Klastočių paaiškinimas: kaip pastebėti ir išvengti laivybos sukčiavimo

Klastočių sukčiavimas kasmet JK įmonėms kainuoja milijonus svarų. Tarptautinė prekybos rūmų vertinimais, su prekyba susiję sukčiavimo atvejai pasaulyje siekia milijardus, o JK nėra išimtis. Tiems, kurie tik pradeda užsiimti laivyba, tvarko tiekėjų santykius, užsako krovinius ir tvarko dokumentaciją, šie sukčiavimo atvejai yra reali ir aktuali grėsmė.

Šiame straipsnyje aiškiai paaiškinama, kaip veikia klastočių sukčiavimo atvejai, kokie yra įspėjamieji ženklai ir ką turėtumėte daryti, kad apsaugotumėte savo verslą. Jis parašytas žmonėms, kurie yra naujokai pramonėje, todėl kiekviena sąvoka yra aiškiai paaiškinta.

Turinys

1. Klastočių sukčiavimo realybė, koks dažnas jis yra?
2. 8 dažniausi klastočių sukčiavimo atvejai
3. Netikro ekspeditoriaus sukčiavimas, kaip pastebėti suklastotą įmonę
4. Krovinių vagystė. Fizinė ir kibernetinė
5. Sąskaitos vežimo dokumentų sukčiavimas, kaip tai veikia
6. Sąskaitų sukčiavimas ir mokėjimų nukreipimas
7. Muitinės sukčiavimas. Nepakankamas įvertinimas ir neteisingas apibūdinimas
8. Internetinių tiekėjų sukčiavimo atvejai, turintys įtakos laivybai
9. Raudonos vėliavos. Įspėjamieji klastočių sukčiavimo ženklai
10. Kaip patikrinti, ar ekspeditorius yra teisėtas
11. Ką daryti, jei buvote apgauti
12. Kaip apsaugoti savo verslą
13. Realaus pasaulio pavyzdys
14. Dažnai užduodami klausimai
15. Pagrindinės išvados

Klastočių sukčiavimo realybė — koks dažnas jis yra?

Klastočių sukčiavimas nėra retas atvejis. Tai kasdienė rizika visiems, gabenantiems prekes per sieną.

„Action Fraud“, JK nacionalinis sukčiavimo ir kibernetinio nusikalstamumo informavimo centras, kasmet registruoja tūkstančius verslo sukčiavimo atvejų, o su krovinių gabenimu susiję sukčiavimai sudaro vis didesnę kategoriją. Vien krovinių vagystė JK logistikos pramonei kasmet atsieina apie 250 milijonų svarų. Sąskaitų nukreipimo sukčiavimas, kai nusikaltėliai perima mokėjimo duomenis, JK įmonėms kainuoja dar šimtus milijonų.

Problema išaugo, nes tarptautinė prekyba persikėlė į internetą. Užsakymai pateikiami el. paštu. Sutartys pasirašomos skaitmeniniu būdu. Mokėjimai pervedami elektroniniu būdu. Kiekvienas iš šių žingsnių sudaro galimybę sukčiavimui.

Jei esate naujokas laivyboje, galite dar neatpažinti, kaip atrodo teisėta operacija. Tai daro jus taikiniu. Geros naujienos yra tai, kad dauguma klastočių sukčiavimų seka nuspėjamus modelius. Kai žinosite, ko ieškoti, galėsite juos greitai pastebėti.

8 dažniausi klastočių sukčiavimo atvejai

Štai trumpa pagrindinių klastočių sukčiavimo tipų, su kuriais tikriausiai susidursite, apžvalga.

