Oszustwa spedycyjne kosztują brytyjskie firmy miliony funtów rocznie. Międzynarodowa Izba Handlowa szacuje, że oszustwa związane z handlem międzynarodowym sięgają miliardów na całym świecie, a Wielka Brytania nie jest wyjątkiem. Dla kogoś, kto dopiero zaczyna zajmować się wysyłką, zarządzaniem relacjami z dostawcami, rezerwacją transportu i dokumentacją, te oszustwa stanowią realne i obecne zagrożenie.
Ten artykuł wyjaśnia, jak działają oszustwa spedycyjne, jakie są oznaki ostrzegawcze i co należy zrobić, aby chronić swoją firmę. Jest napisany dla osób, które dopiero zaczynają w branży, dlatego każdy termin jest jasno wyjaśniony.
Oszustwa w transporcie towarów nie są rzadkim przypadkiem. Są one codziennym ryzykiem dla każdego, kto przewozi towary przez granice.
Action Fraud, brytyjskie krajowe centrum zgłaszania oszustw i cyberprzestępczości, rejestruje tysiące przypadków oszustw biznesowych każdego roku, a oszustwa związane z transportem towarów stanowią coraz większą kategorię. Sama kradzież ładunku kosztuje brytyjski przemysł logistyczny szacunkowo 250 milionów funtów rocznie. Oszustwa polegające na przekierowaniu płatności faktur, gdzie przestępcy przechwytują dane płatnicze, kosztują brytyjskie firmy setki milionów więcej.
Problem narasta, ponieważ handel międzynarodowy przeniósł się do internetu. Rezerwacje dokonuje się drogą mailową. Kontrakty podpisuje się cyfrowo. Płatności są przekazywane elektronicznie. Każdy z tych kroków stwarza okazję do oszustwa.
Jeśli dopiero zaczynasz zajmować się wysyłką, możesz jeszcze nie rozpoznawać, jak wygląda legalna transakcja. To czyni Cię celem. Dobrą wiadomością jest to, że większość oszustw spedycyjnych podąża przewidywalnymi wzorcami. Gdy wiesz, czego szukać, możesz je szybko rozpoznać.
Oto szybki przegląd głównych typów oszustw spedycyjnych, z którymi prawdopodobnie się zetkniesz.
Każde z nich jest szczegółowo wyjaśnione w poniższych sekcjach.
Fałszywy spedytor jest jednym z najczęstszych oszustw skierowanych do nowych koordynatorów wysyłki. Schemat jest prosty. Przestępca tworzy firmę, która wygląda jak legalny spedytor. Mogą sklonować branding prawdziwej firmy, zarejestrować nazwę brzmiącą podobnie lub zbudować profesjonalnie wyglądającą stronę internetową w ciągu kilku godzin.
Następnie celują w firmy szukające usług spedycyjnych, często znajdując je poprzez katalogi online, LinkedIn lub zimne maile. Oferują konkurencyjne stawki, szybko odpowiadają i wydają się profesjonalni. Gdy tylko zapłacisz, milkną. Twoje towary nigdy nie zostaną zarezerwowane.
Jak rozpoznać fałszywego spedytora:
Badania nad oszustwami spedycyjnymi wykazały, że wiele fałszywych operacji zakłada firmę i otwiera konta u legalnych dostawców logistycznych. Prowadzą oszustwo na zasadzie płatności netto, zbierając pieniądze od ofiar, jednocześnie pozostawiając nieopłacone rachunki swoim dostawcom. Następnie rozwiązują firmę i zaczynają od nowa pod nową nazwą.
Kradzież ładunku odbywa się na dwa sposoby: fizycznie i za pośrednictwem cyberprzestępczości.
Fizyczna kradzież ładunku to dokładnie to, co brzmi. Towary są kradzione z parkingów dla ciężarówek, portów, magazynów lub w transporcie. Wielka Brytania ma kilka obszarów o wysokim ryzyku. Miejsca obsługi autostrad w regionach Midlands i South East są szczególnie narażone. Niezabezpieczone parkowanie nocne jest jednym z najczęstszych punktów strat.
