Taşımacılık Dolandırıcılıkları Açıklandı: En Yaygın Sekiz Türü, Sahte Bir Nakliyeciyi Nasıl Tespit Edeceğinizi ve BIFA Aracılığıyla Bir Şirketi Nasıl Doğrulayacağınızı Öğrenin. İngiltere Rehberi.

Taşımacılık dolandırıcılıkları her yıl İngiltere işletmelerine milyonlarca sterline mal oluyor. Uluslararası Ticaret Odası, ticarete bağlı dolandırıcılığın küresel olarak milyarlarca liraya ulaştığını tahmin ediyor ve İngiltere bundan muaf değil. Nakliye işine yeni başlayan biri için tedarikçi ilişkilerini yönetmek, navlun rezervasyonu yapmak ve belgeleri yönetmek, bu dolandırıcılıklar gerçek ve mevcut bir tehlikedir.

Bu makale, taşımacılık dolandırıcılıklarının tam olarak nasıl işlediğini, uyarı işaretlerinin nasıl göründüğünü ve işletmenizi korumak için ne yapmanız gerektiğini açıklar. Sektöre yeni başlayanlar için yazılmıştır, bu nedenle her terim açıkça açıklanmıştır.

İçindekiler

1. Taşımacılık Dolandırıcılığının Gerçekliği, Ne Kadar Yaygın?
2. En Yaygın 8 Taşımacılık Dolandırıcılığı
3. Sahte Nakliye Firması Dolandırıcılığı, Sahte Bir Şirketi Nasıl Tespit Edebilirsiniz
4. Kargo Hırsızlığı. Fiziksel ve Siber
5. Konşimento Dolandırıcılığı, Nasıl İşler
6. Fatura Dolandırıcılığı ve Ödeme Yönlendirme
7. Gümrük Dolandırıcılığı. Değer Düşürme ve Yanlış Beyan
8. Nakliyeyi Etkileyen Çevrimiçi Tedarikçi Dolandırıcılıkları
9. Kırmızı Bayraklar. Bir Taşımacılık Dolandırıcılığının Uyarı İşaretleri
10. Bir Nakliye Firmasının Meşru Olup Olmadığını Nasıl Doğrularsınız
11. Dolandırıldıysanız Ne Yapmalısınız
12. İşletmenizi Nasıl Korursunuz
13. Gerçek Bir Örnek
14. Sıkça Sorulan Sorular
15. Ana Çıkarımlar

Taşımacılık Dolandırıcılığının Gerçekliği — Ne Kadar Yaygın?

Taşımacılık dolandırıcılığı nadir görülen bir durum değildir. Sınır ötesi mal taşıyan herkes için günlük bir risktir.

İngiltere’nin ulusal dolandırıcılık ve siber suç raporlama merkezi olan Action Fraud, her yıl binlerce işletme dolandırıcılığı vakası kaydetmektedir ve taşımacılıkla ilgili dolandırıcılık büyüyen bir kategoridir. Sadece kargo hırsızlığı İngiltere lojistik sektörüne yıllık tahmini 250 milyon sterline mal olmaktadır. Fatura yönlendirme dolandırıcılığı, suçluların ödeme bilgilerini ele geçirdiği, İngiltere işletmelerine yüz milyonlarca sterline daha mal olmaktadır.

Uluslararası ticaret çevrimiçi hale geldiği için sorun büyüdü. Rezervasyonlar e-posta ile yapılıyor. Sözleşmeler dijital olarak imzalanıyor. Ödemeler elektronik olarak aktarılıyor. Bu adımların her biri dolandırıcılık için bir fırsat yaratıyor.

Nakliye işine yeniyseniz, meşru bir işlemin nasıl göründüğünü henüz tanımayabilirsiniz. Bu sizi hedef haline getirir. İyi haber şu ki, çoğu taşımacılık dolandırıcılığı öngörülebilir kalıpları izler. Ne arayacağınızı bildiğinizde, onları hızla tespit edebilirsiniz.

En Yaygın 8 Taşımacılık Dolandırıcılığı

Karşılaşmanız muhtemel ana taşımacılık dolandırıcılığı türlerine hızlı bir genel bakış.

