไป หรือไม่มีพนักงานที่ระบุชื่อ
– โดเมนอีเมลไม่ตรงกับชื่อบริษัทบนเว็บไซต์ของพวกเขา
เกี่ยวกับใบเสนอราคาหรือข้อตกลง:
– ราคาต่ำกว่าใบเสนอราคาอื่นทั้งหมดที่คุณได้รับ
– พวกเขากดดันให้คุณตัดสินใจอย่างรวดเร็ว “เราต้องจองวันนี้”
– พวกเขาขอให้ชำระเงินไปยังบัญชีธนาคารใหม่หรือบัญชีที่แตกต่างกัน
– พวกเขาขอให้ชำระเงินผ่านการโอนเงินทางธนาคารเท่านั้น โดยไม่มีทางเลือกอื่น
– ไม่มีการทำสัญญาเป็นลายลักษณ์อักษร หรือเงื่อนไขและข้อกำหนด
เกี่ยวกับการสื่อสาร:
– พวกเขาหลีกเลี่ยงการโทรศัพท์หรือการประชุมผ่านวิดีโอ
– พวกเขาตอบกลับเฉพาะนอกเวลาทำการปกติของสหราชอาณาจักร
– หมายเลขโทรศัพท์ของพวกเขาเป็นหมายเลขโทรศัพท์มือถือเท่านั้น โดยไม่มีหมายเลขโทรศัพท์บ้านหรือสำนักงาน
– พวกเขาใช้ผู้ให้บริการอีเมลฟรี (Gmail, Yahoo) แทนโดเมนธุรกิจ
เกี่ยวกับเอกสาร:
– เอกสารดูผิดปกติเล็กน้อย: ฟอนต์ต่างกัน โลโก้ไม่ตรงกัน รูปแบบไม่สอดคล้องกัน
– รายละเอียดบัญชีธนาคารในใบแจ้งหนี้แตกต่างจากที่คุณเคยใช้กับบริษัทนี้
– หมายเลขติดตามสินค้าไม่แสดงผลบนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของผู้ขนส่ง
ก่อนที่จะจองการขนส่งสินค้าใดๆ กับผู้ให้บริการขนส่งรายใหม่ ให้ดำเนินการตรวจสอบสี่ขั้นตอนเหล่านี้ ใช้เวลาสิบนาทีและสามารถประหยัดเงินได้หลายพันปอนด์
ผู้ให้บริการขนส่งสินค้าที่ถูกต้องตามกฎหมายของสหราชอาณาจักรทุกคนจะต้องจดทะเบียนที่ Companies House ไปที่ find-and-update.company-information.service.gov.uk และค้นหาชื่อบริษัทหรือหมายเลขทะเบียน
ตรวจสอบว่า:
– บริษัทกำลังดำเนินการอยู่ (ไม่ได้ถูกยุบหรืออยู่ในระหว่างการชำระบัญชี)
– ที่อยู่จดทะเบียนตรงกับที่พวกเขาให้มา
– บริษัทได้ดำเนินการซื้อขายมาเป็นระยะเวลาหนึ่งแล้ว
– กรรมการและประวัติการยื่นเอกสารดูน่าเชื่อถือ
BIFA, British International Freight Association เป็นหน่วยงานการค้าหลักของสหราชอาณาจักรสำหรับผู้ให้บริการขนส่งสินค้า สมาชิกต้องมีคุณสมบัติตรงตามมาตรฐานวิชาชีพ ถือประกันที่เหมาะสม และปฏิบัติตามเงื่อนไขการซื้อขายมาตรฐานของ BIFA
ค้นหาสมาชิกได้ที่ bifa.org หากผู้ให้บริการขนส่งอ้างว่าเป็นสมาชิก BIFA แต่ไม่ปรากฏในไดเรกทอรี อย่าใช้บริการ
การเป็นสมาชิก BIFA ไม่ได้รับประกันความสมบูรณ์แบบ แต่เป็นสัญญาณที่ชัดเจนของความถูกต้องตามกฎหมาย ผู้ให้บริการขนส่งสินค้าที่มีชื่อเสียงส่วนใหญ่ในสหราชอาณาจักรเป็นสมาชิก