1. Netikras ekspeditorius: Įmonė apsimeta teisėtu ekspeditoriumi, pasiima jūsų mokėjimą, tada dingsta. Jūsų prekės niekada neišsiunčiamos.
2. Sąskaitos nukreipimo sukčiavimas: Nusikaltėlis perima jūsų el. pašto susirašinėjimą su tiekėju ar ekspeditoriumi ir pakeičia banko sąskaitos duomenis sąskaitoje. Jūs mokate nusikaltėliui, o ne savo tiekėjui.
3. Sąskaitos vežimo dokumentų sukčiavimas: Naudojami suklastoti arba pakeisti gabenimo dokumentai, kad būtų paleistas krovinys arba gauti mokėjimai už neišsiųstą siuntą.
4. Krovinių vagystė: Prekės vagiamos transportavimo metu, iš sandėlių, sunkvežimių aikštelių ar uostų. Tai gali būti fizinė vagystė arba kibernetiškai įmanoma per pagrobtas sekimo sistemas.
5. Išankstinio mokesčio sukčiavimas: Jums prašoma sumokėti mokesčius iš anksto, prieš išsiunčiant ar apdorojant jūsų siuntą. Kai sumokate, prašymai tęsiasi, arba kontaktinis asmuo dingsta.
6. Muitinės sukčiavimas: Ekspeditorius sąmoningai neteisingai deklaruoja jūsų prekes, kad sumažintų muitus. Tai trumpuoju laikotarpiu sutaupo pinigų, bet palieka jūsų verslą teisiškai atsakingą.
7. Internetinio tiekėjo sukčiavimas: Jūs randate tiekėją internete, pateikiate užsakymą, sumokate užstatą arba visą sumą, o tiekėjas dingsta. Prekės niekada nėra pagaminamos ar išsiunčiamos.
8. „Switch and bait” (Pakeisti ir apgauti): Atvežtos prekės yra prastesnės nei sutarta. Tiekėjas ar ekspeditorius pakeičia pigesnius produktus po to, kai buvo atliktas mokėjimas.

Kiekvienas iš jų yra išsamiau paaiškintas tolesnėse dalyse.

Netikro ekspeditoriaus sukčiavimas — kaip pastebėti suklastotą įmonę

Netikras ekspeditorius yra vienas dažniausių sukčiavimo atvejų, nukreiptų prieš naujus laivybos koordinatorius. Schemos yra paprastos. Nusikaltėlis sukuria įmonę, kuri atrodo kaip teisėtas ekspeditorius. Jie gali klonuoti tikros įmonės prekės ženklą, užregistruoti panašiai skambantį pavadinimą arba per kelias valandas sukurti profesionaliai atrodantį tinklalapį.

Tada jie taikosi į verslus, ieškančius laivybos paslaugų, dažnai randa juos per internetinius katalogus, „LinkedIn“ ar iš „šalto“ el. laiško. Jie siūlo konkurencingas kainas, greitai atsako ir atrodo profesionaliai. Kai sumokate, jie nustoja bendrauti. Jūsų prekės niekada neužsakomos.

Kaip pastebėti netikrą ekspeditorių:

• Jų tinklalapyje nėra fizinio JK adreso, arba adresas nepatikrinamas „Google Maps“
• Jiems trūksta patvirtinamo „Companies House“ registracijos numerio
• Jie nėra BIFA (Britų tarptautinės krovinių asociacijos) nariai
• Jie skubina jus nedelsiant sumokėti banko pavedimu, dažnai į naują sąskaitą
• Jų el. pašto domenas neatitinka įmonės pavadinimo jų tinklalapyje
• Jie vengia telefono skambučių ar vaizdo susitikimų
• Jiems trūksta patvirtinamų atsiliepimų arba jų atsiliepimai yra labai neseni ir bendriniai

Klastočių sukčiavimo tyrimai parodė, kad daugelis netikrų operacijų steigia įmones ir atsidaro sąskaitas pas teisėtus logistikos paslaugų teikėjus. Jie vykdo sukčiavimą naudodamiesi mokėjimo termino sąlygomis, rinkdami pinigus iš aukų, tuo pačiu neapmokėdami savo tiekėjų sąskaitų. Tada jie likviduoja įmonę ir pradeda iš naujo kitu pavadinimu.

Krovinių vagystė — fizinė ir kibernetinė

Krovinių vagystė vyksta dviem būdais: fizinė ir kibernetinė.

Fizinė krovinių vagystė yra būtent tai, ką reiškia. Prekės vagiamos iš sunkvežimių stovėjimo aikštelių, uostų, sandėlių ar transportavimo metu. JK turi kelias didelės rizikos vietas. Greitkelių aptarnavimo aikštelės Midlands ir Pietryčių regione yra ypač pažeidžiamos. Neapsaugoti naktiniai parkavimai yra viena dažniausių praradimo priežasčių.

Didelės vertės prekės, tokios kaip elektronika, farmacija ir maisto produktai, yra labiausiai taikomasi. Viena vagystė gali kainuoti verslui dešimtis tūkstančių svarų. Jei jūsų prekės nebuvo tinkamai apdraustos, galite neturėti jokios kompensacijos.

