ফ্রেইট ফরওয়ার্ডিং স্ক্যাম প্রতি বছর যুক্তরাজ্যের ব্যবসাগুলির লক্ষ লক্ষ পাউন্ডের ক্ষতি করে। ইন্টারন্যাশনাল চেম্বার অফ কমার্স অনুমান করে যে বাণিজ্য-সম্পর্কিত জালিয়াতি বিশ্বব্যাপী বিলিয়ন ছাড়িয়ে যায় এবং যুক্তরাজ্যও এর ব্যতিক্রম নয়। শিপিং, সরবরাহকারীর সম্পর্ক পরিচালনা, ফ্রেইট বুকিং এবং ডকুমেন্টেশন ব্যবস্থাপনার ক্ষেত্রে নতুন কারো জন্য এই স্ক্যামগুলি একটি বাস্তব এবং উপস্থিত বিপদ।
এই নিবন্ধটি ব্যাখ্যা করে যে ফ্রেইট ফরওয়ার্ডিং স্ক্যামগুলি কীভাবে কাজ করে, সতর্কতার লক্ষণগুলি কেমন দেখায় এবং আপনার ব্যবসাকে রক্ষা করার জন্য আপনার কী করা উচিত। এটি শিল্পে নতুনদের জন্য লেখা হয়েছে, তাই প্রতিটি পদ স্পষ্টভাবে ব্যাখ্যা করা হয়েছে।
ফ্রেইট জালিয়াতি বিরল প্রান্তিক ঘটনা নয়। এটি সীমান্ত পেরিয়ে পণ্য চলাচলের সাথে জড়িত যে কারো জন্য একটি দৈনন্দিন ঝুঁকি।
অ্যাকশন ফ্রড, যুক্তরাজ্যের জাতীয় জালিয়াতি এবং সাইবার ক্রাইম রিপোর্টিং কেন্দ্র, প্রতি বছর হাজার হাজার ব্যবসায়িক জালিয়াতির ঘটনা রেকর্ড করে এবং ফ্রেইট-সম্পর্কিত জালিয়াতি একটি ক্রমবর্ধমান শ্রেণী। শুধুমাত্র কার্গো চুরি যুক্তরাজ্যের লজিস্টিক শিল্পকে বার্ষিকভাবে আনুমানিক ২৫০ মিলিয়ন পাউন্ডের ক্ষতি করে। চালান ডাইভার্সন জালিয়াতি, যেখানে অপরাধীরা পেমেন্টের বিবরণ আটকে রাখে, যুক্তরাজ্যের ব্যবসাগুলির আরও শত শত মিলিয়ন ডলারের ক্ষতি করে।
আন্তর্জাতিক বাণিজ্য অনলাইনে চলে যাওয়ার কারণে সমস্যাটি বেড়েছে। ইমেলের মাধ্যমে বুকিং করা হয়। চুক্তিগুলি ডিজিটালভাবে স্বাক্ষরিত হয়। পেমেন্ট ইলেকট্রনিকভাবে স্থানান্তরিত হয়। এই পদক্ষেপগুলির প্রত্যেকটি জালিয়াতির জন্য একটি সুযোগ তৈরি করে।
আপনি যদি শিপিংয়ের ক্ষেত্রে নতুন হন, তবে আপনি এখনও একটি বৈধ লেনদেন কেমন দেখতে তা চিনতে নাও পারেন। এটি আপনাকে লক্ষ্যবস্তুতে পরিণত করে। সুসংবাদ হল যে বেশিরভাগ ফ্রেইট স্ক্যাম পূর্বাভাসযোগ্য প্যাটার্ন অনুসরণ করে। একবার আপনি কি খুঁজবেন তা জানলে, আপনি দ্রুত সেগুলি সনাক্ত করতে পারবেন।
আপনি যে প্রধান ধরনের ফ্রেইট জালিয়াতির সম্মুখীন হতে পারেন তার একটি দ্রুত ওভারভিউ এখানে দেওয়া হল।
এগুলির প্রতিটি নীচের বিভাগগুলিতে আরও বিস্তারিতভাবে ব্যাখ্যা করা হয়েছে।
নতুন শিপিং কোঅর্ডিনেটরদের লক্ষ্য করা সবচেয়ে সাধারণ স্ক্যামগুলির মধ্যে একটি হল নকল ফ্রেইট ফরোয়ার্ডার। সেটআপ সহজ। একজন অপরাধী একটি বৈধ ফ্রেইট ফরোয়ার্ডারের মতো দেখতে একটি কোম্পানি তৈরি করে। তারা একটি আসল কোম্পানির ব্র্যান্ডিং ক্লোন করতে পারে, একই রকম নামের একটি নিবন্ধন করতে পারে, বা কয়েক ঘন্টার মধ্যে একটি পেশাদার-দেখানো ওয়েবসাইট তৈরি করতে পারে।
তারা তখন ফ্রেইট পরিষেবা খুঁজছে এমন ব্যবসাগুলিকে লক্ষ্য করে, প্রায়শই অনলাইন ডিরেক্টরি, লিংকডইন বা কোল্ড ইমেলের মাধ্যমে তাদের খুঁজে পায়। তারা প্রতিযোগিতামূলক হার অফার করে, দ্রুত সাড়া দেয় এবং পেশাদার বলে মনে হয়। একবার আপনি অর্থ প্রদান করলে, তারা নীরব হয়ে যায়। আপনার পণ্য কখনও বুক করা হয় না।