ค้นหาที่อยู่จดทะเบียนของพวกเขาบน Google Maps ดูเหมือนสำนักงานหรือคลังสินค้าจริงหรือไม่? โทรศัพท์ไปยังหมายเลขบนเว็บไซต์ของพวกเขาและยืนยันว่าคุณกำลังพูดคุยกับใครบางคนที่สถานที่นั้น หากการโทรไปยังข้อความเสียงในโทรศัพท์มือถือ หรือไม่ได้รับการตอบกลับในช่วงเวลาทำการ ให้ถือว่าเป็นสัญญาณเตือน
นี่คือการป้องกันที่มีประสิทธิภาพที่สุดต่อการฉ้อโกงการเปลี่ยนเส้นทางการชำระเงิน ก่อนที่จะโอนเงินไปยังซัพพลายเออร์หรือผู้ให้บริการขนส่งสินค้าเป็นครั้งแรก หรือเมื่อใดก็ตามที่รายละเอียดบัญชีธนาคารของพวกเขาเปลี่ยนแปลง ให้โทรหาพวกเขาด้วยหมายเลขที่คุณตรวจสอบแล้ว ไม่ใช่หมายเลขจากใบแจ้งหนี้หรืออีเมล ยืนยันรหัสเรียงลำดับและหมายเลขบัญชีด้วยวาจา
ขั้นตอนเดียวนี้สามารถตรวจจับการพยายามเปลี่ยนเส้นทางการชำระเงินส่วนใหญ่ได้
หากคุณสงสัยว่าคุณตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกงการขนส่งสินค้า ให้ดำเนินการทันที ยิ่งคุณดำเนินการเร็วเท่าไหร่ โอกาสในการกู้คืนเงินหรือจำกัดความเสียหายเพิ่มเติมก็จะยิ่งดีขึ้น
ขั้นตอนที่ 1: ติดต่อธนาคารของคุณทันที
โทรหาทีมงานฝ่ายฉ้อโกงของธนาคารของคุณและแจ้งให้พวกเขาทราบว่าคุณได้ทำการชำระเงินไปยังบัญชีที่ฉ้อโกง ขอให้พวกเขาเริ่มต้นการเรียกคืนการชำระเงินแบบ Faster Payments ธนาคารในสหราชอาณาจักรดำเนินการโครงการคืนเงินตามความสมัครใจสำหรับการฉ้อโกงการชำระเงินแบบ Push Payment (APP) ยิ่งคุณรายงานเร็วเท่าไหร่ โอกาสที่การเรียกคืนจะสำเร็จก็จะยิ่งสูงขึ้น
ขั้นตอนที่ 2: รายงานไปยัง Action Fraud
รายงานออนไลน์ที่ actionfraud.police.uk หรือโทร 0300 123 2040 คุณจะได้รับหมายเลขอ้างอิงอาชญากรรม สิ่งนี้สำคัญสำหรับการเคลมประกันและสำหรับการสืบสวนของตำรวจในภายหลัง
ขั้นตอนที่ 3: รายงานไปยัง HMRC หากมีการฉ้อโกงศุลกากร
หากคุณเชื่อว่าผู้ให้บริการขนส่งสินค้าได้แจ้งรายละเอียดสินค้าผิดในนามของคุณ ให้รายงานไปยังสายด่วนฉ้อโกงของ HMRC: 0800 788 887 คุณยังสามารถรายงานออนไลน์ผ่าน gov.uk
ขั้นตอนที่ 4: ติดต่อ National Crime Agency
สำหรับการฉ้อโกงการขนส่งสินค้าขนาดใหญ่หรือเป็นระบบ NCA ดำเนินการคดีอาชญากรรมทางเศรษฐกิจที่ซับซ้อน ส่งรายงานผ่าน nationalcrimeagency.gov.uk
ขั้นตอนที่ 5: แจ้งบริษัทประกันของคุณ