Towary o wysokiej wartości, takie jak elektronika, farmaceutyki i produkty spożywcze, są najbardziej narażone na kradzież. Jedna kradzież może kosztować firmę dziesiątki tysięcy funtów. Jeśli Twoje towary nie były odpowiednio ubezpieczone, możesz nie mieć żadnych środków zaradczych.
Kradzież ładunku za pośrednictwem cyberprzestępczości to nowe i rosnące zagrożenie. Przestępcy uzyskują dostęp do systemów śledzenia ładunków, systemów portowych lub platform zarządzania transportem. Wykorzystują ten dostęp do przekierowywania przesyłek, fałszowania zleceń odbioru lub podszywania się pod upoważnione strony w celu odbioru towarów w porcie.
Co możesz zrobić:
List przewozowy (B/L) jest jednym z najważniejszych dokumentów w międzynarodowym transporcie morskim. Jest wydawany przez przewoźnika i pełni trzy funkcje: jest dowodem odbioru towarów, umową przewozu i dokumentem tytułu własności. Kto posiada oryginalny list przewozowy, ma prawo odebrać towar w porcie przeznaczenia.
To czyni go celem oszustw.
Jak działają oszustwa na B/L:
Oszustwa na B/L są szczególnie powszechne w transakcjach finansowania handlu obejmujących akredytywy lub kredyty dokumentacyjne. Banki wypłacają środki na podstawie dokumentu. Jeśli dokument jest fałszywy, kupujący traci swoje pieniądze.
W niektórych przypadkach legalny B/L jest zmieniany po jego wydaniu. Zmieniana jest nazwa odbiorcy, port rozładunku lub ilość.
Co możesz zrobić:
Oszustwo polegające na przekierowaniu płatności faktur, czasami nazywane kompromitacją poczty e-mail firm (BEC), jest jednym z najbardziej szkodliwych finansowo oszustw w transporcie towarów. Oto jak to działa.
Przestępca monitoruje korespondencję e-mailową między Twoją firmą a dostawcą lub spedytorem. W momencie, gdy faktura ma zostać wysłana, przechwytuje e-mail lub wysyła prawie identyczny z fałszowanego adresu. Faktura wygląda na autentyczną: to samo logo, ten sam układ, ten sam tekst. Ale dane konta bankowego zostały zmienione. Płacisz coś, co wygląda na legalną fakturę, a pieniądze trafiają bezpośrednio do przestępcy.
Zanim odkryjesz oszustwo, środki zazwyczaj zniknęły. Banki rzadko odzyskują przelane pieniądze w takich przypadkach.
Koszt w realnym świecie: Jedno oszustwo polegające na przekierowaniu płatności faktur może kosztować brytyjską firmę od 5 000 do ponad 500 000 funtów, w zależności od wartości przesyłki i szybkości wykrycia.
Co możesz zrobić:
Oszustwo celne ma miejsce, gdy towary są celowo błędnie deklarowane w celu zmniejszenia należnego cła importowego lub VAT. Można to zrobić poprzez zaniżanie wartości towarów, użycie nieprawidłowego kodu towaru (kod HS) lub całkowite błędne opisanie produktu.
Niektórzy importerzy robią to świadomie, aby zaoszczędzić pieniądze. Inni mają to zrobione bez ich wiedzy, przez nieuczciwego spedytora działającego w ich imieniu.
Dlaczego jest to dla Ciebie ważne:
HMRC uważa importera za prawnie odpowiedzialnego za dokładność deklaracji celnych, niezależnie od tego, kto je złożył. Jeśli Twój spedytor błędnie zadeklaruje towary w Twoim imieniu i HMRC przeprowadzi dochodzenie, to Ty będziesz musiał zapłacić karę, zaległe cło lub kary za zatrzymanie towarów. W poważnych przypadkach HMRC może wszcząć postępowanie karne przeciwko importerowi.
Kary są znaczące. Zaniżanie wartości lub błędny opis może skutkować grzywnami do trzykrotności nieopłaconego cła, plus odsetki. Towary mogą zostać zatrzymane na granicy bez odszkodowania.
