A fuvarozási csalások évente több millió fonttal károsítják meg az Egyesült Királyság vállalatait. A Nemzetközi Kereskedelmi Kamara becslései szerint a kereskedelemmel kapcsolatos csalások globálisan több milliárdra rúgnak, és az Egyesült Királyság sem kivétel. Aki új a szállításban, és szállítói kapcsolatokat kezel, fuvart foglal és dokumentációt kezel, számára ezek a csalások valós és jelenlévő veszélyt jelentenek.
Ez a cikk pontosan elmagyarázza, hogyan működnek a fuvarozási csalások, milyen figyelmeztető jeleket kell keresni, és mit kell tennie vállalkozása védelme érdekében. Az iparágban újak számára íródott, így minden kifejezés világosan el van magyarázva.
A fuvarozási csalás nem ritka kivételes eset. Mindennapi kockázat mindenkinek, aki árukat mozgat országhatárokon át.
Az Action Fraud, az Egyesült Királyság nemzeti csalás- és kiberbűnözés-jelentési központja évente több ezer üzleti csalási esetet regisztrál, és a fuvarozással kapcsolatos csalások egyre növekvő kategóriát jelentenek. Csak a rakományrablás becslések szerint évi 250 millió fonttal károsítja meg az Egyesült Királyság logisztikai iparágát. A számlák átirányításával foglalkozó csalások, ahol a bűnözők elfogják a fizetési adatokat, további több száz millió fontba kerülnek az Egyesült Királyság vállalatai számára.
A probléma azért nőtt, mert a nemzetközi kereskedelem online lett. Foglalások e-mailben történnek. Szerződéseket digitálisan írnak alá. Fizetéseket elektronikusan utalnak át. E lépések mindegyike lehetőséget teremt a csalásokra.
Ha Ön új a szállításban, talán még nem ismeri fel, hogyan néz ki egy legális ügylet. Ez célponttá teszi Önt. A jó hír az, hogy a legtöbb fuvarozási csalás kiszámítható mintákat követ. Ha egyszer tudja, mire figyeljen, gyorsan felismerheti őket.
Íme egy gyors áttekintés a főbb fuvarozási csalásokról, amelyekkel valószínűleg találkozni fog.
Mindegyiket részletesebben magyarázzuk az alábbi szakaszokban.
A hamis fuvarozó az egyik leggyakoribb csalás, amely az új szállítási koordinátorokat célozza. A felállás egyszerű. Egy bűnöző létrehoz egy céget, amely legális fuvarozónak tűnik. Lehet, hogy egy valódi cég márkanevét klónozzák, hasonló nevű céget regisztrálnak, vagy professzionálisan kinéző weboldalt építenek órák alatt.
Ezután célba veszik a fuvarozási szolgáltatásokat kereső vállalkozásokat, gyakran online katalógusokon, LinkedIn-en vagy hideg e-maileken keresztül. Versenyképes árakat kínálnak, gyorsan válaszolnak, és professzionálisnak tűnnek. Miután fizet, elhallgatnak. Az árut soha nem foglalják le.
Hogyan ismerjünk fel egy hamis fuvarozót:
A fuvarozási csalásokkal kapcsolatos kutatások kimutatták, hogy sok hamis művelet létrehoz egy céget, és számlákat nyit legális logisztikai szolgáltatóknál. Nettó fizetési feltételekkel működtetik a csalást, a pénzt az áldozatoktól szedik be, miközben saját beszállítói számláikat nem fizetik ki. Ezután feloszlatják a céget, és új név alatt kezdenek.
A rakományrablás kétféleképpen történik: fizikai és kiber-alapú.
A fizikai rakományrablás pontosan azt jelenti. Árut lopnak el parkolókból, kikötőkből, raktárakból vagy szállítás közben. Az Egyesült Királyságban több magas kockázatú pont van. A Midlands és Délkelet autópálya pihenőhelyei különösen sérülékenyek. A biztosítatlan éjszakai parkolás az egyik leggyakoribb veszteségforrás.
