Veoforendi pettused maksavad Ühendkuningriigi ettevõtetele igal aastal miljoneid naelu. Rahvusvaheline Kaubanduskoda hindab, et kaubandusega seotud pettused ulatuvad globaalselt miljarditesse, ja Ühendkuningriik ei ole sellest puutumata. Kellegi jaoks, kes on laevanduses uus, tarnijate suhete haldamine, kauba broneerimine ja dokumentatsiooni haldamine, on need pettused reaalne ja pidev oht.
See artikkel selgitab täpselt, kuidas veoforendi pettused toimivad, millised on hoiatusmärgid ja mida peaksite oma ettevõtte kaitsmiseks tegema. See on kirjutatud inimestele, kes on valdkonnas uued, nii et iga mõistet selgitatakse selgelt.
Veopettus ei ole haruldane erijuhtum. See on igapäevane risk kõigile, kes liigutavad kaupa piiriüleselt.
Action Fraud, Ühendkuningriigi riiklik pettuste ja küberkuritegevuse teatamise keskus, registreerib igal aastal tuhandeid ettevõtlusdekadude juhtumeid ja veondusest tulenevad pettused on kasvav kategooria. Ainuüksi kauba vargus maksab Ühendkuningriigi logistikatööstusele hinnanguliselt 250 miljonit naela aastas. Arve ümbersuunamise pettused, kus kurjategijad peatavad makseandmeid, maksavad Ühendkuningriigi ettevõtetele sadu miljoneid juurde.
Probleem on kasvanud rahvusvahelise kaubanduse internetti kolimise tõttu. Broneeringud tehakse e-posti teel. Lepingud allkirjastatakse digitaalselt. Maksed kantakse üle elektrooniliselt. Igaüks neist sammudest loob võimaluse pettuseks.
Kui te olete laevanduses uus, ei pruugi te veel tuvastada, kuidas legitiimne tehing välja näeb. See muudab teid sihtmärgiks. Hea uudis on see, et enamik veopettusi järgib prognoositavaid mustreid. Kui te teate, mida otsida, saate neid kiiresti tuvastada.
Siin on kiire ülevaade peamistest veopettuse tüüpidest, millega tõenäoliselt kokku puutute.
Igaüks neist on allpool olevates jaotistes üksikasjalikumalt selgitatud.
Võlts veoforent on üks levinumaid pettusi, mis sihib uusi laevanduskoordinaatoreid. Seadistus on lihtne. Kurjategija loob ettevõtte, mis näeb välja nagu legitiimne veoforent. Nad võivad kloonida tõelise ettevõtte kaubamärki, registreerida sarnase kõlaga nime või ehitada professionaalselt välja nägeva veebisaidi mõne tunniga.
Seejärel sihivad nad ettevõtteid, kes otsivad veo teenuseid, leides neid sageli veebikataloogide, LinkedIni või külma e-posti kaudu. Nad pakuvad konkurentsivõimelisi hindu, reageerivad kiiresti ja tunduvad professionaalsed. Kui olete maksnud, vahetavad nad vaikust. Teie kaupa ei broneerita kunagi.
Kuidas tuvastada võltsi forwarderit:
Veoforendi pettuste uuringud on leidnud, et paljud võltsoperatsioonid loovad ettevõtte ja avavad kontosid legitiimsete logistikateenuse pakkujatega. Nad viivad pettust läbi netomaksetingimustel, kogudes ohvritelt raha, samal ajal kui nende enda tarnijaarved jäävad tasumata. Seejärel nad lahustavad ettevõtte ja alustavad uue nime all uuesti.
Kauba vargus toimub kahel viisil: füüsiliselt ja küberkuritegevuse abil.
Füüsiline kauba vargus on täpselt see, mida see kõlab. Kaup varastatakse veokiparklatest, sadamatest, ladudest või veo ajal. Ühendkuningriigil on mitu kõrge riskiga piirkonda. Keskmiste ja kaguosa mootoriteenindusjaamad on eriti haavatavad. Turvamata öine parkimine on üks levinumaid kaotuse allikaid.