Co możesz zrobić:
Nie wszystkie oszustwa spedycyjne zaczynają się od spedytora. Wiele z nich rozpoczyna się od fałszywego dostawcy.
Znajdujesz dostawcę na platformie B2B lub poprzez wyszukiwarkę Google. Mają profesjonalną stronę internetową, szeroki katalog produktów i ceny, które wydają się bardzo konkurencyjne. Występujesz o wycenę, wymieniasz kilka e-maili i składasz zamówienie. Proszą o zaliczkę, czasami pełną kwotę, przelewem bankowym. Płacisz. Potem nic się nie dzieje.
Dostawca nie istnieje, lub istnieje tylko jako skorupa. Towary nigdy nie są produkowane ani wysyłane. Twoje pieniądze przepadły.
To oszustwo jest szczególnie powszechne, gdy:
Co możesz zrobić:
Użyj tej listy kontrolnej podczas oceny każdego nowego spedytora lub dostawcy. Jeśli zauważysz dwa lub więcej z tych znaków, zatrzymaj się i zbadaj, zanim przekażesz jakiekolwiek pieniądze.
O firmie:
– Brak weryfikowalnego adresu w Wielkiej Brytanii lub adres jest biurem wirtualnym bez fizycznej obecności.
– Brak rejestracji w Companies House lub rejestracja jest bardzo świeża (poniżej sześciu miesięcy).
– Nie są członkami BIFA ani innej uznanej organizacji branżowej.
– Strona internetowa z błędami gramatycznymi, generycznymi zdjęciami stockowymi lub bez nazwanego personelu.
– Domena e-mail nie odpowiada nazwie firmy na ich stronie internetowej.
O ofercie lub transakcji:
– Cena jest znacznie niższa od każdej innej otrzymanej oferty.
– Naciskają na szybkie zobowiązanie, „musimy zarezerwować dzisiaj”.
– Proszą o płatność na nowe lub inne konto bankowe.
– Proszą o płatność tylko przelewem bankowym, bez innych opcji.
– Brak pisemnej umowy lub warunków i postanowień.
O komunikacji:
– Unikają rozmów telefonicznych lub wideokonferencji.
– Odpowiadają tylko poza normalnymi godzinami pracy w Wielkiej Brytanii.
– Ich numer telefonu to tylko telefon komórkowy, bez numeru stacjonarnego lub biurowego.
– Używają bezpłatnego dostawcy poczty e-mail (Gmail, Yahoo) zamiast domeny biznesowej.
O dokumentach:
– Dokumenty wyglądają nieco inaczej: inne czcionki, niedopasowane logo, niespójne formatowanie.
– Dane bankowe na fakturze różnią się od tych, których wcześniej używałeś z tą firmą.
– Numery śledzenia nie rozstrzygają się na oficjalnej stronie przewoźnika.
Przed rezerwacją transportu z nowym spedytorem, przeprowadź te cztery sprawdzenia. Zajmują dziesięć minut i mogą zaoszczędzić Ci tysiące funtów.
Każdy legalny brytyjski spedytor jest zarejestrowany w Companies House. Wejdź na find-and-update.company-information.service.gov.uk i wyszukaj nazwę firmy lub numer rejestracyjny.
Sprawdź, czy:
– Firma jest aktywna (nie rozwiązana ani w likwidacji).
– Adres rejestracyjny zgadza się z tym, który Ci podali.
– Firma działa od rozsądnego okresu czasu.
– Dyrektorzy i historia składania dokumentów wyglądają wiarygodnie.
BIFA, British International Freight Association, jest główną brytyjską organizacją branżową dla spedytorów. Członkowie muszą spełniać standardy zawodowe, posiadać odpowiednie ubezpieczenie i przestrzegać Standardowych Warunków Handlowych BIFA.
Wyszukaj członków na stronie bifa.org. Jeśli spedytor twierdzi, że jest członkiem BIFA, ale nie pojawia się w katalogu, nie korzystaj z niego.
Członkostwo w BIFA nie jest gwarancją doskonałości, ale jest silnym wskaźnikiem legalności. Większość uznanych brytyjskich spedytorów jest jej członkami.
