每年，运费欺诈都会给英国企业造成数百万英镑的损失。国际商会估计，全球与贸易相关的欺诈损失达数十亿英镑，英国也未能幸免。对于刚接触海运、处理供应商关系、预订货物以及管理文件的人来说，这些欺诈行为是一个真实且迫在眉睫的危险。
本文将详细解释运费欺诈是如何发生的，预警信号是什么样的，以及您应该采取哪些措施来保护您的业务。本文是为行业新手编写的，因此每个术语都将得到清晰解释。
运费欺诈并非罕见特例。对于任何跨境运输货物的人来说，这都是日常风险。
英国国家欺诈和网络犯罪报告中心Action Fraud每年都会记录数千起商业欺诈案件，与运费相关的欺诈是一个日益增长的类别。仅货物盗窃一项，每年就给英国物流行业造成约2.5亿英镑的损失。发票转移欺诈（犯罪分子截获付款信息）则使英国企业损失数亿英镑。
随着国际贸易转向线上，这个问题日益严重。订单通过电子邮件下达。合同通过数字方式签署。付款通过电子方式转账。这些每一个步骤都为欺诈提供了机会。
如果您刚接触海运，可能还无法辨别合法交易的样子。这使您成为目标。好消息是，大多数运费欺诈都遵循可预测的模式。一旦您知道要寻找什么，就能迅速发现它们。
以下是您可能遇到的主要运费欺诈类型的快速概述。
以下各节将更详细地解释这些内容。
虚假货运代理是针对新任海运协调员最常见的欺诈之一。其手法很简单。犯罪分子创建一个看起来像是合法货运代理的公司。他们可能克隆真实公司的品牌，注册一个听起来相似的名称，或者在数小时内构建一个看起来专业的网站。
然后，他们会寻找需要货运服务的企业，通常通过在线目录、LinkedIn或冷邮件找到。他们提供有竞争力的价格，响应迅速，并且看起来很专业。一旦您付款，他们就人间蒸发。您的货物从未被预订。
如何识别虚假货运代理：
对货运代理欺诈的研究发现，许多虚假操作会成立公司，并与合法物流提供商开设账户。他们利用净付款条款进行欺诈，在向受害者收款的同时，拖欠自己的供应商账单。然后，他们注销公司，并以新名称重新开始。
货物盗窃有两种方式：实体盗窃和网络盗窃。
实体货物盗窃顾名思义。货物从卡车停靠区、港口、仓库或运输途中被盗。英国有几个高风险地区。米德兰兹和东南部地区的公路服务区特别容易发生盗窃。无人看管的夜间停车是最常见的损失点之一。
高价值商品，如电子产品、药品和食品，是盗窃的主要目标。一次盗窃就可能让企业损失数万英镑。如果您的货物没有得到充分的保险，您可能完全没有追索权。
网络盗窃是一种较新且不断增长的威胁。犯罪分子会访问货物跟踪系统、港口系统或货运管理平台。他们利用这些访问权限来转移货物、伪造提货单，或冒充授权方在港口提货。
您可以采取的措施：
提单（B/L）是国际海运中最重要的文件之一。它由承运人签发，具有三种功能：它是货物的收据、运输合同和所有权凭证。持有原始提单的人在目的港有权合法领取货物。
这使其成为欺诈的目标。
提单欺诈的运作方式：
提单欺诈在涉及信用证或跟单信用证的贸易融资交易中尤其普遍。银行会根据文件发放资金。如果文件是伪造的，买家就会损失金钱。
在某些情况下，在签发原始提单后，会对其进行修改。收货人姓名、卸货港或数量会被更改。
您可以采取的措施：
发票转移欺诈，有时也称为商业电子邮件欺诈（BEC），是运费领域最具经济破坏性的欺诈之一。以下是其运作方式。
犯罪分子会监控您公司与供应商或货运代理之间的电子邮件通信。在即将发送发票时，他们会截获电子邮件，或从一个仿冒地址发送一封几乎一模一样的电子邮件。发票看起来是真实的：相同的徽标、相同的布局、相同的措辞。但银行账户信息已更改。您支付了看似合法发票的款项，但钱却直接进了罪犯的口袋。
当您发现欺诈时，资金通常已经消失。在这种情况下，银行很少能追回转账的款项。
实际成本：一次发票转移欺诈可能使一家英国企业损失从5,000英镑到超过500,000英镑不等，具体取决于货物的价值以及发现欺诈的速度。
您可以采取的措施：
海关欺诈发生在故意错误申报货物以减少应缴进口关税或增值税时。这可以通过低报货物价格、使用错误的商品代码（HS代码）或完全错误描述产品来实现。
一些进口商为了省钱而故意这样做。另一些人则是在不知情的情况下被办理的，由不诚实的货运代理以他们的名义操作。
这对您为什么重要：
无论谁提交了海关申报，英国税务海关总署（HMRC）都认为进口商对海关申报的准确性负有法律责任。如果您的货运代理以您的名义错误申报货物，并且HMRC进行调查，那么您将面临罚款、补缴关税或货物被没收。在严重的情况下，HMRC可以对进口商提起刑事诉讼。
处罚是相当可观的。低报价格或错误描述可能导致高达未缴税款三倍的罚款，外加利息。货物可能在边境被扣押，恕不赔偿。
