Bedrägerier inom spedition kostar brittiska företag miljontals pund varje år. Internationella handelskammaren uppskattar att handelsrelaterade bedrägerier uppgår till miljarder globalt, och Storbritannien är inte immunt. För någon som är ny inom sjöfart, hanterar leverantörsrelationer, bokar frakt och hanterar dokumentation, utgör dessa bedrägerier en verklig och omedelbar fara.
Den här artikeln förklarar exakt hur bedrägerier inom spedition fungerar, hur varningstecknen ser ut och vad du bör göra för att skydda ditt företag. Den är skriven för personer som är nya inom branschen, så varje term förklaras tydligt.
Transportbedrägerier är inte ett sällsynt undantagsfall. Det är en vardaglig risk för alla som flyttar gods över gränserna.
Action Fraud, Storbritanniens nationella rapporteringscenter för bedrägerier och cyberbrott, registrerar tusentals företagsbedrägerier varje år, och transportrelaterade bedrägerier är en växande kategori. Endast godsstölder kostar Storbritanniens logistikindustri uppskattningsvis 250 miljoner pund årligen. Fakturavärderingsbedrägerier, där kriminella avlyssnar betalningsuppgifter, kostar brittiska företag hundratals miljoner mer.
Problemet har vuxit eftersom internationell handel har flyttat online. Bokningar görs via e-post. Kontrakt undertecknas digitalt. Betalningar överförs elektroniskt. Varje steg skapar en möjlighet för bedrägeri.
Om du är ny inom sjöfart kanske du ännu inte känner igen hur en legitim transaktion ser ut. Det gör dig till ett mål. De goda nyheterna är att de flesta transportbedrägerier följer förutsägbara mönster. När du väl vet vad du ska leta efter kan du upptäcka dem snabbt.
Här är en snabb översikt över de viktigaste typerna av transportbedrägerier som du sannolikt kommer att stöta på.
Var och en av dessa förklaras mer detaljerat i avsnitten nedan.
Den falska speditionsfirman är ett av de vanligaste bedrägerierna som riktas mot nya fraktkoordinatorer. Upplägget är enkelt. En brottsling skapar ett företag som ser ut som en legitim speditionsfirma. De kan klona ett verkligt företags varumärke, registrera ett liknämnt namn eller bygga en professionellt utseende webbplats på några timmar.
De riktar sig sedan till företag som söker speditionstjänster, och hittar dem ofta via onlinekataloger, LinkedIn eller kalla e-postmeddelanden. De erbjuder konkurrenskraftiga priser, svarar snabbt och verkar professionella. När du har betalat, tystnar de. Dina varor bokas aldrig.
Hur man upptäcker en falsk speditionsfirma:
Forskning om bedrägerier inom spedition har visat att många falska verksamheter startar ett företag och öppnar konton hos legitima logistikleverantörer. De driver bedrägeriet med hjälp av netto betalningsvillkor, samlar in pengar från offer samtidigt som de låter sina egna leverantörsfakturor förbli obetalda. Sedan upplöser de företaget och börjar om under ett nytt namn.
Godsstöld sker på två sätt: fysiskt och cyberunderstödd.
Fysisk godsstöld är precis vad det låter som. Varor stjäls från lastbilsparkeringar, hamnar, lager eller under transport. Storbritannien har flera högriskområden. Rastplatser längs motorvägarna i Midlands och sydöstra England är särskilt sårbara. Obevakad parkering över natten är en av de vanligaste förlustpunkterna.
Varor med högt värde, såsom elektronik, läkemedel och livsmedel, är de mest eftertraktade. En enda stöld kan kosta ett företag tiotusentals pund. Om dina varor inte var korrekt försäkrade, kan du helt sakna möjligheter till ersättning.
Cyberunderstödd godsstöld är ett nyare och växande hot. Brottslingar får tillgång till godstransportsystem, hamnsystem eller plattformar för frakthantering. De använder denna åtkomst för att omdirigera sändningar, förfalska upphämtningsorder eller utge sig för att vara auktoriserade parter för att hämta gods i hamnen.