কীভাবে একটি নকল ফরোয়ার্ডার সনাক্ত করবেন:
ফ্রেইট ফরওয়ার্ডিং জালিয়াতির উপর গবেষণা পাওয়া গেছে যে অনেক নকল অপারেশন একটি কোম্পানি স্থাপন করে এবং বৈধ লজিস্টিক সরবরাহকারীদের সাথে অ্যাকাউন্ট খোলে। তারা নেট পেমেন্ট শর্তাবলী ব্যবহার করে স্ক্যাম চালায়, ভুক্তভোগীদের কাছ থেকে অর্থ সংগ্রহ করে যখন তাদের নিজস্ব সরবরাহকারী বিলগুলি অপরিশোধিত রাখে। তারপর তারা কোম্পানি বিলুপ্ত করে এবং একটি নতুন নামে আবার শুরু করে।
কার্গো চুরি দুইভাবে ঘটে: শারীরিক এবং সাইবার-এনাবলড।
শারীরিক কার্গো চুরি ঠিক যেমনটি শোনাচ্ছে। লরি পার্ক, বন্দর, গুদাম বা পরিবহনের সময় পণ্য চুরি হয়। যুক্তরাজ্যের বেশ কয়েকটি উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ হটস্পট রয়েছে। মিডল্যান্ডস এবং দক্ষিণ-পূর্বের মোটরওয়ে পরিষেবা এলাকাগুলি বিশেষভাবে দুর্বল। অসুরক্ষিত রাতারাতি পার্কিং চুরির সবচেয়ে সাধারণ পয়েন্টগুলির মধ্যে একটি।
ইলেকট্রনিক্স, ফার্মাসিউটিক্যালস এবং খাদ্য পণ্যের মতো উচ্চ-মূল্যের পণ্যগুলি সবচেয়ে বেশি লক্ষ্যবস্তু হয়। একটি একক চুরি একটি ব্যবসাকে হাজার হাজার পাউন্ডের ক্ষতি করতে পারে। আপনার পণ্যগুলি সঠিকভাবে বীমা করা না থাকলে, আপনার কোনও প্রতিকার নাও থাকতে পারে।
সাইবার-এনাবলড কার্গো চুরি একটি নতুন এবং ক্রমবর্ধমান হুমকি। অপরাধীরা কার্গো ট্র্যাকিং সিস্টেম, বন্দর সিস্টেম বা ফ্রেইট ম্যানেজমেন্ট প্ল্যাটফর্মে প্রবেশাধিকার লাভ করে। তারা পণ্যগুলি সরিয়ে নিতে, সংগ্রহের আদেশ জাল করতে, বা বন্দরে পণ্য তোলার জন্য অনুমোদিত পক্ষ হিসাবে ছদ্মবেশ ধারণ করতে এই অ্যাক্সেস ব্যবহার করে।
আপনি কী করতে পারেন:
একটি বিল অফ লেডিং (B/L) আন্তর্জাতিক শিপিংয়ের সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ নথিগুলির মধ্যে একটি। এটি ক্যারিয়ার দ্বারা জারি করা হয় এবং তিনটি কাজ করে: এটি পণ্যের একটি রসিদ, একটি পরিবহন চুক্তি এবং একটি মালিকানার দলিল। মূল বিল অফ লেডিং যার কাছে থাকে তার গন্তব্য বন্দরে পণ্য দাবি করার আইনি অধিকার থাকে।
এটি জালিয়াতির একটি লক্ষ্যবস্তুতে পরিণত করে।
B/L জালিয়াতি কীভাবে কাজ করে:
B/L জালিয়াতি বিশেষ করে ট্রেড ফাইন্যান্স লেনদেনে লেটার অফ ক্রেডিট বা ডকুমেন্টারি ক্রেডিট জড়িত লেনদেনে সাধারণ। ব্যাঙ্ক নথির বিপরীতে তহবিল ছেড়ে দেয়। যদি নথিটি জাল হয়, ক্রেতা তাদের অর্থ হারায়।
কিছু ক্ষেত্রে, মূল ইস্যু হওয়ার পরে একটি বৈধ B/L পরিবর্তিত হয়। কনসাইনি নাম, ডিসচার্জ পোর্ট বা পরিমাণ পরিবর্তন করা হয়।
আপনি কী করতে পারেন:
চালান ডাইভার্সন জালিয়াতি, কখনও কখনও বিজনেস ইমেল কম্প্রোমাইজ (BEC) হিসাবে পরিচিত, ফ্রেইটের সবচেয়ে আর্থিকভাবে ক্ষতিকর স্ক্যামগুলির মধ্যে একটি। এটি কীভাবে কাজ করে তা এখানে দেওয়া হল।