A magas értékű áruk, mint az elektronika, gyógyszerek és élelmiszertermékek, a leggyakrabban célzottak. Egyetlen lopás több tízezer fontba kerülhet egy vállalkozásnak. Ha áruja nem volt megfelelően biztosítva, semmi sem biztosíthatja.
A kiber-alapú rakományrablás egy újabb és növekvő fenyegetés. A bűnözők hozzáférést szereznek a rakománykövető rendszerekhez, kikötői rendszerekhez vagy fuvarozási platformokhoz. Ezt a hozzáférést arra használják, hogy eltérítsék a szállítmányokat, meghamisítsák a gyűjtési megbízásokat, vagy hivatalos félként adják ki magukat áruk átvételére a kikötőben.
Amit tehet:
A fuvabill (B/L) az egyik legfontosabb dokumentum a nemzetközi szállításban. A fuvarozó állítja ki, és három funkciót lát el: átvételi elismervény az árukra, fuvarozási szerződés és tulajdonjogot igazoló okirat. Aki birtokolja az eredeti fuvabillt, annak jogában áll átvenni az árut a rendeltetési kikötőben.
Ez célponttá teszi a csalások számára.
Hogyan működik a B/L csalás:
A B/L csalás különösen gyakori a kereskedelmi finanszírozási ügyletekben, beleértve az akkreditíveket vagy dokumentáris akkreditíveket. A bankok a dokumentum ellenében szabadítják fel a pénzt. Ha a dokumentum hamis, a vevő elveszíti a pénzét.
Bizonyos esetekben egy legális B/L-t módosítanak az eredeti kiállítása után. Megváltoztatják a címzett nevét, a kirakodási kikötőt vagy a mennyiséget.
Amit tehet:
A számlák átirányításával foglalkozó csalás, más néven üzleti e-mail kompromittálás (BEC), az egyik legkárosabb csalás a fuvarozásban. Íme, hogyan működik.
Egy bűnöző figyeli az e-mail levelezést az Ön vállalkozása és egy szállító vagy fuvarozó között. Amikor egy számlát küldeni készülnek, elfogják az e-mailt, vagy egy szinte azonos e-mailt küldenek egy hamisított címről. A számla valódi: ugyanaz a logó, ugyanaz a elrendezés, ugyanaz a szöveg. De a bankszámlaszám megváltozott. Olyan számlát fizet ki, amely valódi számlának tűnik, és a pénz közvetlenül a bűnözőhöz kerül.
Amire felfedezi a csalást, a pénz általában már eltűnt. A bankok ritkán tudják visszaszerezni az átutalt pénzt ezekben az esetekben.
Valós költség: Egyetlen számla átirányításával foglalkozó csalás egy Egyesült Királyság-beli vállalkozás számára 5 000 fonttól több mint 500 000 fontig terjedhet, a szállítmány értékétől és a felfedezés gyorsaságától függően.
Amit tehet:
A vámszabályozási csalás akkor történik, amikor az árukat szándékosan hamisan nyilatkozzák a fizetendő behozatali illeték vagy ÁFA csökkentése érdekében. Ez történhet az áruk alulértékelésével, helytelen árukód (HS-kód) használatával, vagy a termék teljes téves leírásával.
Néhány importőr ezt tudatosan teszi pénz megtakarítása érdekében. Mások tudtukon kívül teszik ezt, egy becstelen fuvarozó által az ő nevükben.
Miért számít ez Önnek:
A HMRC az importőrt tartja jogilag felelősnek a vámbekezdések pontosságáért, függetlenül attól, hogy ki nyújtotta be azokat. Ha a fuvarozó az Ön nevében hamisan nyilatkozik az árukról, és a HMRC vizsgálódik, Ön az, aki az bírságot, az illeték visszamenőleges fizetését vagy az áruk lefoglalását szenvedi el. Súlyos esetekben a HMRC büntetőeljárást indíthat az importőr ellen.
A szankciók jelentősek. Az alulértékelés vagy téves leírás bírságokkal járhat a fel nem fizetett illeték háromszorosáig, plusz kamatok. Az árut a határon lefoglalhatják kompenzáció nélkül.