Wyszukaj ich adres rejestracyjny w Google Maps. Czy wygląda na prawdziwe biuro lub magazyn? Zadzwoń na numer podany na ich stronie internetowej i potwierdź, że rozmawiasz z kimś z tej lokalizacji. Jeśli rozmowa trafia na pocztę głosową telefonu komórkowego lub nie jest odbierana w godzinach pracy, potraktuj to jako sygnał ostrzegawczy.
Jest to najskuteczniejsza obrona przed oszustwem polegającym na przekierowaniu płatności faktur. Zanim przelejesz pieniądze dostawcy lub spedytorowi po raz pierwszy, lub za każdym razem, gdy ich dane bankowe się zmienią, zadzwoń do nich pod numer, który niezależnie zweryfikowałeś. Nie używaj numeru z faktury ani e-maila. Potwierdź ustnie numer rozliczeniowy i numer konta.
Ten jeden krok pozwala wyłapać zdecydowaną większość prób przekierowania płatności.
Jeśli podejrzewasz, że padłeś ofiarą oszustwa spedycyjnego, działaj natychmiast. Im szybciej zareagujesz, tym większe szanse na odzyskanie środków lub ograniczenie dalszych szkód.
Krok 1: Natychmiast skontaktuj się ze swoim bankiem
Zadzwoń do zespołu ds. oszustw w swoim banku i poinformuj, że dokonałeś płatności na oszukańczy rachunek. Poproś o zainicjowanie procedury cofnięcia płatności w ramach systemu Faster Payments. Brytyjskie banki działają w oparciu o dobrowolny schemat zwrotu kosztów za oszustwa polegające na autoryzowanym przelewie (APP). Im szybciej zgłosisz, tym większa szansa na sukces cofnięcia płatności.
Krok 2: Zgłoś do Action Fraud
Zgłoś online na actionfraud.police.uk lub zadzwoń pod numer 0300 123 2040. Otrzymasz numer referencyjny przestępstwa. Jest on ważny w przypadku wszelkich roszczeń ubezpieczeniowych i przyszłego dochodzenia policyjnego.
Krok 3: Zgłoś do HMRC, jeśli dotyczy oszustwa celnego
Jeśli uważasz, że spedytor błędnie zadeklarował towary w Twoim imieniu, zgłoś to na infolinię HMRC ds. oszustw: 0800 788 887. Możesz również zgłosić online przez gov.uk.
Krok 4: Skontaktuj się z National Crime Agency
W przypadku oszustw spedycyjnych na dużą skalę lub zorganizowanych, NCA zajmuje się złożonymi przestępstwami gospodarczymi. Złóż zgłoszenie poprzez nationalcrimeagency.gov.uk.
Krok 5: Powiadom swojego ubezpieczyciela
Niezwłocznie sprawdź swoją polisę ubezpieczenia kredytu kupieckiego lub ubezpieczenia ładunku. Udokumentuj wszystko: e-maile, faktury, dowody przelewów bankowych, całą korespondencję. Ubezpieczyciel będzie tego potrzebował do rozpatrzenia wszelkich roszczeń.
Krok 6: Zachowaj wszystkie dowody
Nie usuwaj e-maili, nawet jeśli są krępujące. Nie konfrontuj się z oszustem. Może to spowodować, że szybciej zniknie. Zapisz całą korespondencję, zrzuty ekranu i dokumenty w bezpiecznym miejscu.
Prewencja kosztuje znacznie mniej niż odzyskiwanie. Oto praktyczne kroki, które każdy koordynator wysyłki powinien wdrożyć.
Stwórz listę zweryfikowanych dostawców i spedytorów. Korzystaj tylko z firm, które przeszły Twoje kontrole należytej staranności. Dokumentuj swoje kontrole i przechowuj je. Nie pozwól, aby pilność lub dobra cena spowodowały pominięcie tego procesu.
Utwórz proces autoryzacji płatności. Żadna płatność powyżej ustalonego progu, na przykład 1000 funtów, nie powinna zostać dokonana bez zatwierdzenia przez drugą osobę i ustnego potwierdzenia danych bankowych.
Regularnie szkól swój zespół. Oszustwa polegające na przekierowaniu płatności faktur opierają się na tym, że ludzie działają szybko, bez sprawdzania. Poinformuj swoich kolegów, na co zwracać uwagę. Nawet pięciominutowa aktualizacja zespołu może zapobiec oszustwu, zanim ono nastąpi.
Zabezpiecz swoją pocztę e-mail. Włącz uwierzytelnianie wieloskładnikowe na wszystkich służbowych kontach poczty e-mail. Upewnij się, że Twoja domena używa rekordów DMARC, DKIM i SPF, aby zapobiec podszywaniu się pod Twój adres przez przestępców.
Zdobądź odpowiednie ubezpieczenie. Ubezpieczenie ładunku powinno obejmować pełną wartość zastępczą Twoich towarów, a nie tylko ograniczoną odpowiedzialność przewoźnika. Specjalistyczni brokerzy ubezpieczeń transportowych mogą doradzić w sprawie odpowiednich poziomów pokrycia.
Korzystaj ze spedytorów będących członkami BIFA. Członkostwo w BIFA oznacza profesjonalne standardy, warunki handlowe i jasny proces reklamacyjny. Znacząco zmniejsza to Twoją ekspozycję na ryzyko w porównaniu do korzystania z niezweryfikowanego dostawcy.
Przeczytaj Standardowe Warunki Handlowe BIFA. Określają one prawne warunki, na jakich działają spedytorzy będący członkami BIFA, w tym limity odpowiedzialności. Znajomość tych warunków pomaga zrozumieć, za co jesteś lub nie jesteś objęty ubezpieczeniem, zanim pojawi się problem.
Oto scenariusz odzwierciedlający, jak wiele małych i średnich przedsiębiorstw w Wielkiej Brytanii po raz pierwszy spotyka się z oszustwami spedycyjnymi.
Mały brytyjski sprzedawca odzieży, nazwijmy go Broadfield Apparel, musiał zaimportować kontener odzieży od producenta z Turcji. Ich zwykły spedytor był w pełni zajęty, więc wyszukali alternatywę online i znaleźli firmę o nazwie „UK Global Freight Solutions”. Firma miała profesjonalną stronę internetową, brytyjski numer telefonu i konkurencyjną ofertę.
Po krótkiej wymianie e-maili Broadfield Apparel zgodził się kontynuować i zapłacił zaliczkę w wysokości 4200 funtów przelewem bankowym. Spedytor wysłał potwierdzenie rezerwacji i coś, co wyglądało na list przewozowy. Dwa tygodnie później, gdy towary miały przybyć, spedytor przestał odpowiadać. Numer telefonu trafiał na pocztę głosową. Strona internetowa zniknęła.
Broadfield Apparel zgłosił sprawę do Action Fraud i skontaktował się ze swoim bankiem. Bank prześledził płatność do rachunku otwartego zaledwie trzy tygodnie wcześniej, prawie na pewno rachunku pośrednika. Pieniądze zniknęły.
Co powinni byli zrobić:
Bezpośrednia strata wyniosła 4200 funtów. Ale opóźnienie kosztowało Broadfield Apparel dostawę zapasów na okres szczytu sezonu i umowę z detalistą wartą około 18 000 funtów utraconych dochodów. Całkowity wpływ w realnym świecie wyniósł ponad 22 000 funtów, z dziesięciominutowej kontroli należytej staranności, której nigdy nie przeprowadzono.
Oszustwo spedycyjne to każdy oszukańczy schemat, który wykorzystuje proces międzynarodowego transportu morskiego do kradzieży pieniędzy lub towarów. Obejmuje to fałszywych spedytorów, którzy pobierają płatność i znikają, ataki polegające na przekierowaniu płatności faktur, które przekierowują płatności na rachunki bankowe przestępców, oraz oszustwa dokumentowe z użyciem fałszywych listów przewozowych.
Sprawdź ich rejestrację w Companies House, zweryfikuj członkostwo BIFA na bifa.org, potwierdź ich fizyczny adres w Google Maps i zadzwoń do nich pod numer, który znalazłeś niezależnie, a nie ten, który podali. Legalny spedytor bez wahania zaakceptuje kontrolę należytej staranności.