1. Sahte nakliye firması: Bir şirket meşru bir nakliye firması gibi davranır, ödemenizi toplar, sonra ortadan kaybolur. Mallarınız asla sevk edilmez.
2. Fatura yönlendirme dolandırıcılığı: Bir suçlu, sizinle bir tedarikçi veya nakliyeci arasındaki e-posta yazışmalarını izler ve bir faturadaki banka hesabı bilgilerini değiştirir. Tedarikçiniz yerine suçluya ödeme yaparsınız.
3. Konşimento dolandırıcılığı: Malların serbest bırakılması veya var olmayan bir sevkiyat üzerinden ödeme alınması için sahte veya değiştirilmiş nakliye belgeleri kullanılır.
4. Kargo hırsızlığı: Mallar sevkiyat sırasında, depolardan, kamyon park alanlarından veya limanlardan çalınır. Bu fiziksel hırsızlık veya kaçırılmış takip sistemleri aracılığıyla siber destekli olabilir.
5. Avans ücreti dolandırıcılığı: Sevkiyatınız serbest bırakılmadan veya işlenmeden önce sizden ücret ödemeniz istenir. Ödedikten sonra, talepler gelmeye devam eder veya kişi ortadan kaybolur.
6. Gümrük dolandırıcılığı: Bir nakliyeci, ödenecek gümrük vergilerini azaltmak için mallarınızı kasıtlı olarak yanlış beyan eder. Bu kısa vadede para tasarrufu sağlar ancak işletmenizi yasal olarak sorumlu tutar.
7. Çevrimiçi tedarikçi dolandırıcılığı: Çevrimiçi bir tedarikçi bulur, sipariş verir, depozito veya tam tutarı ödersiniz ve tedarikçi ortadan kaybolur. Mallar asla üretilmez veya sevk edilmez.
8. Değiştirme ve kandırma: Gelen mallar, anlaşılan mallardan daha düşüktür. Ödeme yapıldıktan sonra tedarikçi veya nakliyeci daha ucuz ürünlerle değiştirir.

Bunların her biri aşağıdaki bölümlerde daha ayrıntılı olarak açıklanmıştır.

Sahte Nakliye Firması Dolandırıcılığı — Sahte Bir Şirketi Nasıl Tespit Edebilirsiniz

Sahte nakliye firması, yeni nakliye koordinatörlerini hedef alan en yaygın dolandırıcılıklardan biridir. Kurulum basittir. Bir suçlu, meşru bir nakliye firması gibi görünen bir şirket oluşturur. Gerçek bir şirketin markasını klonlayabilir, benzer isimde bir şirket kurabilir veya saatler içinde profesyonel görünümlü bir web sitesi oluşturabilirler.

Ardından, genellikle çevrimiçi dizinler, LinkedIn veya soğuk e-postalar aracılığıyla buldukları nakliye hizmeti arayan işletmeleri hedeflerler. Rekabetçi fiyatlar sunarlar, hızlı yanıt verirler ve profesyonel görünürler. Ödeme yaptıktan sonra sessizleşirler. Mallarınız asla rezerve edilmez.

Sahte bir nakliyeci nasıl tespit edilir:

• Web sitelerinde fiziksel bir İngiltere adresi yok veya adres Google Haritalar’da doğrulanmıyor.
• Doğrulanabilir bir Companies House kayıt numaraları yok.
• BIFA’ya (British International Freight Association) üye değiller.
• Genellikle yeni bir hesaba hemen banka havalesi ile ödeme yapmanız konusunda ısrarcı oluyorlar.
• E-posta alan adları web sitelerindeki şirket adıyla eşleşmiyor.
• Telefon görüşmelerinden veya görüntülü toplantılardan kaçınıyorlar.
• Doğrulanabilir incelemeleri yok veya incelemeleri çok yeni ve genel.

Taşımacılık dolandırıcılığı üzerine yapılan araştırmalar, birçok sahte operasyonun bir şirket kurup meşru lojistik sağlayıcılarla hesap açtığını ortaya koymuştur. Net ödeme koşullarıyla dolandırıcılık yaparlar, kendi tedarikçi faturaları ödenmemişken kurbanlardan para toplarlar. Ardından şirketi kapatıp yeni bir isim altında yeniden başlarlar.

Kargo Hırsızlığı — Fiziksel ve Siber

Kargo hırsızlığı iki şekilde gerçekleşir: fiziksel ve siber destekli.

Fiziksel kargo hırsızlığı tam olarak duyulduğu gibidir. Mallar kamyon park alanlarından, limanlardan, depolardan veya sevkiyat sırasında çalınır. İngiltere’de birkaç yüksek riskli bölge bulunmaktadır. Midlands ve Güney Doğu’daki otoyol servis alanları özellikle savunmasızdır. Güvenli olmayan gece park yerleri, en yaygın kayıp noktalarından biridir.