Kibernetinė krovinių vagystė yra naujesnė ir auganti grėsmė. Nusikaltėliai gauna prieigą prie krovinių sekimo sistemų, uostų sistemų ar krovinių valdymo platformų. Jie naudoja šią prieigą, kad nukreiptų siuntas, suklastotų išvežimo užsakymus arba apsimestų įgaliotaisiais asmenimis, kad atsiimtų prekes uoste.

Ką galite padaryti:

• Naudokite tik BIFA narius, turinčius patvirtintas saugos procedūras.
• Užtikrinkite, kad jūsų prekės būtų padengtos tinkamu krovinių draudimu. Nemanykite, kad ekspeditoriaus atsakomybė padengia visą pakaitinę vertę.
• Reikalaukite kelių veiksnių autentifikavimo visose logistikos platformose.
• Niekada nesidalinkite prisijungimo duomenimis el. paštu.

Sąskaitos vežimo dokumentų sukčiavimas, kaip tai veikia

Sąskaita vežimo dokumentų (B/L) yra vienas svarbiausių dokumentų tarptautinėje laivyboje. Jį išduoda vežėjas ir jis atlieka tris funkcijas: tai yra kvitas už prekes, vežimo sutartis ir nuosavybės dokumentas. Kas laiko originalią sąskaitą vežimo dokumentų, turi teisę atsiimti prekes paskirties uoste.

Tai daro jį sukčiavimo taikiniu.

Kaip veikia B/L sukčiavimas:

• Nusikaltėlis sukuria netikrą sąskaitą vežimo dokumentų, kad atrodytų, jog prekės buvo išsiųstos.
• Jis pateikia šį dokumentą bankui ar pirkėjui, kad gautų mokėjimą arba pasinaudotų akredityvu.
• Prekių arba nėra, arba jos jau buvo parduotos kitai šaliai.
• Pirkėjas sumoka ir nieko negauna.

B/L sukčiavimas ypač dažnas prekybos finansavimo operacijose, susijusiose su akredityvais ar dokumentiniais kreditais. Bankai išleidžia lėšas prieš dokumentą. Jei dokumentas yra suklastotas, pirkėjas praranda pinigus.

Kai kuriais atvejais, po originalo išdavimo, teisėta B/L yra pakeičiama. Pakeičiamas gavėjo pavadinimas, iškrovimo uostas ar kiekis.

Ką galite padaryti:

• Naudokite elektronines sąskaitas vežimo dokumentų (eBL), kur įmanoma. Jas sunkiau suklastoti.
• Patvirtinkite išduodantį vežėją tiesiogiai, ne tik per ekspeditorių.
• Dirbkite su savo banku, kad atidžiai patikrintumėte dokumentus prieš išleidžiant mokėjimą.
• Jei naudojate akredityvą, įsitikinkite, kad jis reikalauja patvirtintų gabenimo dokumentų iš nurodytų vežėjų.

Sąskaitų sukčiavimas ir mokėjimų nukreipimas

Sąskaitų nukreipimo sukčiavimas, kartais vadinamas verslo el. pašto kompromituojimu (BEC), yra vienas finansiškai žalingiausių sukčiavimų laivyboje. Štai kaip tai veikia.

Nusikaltėlis stebi el. pašto susirašinėjimą tarp jūsų įmonės ir tiekėjo ar ekspeditoriaus. Tuo metu, kai sąskaita ruošiama siųsti, jis perima el. laišką arba siunčia beveik identišką el. laišką iš suklastoto adreso. Sąskaita atrodo autentiška: tas pats logotipas, tas pats išdėstymas, tas pats tekstas. Tačiau banko sąskaitos duomenys buvo pakeisti. Jūs apmokate tai, kas atrodo kaip teisėta sąskaita, ir pinigai patenka tiesiai nusikaltėliui.

Kai pastebite sukčiavimą, lėšos paprastai jau būna dingusios. Bankai retai atgauna pervestus pinigus šiais atvejais.

Realaus pasaulio kaina: Vienas sąskaitos nukreipimo sukčiavimas gali kainuoti JK įmonę nuo 5 000 svarų iki daugiau nei 500 000 svarų, priklausomai nuo siuntos vertės ir kaip greitai jis aptinkamas.

