Мошенничество в сфере грузоперевозок ежегодно обходится британскому бизнесу в миллионы фунтов стерлингов. Международная торговая палата оценивает объем мошенничества, связанного с торговлей, в миллиарды в мировом масштабе, и Великобритания не является исключением. Для новичка в сфере перевозок, занимающегося отношениями с поставщиками, бронированием грузов и управлением документацией, такое мошенничество представляет реальную и непосредственную опасность.
В этой статье подробно объясняется, как работает мошенничество в сфере грузоперевозок, как выглядят предупреждающие знаки и что следует предпринять для защиты вашего бизнеса. Статья предназначена для новичков в отрасли, поэтому каждый термин объясняется четко.
Мошенничество в сфере грузоперевозок — это не редкий крайний случай. Это ежедневный риск для всех, кто перевозит товары через границы.
Action Fraud, национальный центр Великобритании по сообщениям о мошенничестве и киберпреступности, ежегодно фиксирует тысячи случаев мошенничества в бизнесе, и мошенничество, связанное с грузоперевозками, является растущей категорией. Только кража грузов обходится британской логистической отрасли примерно в 250 миллионов фунтов стерлингов ежегодно. Мошенничество с перенаправлением счетов-фактур, когда преступники перехватывают платежные данные, стоит британскому бизнесу еще сотни миллионов.
Проблема усугубилась из-за перехода международной торговли в онлайн. Бронирования осуществляются по электронной почте. Контракты подписываются в цифровом виде. Платежи переводятся электронно. Каждый из этих шагов создает возможность для мошенничества.
Если вы новичок в сфере перевозок, вы можете еще не распознавать, как выглядит законная сделка. Это делает вас мишенью. Хорошая новость в том, что большинство мошеннических схем в логистике следуют предсказуемым моделям. Как только вы узнаете, на что обращать внимание, вы сможете быстро их распознать.
Вот краткий обзор основных видов мошенничества в сфере грузоперевозок, с которыми вы, вероятно, столкнетесь.
Каждый из этих пунктов более подробно описан в разделах ниже.
Поддельный экспедитор — одна из самых распространенных схем мошенничества, направленная на новых координаторов перевозок. Схема проста. Преступник создает компанию, которая выглядит как законный экспедитор. Они могут клонировать бренд реальной компании, зарегистрировать название со схожим звучанием или создать профессионально выглядящий веб-сайт за несколько часов.
Затем они нацеливаются на предприятия, ищущие логистические услуги, часто находя их через онлайн-каталоги, LinkedIn или холодные электронные письма. Они предлагают конкурентные тарифы, быстро отвечают и выглядят профессионально. После оплаты они перестают отвечать. Ваши грузы никогда не бронируются.
Как распознать поддельного экспедитора:
Исследования мошенничества в сфере грузоперевозок показали, что многие мошеннические операции создают компанию и открывают счета у законных логистических провайдеров. Они проводят мошенническую схему, используя чистые условия оплаты, собирая деньги с жертв, в то время как их собственные счета поставщикам остаются неоплаченными. Затем они ликвидируют компанию и начинают заново под новым названием.
Кража груза происходит двумя способами: физическая и киберпреступная.
Физическая кража груза — это именно то, что следует из названия. Товары крадутся со стоянок грузовиков, портов, складов или во время транспортировки. В Великобритании есть несколько зон высокого риска. Особенно уязвимы зоны отдыха на автомагистралях в Мидлендсе и на юго-востоке. Незакрепленные места для ночного парковки — одна из наиболее частых точек потери.
Наиболее востребованными являются дорогостоящие товары, такие как электроника, фармацевтические препараты и пищевые продукты. Одна кража может обойтись бизнесу в десятки тысяч фунтов стерлингов. Если ваши товары не были должным образом застрахованы, у вас может не быть никакой возможности возмещения.
Киберпреступная кража груза — это новая и растущая угроза. Преступники получают доступ к системам отслеживания грузов, портовым системам или платформам управления грузоперевозками. Они используют этот доступ для перенаправления грузов, подделки заказов на сбор или выдачи себя за уполномоченные стороны для получения товаров в порту.