Elektronik, ilaç ve gıda ürünleri gibi yüksek değerli mallar en çok hedeflenenlerdir. Tek bir hırsızlık bir işletmeye on binlerce sterle mal olabilir. Mallarınız doğru şekilde sigortalanmamışsa, hiçbir hakkınız olmayabilir.

Siber destekli kargo hırsızlığı daha yeni ve büyüyen bir tehdittir. Suçlular kargo takip sistemlerine, liman sistemlerine veya nakliye yönetim platformlarına erişim sağlarlar. Bu erişimi sevkiyatları yönlendirmek, toplama emirlerini sahte yapmak veya limanda malları almak için yetkili taraflar gibi davranmak için kullanırlar.

Yapabilecekleriniz:

• Doğrulanmış güvenlik prosedürlerine sahip yalnızca BIFA üyesi nakliye firmalarını kullanın.
• Mallarınızın uygun kargo sigortası ile karşılandığından emin olun. Nakliyecinin sorumluluğunun tam değiştirme değerini karşıladığını varsaymayın.
• Tüm lojistik platformlarında çok faktörlü kimlik doğrulama gerektirin.
• Oturum açma kimlik bilgilerini asla e-posta ile paylaşmayın.

Konşimento Dolandırıcılığı — Nasıl İşler

Konşimento (B/L), uluslararası nakliyenin en önemli belgelerinden biridir. Taşıyıcı tarafından düzenlenir ve üç işlevi görür: mallar için bir makbuz, bir taşıma sözleşmesi ve bir mülkiyet belgesidir. Orijinal konşimentoya sahip olan kişi, varış limanında malları talep etme yasal hakkına sahiptir.

Bu onu dolandırıcılık hedefi haline getirir.

B/L dolandırıcılığı nasıl işler:

• Bir suçlu, malların sevk edildiğini gösteren sahte bir konşimento oluşturur.
• Ödeme almak veya bir akreditif kullanmak için bu belgeyi bir bankaya veya alıcıya sunar.
• Mallar ya mevcut değildir ya da başka bir tarafa zaten satılmıştır.
• Alıcı ödeme yapar ve hiçbir şey almaz.

B/L dolandırıcılığı, akreditif veya belgeli kredi içeren ticaret finansmanı işlemlerinde özellikle yaygındır. Bankalar belge karşılığında fon serbest bırakırlar. Belge sahte ise, alıcı parasını kaybeder.

Bazı durumlarda, orijinal B/L düzenlendikten sonra değiştirilir. Alıcı adı, varış limanı veya miktarı değiştirilir.

Yapabilecekleriniz:

• Mümkün olduğunda elektronik konşimentoları (eBL) kullanın. Bunların sahtesini yapmak daha zordur.
• Sadece nakliyeci aracılığıyla değil, doğrudan düzenleyen taşıyıcıyı doğrulayın.
• Ödeme yapmadan önce belgeleri dikkatlice kontrol etmek için bankanızla birlikte çalışın.
• Akreditif kullanıyorsanız, belirlenmiş taşıyıcılardan doğrulanmış nakliye belgeleri gerektirdiğinden emin olun.

Fatura Dolandırıcılığı ve Ödeme Yönlendirme

Bazen iş e-postası dolandırıcılığı (BEC) olarak da adlandırılan fatura yönlendirme dolandırıcılığı, nakliye sektöründeki en maliyetli dolandırıcılıklardan biridir. İşte nasıl işler.

Bir suçlu, işletmenizle bir tedarikçi veya nakliyeci arasındaki e-posta yazışmalarını izler. Bir fatura gönderilmek üzereyken, e-postayı keser veya taklit edilmiş bir adresten neredeyse aynı bir e-posta gönderir. Fatura gerçek görünür: aynı logo, aynı düzen, aynı kelime. Ancak banka hesabı bilgileri değiştirilmiştir. Gerçek gibi görünen bir fatura ödersiniz ve para doğrudan suçluya gider.

Dolandırıcılığı keşfettiğinizde, fonlar genellikle gitmiş olur. Bankalar bu durumlarda aktarılan parayı nadiren geri alır.

Gerçek dünya maliyeti: Tek bir fatura yönlendirme dolandırıcılığı, İngiltere işletmelerine sevkiyat değerine ve ne kadar hızlı tespit edildiğine bağlı olarak 5.000 ila 500.000 sterpten fazla mal olabilir.