Ką galite padaryti:

• Visada patikrinkite naujus ar pakeistus banko duomenis telefonu, naudodami telefono numerį, kurį turite iš anksto, niekada nenaudokite numerio, nurodyto el. laiške.
• Nustatykite dviejų asmenų patvirtinimo taisyklę mokėjimams, viršijantiems nustatytą ribą (pvz., 2 000 svarų).
• Naudokite el. pašto saugos įrankius, kurie pažymi suklastotus domenus.
• Apmokykite savo komandą atpažinti sukčiavimo el. laiškus. Ieškokite subtilių siuntėjo adreso pakeitimų, tokių kaip papildoma raidė ar kitas domeno plėtinys.

Muitinės sukčiavimas — nepakankamas įvertinimas ir neteisingas apibūdinimas

Muitinės sukčiavimas įvyksta, kai prekės sąmoningai neteisingai deklaruojamos, siekiant sumažinti mokėtinus importo muitus ar PVM. Tai gali būti padaryta per mažai įvertinant prekes, naudojant neteisingą prekių kodą (HS kodą) arba visiškai neteisingai apibūdinant produktą.

Kai kurie importuotojai tai daro sąmoningai, norėdami sutaupyti pinigų. Kitiems tai daroma jiems nežinant, nesąžiningo ekspeditoriaus, veikiančio jų vardu.

Kodėl tai svarbu jums:

HMRC (HM Revenue and Customs) laiko importuotoją teisiškai atsakingu už muitinės deklaracijų tikslumą, nepriklausomai nuo to, kas jas pateikė. Jei jūsų ekspeditorius neteisingai deklaruoja prekes jūsų vardu ir HMRC atlieka tyrimą, jūs būsite tas, kuris susidurs su bauda, vėlavimo sumokėti muitus ar prekių konfiskavimu. Rimtais atvejais HMRC gali pradėti baudžiamąjį procesą prieš importuotoją.

Bauda yra didelė. Nepakankamas įvertinimas ar neteisingas apibūdinimas gali užtraukti baudas iki trijų kartų didesnes nei nesumokėtas muitas, plius palūkanos. Prekės gali būti konfiskuojamos pasienyje be kompensacijos.

Ką galite padaryti:

• Niekada neįpareigokite ekspeditoriaus per mažai įvertinti jūsų prekes ar naudoti neteisingą HS kodą, net jei jie tai siūlo taupant pinigus visiems.
• Paprašykite savo ekspeditoriaus pateikti kiekvienos muitinės deklaracijos, kurią jie pateikia jūsų vardu, kopiją.
• Patikrinkite, ar kiekvienoje deklaracijoje nurodyta vertė atitinka jūsų komercinę sąskaitą.
• Naudokite BIFA narį ekspeditorių. Nariai yra įpareigoti laikytis profesinio elgesio kodekso.

Internetinių tiekėjų sukčiavimo atvejai, turintys įtakos laivybai

Ne visi klastočių sukčiavimo atvejai prasideda su ekspeditoriumi. Daugelis prasideda su netikru tiekėju.

Tiekėją randate B2B platformoje arba per „Google“ paiešką. Jie turi profesionalų tinklalapį, platų produktų katalogą ir kainas, kurios atrodo labai konkurencingos. Jūs paprašote kainos pasiūlymo, apsikeičiate keliais el. laiškais ir pateikiate užsakymą. Jie prašo užstato, kartais visos sumos, banko pavedimu. Jūs mokate. Tada nieko neatsitinka.

Tiekėjo nėra, arba jis egzistuoja tik kaip fiktyvi įmonė. Prekės niekada nėra pagaminamos ar išsiunčiamos. Jūsų pinigai dingę.

Šis sukčiavimas ypač dažnas, kai:

• Tiekėjas yra užsienyje ir jo negalima lengvai aplankyti.
• Kaina yra gerokai žemesnė už visus lyginamus pasiūlymus.
• Jie prašo viso mokėjimo prieš pasirašant bet kokią sutartį.
• Jie bendrauja tik el. paštu ar momentiniais pranešimais.
• Jų tinklalapis buvo užregistruotas labai neseniai.

Ką galite padaryti:

• Paprašykite vaizdo skambučio prieš įsipareigodami bet kokiam didesniam užsakymui.
• Jei įmanoma, naudokite prekybos platformą su pirkėjo apsauga.
• Mokėkite akredityvu, o ne banko pavedimu naujiems tiekėjams. Tai suteikia jums apsaugą pagal dokumentus.
• Naudokite tiekimo agentą ar trečiosios šalies patikrinimo paslaugą, kad patvirtintumėte tiekėją prieš atlikdami mokėjimą.