Что вы можете сделать:
Коносамент (B/L) — один из важнейших документов в международном судоходстве. Он выдается перевозчиком и выполняет три функции: является распиской в получении товара, договором перевозки и документом, удостоверяющим право собственности. Тот, кто владеет оригиналом коносамента, имеет законное право получить товар в порту назначения.
Это делает его мишенью для мошенничества.
Как работает мошенничество с B/L:
Мошенничество с B/L особенно распространено в сделках торгового финансирования, связанных с аккредитивами или документарными аккредитивами. Банки выдают средства под документ. Если документ поддельный, покупатель теряет свои деньги.
В некоторых случаях законный B/L изменяется после выдачи оригинала. Изменяется имя грузополучателя, порт выгрузки или количество.
Что вы можете сделать:
Мошенничество с перенаправлением счетов-фактур, иногда называемое компрометацией деловой электронной почты (BEC), является одним из самых финансово разрушительных видов мошенничества в логистике. Вот как это работает.
Преступник отслеживает электронную переписку между вашим бизнесом и поставщиком или экспедитором. В тот момент, когда должен быть отправлен счет-фактура, они перехватывают письмо или отправляют почти идентичное письмо с подделанного адреса. Счет-фактура выглядит подлинным: тот же логотип, та же структура, те же формулировки. Но банковские реквизиты изменены. Вы оплачиваете то, что выглядит как законный счет-фактура, а деньги идут напрямую преступнику.
К тому времени, когда вы обнаружите мошенничество, средства, как правило, уже утеряны. Банки редко возмещают переведенные деньги в таких случаях.
Реальная стоимость: одно мошенничество с перенаправлением счетов-фактур может обойтись британскому бизнесу от 5 000 до более 500 000 фунтов стерлингов, в зависимости от стоимости поставки и скорости обнаружения.
Что вы можете сделать:
Таможенное мошенничество происходит, когда товары намеренно ложно декларируются для снижения подлежащих уплате импортных пошлин или НДС. Это может быть сделано путем занижения стоимости товаров, использования неправильного кода товара (HS code) или полного ложного описания продукта.
Некоторые импортеры делают это осознанно, чтобы сэкономить деньги. Другие делают это без их ведома, недобросовестный экспедитор, действующий от их имени.
Почему это важно для вас:
HMRC несет ответственность импортера за точность таможенных деклараций, независимо от того, кто их подавал. Если ваш экспедитор ложно декларирует товары от вашего имени, и HMRC проводит расследование, именно вы столкнетесь со штрафом, доначислением пошлин или конфискацией товаров. В серьезных случаях HMRC может возбудить уголовное дело против импортера.
Штрафы значительны. Занижение стоимости или ложное описание может привести к штрафам в размере до трехкратной суммы неуплаченной пошлины плюс проценты. Товары могут быть конфискованы на границе без компенсации.
Что вы можете сделать:
Не все мошенничества в логистике начинаются с экспедитора. Многие начинаются с фальшивого поставщика.
Вы находите поставщика на B2B-площадке или через поиск Google. У них профессиональный веб-сайт, широкий каталог продукции и очень конкурентоспособные цены. Вы запрашиваете котировку, обмениваетесь несколькими письмами и размещаете заказ. Они просят депозит, иногда полную сумму, банковским переводом. Вы платите. А затем ничего не происходит.
Поставщик не существует или существует только как подставная фирма. Товары никогда не производятся и не отправляются. Ваши деньги утеряны.
Это мошенничество особенно распространено, когда:
Что вы можете сделать:
Используйте этот контрольный список при оценке любого нового экспедитора или поставщика. Если вы заметите два или более из этих признаков, остановитесь и проведите расследование, прежде чем переводить деньги.