ตรวจสอบกรมธรรม์ประกันสินเชื่อการค้าหรือประกันสินค้าของคุณทันที จัดทำเอกสารทั้งหมด: อีเมล ใบแจ้งหนี้ บันทึกการโอนเงินทางธนาคาร การสื่อสารทั้งหมด บริษัทประกันของคุณจะต้องใช้สิ่งเหล่านี้สำหรับการเคลมใดๆ
ขั้นตอนที่ 6: เก็บรักษาหลักฐานทั้งหมด
อย่าลบอีเมล แม้ว่ามันจะน่าอายก็ตาม อย่าเผชิญหน้ากับผู้หลอกลวง สิ่งนี้อาจทำให้พวกเขาหายตัวไปเร็วขึ้น บันทึกการสื่อสารทั้งหมด ภาพหน้าจอ และเอกสารในที่ปลอดภัย
การป้องกันมีค่าใช้จ่ายน้อยกว่าการกู้คืน นี่คือขั้นตอนปฏิบัติที่ผู้ประสานงานการขนส่งทุกคนควรกำหนด
สร้างรายการซัพพลายเออร์และผู้ให้บริการขนส่งที่ตรวจสอบแล้ว ใช้เฉพาะบริษัทที่ผ่านการตรวจสอบสถานะของคุณแล้ว จัดทำเอกสารการตรวจสอบของคุณและเก็บไว้ อย่าปล่อยให้ความเร่งรีบหรือราคาที่ดีทำให้คุณข้ามกระบวนการนี้ไป
สร้างกระบวนการอนุมัติการชำระเงิน การชำระเงินใดๆ ที่สูงกว่าเกณฑ์ที่กำหนด เช่น 1,000 ปอนด์ จะต้องได้รับอนุมัติจากบุคคลที่สองและยืนยันรายละเอียดบัญชีธนาคารด้วยวาจา
ฝึกอบรมทีมของคุณอย่างสม่ำเสมอ การฉ้อโกงการเปลี่ยนเส้นทางการชำระเงินอาศัยผู้คนดำเนินการอย่างรวดเร็วโดยไม่ตรวจสอบ แจ้งให้เพื่อนร่วมงานของคุณทราบถึงสิ่งที่ควรระวัง แม้แต่การอัปเดตทีมสั้นๆ ห้านาทีก็สามารถหยุดการฉ้อโกงได้ก่อนที่จะเกิดขึ้น
รักษาความปลอดภัยอีเมลของคุณ เปิดใช้งานการยืนยันตัวตนแบบหลายปัจจัยสำหรับบัญชีอีเมลธุรกิจทั้งหมด ตรวจสอบให้แน่ใจว่าโดเมนของคุณใช้ DMARC, DKIM และ SPF records เพื่อป้องกันไม่ให้อาชญากรปลอมแปลงที่อยู่ของคุณ
รับประกันที่ถูกต้อง ประกันสินค้าควรครอบคลุมมูลค่าทดแทนเต็มจำนวนของสินค้าของคุณ ไม่ใช่แค่ความรับผิดที่จำกัดของผู้ขนส่ง นายหน้าประกันภัยสินค้าเฉพาะทางสามารถให้คำแนะนำเกี่ยวกับระดับความคุ้มครองที่เหมาะสม
ใช้ผู้ให้บริการขนส่งสินค้าที่เป็นสมาชิก BIFA การเป็นสมาชิก BIFA นำมาซึ่งมาตรฐานวิชาชีพ เงื่อนไขการซื้อขาย และกระบวนการร้องเรียนที่ชัดเจน ช่วยลดความเสี่ยงของคุณได้อย่างมากเมื่อเทียบกับการใช้ผู้ให้บริการที่ไม่ผ่านการตรวจสอบ
อ่านเงื่อนไขการซื้อขายมาตรฐานของ BIFA สิ่งเหล่านี้กำหนดเงื่อนไขทางกฎหมายที่ผู้ให้บริการขนส่งสินค้าที่เป็นสมาชิก BIFA ดำเนินการ รวมถึงขีดจำกัดความรับผิด การทราบสิ่งเหล่านี้ช่วยให้คุณเข้าใจว่าคุณได้รับการคุ้มครองหรือไม่ได้รับการคุ้มครองอะไรบ้างก่อนที่จะเกิดปัญหา
นี่คือสถานการณ์ที่สะท้อนให้เห็นว่า SME ในสหราชอาณาจักรจำนวนมากพบกับการฉ้อโกงการขนส่งสินค้าเป็นครั้งแรก