您可以采取的措施：
并非所有运费欺诈都始于货运代理。许多始于虚假供应商。
您在B2B市场或通过Google搜索找到供应商。他们有专业的网站、广泛的产品目录，价格也非常有竞争力。您发送询价，交换几封邮件，然后下订单。他们要求预付款，有时是全额付款，通过银行转账。您付款。然后什么都没有发生。
供应商不存在，或者只作为空壳存在。货物从未生产或发货。您的钱已损失。
这种欺诈在以下情况尤为普遍：
您可以采取的措施：
在评估任何新的货运代理或供应商时，请使用此清单。如果您看到两个或更多这些信号，请停止并进行调查，然后再转账。
关于公司：
– 没有可核实的英国地址，或者地址是一个没有实体存在的虚拟办公室
– 没有英国公司注册号，或者注册时间很短（不到六个月）
– 不是BIFA或另一知名行业协会的会员
– 网站有语法错误、通用图库图片或没有员工姓名
– 电子邮件域名与他们网站上的公司名称不匹配
关于报价或交易：
– 价格远低于您收到的所有其他报价
– 他们催促您迅速做出决定，“我们今天就需要预订”
– 他们要求付款到一个新账户或不同的账户
– 他们仅要求银行转账付款，没有其他选择
– 没有提供书面合同或条款和条件
关于沟通：
– 他们回避电话或视频会议
– 他们仅在英国正常工作时间之外响应
– 他们的电话号码仅为手机，没有座机或办公室号码
– 他们使用免费电子邮件提供商（Gmail、Yahoo）而不是商业域名
关于文件：
– 文件看起来有些不对劲：字体不同、徽标错位、格式不一致
– 发票银行信息与您之前与该公司使用的信息不同
– 跟踪号码在承运人的官方网站上无法解析
在与新的货运代理预订任何货物之前，请完成这四项检查。它们只需十分钟，但可以为您节省数千英镑。
每家合法的英国货运代理都在Companies House注册。访问 find-and-update.company-information.service.gov.uk 并搜索公司名称或注册号。
检查：
– 公司是否处于活跃状态（未解散或清算）
– 注册地址是否与他们提供给您的一致
– 公司是否已营业相当长一段时间
– 董事和申报历史是否可信
BIFA，即英国国际货运协会，是英国主要的货运代理行业协会。会员必须符合专业标准，持有适当的保险，并遵守BIFA标准贸易条件。
在 bifa.org 上搜索会员。如果货运代理声称是BIFA会员但未出现在目录中，请勿使用他们。
BIFA会员资格并非万无一失的保证，但它是合法性的有力指标。大多数成熟的英国货运代理都是会员。
在Google地图上搜索其注册地址。它看起来像一个真实的办公室或仓库吗？拨打其网站上的电话号码，确认您正在与该地点的某人通话。如果电话转到手机语音信箱或在营业时间未接听，请将其视为一个警示信号。
这是防范发票转移欺诈最有效的方法。在首次向供应商或货运代理付款，或每次其银行详细信息更改时，请致电您独立核实的电话号码。切勿使用发票或电子邮件中提供的电话号码。口头确认排序代码和账号。
这一步可以捕获绝大多数付款转移尝试。
如果您怀疑自己是运费欺诈的受害者，请立即采取行动。您行动越快，追回资金或限制进一步损失的机会就越大。
第一步：立即联系您的银行
致电您银行的欺诈团队，告知您已向欺诈账户付款。要求他们启动快速付款召回。英国银行运营着一项针对授权推送支付（APP）欺诈的自愿性报销计划。您报告得越早，召回成功的可能性就越大。
第二步：向Action Fraud报告
在线报告，请访问 actionfraud.police.uk 或致电 0300 123 2040。您将收到一个犯罪参考号。这对于任何保险索赔和后续的警方调查都很重要。
第三步：如果涉及海关欺诈，请联系HMRC
如果您认为货运代理以您的名义错误申报了货物，请联系HMRC的欺诈热线：0800 788 887。您也可以通过gov.uk在线报告。
第四步：联系国家犯罪局（National Crime Agency）
对于大规模或有组织的运费欺诈，NCA负责处理复杂的经济犯罪。通过 nationalcrimeagency.gov.uk 提交报告。
第五步：通知您的保险公司
立即检查您的贸易信用保险或货物保险单。记录一切：电子邮件、发票、银行转账记录、所有通信。您的保险公司将需要这些信息进行任何索赔。
第六步：保存所有证据
不要删除电子邮件，即使它们令人尴尬。不要与骗子对质。这会促使他们更快地消失。将所有通信、截图和文件保存在安全的地方。
预防比恢复的成本低得多。以下是每位海运协调员都应采取的实际步骤。