একজন অপরাধী আপনার ব্যবসা এবং একটি সরবরাহকারী বা ফ্রেইট ফরোয়ার্ডারের মধ্যে ইমেল যোগাযোগ পর্যবেক্ষণ করে। যখন একটি চালান পাঠানোর কথা থাকে, তারা ইমেলটি আটকে দেয় বা একটি স্পুফ করা ঠিকানা থেকে একটি প্রায় অভিন্ন ইমেল পাঠায়। চালানটি দেখতে আসল লাগে: একই লোগো, একই লেআউট, একই শব্দ। কিন্তু ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট বিবরণ পরিবর্তন করা হয়েছে। আপনি একটি বৈধ চালান বলে মনে করে অর্থ প্রদান করেন এবং অর্থ সরাসরি অপরাধীর কাছে যায়।
যখন আপনি জালিয়াতি আবিষ্কার করেন, তখন তহবিল সাধারণত চলে যায়। ব্যাঙ্কগুলি এই ক্ষেত্রে স্থানান্তরিত অর্থ পুনরুদ্ধার করে না।
বাস্তব-বিশ্বের খরচ: একটি একক চালান ডাইভার্সন জালিয়াতি একটি যুক্তরাজ্যের ব্যবসাকে £5,000 থেকে £500,000 এর বেশি পর্যন্ত ক্ষতি করতে পারে, যা চালানের মূল্য এবং কত দ্রুত এটি সনাক্ত করা হয় তার উপর নির্ভর করে।
আপনি কী করতে পারেন:
কাস্টমস জালিয়াতি ঘটে যখন আমদানি শুল্ক বা ভ্যাট কমাতে পণ্যগুলি ইচ্ছাকৃতভাবে ভুল ঘোষণা করা হয়। এটি পণ্যগুলিকে আন্ডারভ্যালু করা, একটি ভুল কমোডিটি কোড (HS কোড) ব্যবহার করা বা পণ্যের সম্পূর্ণ ভুল বর্ণনা দেওয়ার মাধ্যমে করা যেতে পারে।
কিছু আমদানিকারক অর্থ সাশ্রয়ের জন্য এটি ইচ্ছাকৃতভাবে করে। অন্যরা তাদের অজান্তেই এটি করে, তাদের নামে কাজ করা একজন অসৎ ফরোয়ার্ডারের দ্বারা।
আপনার জন্য কেন এটি গুরুত্বপূর্ণ:
HMRC আমদানিকারককে কাস্টমস ঘোষণার নির্ভুলতার জন্য আইনত দায়ী করে, সেগুলি কে দাখিল করুক না কেন। যদি আপনার ফরোয়ার্ডার আপনার নামে পণ্য ভুল ঘোষণা করে এবং HMRC তদন্ত করে, তবে আপনিই জরিমানা, শুল্কের বকেয়া পরিশোধ, বা পণ্য বাজেয়াপ্তের সম্মুখীন হন। গুরুতর ক্ষেত্রে, HMRC আমদানিকারকের বিরুদ্ধে ফৌজদারি অভিযোগ আনতে পারে।
জরিমানাগুলি উল্লেখযোগ্য। আন্ডারভ্যালুয়িং বা মিসডেসক্রিপশন অপরিশোধিত শুল্কের তিনগুণ পর্যন্ত জরিমানা, প্লাস সুদ হতে পারে। পণ্য কোনও ক্ষতিপূরণ ছাড়াই সীমান্তে বাজেয়াপ্ত করা যেতে পারে।
আপনি কী করতে পারেন:
সমস্ত ফ্রেইট স্ক্যাম ফরোয়ার্ডার দিয়ে শুরু হয় না। অনেকেই একটি নকল সরবরাহকারী দিয়ে শুরু হয়।
আপনি একটি B2B মার্কেটপ্লেসে বা Google অনুসন্ধানের মাধ্যমে একটি সরবরাহকারী খুঁজে পান। তাদের একটি পেশাদার ওয়েবসাইট, একটি বিস্তৃত পণ্যের ক্যাটালগ এবং এমন দাম রয়েছে যা খুব প্রতিযোগিতামূলক বলে মনে হয়। আপনি একটি উদ্ধৃতি চান, কয়েকটি ইমেলের আদান-প্রদান করেন এবং একটি অর্ডার দেন। তারা একটি ডিপোজিট, কখনও কখনও সম্পূর্ণ পরিমাণ, ব্যাংক ট্রান্সফারের মাধ্যমে চায়। আপনি পরিশোধ করেন। তারপর কিছুই ঘটে না।
সরবরাহকারী বিদ্যমান নেই, অথবা কেবল একটি শেল হিসাবে বিদ্যমান। পণ্যগুলি কখনও উত্পাদিত বা পাঠানো হয় না। আপনার টাকা চলে গেছে।
এই স্ক্যামটি বিশেষভাবে সাধারণ যখন:
আপনি কী করতে পারেন:
কোনও নতুন ফ্রেইট ফরোয়ার্ডার বা সরবরাহকারীকে মূল্যায়ন করার সময় এই চেকলিস্টটি ব্যবহার করুন। যদি আপনি এই লক্ষণগুলির দুটি বা তার বেশি দেখেন, তবে কোনও অর্থ স্থানান্তর করার আগে থামুন এবং তদন্ত করুন।
কোম্পানি সম্পর্কে:
– কোনও যাচাইযোগ্য যুক্তরাজ্যের ঠিকানা নেই, অথবা ঠিকানাটি একটি ভার্চুয়াল অফিস যার কোনও শারীরিক উপস্থিতি নেই
– কোনও Companies House নিবন্ধন নেই, অথবা নিবন্ধনটি খুব সাম্প্রতিক (ছয় মাসের কম)
– BIFA বা অন্য কোনও স্বীকৃত বাণিজ্য সংস্থার সদস্য নয়
– দুর্বল ব্যাকরণ, জেনেরিক স্টক ফটো, বা কোনও মনোনীত কর্মী সহ ওয়েবসাইট
– ইমেল ডোমেন তাদের ওয়েবসাইটের কোম্পানির নামের সাথে মেলে না
উদ্ধৃতি বা ডিল সম্পর্কে:
– দাম আপনার প্রাপ্ত অন্য কোনও উদ্ধৃতির চেয়ে অনেক কম
– তারা আপনাকে দ্রুত প্রতিশ্রুতিবদ্ধ করতে চাপ দেয়, “আমাদের আজই বুক করতে হবে”
– তারা একটি নতুন বা ভিন্ন ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টে পেমেন্ট চায়
– তারা শুধুমাত্র ব্যাংক ট্রান্সফারের মাধ্যমে পেমেন্ট চায়, অন্য কোনও বিকল্প নেই
– কোনও লিখিত চুক্তি বা শর্তাবলী সরবরাহ করা হয়নি
যোগাযোগ সম্পর্কে:
– তারা ফোন কল বা ভিডিও মিটিং এড়িয়ে চলে
– তারা শুধুমাত্র যুক্তরাজ্যের স্বাভাবিক ব্যবসায়িক সময়ের বাইরে সাড়া দেয়
– তাদের ফোন নম্বরটি শুধুমাত্র মোবাইল, কোনও ল্যান্ডলাইন বা অফিস নম্বর নেই
– তারা একটি ব্যবসায়িক ডোমেনের পরিবর্তে একটি ফ্রি ইমেল প্রদানকারী (Gmail, Yahoo) ব্যবহার করে
নথি সম্পর্কে:
– নথিগুলি সামান্য ভিন্ন দেখায়: ভিন্ন ফন্ট, অসমঞ্জস লোগো, অসঙ্গত বিন্যাস
– চালানের ব্যাঙ্কের বিবরণগুলি পূর্বে এই কোম্পানির সাথে ব্যবহৃত ডেটা থেকে ভিন্ন
– ট্র্যাকিং নম্বরগুলি ক্যারিয়ারের অফিসিয়াল ওয়েবসাইটে সমাধান হয় না
কোনও নতুন ফরোয়ার্ডারের সাথে কোনও ফ্রেইট বুক করার আগে, এই চারটি পরীক্ষা চালান। এগুলি দশ মিনিট সময় নেয় এবং আপনাকে হাজার হাজার পাউন্ড সাশ্রয় করতে পারে।
প্রতিটি বৈধ ইউকে ফ্রেইট ফরোয়ার্ডার Companies House-এ নিবন্ধিত। find-and-update.company-information.service.gov.uk-এ যান এবং কোম্পানির নাম বা নিবন্ধন নম্বর অনুসন্ধান করুন।
পরীক্ষা করুন যে:
– কোম্পানি সক্রিয় (বিলুপ্ত বা অবসানে নেই)
– নিবন্ধিত ঠিকানা তাদের দেওয়া ঠিকানার সাথে মেলে
– কোম্পানি একটি যুক্তিসঙ্গত সময় ধরে ব্যবসা করছে
– পরিচালক এবং ফাইলিং ইতিহাস বিশ্বাসযোগ্য বলে মনে হয়
BIFA, ব্রিটিশ ইন্টারন্যাশনাল ফ্রেইট অ্যাসোসিয়েশন, ফ্রেইট ফরোয়ার্ডারদের জন্য যুক্তরাজ্যের প্রধান বাণিজ্য সংস্থা। সদস্যদের পেশাদার মান পূরণ করতে হয়, উপযুক্ত বীমা রাখতে হয় এবং BIFA স্ট্যান্ডার্ড ট্রেডিং কন্ডিশন মেনে চলতে হয়।
bifa.org-এ সদস্যদের অনুসন্ধান করুন। যদি কোনও ফরোয়ার্ডার BIFA সদস্য বলে দাবি করে কিন্তু ডিরেক্টরিতে উপস্থিত না হয়, তবে তাদের ব্যবহার করবেন না।
BIFA সদস্যপদ নিখুঁততার গ্যারান্টি নয়, তবে এটি বৈধতার একটি শক্তিশালী সূচক। বেশিরভাগ প্রতিষ্ঠিত যুক্তরাজ্যের ফরোয়ার্ডার সদস্য।
Google Maps-এ তাদের নিবন্ধিত ঠিকানা অনুসন্ধান করুন। এটি একটি বাস্তব অফিস বা গুদামের মতো দেখাচ্ছে? তাদের ওয়েবসাইটে থাকা নম্বরে কল করুন এবং নিশ্চিত করুন যে আপনি সেই স্থানে কারো সাথে কথা বলছেন। যদি কলটি মোবাইল ভয়েসমেইলে যায় বা ব্যবসায়িক সময়ের মধ্যে উত্তর না দেওয়া হয়, তবে এটিকে একটি সতর্কতার লক্ষণ হিসাবে বিবেচনা করুন।
চালান ডাইভার্সন জালিয়াতির বিরুদ্ধে এটি সবচেয়ে কার্যকর প্রতিরক্ষা। কোনও সরবরাহকারী বা ফরোয়ার্ডারে প্রথমবার অর্থ স্থানান্তর করার আগে, বা তাদের ব্যাঙ্ক বিবরণ পরিবর্তন হলে, আপনি স্বাধীনভাবে যাচাইকৃত একটি নম্বরে তাদের কল করুন। ইমেল থেকে প্রাপ্ত কোনও নম্বর ব্যবহার করবেন না। মৌখিকভাবে সর্ট কোড এবং অ্যাকাউন্ট নম্বর নিশ্চিত করুন।
এই একটি পদক্ষেপ পেমেন্ট ডাইভার্সন প্রচেষ্টার বিশাল সংখ্যাগরিষ্ঠকে ধরে ফেলে।
যদি আপনি ফ্রেইট স্ক্যামের শিকার হয়েছেন বলে সন্দেহ করেন, অবিলম্বে কাজ করুন। আপনি যত দ্রুত সরবেন, তহবিল পুনরুদ্ধার বা আরও ক্ষতি সীমিত করার আপনার সুযোগ তত ভাল হবে।
ধাপ ১: অবিলম্বে আপনার ব্যাঙ্কের সাথে যোগাযোগ করুন
আপনার ব্যাঙ্কের জালিয়াতি দলের সাথে কল করুন এবং তাদের বলুন যে আপনি একটি জালিয়াতি অ্যাকাউন্টে একটি পেমেন্ট করেছেন। তাদের একটি ফাস্টার পেমেন্ট রিকল শুরু করতে বলুন। ইউকে ব্যাঙ্কগুলি অনুমোদিত পুশ পেমেন্ট (APP) জালিয়াতির জন্য একটি স্বেচ্ছাসেবী প্রতিদান স্কিম পরিচালনা করে। আপনি যত তাড়াতাড়ি রিপোর্ট করবেন, একটি রিকল সফল হওয়ার সম্ভাবনা তত বেশি।
ধাপ ২: অ্যাকশন ফ্রডের কাছে রিপোর্ট করুন
actionfraud.police.uk-এ অনলাইনে অথবা 0300 123 2040 নম্বরে কল করে রিপোর্ট করুন। আপনি একটি অপরাধ রেফারেন্স নম্বর পাবেন। এটি কোনও বীমা দাবির জন্য এবং পরবর্তী কোনও পুলিশ তদন্তের জন্য গুরুত্বপূর্ণ।
ধাপ ৩: কাস্টমস জালিয়াতি জড়িত থাকলে HMRC-এর কাছে রিপোর্ট করুন
যদি আপনি বিশ্বাস করেন যে একটি ফরোয়ার্ডার আপনার নামে পণ্য ভুল ঘোষণা করেছে, তবে HMRC-এর জালিয়াতি হটলাইনে রিপোর্ট করুন: 0800 788 887। আপনি gov.uk-এর মাধ্যমে অনলাইনেও রিপোর্ট করতে পারেন।
ধাপ ৪: ন্যাশনাল ক্রাইম এজেন্সির সাথে যোগাযোগ করুন
বৃহৎ-মাপের বা সংগঠিত ফ্রেইট জালিয়াতির জন্য, NCA জটিল অর্থনৈতিক অপরাধ পরিচালনা করে। nationalcrimeagency.gov.uk-এর মাধ্যমে একটি প্রতিবেদন জমা দিন।
ধাপ ৫: আপনার বীমা প্রদানকারীকে অবহিত করুন
আপনার ট্রেড ক্রেডিট ইন্স্যুরেন্স বা কার্গো ইন্স্যুরেন্স পলিসি অবিলম্বে পরীক্ষা করুন। সবকিছু নথিভুক্ত করুন: ইমেল, চালান, ব্যাংক ট্রান্সফার রেকর্ড, সমস্ত যোগাযোগ। আপনার বীমা প্রদানকারীর কোনও দাবির জন্য এই তথ্যের প্রয়োজন হবে।
ধাপ ৬: সমস্ত প্রমাণ সংরক্ষণ করুন
ইমেলগুলি মুছবেন না, এমনকি যদি সেগুলি বিব্রতকর হয়। প্রতারককে জিজ্ঞাসা করবেন না। এটি তাদের দ্রুত অদৃশ্য হয়ে যেতে প্ররোচিত করতে পারে। সমস্ত যোগাযোগ, স্ক্রিনশট এবং নথি একটি সুরক্ষিত স্থানে সংরক্ষণ করুন।
প্রতিরোধ পুনরুদ্ধার করার চেয়ে অনেক কম ব্যয়বহুল। এইগুলি হল ব্যবহারিক পদক্ষেপ যা প্রতিটি শিপিং কোঅর্ডিনেটরকে স্থাপন করা উচিত।
একটি যাচাইকৃত সরবরাহকারী এবং ফরোয়ার্ডার তালিকা তৈরি করুন। শুধুমাত্র সেই সংস্থাগুলি ব্যবহার করুন যারা আপনার যথাযথ অধ্যবসায় পরীক্ষা পাস করেছে। আপনার পরীক্ষাগুলি নথিভুক্ত করুন এবং সেগুলি ফাইলে রাখুন। জরুরি অবস্থা বা ভাল দামের কারণে এই প্রক্রিয়াটি এড়িয়ে যাবেন না।
একটি পেমেন্ট অনুমোদন প্রক্রিয়া তৈরি করুন। একটি নির্দিষ্ট থ্রেশহোল্ডের উপরে কোনও পেমেন্ট, যেমন £1,000, দ্বিতীয় ব্যক্তি দ্বারা অনুমোদিত না হওয়া পর্যন্ত এবং ব্যাংক বিবরণ মৌখিকভাবে নিশ্চিত না হওয়া পর্যন্ত বাইরে যাওয়া উচিত নয়।
আপনার দলকে নিয়মিত প্রশিক্ষণ দিন। চালান ডাইভার্সন জালিয়াতি দ্রুত কাজ করার উপর নির্ভর করে যা পরীক্ষা না করে। আপনার সহকর্মীদের কী খুঁজতে হবে সে সম্পর্কে অবহিত করুন। এমনকি একটি পাঁচ মিনিটের টিম আপডেটও জালিয়াতি ঘটার আগে থামাতে পারে।
আপনার ইমেল সুরক্ষিত করুন। সমস্ত ব্যবসায়িক ইমেল অ্যাকাউন্টগুলিতে মাল্টি-ফ্যাক্টর অথেনটিকেশন সক্রিয় করুন। নিশ্চিত করুন যে আপনার ডোমেন DMARC, DKIM, এবং SPF রেকর্ড ব্যবহার করে যাতে অপরাধীরা আপনার ঠিকানা স্পুফ করতে না পারে।
সঠিক বীমা পান। কার্গো বীমা আপনার পণ্যের সম্পূর্ণ প্রতিস্থাপন মূল্য কভার করা উচিত, কেবল ক্যারিয়ারের সীমিত দায়বদ্ধতা নয়। বিশেষায়িত ফ্রেইট বীমা ব্রোকাররা উপযুক্ত কভার স্তরগুলিতে পরামর্শ দিতে পারেন।
BIFA-সদস্য ফরোয়ার্ডার ব্যবহার করুন। BIFA সদস্যপদ পেশাদার মান, ট্রেডিং শর্তাবলী এবং একটি স্পষ্ট অভিযোগ প্রক্রিয়া নিয়ে আসে। এটি একটি যাচাইকৃত সরবরাহকারীর চেয়ে আপনার ঝুঁকি প্রকাশকে উল্লেখযোগ্যভাবে হ্রাস করে।
BIFA স্ট্যান্ডার্ড ট্রেডিং কন্ডিশনগুলি পড়ুন। এগুলি সেই আইনি শর্তাবলী নির্ধারণ করে যার অধীনে BIFA-সদস্য ফরোয়ার্ডাররা কাজ করে, যার মধ্যে দায়বদ্ধতার সীমা রয়েছে। এগুলি জানা আপনাকে একটি সমস্যা দেখা দেওয়ার আগে আপনি কী কভার করেছেন এবং কী নন তা বুঝতে সাহায্য করে।
এখানে একটি পরিস্থিতি রয়েছে যা প্রতিফলন করে যে কীভাবে অনেক ইউকে এসএমই প্রথমবারের মতো ফ্রেইট ফরওয়ার্ডিং জালিয়াতির সম্মুখীন হয়।
একটি ছোট ইউকে পোশাক খুচরা বিক্রেতা, তাদের ব্রডফিল্ড অ্যাপারেল বলুন, তুরস্কের একজন প্রস্তুতকারকের কাছ থেকে পোশাকের একটি কন্টেইনার আমদানি করার প্রয়োজন ছিল। তাদের সাধারণ ফরোয়ার্ডার সম্পূর্ণরূপে বুক করা ছিল, তাই তারা বিকল্পের জন্য অনলাইনে অনুসন্ধান করেছিল এবং “ইউকে গ্লোবাল ফ্রেইট সলিউশনস” নামে একটি কোম্পানি খুঁজে পেয়েছিল। কোম্পানির একটি পেশাদার ওয়েবসাইট, একটি ইউকে ফোন নম্বর এবং একটি প্রতিযোগিতামূলক উদ্ধৃতি ছিল।