Vad du kan göra:
Ett konossement (B/L) är ett av de viktigaste dokumenten inom internationell sjöfart. Det utfärdas av transportören och tjänar tre funktioner: det är ett kvitto på godset, ett transportavtal och ett ägardokument. Den som innehar det ursprungliga konossementet har den juridiska rätten att hämta ut godset i destinationshamnen.
Detta gör det till ett mål för bedrägerier.
Hur B/L-bedrägeri fungerar:
B/L-bedrägerier är särskilt vanliga i handelsfinansieringstransaktioner som involverar remburser eller dokumentära krediter. Banker frigör medel mot dokumentet. Om dokumentet är falskt, förlorar köparen sina pengar.
I vissa fall ändras ett legitimt B/L efter att originalet har utfärdats. Mottagarnamnet, destinationshamnen eller kvantiteten ändras.
Vad du kan göra:
Fakturavärderingsbedrägerier, ibland kallade business email compromise (BEC), är ett av de mest ekonomiskt skadliga bedrägerierna inom transport. Så här fungerar det.
En brottsling övervakar e-postkorrespondensen mellan ditt företag och en leverantör eller speditionsfirma. Vid den tidpunkt då en faktura ska skickas, avlyssnar de e-postmeddelandet eller skickar ett nästan identiskt från en förfalskad adress. Fakturan ser äkta ut: samma logotyp, samma layout, samma formulering. Men bankkontouppgifterna har ändrats. Du betalar vad som verkar vara en legitim faktura, och pengarna går direkt till brottslingen.
När du upptäcker bedrägeriet är pengarna oftast borta. Banker återkräver sällan överförda pengar i dessa fall.
Verklig kostnad: Ett enda fakturavärderingsbedrägeri kan kosta ett brittiskt företag allt från 5 000 pund till över 500 000 pund beroende på sändningens värde och hur snabbt det upptäcks.
Vad du kan göra:
Tullbedrägerier inträffar när varor avsiktligt feldeklareras för att minska den importtull eller moms som ska betalas. Detta kan göras genom att undervärdera varorna, använda en felaktig varukod (HS-kod) eller helt felaktigt beskriva produkten.
Vissa importörer gör detta medvetet för att spara pengar. Andra får det gjort utan deras vetskap, av en oärlig speditionsfirma som agerar i deras namn.
Varför detta är viktigt för dig:
HMRC anser att importören är juridiskt ansvarig för riktigheten i tullklareringarna, oavsett vem som lämnat in dem. Om din speditionsfirma feldeklarerar varor i ditt namn och HMRC utreder, är det du som får böter, efterbetalning av tull eller beslagtagande av varor. I allvarliga fall kan HMRC inleda straffrättsliga åtgärder mot importören.
Påföljderna är betydande. Undervärdering eller felaktig beskrivning kan leda till böter på upp till tre gånger den obetalda tullen, plus ränta. Varor kan beslagtas vid gränsen utan kompensation.
Vad du kan göra:
Alla transportbedrägerier börjar inte med speditionsfirman. Många börjar med en falsk leverantör.
Du hittar en leverantör på en B2B-marknadsplats eller via en Google-sökning. De har en professionell webbplats, en bred produktkatalog och priser som verkar mycket konkurrenskraftiga. Du begär en offert, utbyter några e-postmeddelanden och lägger en beställning. De ber om en deposition, ibland hela beloppet, via banköverföring. Du betalar. Sedan händer ingenting.
Leverantören existerar inte, eller existerar bara som ett skal. Varorna tillverkas eller skickas aldrig. Dina pengar är borta.
Detta bedrägeri är särskilt vanligt när:
Vad du kan göra:
Använd den här checklistan när du utvärderar någon ny speditionsfirma eller leverantör. Om du ser två eller fler av dessa tecken, pausa och undersök innan du överför några pengar.