Yapabilecekleriniz:

• Yeni veya değişmiş banka bilgilerini, asla e-postada verilen numarayı değil, elinizdeki bir numarayı kullanarak her zaman telefonla doğrulayın.
• Belirli bir eşiğin üzerindeki ödemeler için iki kişilik bir onay kuralı ayarlayın (örneğin, 2.000 sterlin).
• Sahte alan adlarını işaretleyen e-posta güvenlik araçları kullanın.
• Ekibinizi kimlik avı e-postalarını tanımaları konusunda eğitin. Gönderenin adresindeki ince değişikliklere dikkat edin, örneğin fazladan bir harf veya farklı bir alan uzantısı gibi.

Gümrük Dolandırıcılığı — Değer Düşürme ve Yanlış Beyan

Gümrük dolandırıcılığı, ithalat vergisi veya KDV’yi azaltmak için malların kasten yanlış beyan edildiği durumlarda meydana gelir. Bu, malların değerini düşürerek, yanlış bir ürün kodu (HS kodu) kullanarak veya ürünü tamamen yanlış tanımlayarak yapılabilir.

Bazı ithalatçılar para tasarrufu yapmak için bunu bilerek yaparlar. Diğerleri ise habersizce, adlarına hareket eden dürüst olmayan bir nakliyeci tarafından yaptırılır.

Bu sizin için neden önemli:

HMRC, beyannameleri kimin sunduğuna bakılmaksızın, gümrük beyannamelerinin doğruluğundan ithalatçıyı yasal olarak sorumlu tutar. Nakliyeciniz adınıza malları yanlış beyan eder ve HMRC araştırma yaparsa, para cezası, vergi gecikmesi veya mallara el konulmasıyla karşı karşıya kalan siz olursunuz. Ciddi vakalarda, HMRC ithalatçı aleyhine cezai işlem başlatabilir.

Cezalar önemlidir. Değer düşürme veya yanlış beyan, ödenmemiş verginin üç katına kadar para cezası ve faiz ile sonuçlanabilir. Mallara tazminatsız olarak sınırdan el konulabilir.

Yapabilecekleriniz:

• Herkese para tasarrufu sağlayacağını önerseler bile, asla bir nakliyeciye mallarınızı değersiz göstermesini veya yanlış HS kodu kullanmasını talimat etmeyin.
• Nakliyecinizden sizin adınıza sunduğu her gümrük girişinin bir kopyasını isteyin.
• Her girişte beyan edilen değerin ticari faturanızla eşleştiğini kontrol edin.
• BIFA üyesi bir nakliyeci kullanın. Üyeler profesyonel bir davranış kurallarına uymak zorundadır.

Nakliyeyi Etkileyen Çevrimiçi Tedarikçi Dolandırıcılıkları

Tüm taşımacılık dolandırıcılıkları nakliyeci ile başlamaz. Birçoğu sahte bir tedarikçi ile başlar.

Bir B2B pazar yerinde veya Google araması aracılığıyla bir tedarikçi bulursunuz. Profesyonel bir web siteleri, geniş bir ürün katalogları ve çok rekabetçi görünen fiyatları vardır. Bir fiyat teklifi istersiniz, birkaç e-posta alışverişi yaparsınız ve bir sipariş verirsiniz. Depozito, bazen de tam tutarı banka havalesiyle isterler. Ödeme yaparsınız. Sonra hiçbir şey olmaz.

Tedarikçi mevcut değildir veya sadece bir kabuk olarak mevcuttur. Mallar asla üretilmez veya sevk edilmez. Paran gitmiş olur.

Bu dolandırıcılık özellikle aşağıdaki durumlarda yaygındır:

• Tedarikçi yurt dışında bulunur ve kolayca ziyaret edilemez.
• Fiyat, diğer tüm karşılaştırılabilir fiyat tekliflerinden çok daha düşüktür.
• Herhangi bir sözleşme imzalamadan önce tam ödeme isterler.
• Yalnızca e-posta veya mesajlaşma uygulamaları aracılığıyla iletişim kurarlar.
• Web siteleri çok yakın zamanda kaydedilmiştir.

Yapabilecekleriniz:

• Herhangi bir büyük siparişe karar vermeden önce görüntülü görüşme talep edin.
• Mümkünse alıcı koruması olan bir ticaret platformu kullanın.
• Yeni tedarikçiler için banka havalesi yerine akreditif ile ödeme yapın. Bu size belgelere dayalı koruma sağlar.
• Ödeme yapmadan önce tedarikçiyi doğrulamak için bir kaynak ajansı veya üçüncü taraf denetim hizmeti kullanın.