О компании:
— Нет подтвержденного адреса в Великобритании, или адрес является виртуальным офисом без физического присутствия
— Нет регистрации в Companies House, или регистрация очень недавняя (менее шести месяцев)
— Не является членом BIFA или другой признанной торговой ассоциации
— Веб-сайт с плохой грамматикой, общими шаблонными фотографиями или без указания сотрудников
— Домен электронной почты не соответствует названию компании на их веб-сайте
О котировке или сделке:
— Цена значительно ниже всех других полученных вами котировок
— Они подталкивают вас к быстрому принятию решения, «нам нужно забронировать сегодня»
— Они запрашивают оплату только на новый или другой банковский счет
— Они просят оплату только банковским переводом, без других вариантов
— Не предоставлен письменный договор или условия
О коммуникации:
— Они избегают телефонных звонков или видеовстреч
— Они отвечают только вне обычного рабочего времени в Великобритании
— Их телефонный номер — только мобильный, без стационарного или офисного номера
— Они используют бесплатный почтовый провайдер (Gmail, Yahoo) вместо бизнес-домена
О документах:
— Документы выглядят немного не так: разные шрифты, смещенные логотипы, непоследовательное форматирование
— Банковские реквизиты в счете-фактуре отличаются от тех, которые вы ранее использовали с этой компанией
— Номера отслеживания не разрешаются на официальном сайте перевозчика
Прежде чем бронировать груз у нового экспедитора, проведите эти четыре проверки. Они займут десять минут и могут сэкономить вам тысячи фунтов.
Каждый законный британский экспедитор зарегистрирован в Companies House. Зайдите на find-and-update.company-information.service.gov.uk и найдите название компании или регистрационный номер.
Проверьте, что:
— Компания активна (не ликвидирована или в процессе ликвидации)
— Зарегистрированный адрес совпадает с тем, который они вам предоставили
— Компания торгует разумный период времени
— Руководители и история отчетности выглядят достоверными
BIFA, Британская ассоциация международных грузоперевозчиков, является основным торговым объединением Великобритании для экспедиторов. Члены должны соответствовать профессиональным стандартам, иметь соответствующую страховку и соблюдать Стандартные условия торговли BIFA.
Ищите членов на bifa.org. Если экспедитор утверждает, что является членом BIFA, но не появляется в каталоге, не пользуйтесь их услугами.
Членство в BIFA не является гарантией совершенства, но это сильный показатель законности. Большинство устоявшихся британских экспедиторов являются членами.
Поищите их зарегистрированный адрес на Google Maps. Похоже ли это на настоящий офис или склад? Позвоните по номеру на их веб-сайте и подтвердите, что вы говорите с кем-то, находящимся по этому адресу. Если звонок идет на голосовую почту мобильного телефона или не отвечает в рабочее время, считайте это предупреждающим знаком.
Это самая эффективная защита от мошенничества с перенаправлением счетов-фактур. Перед тем, как переводить деньги поставщику или экспедитору впервые, или в любое время, когда их банковские реквизиты меняются, позвоните им по номеру, который вы самостоятельно проверили. Не используйте номер из счета-фактуры или электронного письма. Устно подтвердите сортировочный код и номер счета.
Этот один шаг позволяет выявить подавляющее большинство попыток перенаправления платежей.
Если вы подозреваете, что стали жертвой мошенничества в сфере грузоперевозок, действуйте немедленно. Чем быстрее вы действуете, тем выше ваши шансы вернуть средства или ограничить дальнейший ущерб.
Шаг 1: Немедленно свяжитесь со своим банком
Позвоните в отдел мошенничества вашего банка и сообщите, что вы произвели платеж на мошеннический счет. Попросите их инициировать отзыв через Faster Payments. Британские банки управляют добровольной схемой возмещения для мошенничества с авторизованными пуш-платежами (APP). Чем быстрее вы сообщите, тем выше вероятность успешного отзыва.
Шаг 2: Сообщите в Action Fraud
Сообщите онлайн на actionfraud.police.uk или позвоните по номеру 0300 123 2040. Вы получите номер ссылки на дело. Это важно для любой страховой претензии и любого последующего расследования полицией.
Шаг 3: Сообщите в HMRC, если речь идет о таможенном мошенничестве
Если вы считаете, что экспедитор ложно задекларировал товары от вашего имени, сообщите об этом на горячую линию HMRC по борьбе с мошенничеством: 0800 788 887. Вы также можете сообщить онлайн через gov.uk.