Kõrge väärtusega kaubad, nagu elektroonika, ravimid ja toidutooted, on kõige enam sihtmärgiks. Üks vargus võib ettevõttele maksta kümneid tuhandeid naelu. Kui teie kaupa ei olnud korralikult kindlustatud, ei pruugi teil olla üldse mingit õiguskaitset.
Küberkuritegevuse abil toimuv kauba vargus on uus ja kasvav oht. Kurjategijad saavad juurdepääsu kauba jälgimissüsteemidele, sadamasüsteemidele või kaubaveo haldusplatvormidele. Nad kasutavad seda juurdepääsu saadetiste ümbersuunamiseks, kogumiskorralduste võltsimiseks või volitatud isikutena esinemiseks, et sadamas kaupa kätte saada.
Mida saate teha:
Konossement (B/L) on üks tähtsamaid dokumente rahvusvahelises laevanduses. Selle väljastab vedaja ja see täidab kolme funktsiooni: see on kaupade kviitung, veoleping ja omandiõiguse dokument. Kes iganes originaal konossemendi omanik on, sel on õigus nõuda kaupa sihtsadamast.
See muudab selle pettuse sihtmärgiks.
Kuidas B/L pettus töötab:
B/L pettus on eriti levinud kaubanduse rahastamistehingutes, mis hõlmavad akreditiive või dokumentaarseid akreditiive. Pangad vabastavad vahendeid dokumenti alusel. Kui dokument on võlts, kaotab ostja oma raha.
Mõnel juhul muudetakse originaal B/L pärast selle väljastamist. Muudetakse saaja nime, lossimis sadamat või kogust.
Mida saate teha:
Arve ümbersuunamise pettus, mida nimetatakse ka äri e-posti kompromiteerimiseks (BEC), on üks rahaliselt kõige kahjulikumaid veopettusi. Siin on, kuidas see töötab.
Kurjategija jälgib teie ettevõtte ja tarnija või veoforendi vahelist e-posti suhtlust. Punktis, kus arve peagi saadetakse, peatavad nad e-kirja või saadavad peaaegu identse e-kirja võltsitud aadressilt. Arve näeb välja ehtne: sama logo, sama paigutus, sama sõnastus. Kuid pangaandmed on muudetud. Te maksate selle, mis näib olevat legitiimne arve, ja raha läheb otse kurjategijale.
Selleks ajaks, kui te pettuse avastate, on vahendid tavaliselt kadunud. Pangad taastavad sellistel juhtudel ülekantud raha harva.
Päriselu kulu: Üks arve ümbersuunamise pettus võib Ühendkuningriigi ettevõttele maksta 5 000 naela kuni üle 500 000 naela, sõltuvalt saadetise väärtusest ja sellest, kui kiiresti see avastatakse.
Mida saate teha:
Tollipettus toimub siis, kui kaupa deklareeritakse tahtlikult valet, et vähendada imporditollimaksu või käibemaksu. Seda saab teha kaupade alahindamise, vale kaubakoodi (HS-koodi) kasutamise või toote täieliku valeandmete esitamise teel.
Mõned importijad teevad seda teadlikult, et raha säästa. Teised lasevad seda teha ilma nende teadmata, nende nimel tegutseva ausameelse veoforendi poolt.
Miks see teile oluline on:
HMRC peab importijat juriidiliselt vastutavaks tollideklaratsioonide täpsuse eest, olenemata sellest, kes need esitas. Kui teie veoforent deklareerib teie nimel kaupa valet ja HMRC uurib, siis teie olete see, kes seisab silmitsi trahviga, tollimaksu tagasimaksega või kaupade konfiskeerimisega. Tõsistel juhtudel võib HMRC algatada importija vastu kriminaalmenetluse.