Amit tehet:
Nem minden fuvarozási csalás a fuvarozónál kezdődik. Sok hamis szállítóval kezdődik.
Talál egy szállítót egy B2B piacon, vagy egy Google keresésen keresztül. Professzionális weboldaluk van, széles termékkatalógusuk, és az árak nagyon versenyképesnek tűnnek. Árajánlatot kér, néhány e-mailt vált, és lead egy rendelést. Előleget kérnek, néha a teljes összeget, banki átutalással. Fizet. Aztán semmi sem történik.
A szállító nem létezik, vagy csak fedőcégként létezik. Az árut soha nem gyártják le vagy szállítják el. A pénz eltűnt.
Ez a csalás különösen gyakori, ha:
Amit tehet:
Használja ezt az ellenőrzőlistát, amikor új fuvarozót vagy szállítót értékel. Ha két vagy több ilyen jel látható, álljon meg és vizsgálódjon, mielőtt bármilyen pénzt átutalna.
A cégről:
– Nincs igazolható Egyesült Királyság-beli cím, vagy a cím egy virtuális iroda fizikai jelenlét nélkül
– Nincs Companies House regisztráció, vagy a regisztráció nagyon új (kevesebb mint hat hónapja)
– Nem BIFA tag, vagy más elismert szakmai szervezet tagja
– Rossz nyelvtannal, általános kész fotókkal, vagy megnevezett munkatársak nélküli weboldal
– Az e-mail domain nem egyezik meg a weboldalukon szereplő cégnévvel
Az ajánlatról vagy az üzletről:
– Az ár jóval a többi kapott ajánlat alatt van
– Gyors elköteleződésre ösztönöznek, „ma kell foglalnunk”
– Új vagy más bankszámlára kérnek fizetést
– Csak banki átutalással kérnek fizetést, más lehetőségek nélkül
– Nincs írásbeli szerződés vagy általános szerződési feltételek
A kommunikációról:
– Kerülik a telefonhívásokat vagy videóhívásokat
– Csak az Egyesült Királyság szokásos üzleti óráin kívül válaszolnak
– A telefonszámuk csak mobil, nincs vezetékes vagy irodai számuk
– Ingyenes e-mail szolgáltatót használnak (Gmail, Yahoo) üzleti domain helyett
A dokumentumokról:
– A dokumentumok kissé eltérőnek tűnnek: különböző betűtípusok, elcsúszott logók, következetlen formázás
– A számlán szereplő bankszámlaszámok eltérnek attól, amit korábban használt a céggel
– A nyomkövetési számok nem oldódnak fel a fuvarozó hivatalos weboldalán
Mielőtt bármilyen fuvart foglalna egy új fuvarozóval, végezzen el négy ellenőrzést. Ezek tíz percet vesznek igénybe, és több ezer fontot takaríthatnak meg.
Minden legális Egyesült Királyság-beli fuvarozó regisztrálva van a Companies House-ban. Látogasson el a find-and-update.company-information.service.gov.uk weboldalra, és keressen a cégnévre vagy regisztrációs számra.
Ellenőrizze, hogy:
– A cég aktív (nem feloldva vagy felszámolás alatt)
– A bejegyzett cím megegyezik-e azzal, amit megadtak Önnek
– A cég ésszerű ideig kereskedett
– Az igazgatók és a benyújtási történet hitelesnek tűnik
A BIFA, a British International Freight Association, az Egyesült Királyság fő szakmai szervezete a fuvarozók számára. A tagoknak megfelelniük a szakmai szabványoknak, megfelelő biztosítással rendelkezniük, és betartaniuk a BIFA Standard Trading Conditions-t.
Keressen tagokat a bifa.org weboldalon. Ha egy fuvarozó azt állítja, hogy BIFA tag, de nem jelenik meg a címtárban, ne használja őket.
A BIFA tagság nem a tökéletesség garanciája, de a legitimitás erős mutatója. A legtöbb elismert Egyesült Királyság-beli fuvarozó tag.