Raudonos vėliavos. Įspėjamieji klastočių sukčiavimo ženklai

Naudokite šį kontrolinį sąrašą vertindami bet kurį naują ekspeditorių ar tiekėją. Jei pastebite du ar daugiau iš šių ženklų, sustokite ir ištirkite, prieš pervesdami pinigus.

Apie įmonę:
– Nėra patvirtinto JK adreso, arba adresas yra virtualus biuras be fizinės buveinės.
– Nėra „Companies House“ registracijos, arba registracija yra labai nesena (mažiau nei šešis mėnesius).
– Nėra BIFA narys arba kito pripažinto prekybos organo narys.
– Tinklalapis su prasta gramatika, bendrinėmis nuotraukomis ar be įvardintų darbuotojų.
– El. pašto domenas neatitinka įmonės pavadinimo jų tinklalapyje.

Apie kainos pasiūlymą ar sandorį:
– Kaina yra gerokai žemesnė už visus kitus gautus pasiūlymus.
– Jie skubina jus greitai įsipareigoti: „turime užsakyti šiandien“.
– Jie prašo mokėti į naują ar kitą banko sąskaitą.
– Jie prašo mokėti tik banko pavedimu, be jokių kitų galimybių.
– Nepateikiama rašytinė sutartis ar taisyklės ir sąlygos.

Apie komunikaciją:
– Jie vengia telefono skambučių ar vaizdo susitikimų.
– Jie atsako tik ne darbo valandomis JK.
– Jų telefono numeris yra tik mobilusis, be fiksuotojo ryšio ar biuro numerio.
– Jie naudoja nemokamą el. pašto paslaugų teikėją (Gmail, Yahoo), o ne verslo domeną.

Apie dokumentus:
– Dokumentai atrodo šiek tiek netikslūs: skirtingi šriftai, nesuderinti logotipai, nenuoseklus formatavimas.
– Sąskaitos banko duomenys skiriasi nuo tų, kuriuos anksčiau naudojote su šia įmone.
– Sekimo numeriai nesusikuria vežėjo oficialiame tinklalapyje.

Kaip patikrinti, ar ekspeditorius yra teisėtas

Prieš užsakydami bet kokį krovinių gabenimą su nauju ekspeditoriumi, atlikite šiuos keturis patikrinimus. Jie užtrunka dešimt minučių ir gali sutaupyti tūkstančius svarų.

1. Patikrinkite „Companies House“

Kiekvienas teisėtas JK ekspeditorius yra registruotas „Companies House“. Eikite į find-and-update.company-information.service.gov.uk ir ieškokite įmonės pavadinimo ar registracijos numerio.

Patikrinkite, ar:
– Įmonė yra aktyvi (ne likviduojama ar bankrutavusi).
– Registruotas adresas sutampa su tuo, kurį jie jums pateikė.
– Įmonė prekiauja pakankamai ilgą laiką.
– Direktoriai ir pateikimo istorija atrodo patikimi.

2. Patikrinkite BIFA narystę

BIFA, Britų tarptautinės krovinių asociacija, yra pagrindinė JK ekspeditorių prekybos asociacija. Nariai turi atitikti profesinius standartus, turėti tinkamą draudimą ir laikytis BIFA standartinių prekybos sąlygų.

Ieškokite narių adresu bifa.org. Jei ekspeditorius teigia esantis BIFA narys, bet nepateikiamas kataloge, nenaudokite jo.

BIFA narystė nėra tobulybės garantija, bet tai yra stiprus teisėtumo rodiklis. Dauguma įsteigtų JK ekspeditorių yra nariai.

3. Patvirtinkite jų fizinį adresą

Ieškokite jų registruoto adreso „Google Maps“. Ar jis atrodo kaip tikras biuras ar sandėlis? Paskambinkite jų tinklalapyje nurodytu numeriu ir patvirtinkite, kad kalbate su kuo nors iš tos vietos. Jei skambutis nukreipiamas į mobiliųjų telefonų balso paštą arba neatsakoma darbo valandomis, laikykite tai įspėjamuoju ženklu.