Karistused on märkimisväärsed. Alahindamine või valeandmete esitamine võib põhjustada trahve kuni kolmekordse tasumata tollimaksu suuruses, lisaks intressi. Kaupu saab piiril konfiskeerida ilma hüvitiseta.
Mida saate teha:
Mitte kõik veopettused ei algata veoforendi poolt. Paljud algavad võlts tarnija poolt.
Leiate tarnija B2B platvormilt või Google’i otsingu kaudu. Neil on professionaalne veebisait, lai tootekataloog ja hinnad, mis tunduvad väga konkurentsivõimelised. Te taotlete hinnapakkumist, vahetate paar e-kirja ja teete tellimuse. Nad küsivad deposiiti, mõnikord täissummat, pangaülekandega. Te maksate. Siis ei toimu midagi.
Tarnija ei eksisteeri või eksisteerib ainult kestana. Kaupa ei toodeta ega saadeta kunagi. Teie raha on kadunud.
See pettus on eriti levinud siis, kui:
Mida saate teha:
Kasutage seda kontrollnimekirja, kui hindate mis tahes uut veoforenti või tarnijat. Kui näete kahte või enamat neist märkidest, peatuge ja uurige enne raha ülekandmist.
Ettevõtte kohta:
– Puudub kontrollitav Ühendkuningriigi aadress või aadress on virtuaalne kontor ilma füüsilise kohaloluta
– Puudub Companies House’i registreering või registreering on väga hiljutine (alla kuue kuu)
– Ei ole BIFA liige ega muu tunnustatud kaubandusorganisatsiooni liige
– Veebisait, millel on kehv grammatika, üldised varufotod või puuduvad nimelised töötajad
– E-posti domeen ei vasta ettevõtte nimele nende veebisaidil
Hinnapakkumise või tehingu kohta:
– Hind on tunduvalt alla kõigi teiste teie poolt saadud hinnapakkumiste
– Nad survestavad teid kiiresti otsustama, “peame täna broneerima”
– Nad taotlevad makset uude või teise pangaarvele
– Nad küsivad makset ainult pangaülekandega, ilma muude valikuteta
– Puudub kirjalik leping või tingimused
Suhtluse kohta:
– Nad väldivad telefonikõnesid või videokoosolekuid
– Nad reageerivad ainult Ühendkuningriigi tavapäraste tööaegade välisel ajal
– Nende telefoninumber on ainult mobiil, ilma lauatelefoni või kontori numbrita
– Nad kasutavad tasuta e-posti teenusepakkujat (Gmail, Yahoo) ettevõtte domeeni asemel
Dokumentide kohta:
– Dokumendid näevad veidi veidrad välja: erinevad fondid, nihkunud logod, ebajärjekindel vormindus
– Arve pangaandmed erinevad neist, mida te varem selle ettevõttega kasutanud olete
– Jälgimisnumbrid ei lahendu vedaja ametlikul veebisaidil
Enne uue veoforendi kaudu kauba broneerimist tehke need neli kontrolli. Need võtavad kümme minutit ja võivad säästa teile tuhandeid naelu.
Iga legitiimne Ühendkuningriigi veoforent on registreeritud Companies House’is. Minge aadressile find-and-update.company-information.service.gov.uk ja otsige ettevõtte nime või registreerimisnumbrit.
Kontrollige, et:
– Ettevõte on aktiivne (mitte lõpetatud või likvideerimisel)
– Registreeritud aadress vastab sellele, mida nad teile andnud on
– Ettevõte on tegutsenud mõistliku aja jooksul
– Direktorid ja esitamise ajalugu tunduvad usaldusväärsed
BIFA, British International Freight Association, on Ühendkuningriigi peamine kaubandusorganisatsioon veoforentidele. Liikmed peavad vastama kutsenõuetele, omama sobivat kindlustust ja järgima BIFA Standard Trading Conditions.
Otsige liikmeid aadressilt bifa.org. Kui veoforent väidab end olevat BIFA liige, kuid seda ei ole kataloogis, ärge kasutage neid.