Kırmızı Bayraklar — Bir Taşımacılık Dolandırıcılığının Uyarı İşaretleri

Herhangi bir yeni nakliye firmasını veya tedarikçiyi değerlendirirken bu kontrol listesini kullanın. Bu işaretlerden ikisi veya daha fazlasını görürseniz, herhangi bir para aktarmadan önce durun ve araştırın.

Şirket hakkında:
– Doğrulanabilir İngiltere adresi yok veya adres fiziksel varlığı olmayan sanal bir ofis.
– Companies House kaydı yok veya kayıt çok yeni (altı aydan az).
– BIFA veya başka bir tanınmış ticaret kuruluşunun üyesi değil.
– Zayıf dilbilgisi, genel stok fotoğraflar veya isimsiz personel içeren web sitesi.
– E-posta alan adı web sitelerindeki şirket adıyla eşleşmiyor.

Teklif veya anlaşma hakkında:
– Fiyat, aldığınız diğer tüm tekliflerin çok altında.
– Hızlı karar vermeniz konusunda ısrar ediyorlar, “bugün rezervasyon yapmalıyız”.
– Yeni veya farklı bir banka hesabına ödeme talep ediyorlar.
– Başka seçenek sunmadan yalnızca banka havalesi ile ödeme istiyorlar.
– Yazılı sözleşme veya şartlar ve koşullar sunulmuyor.

İletişim hakkında:
– Telefon görüşmelerinden veya görüntülü toplantılardan kaçınıyorlar.
– Yalnızca İngiltere normal iş saatleri dışında yanıt veriyorlar.
– Telefon numaraları yalnızca mobil, sabit hat veya ofis numarası yok.
– Bir işletme alanı yerine ücretsiz bir e-posta sağlayıcısı (Gmail, Yahoo) kullanıyorlar.

Belgeler hakkında:
– Belgeler biraz tuhaf görünüyor: farklı yazı tipleri, hizalanmamış logolar, tutarsız biçimlendirme.
– Fatura banka bilgileri, bu şirketle daha önce kullandığınız bilgilerden farklı.
– Takip numaraları taşıyıcının resmi web sitesinde çözümlenmiyor.

Bir Nakliye Firmasının Meşru Olup Olmadığını Nasıl Doğrularsınız

Yeni bir nakliyeci ile herhangi bir navlun rezervasyonu yapmadan önce bu dört kontrolü yapın. On dakika sürer ve binlerce sterlin tasarruf etmenizi sağlayabilir.

1. Companies House’u Kontrol Edin

Her meşru İngiltere nakliyecisi Companies House’a kayıtlıdır. find-and-update.company-information.service.gov.uk adresine gidin ve şirket adını veya kayıt numarasını arayın.

Şunları kontrol edin:
– Şirket aktif (feshedilmemiş veya tasfiyede değil).
– Kayıtlı adres, kendilerine verdiğinizle eşleşiyor.
– Şirketin makul bir süredir faaliyette olması.
– Yönetim kurulu üyeleri ve dosyalama geçmişi güven verici görünüyor.

2. BIFA Üyeliğini Kontrol Edin

BIFA, British International Freight Association, İngiltere’nin nakliyeciler için ana ticaret kuruluşudur. Üyeler profesyonel standartları karşılamalı, uygun sigortaya sahip olmalı ve BIFA Standart Ticaret Koşullarına uymalıdır.

bifa.org adresinden üye arayın. Bir nakliyeci BIFA üyesi olduğunu iddia ediyor ancak listede görünmüyorsa, onları kullanmayın.

BIFA üyeliği mükemmellik garantisi değildir, ancak meşruiyetin güçlü bir göstergesidir. İngiltere’nin yerleşik nakliyecilerinin çoğu üyedir.

3. Fiziksel Adreslerini Doğrulayın

Kayıtlı adreslerini Google Haritalar’da arayın. Gerçek bir ofis veya depo gibi görünüyor mu? Web sitelerindeki numarayı arayın ve o konumdaki biriyle konuştuğunuzu onaylayın. Çağrı mobil sesli mesaja giderse veya iş saatleri içinde yanıtlanmazsa, bunu bir uyarı işareti olarak kabul edin.