Keresse meg bejegyzett címüket a Google Maps-en. Úgy tűnik, hogy valódi iroda vagy raktár? Hívja fel a weboldalukon található számot, és erősítse meg, hogy ott beszélt valakivel. Ha a hívás mobil hangpostára kapcsol, vagy nem válaszolnak üzleti órákban, tekintse ezt figyelmeztető jelnek.
Ez a leginkább hatékony védelem a számlaátirányítási csalások ellen. Mielőtt pénzt utalna egy szállítónak vagy fuvarozónak először, vagy bármikor, amikor a banki adataik változnak, hívja fel őket egy olyan számon, amelyet Ön függetlenül igazolt. Ne használja az invoice-ról vagy az e-mailből származó számot. Vverbálisan erősítse meg a banki azonosító és a számlaszámot.
Ez az egyetlen lépés a fizetési átirányítási kísérletek túlnyomó többségét meghiúsítja.
Ha gyanítja, hogy fuvarozási csalás áldozata lett, azonnal cselekedjen. Minél gyorsabban mozdul, annál nagyobb az esélye a pénz visszaszerzésére vagy a további károk korlátozására.
1. lépés: Azonnal lépjen kapcsolatba a bankjával
Hívja fel bankja csalás elleni csapatát, és mondja el nekik, hogy csaló számlára utalt. Kérje meg őket, hogy kezdeményezzenek egy gyors fizetési visszahívást. Az Egyesült Királyság-beli bankok önkéntes visszatérítési rendszert működtetnek az engedélyezett push fizetési (APP) csalások esetében. Minél hamarabb jelenti, annál nagyobb az esélye a sikeres visszahívásnak.
2. lépés: Jelentse az Action Fraud-nak
Jelentse online a actionfraud.police.uk címen, vagy hívja a 0300 123 2040 számot. Kapni fog egy bűncselekmény- referencia számot. Ez fontos minden biztosítási követeléshez és későbbi rendőrségi vizsgálathoz.
3. lépés: Jelentse a HMRC-nek, ha vámszabályozási csalás érintett
Ha úgy gondolja, hogy egy fuvarozó hamisan nyilatkozott árukat az Ön nevében, jelentse a HMRC csalás elleni forródróton: 0800 788 887. Online is jelenthet a gov.uk oldalon keresztül.
4. lépés: Lépjen kapcsolatba a Nemzeti Bűnügyi Ügynökséggel
Nagyszabású vagy szervezett fuvarozási csalások esetén az NCA foglalkozik összetett gazdasági bűncselekményekkel. Küldjön jelentést a nationalcrimeagency.gov.uk weboldalon keresztül.
5. lépés: Értesítse biztosítóját
Azonnal ellenőrizze a kereskedelmi hitelbiztosítását vagy a rakománybiztosítását. Dokumentáljon mindent: e-maileket, számlákat, banki átutalási nyilvántartásokat, minden kommunikációt. A biztosítója szükség lesz erre minden követeléshez.
6. lépés: Őrizze meg az összes bizonyítékot
Ne töröljön e-maileket, még akkor sem, ha kínosak. Ne konfrontálódjon a csalóval. Ez arra késztetheti őket, hogy gyorsabban eltűnjenek. Mentsen el minden levelezést, képernyőképet és dokumentumot egy biztonságos helyen.
A megelőzés jóval kevesebbe kerül, mint a helyreállítás. Ezek a gyakorlati lépések, amelyeket minden szállítási koordinátornak be kell vezetnie.
Építsen ki egy igazolt beszállítói és fuvarozói listát. Csak olyan cégeket használjon, amelyek átmentek az Ön vizsgálati ellenőrzésein. Dokumentálja ellenőrzéseit, és tartsa meg őket. Ne hagyja, hogy sürgősség vagy jó ár átugorja ezt a folyamatot.
Hozzon létre egy fizetési engedélyezési folyamatot. Egy bizonyos érték feletti (például 1 000 font) fizetést nem szabad kiadni, hacsak egy második személy nem hagyja jóvá, és verbálisan nem erősíti meg a banki adatokat.