4. Patvirtinkite banko duomenis telefonu prieš kiekvieną naują mokėjimą

Tai yra vienintelė veiksmingiausia priemonė nuo sąskaitų nukreipimo sukčiavimo. Prieš pervesdami pinigus tiekėjui ar ekspeditoriui pirmą kartą, arba bet kada, kai pasikeičia jų banko duomenys, paskambinkite jiems numeriu, kurį patys patvirtinote. Nenaudokite numerio iš sąskaitos ar el. laiško. Žodžiu patvirtinkite banko kodą ir sąskaitos numerį.

Šis vienas žingsnis sustabdo didžiąją dalį mokėjimo nukreipimo bandymų.

Ką daryti, jei buvote apgauti

Jei įtariate, kad buvote klastočių sukčiavimo auka, veikite nedelsdami. Kuo greičiau veiksite, tuo didesnė tikimybė atgauti lėšas ar apriboti tolesnę žalą.

1 žingsnis: Nedelsdami susisiekite su savo banku

Paskambinkite savo banko sukčiavimo komandai ir pasakykite, kad atlikote mokėjimą į suklastotą sąskaitą. Paprašykite pradėti greitųjų mokėjimų atšaukimą. JK bankai taiko savanorišką kompensavimo schemą už įgaliotojo prisijungimo mokėjimo (APP) sukčiavimą. Kuo greičiau pranešite, tuo didesnė tikimybė, kad atšaukimas bus sėkmingas.

2 žingsnis: Praneškite „Action Fraud“

Praneškite internetu adresu actionfraud.police.uk arba paskambinkite 0300 123 2040. Jums bus suteiktas nusikaltimo registracijos numeris. Tai svarbu bet kokiam draudimo ieškiniui ir vėlesniam policijos tyrimui.

3 žingsnis: Praneškite HMRC, jei įtrauktas muitinės sukčiavimas

Jei manote, kad ekspeditorius jūsų vardu neteisingai deklaravo prekes, praneškite apie tai HMRC sukčiavimo karštajai linijai: 0800 788 887. Taip pat galite pranešti internetu per gov.uk.

4 žingsnis: Susisiekite su Nacionaline nusikaltimų agentūra

Dėl didelio masto ar organizuotų klastočių sukčiavimo atvejų, NCA nagrinėja sudėtingus ekonominius nusikaltimus. Pateikite ataskaitą per nationalcrimeagency.gov.uk.

5 žingsnis: Praneškite savo draudikui

Nedelsdami patikrinkite savo prekybos kredito draudimo ar krovinių draudimo polisą. Dokumentuokite viską: el. laiškus, sąskaitas, banko pavedimų įrašus, visą susirašinėjimą. Jūsų draudikui reikės to bet kokiam ieškiniui.

6 žingsnis: Išsaugokite visus įrodymus

Nešalinkite el. laiškų, net jei jie yra gėdingi. Neikite konfrontuoti su sukčiumi. Tai gali paskatinti juos greičiau dingti. Išsaugokite visą susirašinėjimą, ekrano kopijas ir dokumentus saugioje vietoje.

Kaip apsaugoti savo verslą

Prevencija kainuoja daug pigiau nei atsigavimas. Tai yra praktiniai žingsniai, kuriuos kiekvienas laivybos koordinatorius turėtų įgyvendinti.

Sukurkite patvirtintą tiekėjų ir ekspeditorių sąrašą. Naudokite tik įmones, kurios praėjo jūsų atidžios patikros patikrinimus. Dokumentuokite savo patikrinimus ir saugokite juos. Neleiskite, kad skubėjimas ar gera kaina priverstų jus praleisti šį procesą.

Sukurkite mokėjimų patvirtinimo procesą. Joks mokėjimas, viršijantis nustatytą ribą, pvz., 1 000 svarų, neturėtų būti atliktas be antrojo asmens patvirtinimo ir žodinio banko duomenų patvirtinimo.

Reguliariai apmokykite savo komandą. Sąskaitų nukreipimo sukčiavimas remiasi žmonėmis, kurie veikia greitai, nepatikrinę. Paaiškinkite savo kolegoms, ko ieškoti. Net trumpas, penkių minučių komandos atnaujinimas gali sustabdyti sukčiavimą prieš jam įvykstant.

Apsaugokite savo el. paštą. Įgalinkite kelių veiksnių autentifikavimą visose verslo el. pašto paskyrose. Užtikrinkite, kad jūsų domenas naudoja DMARC, DKIM ir SPF įrašus, kad nusikaltėliai negalėtų suklastoti jūsų adreso.