Шаг 4: Свяжитесь с Национальным криминальным агентством
По крупномасштабным или организованным мошенничествам в логистике NCA занимается сложными экономическими преступлениями. Подайте отчет через nationalcrimeagency.gov.uk.
Шаг 5: Уведомите своего страховщика
Немедленно проверьте свою страховку торговой дебиторской задолженности или страховку грузов. Документируйте все: электронные письма, счета-фактуры, записи банковских переводов, всю переписку. Ваш страховщик будет нуждаться в этом для любой претензии.
Шаг 6: Сохраните все доказательства
Не удаляйте электронные письма, даже если они вызывают неловкость. Не вступайте в конфронтацию с мошенником. Это может побудить их быстрее исчезнуть. Сохраните всю переписку, скриншоты и документы в безопасном месте.
Предотвращение обходится гораздо дешевле, чем восстановление. Вот практические шаги, которые должен предпринять каждый координатор перевозок.
Создайте проверенный список поставщиков и экспедиторов. Используйте только компании, которые прошли ваши проверки должной осмотрительности. Документируйте свои проверки и храните их в файле. Не позволяйте срочности или хорошей цене заставить вас пропустить этот процесс.
Создайте процесс авторизации платежей. Ни один платеж на сумму свыше установленного лимита, например 1 000 фунтов стерлингов, не должен быть осуществлен без одобрения второго лица и устного подтверждения банковских реквизитов.
Регулярно обучайте свою команду. Мошенничество с перенаправлением счетов-фактур полагается на то, что люди действуют быстро, не проверяя. Брифингуйте своих коллег о том, на что следует обращать внимание. Даже пятиминутное обновление команды может предотвратить мошенничество до того, как оно произойдет.
Защитите свою электронную почту. Включите многофакторную аутентификацию на всех бизнес-аккаунтах электронной почты. Убедитесь, что ваш домен использует записи DMARC, DKIM и SPF, чтобы предотвратить подделку вашего адреса преступниками.
Получите правильную страховку. Страхование грузов должно покрывать полную стоимость замены ваших товаров, а не только ограниченную ответственность перевозчика. Специализированные страховые брокеры по грузоперевозкам могут проконсультировать по соответствующим уровням покрытия.
Используйте экспедиторов-членов BIFA. Членство в BIFA обеспечивает профессиональные стандарты, условия торговли и четкий процесс рассмотрения жалоб. Оно значительно снижает ваш риск по сравнению с использованием непроверенного провайдера.
Ознакомьтесь со Стандартными условиями торговли BIFA. Они устанавливают юридические условия, на которых работают экспедиторы-члены BIFA, включая пределы ответственности. Знание этого помогает вам понять, за что вы покрываетесь, а за что нет, до возникновения проблемы.
Вот сценарий, который отражает, как многие британские малые и средние предприятия впервые сталкиваются с мошенничеством в сфере грузоперевозок.
Небольшой британский ритейлер одежды, назовем его Broadfield Apparel, должен был импортировать контейнер одежды от производителя в Турции. Их обычный экспедитор был полностью занят, поэтому они искали альтернативу в Интернете и нашли компанию под названием «UK Global Freight Solutions». Компания имела профессиональный веб-сайт, номер телефона в Великобритании и конкурентную котировку.
После краткого обмена электронными письмами Broadfield Apparel согласились продолжить и оплатили депозит в размере 4 200 фунтов стерлингов банковским переводом. Экспедитор отправил подтверждение бронирования и то, что казалось коносаментом. Через две недели, когда товары должны были прибыть, экспедитор перестал отвечать. Телефонный номер уходил на голосовую почту. Веб-сайт исчез.
Broadfield Apparel обратились в Action Fraud и связались со своим банком. Банк отследил платеж на счет, открытый всего за три недели до этого, который, скорее всего, был подставным счетом. Деньги были утеряны.
Что им следовало сделать:
Прямые убытки составили 4 200 фунтов стерлингов. Но задержка также стоила Broadfield Apparel доставки товаров в пик сезона и контракта с ритейлером на сумму около 18 000 фунтов стерлингов в виде упущенной выручки. Общее воздействие в реальном мире составило более 22 000 фунтов стерлингов, из-за десятиминутной проверки должной осмотрительности, которая так и не была проведена.