Képezze csapatát rendszeresen. A számlák átirányításával foglalkozó csalások arra támaszkodnak, hogy az emberek gyorsan, ellenőrzés nélkül cselekszenek. Tájékoztassa kollégáit, hogy mire figyeljenek. Még egy ötoldalú csapatfrissítés is megállíthatja a csalást, mielőtt megtörténne.
Biztosítsa e-mailjét. Engedélyezze a többfaktoros hitelesítést minden üzleti e-mail fiókban. Győződjön meg róla, hogy domainje DMARC, DKIM és SPF rekordokat használ, hogy megakadályozza a bűnözőket az Ön címének hamisításában.
Szerezzen megfelelő biztosítást. A rakománybiztosításnak fedeznie kell az áruk teljes pótlási értékét, nem csak a fuvarozó korlátozott felelősségét. Szakértő fuvarozási biztosítási brókerek tanácsot adhatnak a megfelelő fedezeti szintekről.
Használjon BIFA-tag fuvarozókat. A BIFA tagság szakmai szabványokat, kereskedelmi feltételeket és világos panaszkezelési eljárást hoz magával. Jelentősen csökkenti a kockázatát egy nem igazolt szolgáltatóval szemben.
Olvassa el a BIFA Standard Trading Conditions-t. Ezek meghatározzák azokat a jogi feltételeket, amelyek alapján a BIFA-tag fuvarozók működnek, beleértve a felelősségi limiteket. Ezek ismerete segít megérteni, hogy mire fedezett, és mire nem, mielőtt probléma merülne fel.
Íme egy forgatókönyv, amely tükrözi, hogyan találkoznak sok Egyesült Királyság-beli kis- és középvállalkozás először a fuvarozási csalásokkal.
Egy kis Egyesült Királyság-beli ruházati kiskereskedő, hívjuk őket Broadfield Apparel, be kellett hozniuk egy konténer ruhát Törökországból egy gyártótól. A szokásos fuvarozójuk teljesen foglalt volt, ezért online kerestek egy alternatívát, és találtak egy „UK Global Freight Solutions” nevű céget. A cégnek professzionális weboldala, Egyesült Királyság-beli telefonszáma és versenyképes árajánlata volt.
Rövid e-mail váltás után a Broadfield Apparel beleegyezett a folytatásba, és 4 200 font előleget fizetett banki átutalással. A fuvarozó küldött egy foglalási visszaigazolást és egy fuvabillnek tűnő dokumentumot. Két héttel később, amikor az áruk érkeztek volna, a fuvarozó nem válaszolt. A telefonszám hangpostára került. A weboldal eltűnt.
A Broadfield Apparel jelentette az Action Fraud-nak és felvette a kapcsolatot a bankjával. A bank a fizetést egy alig három héttel korábban megnyitott számlára vezette, szinte biztosan egy pénzmosó számlára. A pénz eltűnt.
Amit tenniük kellett volna:
A közvetlen veszteség 4 200 font volt. De a késés is került a Broadfield Apparel-nek a csúcsidőszak raktárkészletének kiszállítását és egy kb. 18 000 font bevételt jelentő kiskereskedelmi szerződést. A teljes valós hatás több mint 22 000 font volt, egy tízperces átvilágítási ellenőrzésből, amit soha nem végeztek el.
A fuvarozási csalás bármilyen csalárd terv, amely a nemzetközi szállítási folyamatot kihasználva pénzt vagy árut lop el. Ez magában foglalja a hamis fuvarozókat, akik fizetést gyűjtenek és eltűnnek, a számlaátirányítási támadásokat, amelyek bűnözői bankszámlákra irányítják a fizetéseket, és a hamis fuvabillek használatával történő dokumentumcsalást.
Ellenőrizze Companies House regisztrációját, igazolja BIFA tagságát a bifa.org címen, erősítse meg fizikai címüket a Google Maps-en, és hívja fel őket egy függetlenül megtalált számon, ne a megadott számon. Egy legális fuvarozó habozás nélkül elfogadja az átvilágítást.
Álljon meg. Ne fizessen. Hívja a szállítóját vagy fuvarozóját egy már meglévő, ellenőrzött számon, ne az e-mailben szereplő számon, és kérje meg őket, hogy verbálisan erősítsék meg bankszámlaszámukat. Ha az adatok valóban megváltoztak, kérjen írásbeli megerősítést egy megnevezett igazgatótól, majd ismét ellenőrizze telefonon, mielőtt bármilyen fizetést teljesítene.
Ez a szerződésétől függ. Egyes üzleti biztosítási szerződések fedezetet nyújtanak a kiber-alapú csalásokra vagy az üzleti e-mail kompromittálására. Ellenőrizze biztosítójával. Ha jelenleg nincs fedezete, speciális szerződések állnak rendelkezésre, körülbelül évi 300–600 fontért kisvállalkozások számára.
A BIFA a British International Freight Association rövidítése. Ez az Egyesült Királyság fő szakmai szervezete a fuvarozók számára. A tagoknak meg kell felelniük a szakmai szabványoknak, megfelelő biztosítással kell rendelkezniük, és a BIFA Standard Trading Conditions feltételei szerint kell működniük. A BIFA tag használata nem szünteti meg minden kockázatot, de világos elszámoltatási keretet és panaszkezelési eljárást biztosít, ha valami elromlik.
Lehetséges, de nem garantált. A leggyorsabb út a bankja csalás elleni csapatán keresztül vezet. Ha gyorsan jelent, talán képesek visszahívni a fizetést. Az Action Fraud kezeli a bűncselekményről szóló jelentést, amelyre biztosítási célból szüksége lesz. Néhány pénz polgári eljárások révén térül meg, ha a csalót azonosítani tudják. A fizetési csalás biztosítás, ha rendelkezik vele, általában a legmegbízhatóbb visszaszerzési út.
Nem mindig. Hibák történnek, különösen összetett árukódok esetén. De a HMRC megkülönbözteti a valódi hibákat a szándékos csalásoktól. Ha téves nyilatkozatot fedez fel, proaktívan javítsa ki a HMRC-vel, ahelyett, hogy megvárná, hogy azok megtalálják. Egy fuvarozót, aki azt javasolja, hogy hamisan nyilatkozzon árut az illeték megtakarítása érdekében, azonnal el kell utasítani.
Jelentse az Action Fraudnak a actionfraud.police.uk címen, vagy hívja a 0300 123 2040 számot. Vámszabályozási csalások esetén vegye fel a kapcsolatot a HMRC-vel a 0800 788 887 telefonszámon. Nagyszabású, szervezett fuvarozási csalások esetén jelentse a Nemzeti Bűnügyi Ügynökségnek a nationalcrimeagency.gov.uk címen.
This article is part of a learning path — return to explore more topics.
Keep reading
DPU Incoterm (Delivered at Place Unloaded – Kézbesítve, kirakva egy helyen) Magyarázata: Nagy-Britannia Útmutató Mi az a DPU? A DPU, Delivered at Place Unloaded (Kézbesítve,
ATR1 Tanúsítvány Magyarázata: Mi Ez és Hogyan Működik az Egyesült Királyság-Törökország Kereskedelemben Mi az ATR1 tanúsítvány? Az ATR1 tanúsítvány egy mozgás tanúsítvány, amelyet Törökország és
Mi a teendő egy szállítmányozóval? A teljes UK útmutató Mi az a szállítmányozó? A FIATA (Nemzetközi Szállítmányozási Szövetségek Szövetsége) szerint a szállítmányozók „olyan cégek, amelyek
Mi az a dokumentumhitel? A dokumentumhitel (LC) egy bank által a vevő nevében kibocsátott írásbeli garancia. Ígéretet tesz arra, hogy az eladónak egy meghatározott összeget
Mi az IPR? Az Inward Processing Relief (IPR) egy brit vámügyi különleges eljárás, amely lehetővé teszi, hogy az Egyesült Királyságon kívülről származó árukat importáljon, azokon
ETD, ETA és kulcsfontosságú szállítási kifejezések magyarázata: A rövidítések, amelyeket minden szállítmányozási koordinátornak ismernie kell Az első heted egy szállítási pozícióban, és valaki státuszfrissítést küld