ผู้ค้าปลีกเสื้อผ้าขนาดเล็กในสหราชอาณาจักร ชื่อ Broadfield Apparel ต้องการนำเข้าตู้คอนเทนเนอร์เสื้อผ้าจากผู้ผลิตในตุรกี ผู้ให้บริการขนส่งสินค้าปกติของพวกเขาเต็มแล้ว ดังนั้นพวกเขาจึงค้นหาทางเลือกออนไลน์และพบบริษัทชื่อ “UK Global Freight Solutions” บริษัทมีเว็บไซต์ที่เป็นมืออาชีพ หมายเลขโทรศัพท์ในสหราชอาณาจักร และใบเสนอราคาที่แข่งขันได้
หลังจากการแลกเปลี่ยนอีเมลสั้นๆ Broadfield Apparel ตกลงที่จะดำเนินการและชำระเงินมัดจำ 4,200 ปอนด์ โดยการโอนเงินทางธนาคาร ผู้ให้บริการขนส่งได้ส่งใบยืนยันการจองและสิ่งที่ดูเหมือนจะเป็นใบตราส่งสินค้า สองสัปดาห์ต่อมา เมื่อสินค้าควรจะมาถึง ผู้ให้บริการขนส่งก็หยุดการตอบกลับ หมายเลขโทรศัพท์เข้าสู่ข้อความเสียง เว็บไซต์หายไป
Broadfield Apparel รายงานไปยัง Action Fraud และติดต่อธนาคารของพวกเขา ธนาคารได้ติดตามการชำระเงินไปยังบัญชีที่เปิดขึ้นเพียงสามสัปดาห์ก่อนหน้านี้ ซึ่งเกือบจะแน่นอนว่าเป็นบัญชีตัวแทน เงินหายไป
สิ่งที่พวกเขาควรทำ:
การสูญเสียโดยตรงคือ 4,200 ปอนด์ แต่ความล่าช้าก็ทำให้ Broadfield Apparel พลาดการส่งมอบสินค้าในช่วงฤดูท่องเที่ยว และสัญญาผู้ค้าปลีกมูลค่าประมาณ 18,000 ปอนด์ ในรายได้ที่สูญเสียไป ผลกระทบในโลกแห่งความเป็นจริงทั้งหมดมากกว่า 22,000 ปอนด์ จากการตรวจสอบสถานะเพียงสิบนาทีที่ไม่เคยดำเนินการ
การฉ้อโกงการขนส่งสินค้าคือแผนการฉ้อโกงใดๆ ที่ใช้ประโยชน์จากกระบวนการขนส่งระหว่างประเทศเพื่อขโมยเงินหรือสินค้า ซึ่งรวมถึงผู้ให้บริการขนส่งสินค้าปลอมที่รับเงินแล้วหายไป การโจมตีเปลี่ยนเส้นทางการชำระเงินที่เปลี่ยนเส้นทางการชำระเงินไปยังบัญชีธนาคารอาชญากร และการฉ้อโกงเอกสารโดยใช้ใบตราส่งสินค้าปลอม
ตรวจสอบการจดทะเบียนของบริษัทที่ Companies House ตรวจสอบการเป็นสมาชิก BIFA ของพวกเขาที่ bifa.org ยืนยันที่อยู่จริงของพวกเขาบน Google Maps และโทรหาพวกเขาด้วยหมายเลขที่คุณพบด้วยตนเอง ไม่ใช่หมายเลขที่พวกเขาให้มา ผู้ให้บริการขนส่งสินค้าที่ถูกต้องตามกฎหมายจะยินดีให้ตรวจสอบสถานะโดยไม่ลังเล
หยุด. อย่าจ่าย. โทรหาซัพพลายเออร์หรือผู้ให้บริการขนส่งสินค้าของคุณด้วยหมายเลขที่คุณมีอยู่แล้วในระบบ ไม่ใช่หมายเลขในอีเมล และขอให้พวกเขายืนยันรายละเอียดบัญชีธนาคารของพวกเขาด้วยวาจา หากรายละเอียดมีการเปลี่ยนแปลงจริง ให้รับการยืนยันเป็นลายลักษณ์อักษรจากกรรมการที่ระบุชื่อ จากนั้นยืนยันอีกครั้งทางโทรศัพท์ก่อนทำการชำระเงินใดๆ