একটি সংক্ষিপ্ত ইমেল আদান-প্রদানের পরে, ব্রডফিল্ড অ্যাপারেল এগিয়ে যেতে সম্মত হয়েছিল এবং ব্যাংক ট্রান্সফারের মাধ্যমে £4,200 ডিপোজিট প্রদান করে। ফরোয়ার্ডার একটি বুকিং নিশ্চিতকরণ এবং একটি বিল অফ লেডিং হিসাবে যা মনে হয়েছিল তা পাঠিয়েছে। দুই সপ্তাহ পরে, যখন পণ্যগুলি আসার কথা ছিল, ফরোয়ার্ডার সাড়া দেওয়া বন্ধ করে দেয়। ফোন নম্বরটি ভয়েসমেইলে চলে যায়। ওয়েবসাইটটি অদৃশ্য হয়ে যায়।
ব্রডফিল্ড অ্যাপারেল অ্যাকশন ফ্রডের কাছে রিপোর্ট করেছে এবং তাদের ব্যাঙ্ক যোগাযোগ করেছে। ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টটি তিন সপ্তাহ আগে খোলা একটি অ্যাকাউন্টে পেমেন্টটি ট্রেস করে, যা প্রায় নিশ্চিতভাবে একটি মিউল অ্যাকাউন্ট। টাকা চলে গিয়েছিল।
তাদের কী করা উচিত ছিল:
সরাসরি ক্ষতি ছিল £4,200। তবে বিলম্বের কারণে ব্রডফিল্ড অ্যাপারেলের পিক-সিজন স্টক ডেলিভারি এবং প্রায় £18,000 মূল্যের হারানো রাজস্বের একটি খুচরা বিক্রেতার চুক্তিও বাতিল হয়ে গিয়েছিল। মোট বাস্তব-বিশ্বের প্রভাব ছিল £22,000 এর বেশি, একটি দশ মিনিটের যথাযথ অধ্যবসায় পরীক্ষা থেকে যা কখনও করা হয়নি।
একটি ফ্রেইট ফরওয়ার্ডিং স্ক্যাম হল কোনও প্রতারণামূলক স্কিম যা অর্থ বা পণ্য চুরি করার জন্য আন্তর্জাতিক শিপিং প্রক্রিয়াকে কাজে লাগায়। এর মধ্যে রয়েছে নকল ফ্রেইট ফরোয়ার্ডার যারা পেমেন্ট সংগ্রহ করে অদৃশ্য হয়ে যায়, চালান ডাইভার্সন আক্রমণ যা অপরাধী ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টগুলিতে পেমেন্ট সরিয়ে দেয় এবং জাল বিল অফ লেডিং ব্যবহার করে নথি জালিয়াতি।
তাদের Companies House নিবন্ধন পরীক্ষা করুন, bifa.org-এ তাদের BIFA সদস্যপদ যাচাই করুন, Google Maps-এ তাদের শারীরিক ঠিকানা নিশ্চিত করুন এবং আপনি স্বাধীনভাবে খুঁজে পাওয়া একটি নম্বরে তাদের কল করুন, তারা যে নম্বর দিয়েছে তা নয়। একজন বৈধ ফরোয়ার্ডার কোনও দ্বিধা ছাড়াই যথাযথ অধ্যবসায়কে স্বাগত জানাবে।
থামুন। পরিশোধ করবেন না। আপনার সরবরাহকারী বা ফরোয়ার্ডারের সাথে একটি নম্বর ব্যবহার করে কল করুন যা আপনার কাছে ইতিমধ্যে আছে, ইমেলের নম্বর নয়, এবং তাদের মৌখিকভাবে তাদের ব্যাঙ্ক বিবরণ নিশ্চিত করতে বলুন। যদি বিবরণগুলি সত্যিই পরিবর্তিত হয়, তবে কোনও পেমেন্ট করার আগে একজন মনোনীত পরিচালকের কাছ থেকে লিখিত নিশ্চিতকরণ পান, তারপর আবার ফোনে যাচাই করুন।
এটি আপনার পলিসির উপর নির্ভর করে। কিছু ব্যবসায়িক বীমা পলিসি সাইবার-এনাবলড জালিয়াতি বা বিজনেস ইমেল কম্প্রোমাইজের কভার অন্তর্ভুক্ত করে। আপনার বীমা প্রদানকারীর সাথে পরীক্ষা করুন। আপনি যদি বর্তমানে কভার না হন, তবে ছোট ব্যবসার জন্য বছরে প্রায় £300 থেকে £600 এর মধ্যে বিশেষায়িত পলিসি উপলব্ধ।