4. Her Yeni Ödeme Öncesinde Banka Bilgilerini Telefonla Onaylayın

Bu, fatura yönlendirme dolandırıcılığına karşı en etkili savunmadır. Bir tedarikçiye veya nakliyeciye ilk kez veya banka bilgileri değiştiğinde para aktarmadan önce, bağımsız olarak doğruladığınız bir numaradan onları arayın. Faturada veya e-postada sağlanan numarayı kullanmayın. Birkaç kez sözlü olarak banka kodu ve hesap numarasını teyit edin.

Bu tek adım, ödeme yönlendirme girişimlerinin büyük çoğunluğunu engeller.

Dolandırıldıysanız Ne Yapmalısınız

Bir taşımacılık dolandırıcılığının mağduru olduğunuzdan şüpheleniyorsanız, hemen harekete geçin. Ne kadar hızlı hareket ederseniz, fonları geri kazanma veya daha fazla hasarı sınırlama şansınız o kadar artar.

Adım 1: Bankanızla Hemen İletişime Geçin

Bankanızın dolandırıcılık ekibini arayın ve sahte bir hesaba ödeme yaptığınızı bildirin. Hızlı Ödemeler geri çağırmasını başlatmalarını isteyin. İngiltere bankaları, yetkili anında ödeme (APP) dolandırıcılığı için gönüllü bir geri ödeme şeması işletmektedir. Ne kadar erken bildirirseniz, geri çağırmanın başarı şansı o kadar yüksek olur.

Adım 2: Action Fraud’a Bildirin

actionfraud.police.uk adresinden çevrimiçi olarak veya 0300 123 2040 numaralı telefonu arayarak bildirin. Bir suç referans numarası alacaksınız. Bu, herhangi bir sigorta talebi ve daha sonraki polis soruşturması için önemlidir.

Adım 3: Gümrük dolandırıcılığı söz konusuysa HMRC’ye Bildirin

Bir nakliyecinin adınıza malları yanlış beyan ettiğine inanıyorsanız, bunu HMRC’nin dolandırıcılık yardım hattına bildirin: 0800 788 887. Ayrıca gov.uk üzerinden çevrimiçi olarak da bildirebilirsiniz.

Adım 4: Ulusal Suç Ajansı (NCA) ile İletişime Geçin

Büyük ölçekli veya organize taşımacılık dolandırıcılığı için NCA, karmaşık ekonomik suçları ele alır. nationalcrimeagency.gov.uk üzerinden bir rapor sunun.

Adım 5: Sigortacınızı Bilgilendirin

Ticari kredi sigortası veya kargo sigortası poliçenizi hemen kontrol edin. Her şeyi belgeleyin: e-postalar, faturalar, banka havalesi kayıtları, tüm yazışmalar. Sigortacınız herhangi bir talep için bunlara ihtiyaç duyacaktır.

Adım 6: Tüm Kanıtları Saklayın

Utanç verici olsalar bile e-postaları silmeyin. Dolandırıcıyla yüzleşmeyin. Bu, daha hızlı kaybolmalarına neden olabilir. Tüm yazışmaları, ekran görüntülerini ve belgeleri güvenli bir yere kaydedin.

İşletmenizi Nasıl Korursunuz

Önleme, kurtarmaktan çok daha ucuza gelir. Her nakliye koordinatörünün uygulaması gereken pratik adımlar şunlardır.

Doğrulanmış tedarikçi ve nakliyeci listesi oluşturun. Yalnızca durum tespiti kontrollerinizden geçen şirketleri kullanın. Kontrollerinizi belgeleyin ve dosyada saklayın. Aciliyetin veya iyi bir fiyatın bu süreci atlamanıza neden olmasına izin vermeyin.

Ödeme onay süreci oluşturun. Belirli bir eşiğin üzerindeki hiçbir ödeme, örneğin 1.000 sterlin, ikinci bir kişinin onaylaması ve banka bilgilerini sözlü olarak teyit etmesi olmadan yapılmamalıdır.

Ekibinizi düzenli olarak eğitin. Fatura yönlendirme dolandırıcılığı, insanların kontrol etmeden hızlı hareket etmesine dayanır. İş arkadaşlarınıza nelere dikkat etmeleri gerektiği konusunda bilgi verin. Beş dakikalık bir ekip güncellemesi bile dolandırıcılığı gerçekleşmeden engelleyebilir.

E-postanızı güvence altına alın. Tüm iş e-posta hesaplarında çok faktörlü kimlik doğrulamayı etkinleştirin. Alan adınızın adresinizi taklit etmelerini önlemek için DMARC, DKIM ve SPF kayıtları kullandığından emin olun.

Doğru sigortayı alın. Kargo sigortası, mallarınızın sadece taşıyıcının sınırlı sorumluluğu değil, tam değiştirme değerini karşılamalıdır. Uzman taşımacılık sigortası brokerları uygun kapsama düzeyleri konusunda tavsiye verebilir.

BIFA üyesi nakliyeciler kullanın. BIFA üyeliği, profesyonel standartlar, ticaret koşulları ve açık bir şikayet süreci getirir. Doğrulanmamış bir sağlayıcı kullanmaya kıyasla risk maruziyetinizi önemli ölçüde azaltır.

BIFA Standart Ticaret Koşullarını Okuyun. Bunlar, BIFA üyesi nakliyecilerin faaliyet gösterdiği yasal şartları, sorumluluk sınırları dahil olmak üzere belirler. Bunları bilmek, bir sorun ortaya çıkmadan önce neyin kapsandığını ve neyin kapsanmadığını anlamanıza yardımcı olur.

Gerçek Bir Örnek

İşte birçok İngiltere KOBİ’sinin ilk kez nakliye dolandırıcılığıyla nasıl karşılaştığını yansıtan bir senaryo.

Küçük bir İngiltere giyim perakendecisi, Broadfield Apparel, Türkiye’den bir üreticiden bir konteyner giysi ithal etmesi gerekiyordu. Olağan nakliyecileri tam doluydu, bu yüzden çevrimiçi olarak bir alternatif aradılar ve “UK Global Freight Solutions” adlı bir şirket buldular. Şirketin profesyonel bir web sitesi, bir İngiltere telefon numarası ve rekabetçi bir teklifi vardı.

Kısa bir e-posta alışverişinden sonra, Broadfield Apparel devam etmeyi kabul etti ve banka havalesiyle 4.200 sterlin depozito ödedi. Nakliyeci bir rezervasyon onayı ve konşimento gibi görünen bir belge gönderdi. İki hafta sonra, malların varması gerektiğinde, nakliyeci yanıt vermeyi kesti. Telefon numarası sesli mesaja düştü. Web sitesi kayboldu.

Broadfield Apparel, Action Fraud’a başvurdu ve bankalarıyla iletişime geçti. Banka, ödemeyi sadece üç hafta önce açılmış bir hesaba yönlendirdi, neredeyse kesinlikle bir çalıntı hesap. Para gitmişti.

Ne yapmalıydılar:

• Ödeme yapmadan önce Companies House’u kontrol etmeliydiler. Şirket sadece altı hafta önce kayıtlıydı ve herhangi bir dosyalama geçmişi yoktu.
• BIFA üye dizinini aramalıydılar. Şirket listelenmemişti.
• Bağımsız olarak bulunan bir numaradan nakliyecinin telefon numarasını aramalıydılar. “İngiltere ofisi” numarası yurt dışı sesli mesaj selamlama veren bir mobil telefona çaldı.
• Konşimentoyu belgede belirtilen taşıyıcı ile doğrudan doğrulamalıydılar. Taşıyıcının rezervasyon kaydı yoktu.

Doğrudan zarar 4.200 sterlin oldu. Ancak gecikme, Broadfield Apparel’ın zirve sezonu stok teslimatını ve yaklaşık 18.000 sterlin gelir kaybına neden olan bir perakendeci sözleşmesini kaybetmesine de mal oldu. Toplam gerçek dünya etkisi, hiç yapılmayan on dakikalık bir durum tespiti kontrolünden daha fazla 22.000 sterlindi.

Sıkça Sorulan Sorular

Taşımacılık dolandırıcılığı nedir?

Taşımacılık dolandırıcılığı, uluslararası nakliye sürecini para veya mal çalmak için kullanan herhangi bir sahte şemadır. Bu, ödeme toplayıp ortadan kaybolan sahte nakliye firmalarını, ödemeleri suçlu banka hesaplarına yönlendiren fatura yönlendirme saldırılarını ve sahte konşimentolar kullanan belge dolandırıcılığını içerir.

Bir nakliye firmasının meşru olduğunu nasıl anlarım?

Yeni bir nakliyeci kullanmadan önce Companies House kayıtlarını, BIFA üyeliklerini bifa.org adresinden doğrulayın, fiziksel adreslerini Google Haritalar’da doğrulayın ve bağımsız olarak bulduğunuz bir numaradan onları arayın, onlar tarafından sağlanan bir numaradan değil. Meşru bir nakliyeci, durum tespitini tereddüt etmeden memnuniyetle karşılayacaktır.

Bir faturadaki banka bilgilerini kim değiştirirse ne yapmalıyım?

Dur. Ödeme yapma. E-postadaki numarayı değil, zaten elinizde olan bir numaradan tedarikçinizi veya nakliyecinizi arayın ve banka bilgilerini sözlü olarak teyit etmelerini isteyin. Bilgiler gerçekten değiştiyse, herhangi bir ödeme yapmadan önce bir yöneticiden yazılı onay alın, ardından telefonla tekrar doğrulayın.

Fatura yönlendirme dolandırıcılığı sigorta tarafından karşılanır mı?

Politikanıza bağlıdır. Bazı işletme sigorta poliçeleri siber destekli dolandırıcılık veya iş e-postası dolandırıcılığı için kapsama alanı içerir. Sigortacınızla görüşün. Şu anda kapsanmıyorsanız, küçük işletmeler için yıllık yaklaşık 300 ila 600 sterlin arasında değişen özel poliçeler mevcuttur.

BIFA nedir ve neden önemlidir?

BIFA, British International Freight Association anlamına gelir. İngiltere’nin nakliyeciler için ana ticaret kuruluşudur. Üyeler profesyonel standartları karşılamalı, uygun sigortaya sahip olmalı ve BIFA Standart Ticaret Koşulları altında faaliyet göstermelidir. BIFA üyesi kullanmak tüm riskleri ortadan kaldırmaz, ancak bir sorun çıktığında açık bir hesap verebilirlik çerçevesi ve şikayet süreci sağlar.

Taşımacılık dolandırıcılığına kaybedilen parayı geri alabilir miyim?

Mümkün ama garanti değil. En hızlı yol bankanızın dolandırıcılık ekibi aracılığıyladır. Hızlı rapor ederseniz, ödemeyi geri çağırabilirler. Action Fraud, sigorta amaçları için ihtiyacınız olacak suç raporunu işler. Dolandırıcı tespit edilebilirse, bazı fonlar medeni davalar yoluyla geri kazanılır. Ödeme dolandırıcılığı sigortası, eğer elinizde varsa, genellikle en güvenilir geri kazanım yoludur.

Gümrük yanlış beyanları her zaman kasıtlı mı?

Her zaman değil. Özellikle karmaşık ürün kodlarıyla hatalar olur. Ancak HMRC, gerçek hatalar ile kasıtlı dolandırıcılık arasında ayrım yapar. Bir yanlış beyan keşfederseniz, HMRC’nin bulmasını beklemek yerine proaktif olarak düzeltin. Vergi tasarrufu sağlamak için malları yanlış beyan etmeyi öneren bir nakliyeci derhal bırakılmalıdır.

İngiltere’de taşımacılık dolandırıcılığını nereye bildirmeliyim?

actionfraud.police.uk adresinden Action Fraud’a veya 0300 123 2040 numaralı telefonu arayarak bildirin. Gümrükle ilgili dolandırıcılıklar için HMRC ile 0800 788 887 numaralı telefondan iletişime geçin. Büyük ölçekli organize taşımacılık dolandırıcılığı için nationalcrimeagency.gov.uk adresinden Ulusal Suç Ajansı’na bildirin.

Ana Çıkarımlar

• Taşımacılık dolandırıcılıkları her yıl İngiltere işletmelerine milyonlarca sterle mal oluyor. Nadir değiller.
• En yaygın dolandırıcılıklar sahte nakliyeciler, fatura yönlendirme dolandırıcılığı, konşimento dolandırıcılığı ve kargo hırsızlığıdır.
• Yeni bir nakliyeci kullanmadan önce her zaman Companies House ve BIFA üye dizinini kontrol edin.
• Banka hesabı değiştirildiğinde, detayları telefonla sözlü olarak teyit etmeden asla ödeme yapmayın.
• Gerçek olamayacak kadar iyi görünen bir fiyat neredeyse her zaman öyledir.
• Dolandırılırsanız, bankanızla hemen iletişime geçin, ardından Action Fraud’a bildirin.
• Önleme, kurtarmadan çok daha ucuzdur. Bir durum tespiti süreci oluşturun ve her zaman uygulayın.
• HMRC, sadece nakliyeci değil, gümrük beyannamelerinden ithalatçıyı sorumlu tutar. Adınıza ne beyan edildiğini bilin.