BIFA liikmelisus ei ole täiuslikkuse garantii, kuid see on tugev legitiimsuse näitaja. Enamik väljakujunenud Ühendkuningriigi veoforente on liikmed.
Otsige nende registreeritud aadressi Google Mapsis. Kas see näeb välja nagu tõeline kontor või ladu? Helistage nende veebisaidil olevale numbrile ja kinnitage, et räägite kellegagi seal asuvas kohas. Kui kõne läheb mobiiltelefoni vastajasse või seda ei vastata tööajal, käsitlege seda hoiatusmärgina.
See on kõige tõhusam kaitse arve ümbersuunamise pettuse vastu. Enne raha ülekandmist tarnijale või veoforendile esimest korda, või iga kord, kui nende pangaandmed muutuvad, helistage neile teie poolt sõltumatult kontrollitud numbril. Ärge kasutage arvel või e-kirjas antud numbrit. Kinnitage panga kood ja konto number suuliselt.
See üks samm püüab kinni enamiku makse ümbersuunamise katsetest.
Kui kahtlustate, et olete langenud veopettuse ohvriks, tegutsege kohe. Mida kiiremini tegutsete, seda paremad on teie võimalused vahendite taastamiseks või edasise kahju piiramiseks.
1. samm: Võtke kohe ühendust oma pangaga
Helistage oma panga pettuste meeskonnale ja öelge, et olete teinud makse petturlikule kontole. Paluge neil algatada Faster Paymentsi tagasikutsumine. Ühendkuningriigi pangad tegutsevad vabatahtliku hüvitamise skeemi alusel volitatud survestatud maksete (APP) pettuste korral. Mida kiiremini te sellest teatate, seda suurem on tagasikutsumise õnnestumise tõenäosus.
2. samm: Teatage Action Fraudile
Teatage veebis aadressil actionfraud.police.uk või helistage 0300 123 2040. Saate kriminaalse viitenumbri. See on oluline mis tahes kindlustusnõude ja hilisema politseiuurimise jaoks.
3. samm: Teatage HMRC-ile, kui on seotud tollipettus
Kui te arvate, et veoforent on teie nimel kaupa valesti deklareerinud, teatage sellest HMRC pettuste vihjeliinile: 0800 788 887. Samuti saate teatada veebis gov.uk kaudu.
4. samm: Võtke ühendust National Crime Agency’ga
Suuremahuliste või organiseeritud veopettuste korral tegeleb NCA keerukate majanduskuritegudega. Esitage aruanne läbi nationalcrimeagency.gov.uk.
5. samm: Teavitage oma kindlustusandjat
Kontrollige oma kaubandus-või kaubakindlustuse poliisi kohe. Dokumendiks salvestage kõik: e-kirjad, arved, pangaülekande andmed, kogu suhtlus. Teie kindlustusandja vajab seda mis tahes nõude jaoks.
6. samm: Säilitage kogu tõendusmaterjal
Ärge kustutage e-kirju, isegi kui need on piinlikud. Ärge astuge petturiga vastakuti. See võib sundida neid kiiremini kaduma. Salvestage kogu suhtlus, ekraanipildid ja dokumendid turvalisse kohta.
Ennetamine maksab palju vähem kui taastamine. Need on praktilised sammud, mida iga laevanduskoordinaator peaks rakendama.
Looge kontrollitud tarnijate ja veoforentide loend. Kasutage ainult ettevõtteid, mis on läbinud teie hoolsuskontrolli. Dokumendid oma kontrollid ja säilitage need failis. Ärge laske kiirustusel või hea hinnaga end sellest protsessist loobuda.
Looge makse autoriseerimisprotsess. Ühtegi makset, mis ületab teatud piirmäära, näiteks 1 000 naela, ei tohiks teha ilma, et teine inimene seda heaks kiidaks ja pangaandmeid suuliselt kinnitaks.