BIFA এর পূর্ণরূপ ব্রিটিশ ইন্টারন্যাশনাল ফ্রেইট অ্যাসোসিয়েশন। এটি যুক্তরাজ্যের ফ্রেইট ফরোয়ার্ডারদের প্রধান বাণিজ্য সংস্থা। সদস্যদের পেশাদার মান পূরণ করতে হয়, উপযুক্ত বীমা রাখতে হয় এবং BIFA স্ট্যান্ডার্ড ট্রেডিং কন্ডিশনের অধীনে কাজ করতে হয়। একজন BIFA সদস্য ব্যবহার করলে সব ঝুঁকি দূর হয় না, তবে এটি কিছু ভুল হলে একটি স্পষ্ট জবাবদিহিতা কাঠামো এবং একটি অভিযোগ প্রক্রিয়া প্রদান করে।
এটি সম্ভব তবে নিশ্চিত নয়। দ্রুততম পথ হল আপনার ব্যাঙ্কের জালিয়াতি দলের মাধ্যমে। আপনি যদি দ্রুত রিপোর্ট করেন, তারা পেমেন্টটি রিকল করতে সক্ষম হতে পারে। অ্যাকশন ফ্রড অপরাধ প্রতিবেদন পরিচালনা করে, যা আপনার বীমা উদ্দেশ্যে প্রয়োজন হবে। প্রতারককে সনাক্ত করা গেলে দেওয়ানি মামলার মাধ্যমে কিছু তহবিল পুনরুদ্ধার করা হয়। পেমেন্ট জালিয়াতি বীমা, যদি আপনার কাছে এটি থাকে, তবে এটি সাধারণত সবচেয়ে নির্ভরযোগ্য পুনরুদ্ধার পথ।
সবসময় নয়। ভুল ঘটে, বিশেষ করে জটিল কমোডিটি কোডের সাথে। কিন্তু HMRC প্রকৃত ত্রুটি এবং ইচ্ছাকৃত জালিয়াতির মধ্যে পার্থক্য করে। যদি আপনি একটি ভুল ঘোষণা আবিষ্কার করেন, তবে HMRC খুঁজে পাওয়ার চেয়ে সক্রিয়ভাবে এটি সংশোধন করুন। শুল্ক সাশ্রয়ের জন্য পণ্য ভুল ঘোষণা করার পরামর্শ দেওয়া কোনও ফরোয়ার্ডারকে অবিলম্বে বাদ দেওয়া উচিত।
actionfraud.police.uk-এ অ্যাকশন ফ্রডের কাছে রিপোর্ট করুন অথবা 0300 123 2040 নম্বরে কল করুন। কাস্টমস-সম্পর্কিত জালিয়াতির জন্য, 0800 788 887 নম্বরে HMRC-এর সাথে যোগাযোগ করুন। বৃহৎ-মাপের সংগঠিত ফ্রেইট জালিয়াতির জন্য, nationalcrimeagency.gov.uk-এর মাধ্যমে ন্যাশনাল ক্রাইম এজেন্সির কাছে রিপোর্ট করুন।
This article is part of a learning path — return to explore more topics.
Keep reading
আমদানি শুল্ক ছাড়পত্র ব্যাখ্যা করা হয়েছে: যুক্তরাজ্য আমদানিকারকদের জন্য একটি ধাপে ধাপে নির্দেশিকা আমদানি শুল্ক ছাড়পত্র কী? আমদানি শুল্ক ছাড়পত্র হল যুক্তরাজ্যে পণ্য আসার সময়
Delivered Duty Paid (DDP) Explained: A UK Guide DDP কী? Delivered Duty Paid (DDP) হল একটি Incoterms 2020 নিয়ম যেখানে বিক্রেতা চালানের সমস্ত বাধ্যবাধকতা, রপ্তানি
EUR1 মুভমেন্ট সার্টিফিকেট ব্যাখ্যা: এটি কী এবং ইউকে-ইইউ বাণিজ্যের জন্য কীভাবে একটি পাওয়া যায় EUR1 সার্টিফিকেট কী? EUR1 মুভমেন্ট সার্টিফিকেট হলো একটি আনুষ্ঠানিক নথি যা
CFR Incoterm ব্যাখ্যা: খরচ এবং মালবাহী — একটি ইউকে গাইড CFR কি? CFR (Cost and Freight) একটি Incoterm যেখানে বিক্রেতা একটি নির্দিষ্ট গন্তব্য বন্দরের মালবাহী
যুক্তরাজ্যের বাণিজ্য অগ্রাধিকার ব্যাখ্যা করা হয়েছে: GSP এবং DCTS কীভাবে উন্নয়নশীল দেশ থেকে পণ্যের আমদানি শুল্ক হ্রাস করে আপনি যদি উন্নয়নশীল দেশগুলি থেকে যুক্তরাজ্যে পণ্য
LCL কার্গো শিপিং ব্যাখ্যা: কম কন্টেইনার লোডের সম্পূর্ণ গাইড LCL কি? LCL (Less than Container Load) হল এক ধরণের সমুদ্রপথে পরিবহন যেখানে আপনার পণ্যগুলি অন্য