建立经过验证的供应商和货运代理列表。仅使用通过了您尽职调查的公司。记录您的检查结果并存档。切勿让紧迫性或低廉的价格导致您跳过此过程。
创建付款授权流程。任何高于设定阈值（例如1,000英镑）的付款都应经过第二个人批准，并口头确认银行详细信息。
定期培训您的团队。发票转移欺诈依赖于人们快速行动而不加检查。向您的同事简要介绍需要注意的事项。即使是五分钟的团队简报也能在欺诈发生前阻止它。
保护您的电子邮件。启用所有公司电子邮件账户的多重身份验证。确保您的域名使用DMARC、DKIM和SPF记录，以防止犯罪分子仿冒您的地址。
购买正确的保险。货物保险应覆盖您货物的全部重置价值，而不仅仅是承运人的有限责任。专业的货运保险经纪人可以就适当的保险水平提供建议。
使用BIFA会员货运代理。BIFA会员资格带来了专业标准、贸易条件和清晰的投诉流程。与使用未经验证的提供商相比，这大大降低了您的风险暴露。
阅读BIFA标准贸易条件。这些规定了BIFA会员货运代理运作的法律条款，包括责任限制。了解这些条款有助于您在问题发生前了解自己涵盖了什么和不涵盖什么。
这是一个反映许多英国中小企业首次遭遇运费欺诈情况的场景。
一家小型英国服装零售商，我们称之为Broadfield Apparel，需要从土耳其的一家制造商进口一个集装箱的服装。他们平常的货运代理已满员，因此他们在网上寻找替代方案，找到了一家名为“UK Global Freight Solutions”的公司。该公司拥有专业的网站、英国电话号码，并提供了有竞争力的报价。
经过简短的电子邮件交流，Broadfield Apparel同意继续，并通过银行转账支付了4,200英镑的定金。货运代理发送了预订确认和看起来像提单的文件。两周后，当货物应到港时，货运代理停止回应。电话号码转到语音信箱。网站消失了。
Broadfield Apparel向Action Fraud报告并联系了他们的银行。银行追踪到付款到一个仅开户三周的账户，几乎可以肯定是“骡子账户”。钱已经消失了。
他们应该怎么做：
直接损失为4,200英镑。但延误还导致Broadfield Apparel错过了旺季库存交付，以及一项价值约18,000英镑的零售合同损失。总的实际影响超过22,000英镑，而这些都可以通过一项未曾执行的十分钟尽职调查来避免。
运费欺诈是任何利用国际海运过程进行金钱或货物盗窃的欺诈计划。这包括收取付款后消失的虚假货运代理，将付款转移到犯罪分子银行账户的发票转移攻击，以及使用伪造提单的文件欺诈。
检查他们的Companies House注册，在bifa.org上核实其BIFA会员资格，在Google地图上确认其实际地址，并通过您独立找到的电话号码致电他们（切勿使用他们提供的号码）。合法的货运代理会毫不犹豫地接受尽职调查。
停止。不要付款。请致电您已存档的供应商或货运代理的电话号码，而不是电子邮件中的号码，并要求他们口头确认其银行信息。如果信息确实更改了，请获取来自指定董事的书面确认，然后在付款前再次通过电话确认。
这取决于您的保单。一些商业保险单涵盖网络欺诈或商业电子邮件欺诈。请咨询您的保险公司。如果您目前没有被覆盖，针对小型企业的专业保单每年费用约为300至600英镑。
BIFA是英国国际货运协会的缩写。它是英国主要的货运代理行业协会。会员必须符合专业标准，持有适当的保险，并遵守BIFA标准贸易条件。使用BIFA会员并不能完全消除风险，但它提供了一个明确的问责框架和出现问题时的投诉流程。
有可能，但不保证。最快的途径是通过您银行的欺诈团队。如果您报告及时，他们也许能够召回付款。Action Fraud负责犯罪报告，这对于保险目的很重要。如果欺诈者被识别出来，一些资金可以通过民事诉讼追回。付款欺诈保险（如果您有的话）通常是最可靠的追回途径。
不一定。错误是会发生的，特别是对于复杂的商品代码。但是，HMRC区分了实际错误和故意欺诈。如果您发现错误申报，请主动向HMRC纠正，而不是等到他们发现。任何建议为了节省关税而错误申报货物的货运代理都应立即放弃。
请访问 actionfraud.police.uk 或致电 0300 123 2040 向Action Fraud报告。对于海关相关的欺诈，请致电 0800 788 887 联系HMRC。对于大规模有组织的运费欺诈，请联系国家犯罪局 nationalcrimeagency.gov.uk。
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