Gaukite tinkamą draudimą. Krovinių draudimas turėtų padengti visą jūsų prekių pakaitinę vertę, ne tik ribotą vežėjo atsakomybę. Specializuoti laivybos draudimo brokeriai gali patarti dėl tinkamų draudimo lygių.

Naudokite BIFA narius ekspeditorius. BIFA narystė užtikrina profesinius standartus, prekybos sąlygas ir aiškų skundų nagrinėjimo procesą. Tai žymiai sumažina jūsų rizikos poveikį, palyginti su nepatvirtinto paslaugų teikėjo naudojimu.

Perskaitykite BIFA standartines prekybos sąlygas. Jose nurodomos teisinės sąlygos, pagal kurias veikia BIFA nariai ekspeditoriai, įskaitant atsakomybės ribas. Žinant šiuos dalykus, galima suprasti, ko esate ir ko nesate padengtas prieš atsirandant problemai.

Realaus pasaulio pavyzdys

Štai scenarijus, kuris atspindi, kaip daugelis JK MVĮ pirmą kartą susiduria su klastočių sukčiavimu.

Mažas JK drabužių mažmenininkas, pavadinkime jį „Broadfield Apparel“, turėjo importuoti konteinerį drabužių iš gamintojo Turkijoje. Jų įprastas ekspeditorius buvo pilnai užsakytas, todėl jie ieškojo alternatyvos internete ir rado įmonę pavadinimu „UK Global Freight Solutions“. Įmonė turėjo profesionalų tinklalapį, JK telefono numerį ir konkurencingą kainos pasiūlymą.

Po trumpo susirašinėjimo el. paštu „Broadfield Apparel“ sutiko tęsti ir banko pavedimu sumokėjo 4 200 svarų užstatą. Ekspeditorius išsiuntė užsakymo patvirtinimą ir tai, kas atrodė kaip sąskaita vežimo dokumentų. Po dviejų savaičių, kai prekės turėjo atvykti, ekspeditorius nustojo atsakyti. Telefono numeris nukreipė į balso paštą. Tinklalapis dingo.

„Broadfield Apparel“ pranešė „Action Fraud“ ir susisiekė su savo banku. Bankas atrado mokėjimą į sąskaitą, atidarytą tik prieš tris savaites, beveik neabejotinai mulės sąskaitą. Pinigai dingo.

Ką jie turėjo padaryti:

• Prieš mokėdami patikrinti „Companies House“. Įmonė buvo įregistruota tik prieš šešias savaites ir neturėjo pateikimo istorijos.
• Ieškoti BIFA narių kataloge. Įmonė nebuvo įtraukta.
• Paskambinti ekspeditoriaus telefono numeriu iš numerio, rastojo nepriklausomai. „JK biuro“ numeris skambino į mobilųjį telefoną su užsienietišku balso pašto sveikinimu.
• Patvirtinti sąskaitą vežimo dokumentų tiesiogiai su vežėju, nurodytu dokumente. Vežėjas neturėjo informacijos apie užsakymą.

Tiesioginiai nuostoliai siekė 4 200 svarų. Tačiau vėlavimas taip pat kainavo „Broadfield Apparel“ tiekimą per didžiausią sezoną ir mažmeninės prekybos sutartį, kurios vertė apie 18 000 svarų prarasto pelno. Bendras realus poveikis viršijo 22 000 svarų, nuo dešimties minučių atidžios patikros, kuri nebuvo atlikta.

Dažnai užduodami klausimai

Kas yra klastočių sukčiavimas?

Klastočių sukčiavimas yra bet koks sukčiavimo planas, išnaudojantis tarptautinį laivybos procesą pinigams ar prekėms pavogti. Tai apima netikrus ekspeditorius, kurie renka mokėjimus ir dingsta, sąskaitų nukreipimo atakas, kurios nukreipia mokėjimus į nusikaltėlių banko sąskaitas, ir dokumentų sukčiavimą naudojant netikras sąskaitas vežimo dokumentų.

Kaip žinoti, ar ekspeditorius yra teisėtas?

Patikrinkite jų „Companies House“ registraciją, patvirtinkite jų BIFA narystę adresu bifa.org, patvirtinkite jų fizinį adresą „Google Maps“ ir paskambinkite jiems numeriu, kurį radote nepriklausomai, ne tuo, kurį jie pateikė. Teisėtas ekspeditorius nedvejodamas sutiks su atidžiu patikrinimu.