Om företaget:
– Ingen verifierbar adress i Storbritannien, eller adressen är ett virtuellt kontor utan fysisk närvaro
– Ingen registrering hos Companies House, eller registreringen är mycket ny (mindre än sex månader)
– Inte ett BIFA-medlem eller medlem av ett annat erkänt branschorgan
– Webbplats med dålig grammatik, generiska lagerbilder eller inga namngivna anställda
– E-postdomänen matchar inte företagsnamnet på deras webbplats
Om offerten eller affären:
– Priset är långt under alla andra offerter du fick
– De pressar dig att binda dig snabbt, ”vi måste boka idag”
– De begär betalning till ett nytt eller annat bankkonto
– De begär betalning endast via banköverföring, utan andra alternativ
– Inget skriftligt kontrakt eller villkor och bestämmelser tillhandahålls
Om kommunikationen:
– De undviker telefonsamtal eller videomöten
– De svarar endast utanför normala brittiska kontorstider
– Deras telefonnummer är endast ett mobilnummer, utan fast nummer eller kontorsnummer
– De använder en gratis e-postleverantör (Gmail, Yahoo) istället för en företagsdomän
Om dokumenten:
– Dokumenten ser lite fel ut: olika typsnitt, feljusterade logotyper, inkonsekvent formatering
– Fakturans bankuppgifter skiljer sig från dem du tidigare har använt med detta företag
– Spårningsnummer löser sig inte på transportörens officiella webbplats
Innan du bokar någon frakt med en ny speditionsfirma, kör igenom dessa fyra kontroller. De tar tio minuter och kan spara dig tusentals pund.
Varje legitim brittisk speditionsfirma är registrerad hos Companies House. Gå till find-and-update.company-information.service.gov.uk och sök efter företagsnamnet eller registreringsnumret.
Kontrollera att:
– Företaget är aktivt (inte upplöst eller i likvidation)
– Den registrerade adressen stämmer överens med vad de har gett dig
– Företaget har varit verksamt under en rimlig tid
– Styrelseledamöterna och arkiveringshistoriken ser trovärdiga ut
BIFA, British International Freight Association, är det viktigaste brittiska branschorganet för speditionsfirmor. Medlemmar måste uppfylla professionella standarder, ha lämplig försäkring och följa BIFA Standard Trading Conditions.
Sök efter medlemmar på bifa.org. Om en speditionsfirma hävdar att de är BIFA-medlemmar men inte finns i katalogen, använd dem inte.
BIFA-medlemskap är ingen garanti för perfektion, men det är en stark indikation på legitimitet. De flesta etablerade brittiska speditionsfirmor är medlemmar.
Sök deras registrerade adress på Google Maps. Ser det ut som ett verkligt kontor eller lager? Ring numret på deras webbplats och bekräfta att du talar med någon på den platsen. Om samtalet går till ett mobilbandsvar eller inte besvaras under kontorstid, betrakta det som en varning.
Detta är det mest effektiva skyddet mot fakturavärderingsbedrägerier. Innan du överför pengar till en leverantör eller speditionsfirma för första gången, eller när deras bankuppgifter ändras, ring dem på ett nummer som du oberoende har verifierat. Använd inte ett nummer från fakturan eller e-postmeddelandet. Bekräfta clearingnummer och kontonummer muntligt.
Detta enda steg fångar den stora majoriteten av betalningsavledningsförsök.
Om du misstänker att du har blivit utsatt för ett transportbedrägeri, agera omedelbart. Ju snabbare du agerar, desto bättre är dina chanser att återkräva pengar eller begränsa ytterligare skada.
Steg 1: Kontakta din bank omedelbart
Ring din banks bedrägeriteam och berätta att du har gjort en betalning till ett bedrägligt konto. Be dem initiera en återkallelse av snabbbetalningar (Faster Payments recall). Brittiska banker driver ett frivilligt återbetalningssystem för bedrägerier med godkända push-betalningar (APP). Ju snabbare du rapporterar, desto större chans har en återkallelse att lyckas.
Steg 2: Rapportera till Action Fraud
Rapportera online på actionfraud.police.uk eller ring 0300 123 2040. Du kommer att få ett ärendenummer. Detta är viktigt för eventuella försäkringsanspråk och framtida polisutredningar.
Steg 3: Rapportera till HMRC om tullbedrägerier är inblandade
Om du tror att en speditionsfirma har feldeklarerat varor i ditt namn, rapportera det till HRMC:s bedrägerihotline: 0800 788 887. Du kan också rapportera online via gov.uk.