Koolitage oma meeskonda regulaarselt. Arve ümbersuunamise pettused tuginevad inimestele, kes tegutsevad kiiresti ilma kontrollimata. Rääkige oma kolleegidele, mida jälgida. Isegi viieminutiline meeskonnavärskendus võib pettuse enne selle juhtumist peatada.
Kaitske oma e-posti. Lubage mitmeastmeline autentimine kõigi ettevõtte e-posti kontode jaoks. Veenduge, et teie domeen kasutab DMARC, DKIM ja SPF kirjeid, et takistada kurjategijaid teie aadressi võltsimast.
Hankige õige kindlustus. Kaubakindlustus peaks katma teie kaupade täieliku asendusväärtuse, mitte ainult vedaja piiratud vastutust. Spetsialistid kaubaveokindlustuse maaklerid saavad nõu anda sobivate kattekate tasemete osas.
Kasutage BIFA liikmeid veoforente. BIFA liikmelisus toob kaasa kutsenõuded, kaubandustingimused ja selge kaebuste lahendamise protsessi. See vähendab teie riskialtistust märkimisväärselt võrreldes kontrollimata teenusepakkuja kasutamisega.
Lugege BIFA Standard Trading Conditions. Need sätestavad juriidilised tingimused, mille alusel BIFA liikmed veoforendid tegutsevad, sealhulgas vastutuse piirangud. Nende tundmine aitab teil enne probleemi tekkimist mõista, mille eest teid katate ja mille eest mitte.
Siin on stsenaarium, mis peegeldab, kuidas paljud Ühendkuningriigi väike- ja keskmise suurusega ettevõtted seisavad esimest korda silmitsi veoforendi pettusega.
Väike Ühendkuningriigi rõivaste jaemüüja, nimetagem neid Broadfield Apparel, vajas importida konteineritäie rõivaid tootjalt Türgist. Nende tavaline veoforent oli täis broneeritud, seega otsisid nad veebist alternatiivi ja leidsid ettevõtte nimega “UK Global Freight Solutions”. Ettevõttel oli professionaalne veebisait, Ühendkuningriigi telefoninumber ja konkurentsivõimeline hinnapakkumine.
Pärast lühikest e-posti vahetust nõustus Broadfield Apparel jätkama ja maksis pangaülekandega 4 200 naela deposiiti. Veoforent saatis broneerimiskinnituse ja selle, mis näis olevat konossement. Kaks nädalat hiljem, kui kaup pidi saabuma, lõpetas veoforent vastamise. Telefoninumber läks vastajasse. Veebisait kadus.
Broadfield Apparel teatas Action Fraudile ja võttis ühendust oma pangaga. Pank jälgis makset kontole, mis oli avatud vaid kolm nädalat varem, peaaegu kindlasti mullikontole. Raha oli kadunud.
Mida nad oleks pidanud tegema:
Otsene kahju oli 4 200 naela. Kuid viivitus maksis Broadfield Apparelile ka nende tipphooaja varude tarnimise ja 18 000 naela suuruse kaotatud tulu müügilepingu. Totaalne reaalse maailma mõju oli üle 22 000 naela, alates kümne minuti pikkusest hoolsuskontrollist, mida kunagi ei tehtud.
Veoforendi pettus on mis tahes petturlik skeem, mis kasutab rahvusvahelist laevandusprotsessi raha või kaupade varastamiseks. See hõlmab võlts veoforente, kes koguvad makseid ja kaovad, arve ümbersuunamise rünnakuid, mis suunavad maksed kurjategijate pangaarvetele, ja dokumentide pettust, kasutades võltsitud konossemendid.
Kontrollige nende Companies House’i registreeringut, kontrollige nende BIFA liikmelisust aadressil bifa.org, kontrollige nende füüsilist aadressi Google Mapsis ja helistage neile sõltumatult leitud numbril, mitte nende antud numbril. Legitiimne veoforent tervitab hoolsuskontrolli kõhkluseta.