Мошенничество в сфере грузоперевозок — это любая мошенническая схема, которая использует процесс международных перевозок для кражи денег или товаров. Это включает поддельных экспедиторов, которые собирают оплату и исчезают, атаки с перенаправлением счетов-фактур, которые перенаправляют платежи на банковские счета преступников, и мошенничество с документами с использованием поддельных коносаментов.
Проверьте их регистрацию в Companies House, подтвердите их членство в BIFA на bifa.org, проверьте их физический адрес на Google Maps и позвоните им по номеру, который вы нашли независимо, а не тому, который они предоставили. Законный экспедитор без колебаний примет должную осмотрительность.
Стоп. Не платите. Позвоните своему поставщику или экспедитору по номеру, который у вас уже есть, а не по номеру в электронном письме, и попросите их устно подтвердить свои банковские реквизиты. Если реквизиты действительно изменились, получите письменное подтверждение от назначенного директора, затем снова проверьте по телефону перед осуществлением любого платежа.
Это зависит от вашей политики. Некоторые полисы страхования бизнеса включают покрытие мошенничества, связанного с киберпреступностью, или компрометации деловой электронной почты. Проверьте у своего страховщика. Если у вас в настоящее время нет покрытия, специализированные полисы доступны примерно за 300–600 фунтов стерлингов в год для малого бизнеса.
BIFA расшифровывается как Британская ассоциация международных грузоперевозчиков. Это основной торговый орган Великобритании для экспедиторов. Члены должны соответствовать профессиональным стандартам, иметь соответствующую страховку и работать в соответствии со Стандартными условиями торговли BIFA. Использование члена BIFA не устраняет всех рисков, но обеспечивает четкую структуру подотчетности и процесс рассмотрения жалоб, если что-то пойдет не так.
Это возможно, но не гарантировано. Самый быстрый путь — через отдел мошенничества вашего банка. Если вы сообщите быстро, они могут отозвать платеж. Action Fraud ведет учет преступлений, который вам понадобится для страховых целей. Часть средств возвращается через гражданские иски, если мошенника удается идентифицировать. Страхование от мошенничества с платежами, если оно у вас есть, обычно является наиболее надежным способом возмещения.
Не всегда. Ошибки случаются, особенно со сложными кодами товаров. Но HMRC различает реальные ошибки и преднамеренное мошенничество. Если вы обнаружили несоответствие, исправьте его проактивно с HMRC, а не ждите, пока они его найдут. Экспедитора, который предлагает ложно декларировать товары для экономии пошлин, следует немедленно уволить.
Сообщайте в Action Fraud на actionfraud.police.uk или по телефону 0300 123 2040. Для мошенничества, связанного с таможней, свяжитесь с HMRC по номеру 0800 788 887. Для крупномасштабного организованного мошенничества в логистике сообщайте в Национальное криминальное агентство на nationalcrimeagency.gov.uk.
This article is part of a learning path — return to explore more topics.
Keep reading
Что такое транспортный контейнер? Транспортный контейнер — это стандартизированный стальной ящик, предназначенный для перевозки грузов по морю, железной дороге или автомобильным транспортом. Контейнеры разработаны таким
Как современная логистика связывает транспорт, соответствие требованиям и карьеру Современная логистика — это гораздо больше, чем просто перемещение товаров из одного места в другое. Это
Коносаменты (BOL): Практическое руководство для новичков в международной торговле Если вы новичок в судоходстве, логистике или международной торговле, коносамент может очень быстро запутать. Его регулярно
Объяснение работы склада временного таможенного хранения: как работает таможенное складирование и когда его использовать Что такое склад временного таможенного хранения? Склад временного таможенного хранения, официально
DDU Incoterm (Delivered Duty Unpaid) — Объяснение и почему его заменил DAP Что такое DDU? DDU, Delivered Duty Unpaid (доставлено, пошлина не оплачена), был термином
Упрощенная процедура таможенного декларирования (SCDP) — Руководство для импортеров Великобритании Что такое упрощенная процедура таможенного декларирования? SCDP — это схема, авторизованная HMRC, которая позволяет регулярным