Steg 4: Kontakta National Crime Agency
För storskaliga eller organiserade transportbedrägerier hanterar NCA komplexa ekonomiska brott. Skicka en rapport via nationalcrimeagency.gov.uk.
Steg 5: Meddela ditt försäkringsbolag
Kontrollera din kreditförsäkring eller godsförsäkringspolicy omedelbart. Dokumentera allt: e-postmeddelanden, fakturor, banköverföringsregister, all kommunikation. Ditt försäkringsbolag kommer att behöva detta för eventuella anspråk.
Steg 6: Spara all bevisning
Radera inte e-postmeddelanden, även om de är pinsamma. Konfrontera inte bedragaren. Detta kan få dem att försvinna snabbare. Spara all korrespondens, skärmdumpar och dokument på en säker plats.
Förebyggande kostar långt mindre än återhämtning. Detta är de praktiska steg som varje fraktkoordinator bör implementera.
Bygg en verifierad lista över leverantörer och speditionsfirmor. Använd endast företag som har genomgått dina noggranna kontroller. Dokumentera dina kontroller och behåll dem i ditt arkiv. Låt inte brådska eller ett bra pris få dig att hoppa över denna process.
Skapa en betalningsgodkännandeprocess. Ingen betalning över ett visst tröskelvärde, till exempel 1 000 pund, bör göras utan att en andra person godkänner den och muntligt bekräftar bankuppgifterna.
Utbilda ditt team regelbundet. Fakturavärderingsbedrägerier bygger på att människor agerar snabbt utan att kontrollera. Informera dina kollegor om vad de ska leta efter. Även en fem minuters teamuppdatering kan stoppa bedrägerier innan de sker.
Säkra din e-post. Aktivera multifaktorautentisering på alla företags e-postkonton. Se till att din domän använder DMARC, DKIM och SPF-poster för att förhindra att brottslingar förfalskar din adress.
Skaffa rätt försäkring. Godsförsäkring bör täcka varornas fulla ersättningsvärde, inte bara transportörens begränsade ansvar. Specialiserade fraktförsäkringsmäklare kan ge råd om lämpliga täckningsnivåer.
Använd BIFA-medlemsspeditionsfirmor. BIFA-medlemskap innebär professionella standarder, handelsvillkor och en tydlig klagomålsprocess. Det minskar din riskexponering avsevärt jämfört med att använda en overifierad leverantör.
Läs BIFA Standard Trading Conditions. Dessa anger de juridiska villkoren under vilka BIFA-medlemmar verkar, inklusive ansvarsgränser. Att känna till dessa hjälper dig att förstå vad du är och inte är täckt för innan ett problem uppstår.
Här är ett scenario som återspeglar hur många brittiska små och medelstora företag stöter på bedrägerier inom spedition för första gången.
En liten brittisk klädhandlare, kalla dem Broadfield Apparel, behövde importera en container med plagg från en tillverkare i Turkiet. Deras vanliga speditionsfirma var fullbokad, så de sökte online efter ett alternativ och hittade ett företag som hette ”UK Global Freight Solutions”. Företaget hade en professionell webbplats, ett brittiskt telefonnummer och en konkurrenskraftig offert.
Efter en kort e-postutväxling gick Broadfield Apparel med på att fortsätta och betalade en deposition på 4 200 pund via banköverföring. Speditionsfirman skickade en bokningsbekräftelse och vad som verkade vara ett konossement. Två veckor senare, när varorna skulle anlända, slutade speditionsfirman att svara. Telefonnumret gick till röstmeddelanden. Webbplatsen försvann.
Broadfield Apparel rapporterade till Action Fraud och kontaktade sin bank. Banken spårade betalningen till ett konto som öppnats bara tre veckor tidigare, nästan säkert ett penningtvättkonto. Pengarna var borta.
Vad de borde ha gjort:
Den direkta förlusten var 4 200 pund. Men förseningen kostade också Broadfield Apparel leveransen av deras högstadiesäsongsvaror och ett återförsäljaravtal värt cirka 18 000 pund i förlorade intäkter. Den totala verkliga påverkan var mer än 22 000 pund, från en tio minuters due diligence-kontroll som aldrig gjordes.