Peatu. Ärge makske. Helistage oma tarnijale või veoforendile varem teie käsutuses oleval numbril, mitte e-kirjas oleval numbril, ja paluge neil oma pangaandmed suuliselt kinnitada. Kui andmed on tõepoolest muutunud, hankige kirjalik kinnitus nimetatud direktorilt, seejärel kontrollige uuesti telefoni teel enne mis tahes makse sooritamist.
See sõltub teie poliisist. Mõned ettevõtte kindlustuslepingud hõlmavad küberkuritegevust või äri e-posti kompromiteerimist. Kontrollige oma kindlustusandjat. Kui te ei ole praegu kaetud, on spetsiaalsed poliisid saadaval alates umbes 300–600 naelast aastas väikeettevõtetele.
BIFA tähistab British International Freight Association. See on Ühendkuningriigi peamine kaubandusorganisatsioon veoforentidele. Liikmed peavad vastama kutsenõuetele, omama sobivat kindlustust ja tegutsema BIFA Standard Trading Conditions’i alusel. BIFA liikme kasutamine ei kõrvalda kõiki riske, kuid see pakub selget vastutuse raamistikku ja kaebuste lahendamise protsessi, kui midagi läheb valesti.
See on võimalik, kuid mitte garanteeritud. Kiireim tee on läbi teie panga pettuste meeskonna. Kui te sellest kiiresti teatate, võivad nad makse tagasi kutsuda. Action Fraud käsitleb kuriteoteadet, mida vajate kindlustusotstarbel. Mõned vahendid taastatakse tsiviilmenetluse kaudu, kui pettur on tuvastatav. Maksepettuste kindlustus, kui te seda omate, on tavaliselt kõige usaldusväärsem taastamistee.
Mitte alati. Vigu juhtub, eriti keerukate kaubakoodide puhul. Kuid HMRC eristab tõelisi vigu tahtlikust pettusest. Kui avastate valeandmete esitamist, parandage see proaktiivselt HMRC-iga, mitte oodake, kuni nad selle leiavad. Veofrent, kes soovitab tollimaksu säästmiseks valet deklaratsiooni, tuleks kohe lahti lasta.
Teatage Action Fraudile aadressil actionfraud.police.uk või helistage 0300 123 2040. Tolliga seotud pettuste korral võtke ühendust HMRC-iga numbril 0800 788 887. Suuremahuliste organiseeritud veopettuste korral teatage National Crime Agency’le aadressil nationalcrimeagency.gov.uk.
This article is part of a learning path — return to explore more topics.
Keep reading
HS koodid selgitatud: kuidas leida ja kasutada kaubakoode Ühendkuningriigi importimiseks ja eksportimiseks Mis on HS kood? HS kood, lühend sõnadest Harmonized System code, on rahvusvahelises
Mis on DDU? DDU, Delivered Duty Unpaid, oli Incoterm Incoterms 2000 reeglite kohaselt. Müüja tarnis kauba kindlaksmääratud sihtkohta ning kandis kogu transpordi maksumuse ja riski
FCA Incoterm (Free Carrier) selgitus: Ühendkuningriigi juhend Mis on FCA? FCA, Free Carrier, on Incoterm, mille puhul müüja tarnib kaubad ostja nimetatud vedajale nimetatud kohta.
Rahvusvaheline kaubandus tugineb keelele. Kaubaveoarved, tollideklaratsioonid, laevajuhendid ja vedajate lepingud on täis lühinimetusi ja tehnilisi termineid. Kui te ei tea, mida need tähendavad, riskite kulukate
Mis on FAS? Free Alongside Ship (FAS) on Incoterm, mille puhul müüja tarnib kaubad, asetades need nimetatud laeva kõrvale väljumissadamasse, kai peale või pargasele. Vastutus
Mis on OPR? Outward Processing Relief (OPR) on Ühendkuningriigi tolliprotseduur, mis võimaldab ettevõtetel ajutiselt eksportida kaupu teise riiki töötlemiseks, parandamiseks või tootmiseks ning seejärel importida