Ką turėčiau daryti, jei kas nors pakeičia banko duomenis sąskaitoje?

Sustokite. Nemokėkite. Paskambinkite savo tiekėjui ar ekspeditoriui numeriu, kurį jau turite, o ne numeriu iš el. laiško, ir paprašykite žodžiu patvirtinti jų banko duomenis. Jei duomenys iš tikrųjų pasikeitė, gaukite rašytinį patvirtinimą iš įvardinto direktoriaus, tada dar kartą patvirtinkite telefonu prieš atlikdami bet kokį mokėjimą.

Ar draudimas padengia sąskaitų nukreipimo sukčiavimą?

Tai priklauso nuo jūsų politikos. Kai kurios verslo draudimo poliso apima kibernetinį sukčiavimą ar verslo el. pašto kompromitavimą. Patikrinkite su savo draudiku. Jei šiuo metu nesate apdrausti, specializuoti polisai yra prieinami nuo maždaug 300 iki 600 svarų per metus smulkiam verslui.

Kas yra BIFA ir kodėl tai svarbu?

BIFA reiškia Britų tarptautinės krovinių asociacijos. Tai yra pagrindinė JK ekspeditorių prekybos asociacija. Nariai turi atitikti profesinius standartus, turėti tinkamą draudimą ir veikti pagal BIFA standartines prekybos sąlygas. Naudojant BIFA narį, nepašalinama visa rizika, bet tai suteikia aiškų atskaitomybės pagrindą ir skundų nagrinėjimo procesą, jei kažkas nepavyksta.

Ar galiu atgauti pinigus, prarastus dėl klastočių sukčiavimo?

Tai įmanoma, bet ne garantuota. Greičiausias kelias yra per jūsų banko sukčiavimo komandą. Jei greitai pranešite, jie gali atšaukti mokėjimą. „Action Fraud“ tvarko nusikaltimo pranešimą, kurio jums reikės draudimo tikslais. Kai kurios lėšos atgaunamos per civilinius procesus, jei sukčius gali būti identifikuotas. Mokėjimų sukčiavimo draudimas, jei jį turite, paprastai yra patikimiausias atsigavimo kelias.

Ar muitinės neteisingos deklaracijos visada yra sąmoningos?

Ne visada. Klaidų pasitaiko, ypač su sudėtingais prekių kodais. Tačiau HMRC skiria tikrus klaidas nuo sąmoningo sukčiavimo. Jei pastebite neteisingą deklaraciją, pataisykite ją aktyviai su HMRC, o ne laukdami, kol ji bus aptikta. Ekspeditorius, siūlantis neteisingai deklaruoti prekes, kad sutaupytų muito, turėtų būti nedelsiant atleistas.

Kur pranešti apie klastočių sukčiavimą JK?

Praneškite „Action Fraud“ adresu actionfraud.police.uk arba paskambinkite 0300 123 2040. Dėl muitinės sukčiavimo kreipkitės į HMRC telefonu 0800 788 887. Dėl didelio masto organizuotų klastočių sukčiavimo praneškite Nacionalinei nusikaltimų agentūrai adresu nationalcrimeagency.gov.uk.

Pagrindinės išvados

• Klastočių sukčiavimo atvejai kasmet JK įmonėms kainuoja milijonus svarų. Jie nėra reti.
• Dažniausi sukčiavimo atvejai yra netikri ekspeditoriai, sąskaitų nukreipimo sukčiavimas, sąskaitos vežimo dokumentų sukčiavimas ir krovinių vagystė.
• Visada patikrinkite „Companies House“ ir BIFA narių katalogą prieš naudodami naują ekspeditorių.
• Niekada nemokėkite pakeistos banko sąskaitos, nepatvirtinę duomenų žodžiu telefonu.
• Kaina, kuri atrodo per gera, kad būtų tiesa, beveik visada yra tokia.
• Jei buvote apgauti, nedelsdami susisiekite su savo banku, tada praneškite „Action Fraud“.
• Prevencija yra daug pigesnė nei atsigavimas. Sukurkite atidžios patikros procesą ir taikykite jį kiekvieną kartą.
• HMRC laiko importuotoją atsakingu už muitinės deklaracijas, o ne tik ekspeditorių. Žinokite, kas yra deklaruojama jūsų vardu.