Ett bedrägeri inom spedition är alla bedrägliga upplägg som utnyttjar den internationella sjöfartsprocessen för att stjäla pengar eller varor. Detta inkluderar falska speditionsfirmor som samlar in betalning och försvinner, attacker med fakturavärdering som omdirigerar betalningar till kriminella bankkonton och dokumentbedrägerier med falska konossement.
Kontrollera deras registrering hos Companies House, verifiera deras BIFA-medlemskap på bifa.org, bekräfta deras fysiska adress på Google Maps och ring dem på ett nummer som du har hittat oberoende, inte ett som de har tillhandahållit. En legitim speditionsfirma kommer att välkomna due diligence utan tvekan.
Sluta. Betala inte. Ring din leverantör eller speditionsfirma på ett nummer som du redan har i ditt register, inte numret i e-postmeddelandet, och be dem att muntligt bekräfta sina bankuppgifter. Om uppgifterna har ändrats, få skriftlig bekräftelse från en namngiven chef, och verifiera sedan igen via telefon innan du gör någon betalning.
Det beror på din försäkring. Vissa företagsförsäkringar inkluderar täckning för cyberunderstödd bedrägeri eller business email compromise. Kontrollera med ditt försäkringsbolag. Om du inte är täckt för närvarande finns specialförsäkringar tillgängliga från cirka 300 till 600 pund per år för småföretag.
BIFA står för British International Freight Association. Det är Storbritanniens viktigaste branschorgan för speditionsfirmor. Medlemmar måste uppfylla professionella standarder, ha lämplig försäkring och verka under BIFA Standard Trading Conditions. Att använda en BIFA-medlem eliminerar inte all risk, men det ger ett tydligt ansvarsramverk och en klagomålsprocess om något går fel.
Det är möjligt men inte garanterat. Den snabbaste vägen är via din banks bedrägeriteam. Om du rapporterar snabbt kan de kanske återkalla betalningen. Action Fraud hanterar brottsrapporten, som du behöver för försäkringsändamål. Vissa medel återkrävs genom civilrättsliga åtgärder om bedragaren kan identifieras. Betalningsbedrägeriförsäkring, om du har en, är vanligtvis den mest pålitliga återvinningsvägen.
Inte alltid. Misstag sker, särskilt med komplexa varukoder. Men HMRC skiljer mellan genuina fel och avsiktliga bedrägerier. Om du upptäcker en feldeklaration, korrigera den proaktivt med HMRC snarare än att vänta på att de ska hitta den. En speditionsfirma som föreslår att varor feldeklareras för att spara tull bör avvisas omedelbart.
Rapportera till Action Fraud på actionfraud.police.uk eller ring 0300 123 2040. För tullrelaterade bedrägerier, kontakta HMRC på 0800 788 887. För storskaliga organiserade transportbedrägerier, rapportera till National Crime Agency på nationalcrimeagency.gov.uk.
This article is part of a learning path — return to explore more topics.
Keep reading
Vad är AEO-certifiering? AEO, Authorised Economic Operator, är en ”betrodd handlare”-status som beviljas av HMRC. Den visar att ditt företag har granskats och uppfyller höga
Om du är ny på frakt och precis har upptäckt att dina varor kan klassificeras som farliga, få inte panik. Den här artikeln förklarar allt
Vad är ett ATR1-certifikat? Ett ATR1-certifikat är ett rörelsecertifikat som används i handeln mellan Turkiet och länder inom EU:s tullunion, och sedan 2021, Storbritannien. Det
Vad är CPT? Carriage Paid To (CPT) är en Incoterms 2020-regel som gäller för alla transportslag. Säljaren betalar fraktkostnaden till en angiven destinationsort, men risken
Kommersiell Faktura Förklarad: Vad Det Är, Vad Som Ska Ingå, Och Varför Det Är Viktigt för Handel med Storbritannien Vad är en kommersiell faktura? En
Vad är en HS-kod? En HS-kod, kort för Harmonized System code, är en standardiserad numerisk klassificering som används inom internationell handel för att identifiera varor.