ขึ้นอยู่กับกรมธรรม์ของคุณ กรมธรรม์ประกันธุรกิจบางฉบับมีการคุ้มครองการฉ้อโกงที่อำนวยความสะดวกด้วยไซเบอร์ หรือ Business Email Compromise ตรวจสอบกับบริษัทประกันของคุณ หากปัจจุบันคุณไม่ได้รับความคุ้มครอง มีกรมธรรม์เฉพาะทางให้บริการตั้งแต่ประมาณ 300 ถึง 600 ปอนด์ต่อปีสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก
BIFA ย่อมาจาก British International Freight Association เป็นหน่วยงานการค้าหลักของสหราชอาณาจักรสำหรับผู้ให้บริการขนส่งสินค้า สมาชิกต้องมีคุณสมบัติตามมาตรฐานวิชาชีพ ถือประกันที่เหมาะสม และดำเนินการภายใต้เงื่อนไขการซื้อขายมาตรฐานของ BIFA การใช้สมาชิก BIFA ไม่ได้กำจัดความเสี่ยงทั้งหมด แต่จะให้กรอบการทำงานที่ชัดเจนสำหรับการรับผิดชอบ และกระบวนการร้องเรียนหากมีสิ่งผิดปกติเกิดขึ้น
เป็นไปได้แต่ไม่รับประกัน เส้นทางที่เร็วที่สุดคือผ่านทีมงานฝ่ายฉ้อโกงของธนาคารของคุณ หากคุณรายงานอย่างรวดเร็ว พวกเขาอาจสามารถเรียกคืนการชำระเงินได้ Action Fraud ดำเนินการรายงานอาชญากรรม ซึ่งคุณจะต้องใช้เพื่อวัตถุประสงค์ด้านประกันภัย เงินบางส่วนจะกู้คืนผ่านกระบวนการทางแพ่งหากสามารถระบุตัวผู้หลอกลวงได้ ประกันการฉ้อโกงการชำระเงิน หากคุณมี ถือเป็นเส้นทางการกู้คืนที่น่าเชื่อถือที่สุด
ไม่เสมอไป ข้อผิดพลาดเกิดขึ้นได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับรหัสสินค้าที่ซับซ้อน แต่ HMRC แยกแยะระหว่างข้อผิดพลาดที่แท้จริงและการฉ้อโกงโดยเจตนา หากคุณพบการแจ้งรายละเอียดผิดพลาด ให้แก้ไขกับ HMRC ล่วงหน้า แทนที่จะรอให้พวกเขาพบ การทิ้งผู้ให้บริการขนส่งสินค้าที่แนะนำให้แจ้งรายละเอียดผิดพลาดเพื่อประหยัดค่าอากร
รายงานไปยัง Action Fraud ที่ actionfraud.police.uk หรือโทร 0300 123 2040 สำหรับการฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับศุลกากร ให้ติดต่อ HMRC ที่ 0800 788 887 สำหรับการฉ้อโกงการขนส่งสินค้าขนาดใหญ่ที่เป็นระบบ ให้รายงานไปยัง National Crime Agency ที่ nationalcrimeagency.gov.uk
This article is part of a learning path — return to explore more topics.
Keep reading
DAP Incoterm (Delivered a
Cost, Insurance and Freig
Carriage and Insurance Pa
CFR Incoterm คืออะไร: ต้น
การประเมินมูลค่าศุลกากร: