Απάτες διακίνησης εμπορευμάτων: Επεξήγηση των οκτώ πιο συνηθισμένων τύπων, πώς να εντοπίσετε έναν πλαστό διαμεταφορέα και πώς να επαληθεύσετε μια εταιρεία μέσω της BIFA. Οδηγός του Ηνωμένου Βασιλείου.

Οι απάτες διακίνησης εμπορευμάτων κοστίζουν στις επιχειρήσεις του Ηνωμένου Βασιλείου εκατομμύρια λίρες κάθε χρόνο. Το Διεθνές Εμπορικό Επιμελητήριο εκτιμά ότι η απάτη που σχετίζεται με το εμπόριο ανέρχεται σε δισεκατομμύρια παγκοσμίως, και το Ηνωμένο Βασίλειο δεν αποτελεί εξαίρεση. Για κάποιον που είναι νέος στις μεταφορές, τη διαχείριση σχέσεων με προμηθευτές, την κράτηση εμπορευμάτων και τη διαχείριση εγγράφων, αυτές οι απάτες αποτελούν έναν πραγματικό και παρόντα κίνδυνο.

Αυτό το άρθρο εξηγεί ακριβώς πώς λειτουργούν οι απάτες διακίνησης εμπορευμάτων, πώς μοιάζουν τα προειδοποιητικά σημάδια και τι πρέπει να κάνετε για να προστατεύσετε την επιχείρησή σας. Έχει γραφτεί για άτομα που είναι νέα στον κλάδο, οπότε κάθε όρος εξηγείται με σαφήνεια.

Πίνακας Περιεχομένων

1. Η Πραγματικότητα της Απάτης Εμπορευμάτων, Πόσο Συχνή Είναι;
2. Οι 8 πιο Συνηθισμένες Απάτες Διακίνησης Εμπορευμάτων
3. Απάτη Πλαστoύ Διαμεταφορέα, Πώς να Εντοπίσετε μια Δόλια Εταιρεία
4. Κλοπή Φορτίου. Φυσική και Ψηφιακή
5. Απάτη Εμπορικού Τίτλου, Πώς Λειτουργεί
6. Απάτη Τιμολογίων και Εκτροπή Πληρωμών
7. Τελωνειακή Απάτη. Υποτίμηση και Λανθασμένη Περιγραφή
8. Απάτες Διαδικτυακών Προμηθευτών που Επηρεάζουν τις Μεταφορές
9. Κόκκινες Σημαίες. Προειδοποιητικά Σημάδια Απάτης Εμπορευμάτων
10. Πώς να Επαληθεύσετε ότι ένας Διαμεταφορέας Εμπορευμάτων είναι Νόμιμος
11. Τι να Κάνετε Αν Έχετε Πέσει Θύμα Απάτης
12. Πώς να Προστατεύσετε την Επιχείρησή σας
13. Ένα Πραγματικό Παράδειγμα
14. Συχνές Ερωτήσεις
15. Βασικά Συμπεράσματα

Η Πραγματικότητα της Απάτης Εμπορευμάτων — Πόσο Συχνή Είναι;

Η απάτη εμπορευμάτων δεν είναι μια σπάνια ακραία περίπτωση. Είναι ένας καθημερινός κίνδυνος για όποιον μεταφέρει αγαθά μεταξύ χωρών.

Η Action Fraud, το εθνικό κέντρο αναφοράς απάτης και κυβερνοεγκλήματος του Ηνωμένου Βασιλείου, καταγράφει χιλιάδες υποθέσεις απάτης επιχειρήσεων κάθε χρόνο, και η απάτη που σχετίζεται με τα εμπορεύματα αποτελεί μια αναπτυσσόμενη κατηγορία. Μόνο η κλοπή φορτίου κοστίζει στη βιομηχανία logistics του Ηνωμένου Βασιλείου εκτιμώμενα 250 εκατομμύρια λίρες ετησίως. Η απάτη εκτροπής τιμολογίων, όπου εγκληματίες παρεμβαίνουν στις λεπτομέρειες πληρωμής, κοστίζει στις επιχειρήσεις του Ηνωμένου Βασιλείου εκατοντάδες εκατομμύρια επιπλέον.

Το πρόβλημα έχει αυξηθεί επειδή το διεθνές εμπόριο έχει μεταφερθεί στο διαδίκτυο. Οι κρατήσεις γίνονται μέσω email. Οι συμβάσεις υπογράφονται ψηφιακά. Οι πληρωμές μεταφέρονται ηλεκτρονικά. Κάθε ένα από αυτά τα βήματα δημιουργεί μια ευκαιρία για απάτη.

Αν είστε νέος στις μεταφορές, μπορεί να μην αναγνωρίζετε ακόμα πώς φαίνεται μια νόμιμη συναλλαγή. Αυτό σας καθιστά στόχο. Τα καλά νέα είναι ότι οι περισσότερες απάτες εμπορευμάτων ακολουθούν προβλέψιμα μοτίβα. Μόλις ξέρετε τι να ψάξετε, μπορείτε να τις εντοπίσετε γρήγορα.

Οι 8 πιο Συνηθισμένες Απάτες Διακίνησης Εμπορευμάτων

Ακολουθεί μια γρήγορη επισκόπηση των κυριότερων τύπων απάτης εμπορευμάτων που είναι πιθανό να συναντήσετε.

1. Πλαστoς διαμεταφορέας εμπορευμάτων: Μια εταιρεία προσποιείται ότι είναι νόμιμος διαμεταφορέας εμπορευμάτων, συλλέγει την πληρωμή σας, και στη συνέχεια εξαφανίζεται. Τα αγαθά σας δεν αποστέλλονται ποτέ.
2. Απάτη εκτροπής τιμολογίου: Ένας εγκληματίας παρεμβαίνει στην αλληλογραφία email σας με έναν προμηθευτή ή διαμεταφορέα και αλλάζει τα στοιχεία του τραπεζικού λογαριασμού σε ένα τιμολόγιο. Πληρώνετε τον εγκληματία αντί για τον προμηθευτή σας.
3. Απάτη εμπορικού τίτλου: Ψεύτικα ή αλλοιωμένα έγγραφα αποστολής χρησιμοποιούνται για την απελευθέρωση φορτίου ή την είσπραξη πληρωμής έναντι μιας αποστολής που δεν υπάρχει.
4. Κλοπή φορτίου: Αγάθα κλέβονται κατά τη μεταφορά, από αποθήκες, χώρους στάθμευσης φορτηγών ή λιμάνια. Αυτό μπορεί να είναι φυσική κλοπή ή να έχει υποβοηθηθεί από ψηφιακά μέσα μέσω κλεμμένων συστημάτων παρακολούθησης.
5. Απάτη προκαταβολής: σας ζητείται να πληρώσετε τέλη προκαταβολικά πριν απελευθερωθεί ή διεκπεραιωθεί η αποστολή σας. Μόλις πληρώσετε, οι απαιτήσεις συνεχίζονται, ή η επαφή εξαφανίζεται.
6. Τελωνειακή απάτη: Ένας διαμεταφορέας δηλώνει σκόπιμα τα εμπορεύματά σας λανθασμένα για να μειώσει το οφειλόμενο δασμό. Αυτό εξοικονομεί χρήματα βραχυπρόθεσμα, αλλά αφήνει την επιχείρησή σας νομικά υπεύθυνη.
7. Απάτη διαδικτυακού προμηθευτή: βρίσκετε έναν προμηθευτή στο διαδίκτυο, κάνετε μια παραγγελία, πληρώνετε μια προκαταβολή ή το πλήρες ποσό, και ο προμηθευτής εξαφανίζεται. Τα αγαθά δεν κατασκευάζονται ή αποστέλλονται ποτέ.
8. “Switch and bait”: Τα αγαθά που φτάνουν είναι κατώτερα από αυτά που συμφωνήθηκαν. Ο προμηθευτής ή ο διαμεταφορέας αντικαθιστά φθηνότερα προϊόντα αφού έχει γίνει η πληρωμή.

Κάθε ένα από αυτά εξηγείται λεπτομερέστερα στις παρακάτω ενότητες.

Απάτη Πλαστoύ Διαμεταφορέα — Πώς να Εντοπίσετε μια Δόλια Εταιρεία

Ο πλαστoς διαμεταφορέας εμπορευμάτων είναι μια από τις πιο συνηθισμένες απάτες που στοχεύουν νέους συντονιστές μεταφορών. Η στήσιμο είναι απλό. Ένας εγκληματίας δημιουργεί μια εταιρεία που μοιάζει με νόμιμο διαμεταφορέα εμπορευμάτων. Μπορεί να κλωνοποιήσει την επωνυμία μιας πραγματικής εταιρείας, να καταχωρήσει ένα όνομα με παρόμοια χροιά, ή να δημιουργήσει έναν επαγγελματικό ιστότοπο μέσα σε λίγες ώρες.

Στη συνέχεια, στοχεύουν επιχειρήσεις που αναζητούν υπηρεσίες μεταφοράς εμπορευμάτων, συχνά βρίσκοντάς τις μέσω διαδικτυακών καταλόγων, LinkedIn, ή ψυχρών email. Προσφέρουν ανταγωνιστικές τιμές, απαντούν γρήγορα και φαίνονται επαγγελματίες. Μόλις πληρώσετε, σιωπούν. Τα αγαθά σας ποτέ δεν κρατήθηκαν.

Πώς να εντοπίσετε έναν πλαστo διαμεταφορέα:

• Ο ιστότοπός τους δεν έχει φυσική διεύθυνση στο Ηνωμένο Βασίλειο, ή η διεύθυνση δεν επαληθεύεται στο Google Maps
• Δεν έχουν επαληθεύσιμο αριθμό εγγραφής στην Companies House
• Δεν είναι μέλη της BIFA (British International Freight Association)
• Σας πιέζουν να πληρώσετε άμεσα με τραπεζική μεταφορά, συχνά σε νέο λογαριασμό
• Ο τομέας email τους δεν ταιριάζει με το όνομα της εταιρείας στον ιστότοπό τους
• Αποφεύγουν τις τηλεφωνικές κλήσεις ή τις βιντεοκλήσεις
• Δεν έχουν επαληθεύσιμες κριτικές, ή οι κριτικές τους είναι πολύ πρόσφατες και γενικές

Η έρευνα για απάτη διακίνησης εμπορευμάτων έχει διαπιστώσει ότι πολλές πλαστές επιχειρήσεις δημιουργούν μια εταιρεία και ανοίγουν λογαριασμούς με νόμιμους παρόχους logistics. Λειτουργούν την απάτη χρησιμοποιώντας καθαρούς όρους πληρωμής, εισπράττοντας χρήματα από θύματα, ενώ οι δικές τους πληρωμές προς προμηθευτές μένουν απλήρωτες. Στη συνέχεια, διαλύουν την εταιρεία και ξεκινούν ξανά με νέο όνομα.

Κλοπή Φορτίου — Φυσική και Ψηφιακή

Η κλοπή φορτίου συμβαίνει με δύο τρόπους: φυσική και με ψηφιακή υποβοήθηση.

Φυσική κλοπή φορτίου είναι ακριβώς όπως ακούγεται. Αγάθα κλέβονται από χώρους στάθμευσης φορτηγών, λιμάνια, αποθήκες, ή κατά τη μεταφορά. Το Ηνωμένο Βασίλειο έχει αρκετές περιοχές υψηλού κινδύνου. Οι χώροι εξυπηρέτησης αυτοκινητοδρόμων στα Midlands και στη Νοτιοανατολική Αγγλία είναι ιδιαίτερα ευάλωτοι. Ο μη ασφαλής χώρος στάθμευσης κατά τη διάρκεια της νύχτας είναι ένα από τα πιο συνηθισμένα σημεία απώλειας.

Υψηλής αξίας αγαθά όπως ηλεκτρονικά, φαρμακευτικά προϊόντα και τρόφιμα είναι τα πιο στοχευμένα. Μια μόνο κλοπή μπορεί να κοστίσει σε μια επιχείρηση δεκάδες χιλιάδες λίρες. Αν τα αγαθά σας δεν ήταν ασφαλισμένα σωστά, μπορεί να μην έχετε καμία αποζημίωση.

Κλοπή φορτίου με ψηφιακή υποβοήθηση είναι μια νεότερη και αυξανόμενη απειλή. Εγκληματίες αποκτούν πρόσβαση σε συστήματα παρακολούθησης φορτίου, συστήματα λιμένων, ή πλατφόρμες διαχείρισης εμπορευμάτων. Χρησιμοποιούν αυτήν την πρόσβαση για να ανακατευθύνουν αποστολές, να πλαστογραφήσουν εντολές παραλαβής, ή να προσποιηθούν εξουσιοδοτημένα μέρη για να παραλάβουν αγαθά από το λιμάνι.

Τι μπορείτε να κάνετε:

• Χρησιμοποιείτε μόνο διαμεταφορείς εμπορευμάτων μέλη της BIFA με επαληθευμένες διαδικασίες ασφαλείας
• Διασφαλίστε ότι τα αγαθά σας καλύπτονται από κατάλληλη ασφάλιση φορτίου. Μην υποθέτετε ότι η ευθύνη του διαμεταφορέα καλύπτει την πλήρη αξία αντικατάστασης
• Απαιτείτε έλεγχο ταυτότητας πολλαπλών παραγόντων σε όλες τις πλατφόρμες logistics
• Ποτέ μην μοιράζεστε διαπιστευτήρια σύνδεσης μέσω email

Απάτη Εμπορικού Τίτλου — Πώς Λειτουργεί

Ο εμπορικός τίτλος (B/L) είναι ένα από τα πιο σημαντικά έγγραφα στις διεθνείς μεταφορές. Εκδίδεται από τον μεταφορέα και εξυπηρετεί τρεις λειτουργίες: είναι απόδειξη παραλαβής των αγαθών, σύμβαση μεταφοράς και έγγραφο τίτλου. Όποιος κατέχει τον πρωτότυπο εμπορικό τίτλο έχει το νόμιμο δικαίωμα να διεκδικήσει τα αγαθά στο λιμάνι προορισμού.

Αυτό το καθιστά στόχο απάτης.

Πώς λειτουργεί η απάτη B/L:

• Ένας εγκληματίας δημιουργεί έναν ψεύτικο εμπορικό τίτλο, κάνοντας να φαίνεται ότι τα αγαθά έχουν αποσταλεί
• Παρουσιάζει αυτό το έγγραφο σε μια τράπεζα ή αγοραστή για να λάβει πληρωμή ή να αντλήσει χρήματα από επιστολή πίστωσης
• Τα αγαθά είτε δεν υπάρχουν είτε έχουν ήδη πωληθεί σε άλλο μέρος
• Ο αγοραστής πληρώνει και δεν λαμβάνει τίποτα

Η απάτη B/L είναι ιδιαίτερα συχνή σε συναλλαγές χρηματοδότησης εμπορίου που περιλαμβάνουν επιστολές πίστωσης ή πιστωτικές επιστολές. Οι τράπεζες απελευθερώνουν κεφάλαια με βάση το έγγραφο. Εάν το έγγραφο είναι ψεύτικο, ο αγοραστής χάνει τα χρήματά του.

Σε ορισμένες περιπτώσεις, ένας νόμιμος B/L αλλοιώνεται μετά την έκδοση του πρωτότυπου. Το όνομα του δικαιούχου, το λιμάνι εκφόρτωσης ή η ποσότητα αλλάζει.

Τι μπορείτε να κάνετε:

• Χρησιμοποιείτε ηλεκτρονικούς εμπορικούς τίτλους (eBL) όπου είναι δυνατόν. Αυτοί είναι πιο δύσκολο να πλαστογραφηθούν
• Επαληθεύετε απευθείας τον εκδίδοντα μεταφορέα, όχι μόνο μέσω του διαμεταφορέα
• Συνεργαστείτε με την τράπεζά σας για να ελέγξετε προσεκτικά τα έγγραφα πριν απελευθερώσετε πληρωμή
• Εάν χρησιμοποιείτε επιστολή πίστωσης, βεβαιωθείτε ότι απαιτεί επαληθευμένα έγγραφα αποστολής από ονομαστικούς μεταφορείς

Απάτη Τιμολογίων και Εκτροπή Πληρωμών

Η απάτη εκτροπής τιμολογίου, μερικές φορές αποκαλούμενη “business email compromise” (BEC), είναι μια από τις πιο οικονομικά ζημιογόνες απάτες στα εμπορεύματα. Δείτε πώς λειτουργεί.

Ένας εγκληματίας παρακολουθεί την αλληλογραφία email μεταξύ της επιχείρησής σας και ενός προμηθευτή ή διαμεταφορέα. Τη στιγμή που ένα τιμολόγιο πρόκειται να σταλεί, παρεμβαίνει στο email ή στέλνει ένα σχεδόν πανομοιότυπο από μια παραποιημένη διεύθυνση. Το τιμολόγιο φαίνεται γνήσιο: ίδιο λογότυπο, ίδια διάταξη, ίδια διατύπωση. Αλλά τα στοιχεία του τραπεζικού λογαριασμού έχουν αλλάξει. Πληρώνετε αυτό που φαίνεται να είναι ένα νόμιμο τιμολόγιο, και τα χρήματα πηγαίνουν απευθείας στον εγκληματία.

Μέχρι να ανακαλύψετε την απάτη, τα κεφάλαια έχουν συνήθως εξαφανιστεί. Οι τράπεζες σπάνια ανακτούν μεταφερθέντα χρήματα σε αυτές τις περιπτώσεις.

Κόστος στον πραγματικό κόσμο: Μια μόνο απάτη εκτροπής τιμολογίου μπορεί να κοστίσει σε μια επιχείρηση του Ηνωμένου Βασιλείου από 5.000 £ έως πάνω από 500.000 £, ανάλογα με την αξία της αποστολής και πόσο γρήγορα ανιχνεύεται.

Τι μπορείτε να κάνετε:

• Πάντα να επαληθεύετε νέα ή αλλαγμένα στοιχεία τραπεζικού λογαριασμού τηλεφωνικά, χρησιμοποιώντας έναν αριθμό που έχετε ήδη, ποτέ έναν αριθμό που παρέχεται στο email
• Ρυθμίστε έναν κανόνα έγκρισης από δύο άτομα για πληρωμές άνω ενός συγκεκριμένου ορίου (π.χ. 2.000 £)
• Χρησιμοποιήστε εργαλεία ασφαλείας email που επισημαίνουν παραποιημένους τομείς
• Εκπαιδεύστε την ομάδα σας να αναγνωρίζει τα phishing emails. Αναζητήστε ανεπαίσθητες αλλαγές στη διεύθυνση του αποστολέα, όπως ένα επιπλέον γράμμα ή μια διαφορετική επέκταση τομέα

Τελωνειακή Απάτη — Υποτίμηση και Λανθασμένη Περιγραφή

Η τελωνειακή απάτη συμβαίνει όταν τα αγαθά δηλώνονται σκόπιμα λανθασμένα για να μειωθεί ο οφειλόμενος δασμός εισαγωγής ή ο ΦΠΑ. Αυτό μπορεί να γίνει με την υποτίμηση των αγαθών, τη χρήση λανθασμένου κωδικού εμπορεύματος (κωδικός HS), ή την εντελώς λανθασμένη περιγραφή του προϊόντος.

Ορισμένοι εισαγωγείς το κάνουν εν γνώσει τους για να εξοικονομήσουν χρήματα. Άλλοι το έχουν κάνει χωρίς να το γνωρίζουν, από έναν δόλιο διαμεταφορέα που ενεργεί στο όνομά τους.

Γιατί αυτό έχει σημασία για εσάς:

Η HMRC θεωρεί τον εισαγωγέα νομικά υπεύθυνο για την ακρίβεια των τελωνειακών δηλώσεων, ανεξάρτητα από το ποιος τις υπέβαλε. Εάν ο διαμεταφορέας σας δηλώσει λανθασμένα αγαθά στο όνομά σας και η HMRC διερευνήσει, είστε εσείς αυτός που θα αντιμετωπίσει το πρόστιμο, την αναδρομική πληρωμή δασμών, ή τη δέσμευση των αγαθών. Σε σοβαρές περιπτώσεις, η HMRC μπορεί να ασκήσει ποινικές διώξεις κατά του εισαγωγέα.

Οι ποινές είναι σημαντικές. Η υποτίμηση ή η λανθασμένη περιγραφή μπορεί να οδηγήσει σε πρόστιμα έως και τρεις φορές τον απλήρωτο δασμό, συν τόκο. Τα αγαθά μπορούν να δεσμευτούν στα σύνορα χωρίς αποζημίωση.

Τι μπορείτε να κάνετε:

• Ποτέ μην δώσετε εντολή σε έναν διαμεταφορέα να υποτιμήσει τα αγαθά σας ή να χρησιμοποιήσει λανθασμένο κωδικό HS, ακόμη και αν προτείνει ότι θα εξοικονομήσει χρήματα για όλους
• Ζητήστε από τον διαμεταφορέα σας να σας παράσχει αντίγραφο κάθε τελωνειακής δήλωσης που υποβάλλει εκ μέρους σας
• Ελέγξτε ότι η δηλωθείσα αξία σε κάθε δήλωση αντιστοιχεί στο εμπορικό σας τιμολόγιο
• Χρησιμοποιήστε έναν διαμεταφορέα μέλος της BIFA. Τα μέλη δεσμεύονται από επαγγελματικό κώδικα δεοντολογίας

Απάτες Διαδικτυακών Προμηθευτών που Επηρεάζουν τις Μεταφορές

Δεν ξεκινούν όλες οι απάτες εμπορευμάτων με τον διαμεταφορέα. Πολλές ξεκινούν με έναν ψεύτικο προμηθευτή.

Βρίσκετε έναν προμηθευτή σε μια B2B πλατφόρμα ή μέσω μιας αναζήτησης Google. Έχουν έναν επαγγελματικό ιστότοπο, έναν ευρύ κατάλογο προϊόντων, και τιμές που φαίνονται πολύ ανταγωνιστικές. Ζητάτε προσφορά, ανταλλάσσετε μερικά email, και κάνετε μια παραγγελία. Ζητούν προκαταβολή, μερικές φορές το πλήρες ποσό, μέσω τραπεζικής μεταφοράς. Πληρώνετε. Και μετά τίποτα δεν συμβαίνει.

Ο προμηθευτής δεν υπάρχει, ή υπάρχει μόνο ως κέλυφος. Τα αγαθά ποτέ δεν κατασκευάζονται ή αποστέλλονται. Τα χρήματά σας χάθηκαν.

Αυτή η απάτη είναι ιδιαίτερα κοινή όταν:

• Ο προμηθευτής εδρεύει στο εξωτερικό και δεν μπορεί να επισκεφθεί εύκολα
• Η τιμή είναι πολύ χαμηλότερη από κάθε συγκρίσιμη προσφορά
• Ζητούν πλήρη πληρωμή πριν υπογραφεί οποιαδήποτε σύμβαση
• Επικοινωνούν μόνο μέσω email ή εφαρμογών μηνυμάτων
• Ο ιστότοπός τους καταχωρήθηκε πολύ πρόσφατα

Τι μπορείτε να κάνετε:

• Ζητήστε μια βιντεοκλήση πριν δεσμευτείτε σε οποιαδήποτε μεγάλη παραγγελία
• Χρησιμοποιήστε μια πλατφόρμα συναλλαγών με προστασία αγοραστή όπου είναι δυνατόν
• Πληρώστε με επιστολή πίστωσης αντί για τραπεζική μεταφορά για νέους προμηθευτές. Αυτό σας παρέχει προστασία βάσει εγγράφων
• Χρησιμοποιήστε έναν πράκτορα προμήθειας ή μια υπηρεσία επιθεώρησης τρίτων για να επαληθεύσετε τον προμηθευτή πριν γίνει η πληρωμή

Κόκκινες Σημαίες — Προειδοποιητικά Σημάδια Απάτης Εμπορευμάτων

Χρησιμοποιήστε αυτήν τη λίστα ελέγχου όταν αξιολογείτε οποιονδήποτε νέο διαμεταφορέα εμπορευμάτων ή προμηθευτή. Εάν δείτε δύο ή περισσότερα από αυτά τα σημάδια, σταματήστε και διερευνήστε πριν μεταφέρετε χρήματα.

Σχετικά με την εταιρεία:
– Δεν υπάρχει επαληθεύσιμη διεύθυνση στο Ηνωμένο Βασίλειο, ή η διεύθυνση είναι ένα εικονικό γραφείο χωρίς φυσική παρουσία
– Δεν υπάρχει εγγραφή στην Companies House, ή η εγγραφή είναι πολύ πρόσφατη (κάτω των έξι μηνών)
– Δεν είναι μέλος της BIFA ή μέλος άλλου αναγνωρισμένου εμπορικού φορέα
– Ιστότοπος με κακή γραμματική, γενικές φωτογραφίες στοκ, ή χωρίς ονομαστικό προσωπικό
– Ο τομέας email δεν ταιριάζει με το όνομα της εταιρείας στον ιστότοπό τους

Σχετικά με την προσφορά ή τη συμφωνία:
– Η τιμή είναι πολύ χαμηλότερη από κάθε άλλη προσφορά που λάβατε
– Σας πιέζουν να δεσμευτείτε γρήγορα, “πρέπει να κάνουμε κράτηση σήμερα”
– Ζητούν πληρωμή σε νέο ή διαφορετικό τραπεζικό λογαριασμό
– Ζητούν πληρωμή μόνο με τραπεζική μεταφορά, χωρίς άλλες επιλογές
– Δεν παρέχεται γραπτή σύμβαση ή όροι και προϋποθέσεις

Σχετικά με την επικοινωνία:
– Αποφεύγουν τις τηλεφωνικές κλήσεις ή τις βιντεοκλήσεις
– Απαντούν μόνο εκτός των κανονικών ωρών εργασίας στο Ηνωμένο Βασίλειο
– Ο αριθμός τηλεφώνου τους είναι μόνο κινητός, χωρίς σταθερό ή αριθμό γραφείου
– Χρησιμοποιούν δωρεάν πάροχο email (Gmail, Yahoo) αντί για τομέα επιχείρησης

Σχετικά με τα έγγραφα:
– Τα έγγραφα φαίνονται ελαφρώς “περίεργα”: διαφορετικές γραμματοσειρές, αλλοιωμένα λογότυπα, ασυνεπής μορφοποίηση
– Τα στοιχεία τραπεζικού λογαριασμού στο τιμολόγιο διαφέρουν από αυτά που έχετε χρησιμοποιήσει προηγουμένως με αυτήν την εταιρεία
– Οι αριθμοί παρακολούθησης δεν επιλύονται στον επίσημο ιστότοπο του μεταφορέα

Πώς να Επαληθεύσετε ότι ένας Διαμεταφορέας Εμπορευμάτων είναι Νόμιμος

Πριν κάνετε κράτηση οποιασδήποτε μεταφοράς με έναν νέο διαμεταφορέα, ακολουθήστε αυτούς τους τέσσερις ελέγχους. Χρειάζονται δέκα λεπτά και μπορούν να σας εξοικονομήσουν χιλιάδες λίρες.

1. Ελέγξτε την Companies House

Κάθε νόμιμος διαμεταφορέας εμπορευμάτων του Ηνωμένου Βασιλείου είναι εγγεγραμμένος στην Companies House. Πηγαίνετε στο find-and-update.company-information.service.gov.uk και αναζητήστε το όνομα ή τον αριθμό εγγραφής της εταιρείας.

Ελέγξτε ότι:
– Η εταιρεία είναι ενεργή (όχι διαλυμένη ή σε εκκαθάριση)
– Η εγγεγραμμένη διεύθυνση ταιριάζει με αυτήν που σας έχουν δώσει
– Η εταιρεία δραστηριοποιείται για εύλογο χρονικό διάστημα
– Οι διευθυντές και το ιστορικό υποβολής εγγράφων φαίνονται αξιόπιστα

2. Ελέγξτε τη Συνεργασία με τη BIFA

Η BIFA, η British International Freight Association, είναι ο κύριος εμπορικός φορέας του Ηνωμένου Βασιλείου για τους διαμεταφορείς εμπορευμάτων. Τα μέλη πρέπει να πληρούν επαγγελματικά πρότυπα, να διαθέτουν την κατάλληλη ασφάλιση και να τηρούν τους Τυπικούς Εμπορικούς Όρους της BIFA.

Αναζητήστε μέλη στο bifa.org. Εάν ένας διαμεταφορέας ισχυρίζεται ότι είναι μέλος της BIFA αλλά δεν εμφανίζεται στον κατάλογο, μην τον χρησιμοποιήσετε.

Η συμμετοχή στη BIFA δεν αποτελεί εγγύηση τελειότητας, αλλά είναι ένας ισχυρός δείκτης νομιμότητας. Οι περισσότεροι καθιερωμένοι διαμεταφορείς του Ηνωμένου Βασιλείου είναι μέλη.

3. Επαληθεύστε τη Φυσική τους Διεύθυνση

Αναζητήστε την εγγεγραμμένη διεύθυνσή τους στο Google Maps. Φαίνεται σαν πραγματικό γραφείο ή αποθήκη; Καλέστε τον αριθμό στον ιστότοπό τους και επιβεβαιώστε ότι μιλάτε με κάποιον σε αυτήν την τοποθεσία. Εάν η κλήση πηγαίνει σε φωνητικό ταχυδρομείο κινητού ή δεν απαντάται κατά τις ώρες εργασίας, αντιμετωπίστε το ως προειδοποιητικό σημάδι.

4. Επιβεβαιώστε τα Τραπεζικά Στοιχεία Τηλεφωνικά Πριν από Κάθε Νέα Πληρωμή

Αυτό είναι το πιο αποτελεσματικό μέτρο άμυνας κατά της απάτης εκτροπής τιμολογίου. Πριν μεταφέρετε χρήματα σε έναν προμηθευτή ή διαμεταφορέα για πρώτη φορά, ή οποιαδήποτε στιγμή τα τραπεζικά τους στοιχεία αλλάξουν, καλέστε τους σε έναν αριθμό που έχετε επαληθεύσει ανεξάρτητα. Μην χρησιμοποιείτε αριθμό από το τιμολόγιο ή το email. Επιβεβαιώστε λεκτικά τον κωδικό ταξινόμησης και τον αριθμό λογαριασμού.

Αυτό το ένα βήμα αποτρέπει τη συντριπτική πλειοψηφία των προσπαθειών εκτροπής πληρωμής.

Τι να Κάνετε Αν Έχετε Πέσει Θύμα Απάτης

Εάν υποψιάζεστε ότι έχετε πέσει θύμα απάτης εμπορευμάτων, ενεργήστε άμεσα. Όσο πιο γρήγορα κινηθείτε, τόσο καλύτερες είναι οι πιθανότητες να ανακτήσετε κεφάλαια ή να περιορίσετε περαιτέρω ζημιές.

Βήμα 1: Επικοινωνήστε άμεσα με την τράπεζά σας

Καλέστε την ομάδα απάτης της τράπεζάς σας και ενημερώστε τους ότι έχετε κάνει μια πληρωμή σε δόλιο λογαριασμό. Ζητήστε τους να ξεκινήσουν ανάκληση Faster Payments. Οι τράπεζες του Ηνωμένου Βασιλείου λειτουργούν ένα εθελοντικό πρόγραμμα αποζημίωσης για απάτες εξουσιοδοτημένης ώθησης πληρωμής (APP). Όσο νωρίτερα αναφέρετε, τόσο μεγαλύτερη είναι η πιθανότητα επιτυχίας της ανάκλησης.

Βήμα 2: Αναφέρετε στην Action Fraud

Αναφέρετε ηλεκτρονικά στο actionfraud.police.uk ή καλέστε στο 0300 123 2040. Θα λάβετε έναν αριθμό αναφοράς εγκλήματος. Αυτό είναι σημαντικό για οποιαδήποτε ασφαλιστική απαίτηση και για τυχόν μελλοντική αστυνομική έρευνα.

Βήμα 3: Αναφέρετε στην HMRC εάν εμπλέκεται τελωνειακή απάτη

Εάν πιστεύετε ότι ένας διαμεταφορέας έχει δηλώσει λανθασμένα αγαθά στο όνομά σας, αναφέρετέ το στην τηλεφωνική γραμμή απάτης της HMRC: 0800 788 887. Μπορείτε επίσης να αναφέρετε ηλεκτρονικά μέσω του gov.uk.

Βήμα 4: Επικοινωνήστε με την Εθνική Υπηρεσία Καταπολέμησης Εγκλήματος (NCA)

Για απάτες εμπορευμάτων μεγάλης κλίμακας ή οργανωμένες, η NCA χειρίζεται σύνθετα οικονομικά εγκλήματα. Υποβάλετε μια αναφορά μέσω του nationalcrimeagency.gov.uk.

Βήμα 5: Ενημερώστε την ασφαλιστική σας εταιρεία

Ελέγξτε άμεσα την ασφάλιση πίστωσης εμπορίου ή την ασφάλιση φορτίου σας. Τεκμηριώστε τα πάντα: email, τιμολόγια, αρχεία τραπεζικών μεταφορών, όλες τις επικοινωνίες. Η ασφαλιστική σας εταιρεία θα χρειαστεί αυτά για οποιαδήποτε απαίτηση.

Βήμα 6: Διατηρήστε όλα τα στοιχεία

Μην διαγράφετε email, ακόμα κι αν είναι ντροπιαστικά. Μην αντιμετωπίζετε τον απατεώνα. Αυτό μπορεί να τον ωθήσει να εξαφανιστεί πιο γρήγορα. Αποθηκεύστε όλη την αλληλογραφία, στιγμιότυπα οθόνης και έγγραφα σε ασφαλή τοποθεσία.

Πώς να Προστατεύσετε την Επιχείρησή σας

Η πρόληψη κοστίζει πολύ λιγότερο από την ανάκτηση. Αυτά είναι τα πρακτικά βήματα που κάθε συντονιστής μεταφορών πρέπει να εφαρμόσει.

Δημιουργήστε μια λίστα επαληθευμένων προμηθευτών και διαμεταφορέων. Χρησιμοποιείτε μόνο εταιρείες που έχουν περάσει τους ελέγχους δέουσας επιμέλειας. Τεκμηριώστε τους ελέγχους σας και διατηρήστε τους αρχειοθετημένους. Μην αφήνετε την επείγουσα ανάγκη ή μια καλή τιμή να σας παρακάμψει αυτή τη διαδικασία.

Δημιουργήστε μια διαδικασία έγκρισης πληρωμών. Καμία πληρωμή άνω ενός καθορισμένου ορίου, για παράδειγμα 1.000 £, δεν πρέπει να γίνει χωρίς να την εγκρίνει ένα δεύτερο άτομο και να επιβεβαιώσει λεκτικά τα στοιχεία τραπεζικού λογαριασμού.

Εκπαιδεύστε την ομάδα σας τακτικά. Η απάτη εκτροπής τιμολογίου βασίζεται σε άτομα που ενεργούν γρήγορα χωρίς να ελέγχουν. Ενημερώστε τους συναδέλφους σας για το τι πρέπει να προσέχουν. Ακόμη και μια ενημέρωση ομάδας πέντε λεπτών μπορεί να σταματήσει την απάτη πριν συμβεί.

Ασφαλίστε το email σας. Ενεργοποιήστε τον έλεγχο ταυτότητας πολλαπλών παραγόντων σε όλους τους επαγγελματικούς λογαριασμούς email. Βεβαιωθείτε ότι ο τομέας σας χρησιμοποιεί εγγραφές DMARC, DKIM και SPF για να αποτρέψει εγκληματίες από το να παραποιήσουν τη διεύθυνσή σας.

Αποκτήστε την κατάλληλη ασφάλιση. Η ασφάλιση φορτίου πρέπει να καλύπτει την πλήρη αξία αντικατάστασης των αγαθών σας, όχι μόνο την περιορισμένη ευθύνη του μεταφορέα. Εξειδικευμένοι ασφαλιστικοί μεσίτες μεταφορών μπορούν να συμβουλεύσουν για τα κατάλληλα επίπεδα κάλυψης.

Χρησιμοποιήστε διαμεταφορείς μέλη της BIFA. Η συμμετοχή στη BIFA συνεπάγεται επαγγελματικά πρότυπα, εμπορικούς όρους και μια σαφή διαδικασία παραπόνων. Μειώνει σημαντικά τον κίνδυνο έκθεσής σας σε σύγκριση με τη χρήση μη επαληθευμένου παρόχου.

Διαβάστε τους Τυπικούς Εμπορικούς Όρους της BIFA. Αυτοί καθορίζουν τους νομικούς όρους υπό τους οποίους λειτουργούν οι διαμεταφορείς μέλη της BIFA, συμπεριλαμβανομένων των ορίων ευθύνης. Η γνώση αυτών σας βοηθά να κατανοήσετε για τι καλύπτεστε και για τι όχι πριν προκύψει πρόβλημα.

Ένα Πραγματικό Παράδειγμα

Ακολουθεί ένα σενάριο που αντικατοπτρίζει πώς πολλές ΜΜΕ του Ηνωμένου Βασιλείου αντιμετωπίζουν για πρώτη φορά απάτη διακίνησης εμπορευμάτων.

Μια μικρή λιανοπωλητής ρούχων του Ηνωμένου Βασιλείου, ας την ονομάσουμε Broadfield Apparel, χρειαζόταν να εισαγάγει ένα κοντέινερ ρούχων από έναν κατασκευαστή στην Τουρκία. Ο συνηθισμένος διαμεταφορέας τους ήταν πλήρως κρατημένος, οπότε έψαξαν στο διαδίκτυο για εναλλακτική λύση και βρήκαν μια εταιρεία που ονομάζεται “UK Global Freight Solutions”. Η εταιρεία είχε έναν επαγγελματικό ιστότοπο, έναν αριθμό τηλεφώνου στο Ηνωμένο Βασίλειο και μια ανταγωνιστική προσφορά.

Μετά από μια σύντομη ανταλλαγή email, η Broadfield Apparel συμφώνησε να προχωρήσει και πλήρωσε προκαταβολή 4.200 £ μέσω τραπεζικής μεταφοράς. Ο διαμεταφορέας έστειλε επιβεβαίωση κράτησης και αυτό που φαινόταν να είναι ένας εμπορικός τίτλος. Δύο εβδομάδες αργότερα, όταν τα αγαθά επρόκειτο να φτάσουν, ο διαμεταφορέας σταμάτησε να ανταποκρίνεται. Ο αριθμός τηλεφώνου πήγαινε στο φωνητικό ταχυδρομείο. Ο ιστότοπος εξαφανίστηκε.

Η Broadfield Apparel ανέφερε στην Action Fraud και επικοινώνησε με την τράπεζά της. Η τράπεζα εντόπισε την πληρωμή σε έναν λογαριασμό που είχε ανοιχτεί μόλις τρεις εβδομάδες νωρίτερα, σχεδόν σίγουρα ένας λογαριασμός-μαϊμού. Τα χρήματα είχαν χαθεί.

Τι θα έπρεπε να είχαν κάνει:

• Να είχαν ελέγξει την Companies House πριν πληρώσουν. Η εταιρεία είχε εγγραφεί μόλις έξι εβδομάδες νωρίτερα χωρίς ιστορικό υποβολής εγγράφων
• Να είχαν αναζητήσει στον κατάλογο μελών της BIFA. Η εταιρεία δεν ήταν καταχωρημένη
• Να είχαν καλέσει τον αριθμό τηλεφώνου του διαμεταφορέα από έναν αριθμό που είχαν βρει ανεξάρτητα. Ο αριθμός “UK office” χτυπούσε σε κινητό με χαιρετισμό φωνητικού ταχυδρομείου από το εξωτερικό
• Να είχαν επαληθεύσει τον εμπορικό τίτλο απευθείας με τον μεταφορέα που αναγραφόταν στο έγγραφο. Ο μεταφορέας δεν είχε καμία καταγραφή της κράτησης

Η άμεση απώλεια ήταν 4.200 £. Αλλά η καθυστέρηση κόστισε επίσης στην Broadfield Apparel την παράδοση εμπορευμάτων της κορυφαίας σεζόν και μια συμφωνία με λιανοπωλητή αξίας περίπου 18.000 £ σε χαμένα έσοδα. Ο συνολικός αντίκτυπος στον πραγματικό κόσμο ήταν πάνω από 22.000 £, από έναν έλεγχο δέουσας επιμέλειας δέκα λεπτών που ποτέ δεν έγινε.

Συχνές Ερωτήσεις

Τι είναι μια απάτη διακίνησης εμπορευμάτων;

Μια απάτη διακίνησης εμπορευμάτων είναι οποιοδήποτε δόλιο σχήμα που εκμεταλλεύεται τη διαδικασία διεθνών μεταφορών για να κλέψει χρήματα ή αγαθά. Αυτό περιλαμβάνει πλαστούς διαμεταφορείς που συλλέγουν πληρωμές και εξαφανίζονται, επιθέσεις εκτροπής τιμολογίων που ανακατευθύνουν πληρωμές σε τραπεζικούς λογαριασμούς εγκληματιών, και απάτη εγγράφων με χρήση ψεύτικων εμπορικών τίτλων.

Πώς ξέρω αν ένας διαμεταφορέας εμπορευμάτων είναι νόμιμος;

Ελέγξτε την εγγραφή τους στην Companies House, επαληθεύστε τη συνεργασία τους με τη BIFA στο bifa.org, επιβεβαιώστε τη φυσική τους διεύθυνση στο Google Maps, και καλέστε τους σε έναν αριθμό που έχετε βρει ανεξάρτητα, όχι σε αυτόν που έχουν παράσχει. Ένας νόμιμος διαμεταφορέας θα χαιρετίσει τη δέουσα επιμέλεια χωρίς δισταγμό.

Τι πρέπει να κάνω αν κάποιος αλλάξει στοιχεία τραπεζικού λογαριασμού σε ένα τιμολόγιο;

Σταματήστε. Μην πληρώσετε. Καλέστε τον προμηθευτή ή τον διαμεταφορέα σας σε έναν αριθμό που έχετε ήδη αρχειοθετημένο, όχι τον αριθμό στο email, και ζητήστε τους να επιβεβαιώσουν τα στοιχεία του τραπεζικού τους λογαριασμού λεκτικά. Εάν τα στοιχεία έχουν όντως αλλάξει, λάβετε γραπτή επιβεβαίωση από ονομαστικό διευθυντή, και στη συνέχεια επαληθεύστε ξανά τηλεφωνικά πριν κάνετε οποιαδήποτε πληρωμή.

Καλύπτεται η απάτη εκτροπής τιμολογίου από ασφάλιση;

Εξαρτάται από το συμβόλαιό σας. Ορισμένα συμβόλαια ασφάλισης επιχειρήσεων περιλαμβάνουν κάλυψη για απάτες με ψηφιακή υποβοήθηση ή “business email compromise”. Ελέγξτε με τον ασφαλιστή σας. Εάν δεν καλύπτεστε επί του παρόντος, ειδικά συμβόλαια είναι διαθέσιμα από περίπου 300 £ έως 600 £ ετησίως για μικρές επιχειρήσεις.

Τι είναι η BIFA και γιατί έχει σημασία;

BIFA σημαίνει British International Freight Association. Είναι ο κύριος εμπορικός φορέας του Ηνωμένου Βασιλείου για τους διαμεταφορείς εμπορευμάτων. Τα μέλη πρέπει να πληρούν επαγγελματικά πρότυπα, να διαθέτουν την κατάλληλη ασφάλιση και να λειτουργούν υπό τους Τυπικούς Εμπορικούς Όρους της BIFA. Η χρήση μέλους της BIFA δεν εξαλείφει όλους τους κινδύνους, αλλά παρέχει ένα σαφές πλαίσιο λογοδοσίας και μια διαδικασία παραπόνων εάν κάτι πάει στραβά.

Μπορώ να ανακτήσω χρήματα που χάθηκαν από απάτη εμπορευμάτων;

Είναι δυνατό, αλλά όχι εγγυημένο. Η ταχύτερη οδός είναι μέσω της ομάδας απάτης της τράπεζάς σας. Εάν αναφέρετε γρήγορα, μπορεί να είναι σε θέση να ανακαλέσουν την πληρωμή. Η Action Fraud χειρίζεται την αναφορά εγκλήματος, η οποία θα χρειαστείτε για ασφαλιστικούς σκοπούς. Ορισμένα κεφάλαια ανακτώνται μέσω αστικών διαδικασιών εάν ο απατεώνας μπορεί να αναγνωριστεί. Η ασφάλιση απάτης πληρωμών, εάν την έχετε, είναι συνήθως η πιο αξιόπιστη οδός ανάκτησης.

Είναι οι τελωνειακές λανθασμένες δηλώσεις πάντα εσκεμμένες;

Όχι πάντα. Γίνονται λάθη, ιδιαίτερα με σύνθετους κωδικούς εμπορευμάτων. Αλλά η HMRC διακρίνει μεταξύ γνήσιων λαθών και σκόπιμης απάτης. Εάν ανακαλύψετε μια λανθασμένη δήλωση, διορθώστε την προληπτικά με την HMRC αντί να περιμένετε να τη βρει εκείνη. Ένας διαμεταφορέας που προτείνει τη λανθασμένη δήλωση αγαθών για εξοικονόμηση δασμών πρέπει να απορριφθεί αμέσως.

Πού αναφέρω την απάτη εμπορευμάτων στο Ηνωμένο Βασίλειο;

Αναφέρετε στην Action Fraud στο actionfraud.police.uk ή καλέστε στο 0300 123 2040. Για τελωνειακές απάτες, επικοινωνήστε με την HMRC στο 0800 788 887. Για απάτες εμπορευμάτων μεγάλης κλίμακας, αναφέρετε στην Εθνική Υπηρεσία Καταπολέμησης Εγκλήματος στο nationalcrimeagency.gov.uk.

Βασικά Συμπεράσματα

• Οι απάτες διακίνησης εμπορευμάτων κοστίζουν στις επιχειρήσεις του Ηνωμένου Βασιλείου εκατομμύρια λίρες κάθε χρόνο. Δεν είναι σπάνιες.
• Οι πιο συνηθισμένες απάτες είναι οι πλαστοί διαμεταφορείς, η απάτη εκτροπής τιμολογίων, η απάτη εμπορικού τίτλου και η κλοπή φορτίου.
• Πάντα να ελέγχετε την Companies House και τον κατάλογο μελών της BIFA πριν χρησιμοποιήσετε έναν νέο διαμεταφορέα εμπορευμάτων.
• Ποτέ μην πληρώνετε για έναν αλλαγμένο τραπεζικό λογαριασμό χωρίς να επαληθεύετε λεκτικά τα στοιχεία τηλεφωνικά πρώτα.
• Μια τιμή που φαίνεται πολύ καλή για να είναι αληθινή, σχεδόν πάντα είναι.
• Εάν έχετε πέσει θύμα απάτης, επικοινωνήστε άμεσα με την τράπεζά σας, στη συνέχεια αναφέρετε στην Action Fraud.
• Η πρόληψη είναι πολύ φθηνότερη από την ανάκτηση. Δημιουργήστε μια διαδικασία δέουσας επιμέλειας και εφαρμόστε την κάθε φορά.
• Η HMRC θεωρεί τον εισαγωγέα υπεύθυνο για τις τελωνειακές δηλώσεις, όχι μόνο τον διαμεταφορέα. Γνωρίζετε τι δηλώνεται στο όνομά σας.