Zatrzymaj się. Nie płać. Zadzwoń do swojego dostawcy lub spedytora pod numer, który już masz w aktach, nie numer z e-maila, i poproś o ustne potwierdzenie ich danych bankowych. Jeśli dane rzeczywiście się zmieniły, uzyskaj pisemne potwierdzenie od nazwanego dyrektora, a następnie ponownie zweryfikuj telefonicznie przed dokonaniem płatności.
Zależy to od Twojej polisy. Niektóre polisy ubezpieczeniowe dla firm obejmują oszustwa związane z cyberprzestępczością lub kompromitację poczty e-mail firm. Skontaktuj się ze swoim ubezpieczycielem. Jeśli nie masz obecnie pokrycia, specjalistyczne polisy są dostępne dla małych firm od około 300 do 600 funtów rocznie.
BIFA to skrót od British International Freight Association. Jest to główna brytyjska organizacja branżowa dla spedytorów. Członkowie muszą spełniać standardy zawodowe, posiadać odpowiednie ubezpieczenie i działać na podstawie Standardowych Warunków Handlowych BIFA. Korzystanie z członka BIFA nie eliminuje wszystkich ryzyk, ale zapewnia jasne ramy odpowiedzialności i proces reklamacyjny w przypadku wystąpienia problemów.
Jest to możliwe, ale nie gwarantowane. Najszybszą drogą jest zespół ds. oszustw w Twoim banku. Jeśli zgłosisz się szybko, mogą być w stanie cofnąć płatność. Action Fraud zajmuje się zgłoszeniem przestępstwa, które będzie potrzebne do celów ubezpieczeniowych. Część środków jest odzyskiwana w postępowaniu cywilnym, jeśli oszust zostanie zidentyfikowany. Ubezpieczenie od oszustw płatniczych, jeśli je posiadasz, jest zazwyczaj najbardziej niezawodną drogą odzyskania.
Nie zawsze. Błędy się zdarzają, szczególnie przy skomplikowanych kodach towarowych. Jednak HMRC rozróżnia między błędami rzeczywistymi a celowym oszustwem. Jeśli odkryjesz błędną deklarację, popraw ją proaktywnie w HMRC, zamiast czekać, aż sami ją znajdą. Spedytora, który sugeruje błędne zadeklarowanie towarów w celu oszczędności na cłach, należy natychmiast zwolnić.
Zgłoś do Action Fraud na actionfraud.police.uk lub zadzwoń pod numer 0300 123 2040. W przypadku oszustw celnych skontaktuj się z HMRC pod numerem 0800 788 887. W przypadku oszustw spedycyjnych na dużą skalę i zorganizowanych, zgłoś się do National Crime Agency na nationalcrimeagency.gov.uk.
This article is part of a learning path — return to explore more topics.
Keep reading
Oszustwa spedycyjne kosztują brytyjskie firmy miliony funtów rocznie. Międzynarodowa Izba Handlowa szacuje, że oszustwa związane z handlem międzynarodowym sięgają miliardów na całym świecie, a Wielka
Czym jest kod HS? Kod HS, skrót od Harmonized System code (kod zharmonizowanego systemu), to standaryzowana numeryczna klasyfikacja stosowana w handlu międzynarodowym do identyfikacji towarów.
Co to jest list kredytowy? List kredytowy (LC) to pisemna gwarancja wydana przez bank w imieniu kupującego. Bank obiecuje zapłacić sprzedającemu ustaloną kwotę pieniędzy pod
Certyfikat pochodzenia jest jednym z najważniejszych dokumentów w handlu międzynarodowym. Jest również jednym z najczęściej źle rozumianych. Błąd w jego przypadku może spowodować opóźnienia w
Certyfikat ATR1 wyjaśniony: Czym jest i jak działa w handlu między Wielką Brytanią a Turcją Czym jest certyfikat ATR1? Certyfikat ATR1 to certyfikat przewozowy używany
Czym jest certyfikat EUR1? Certyfikat ruchu EUR1 to oficjalny dokument, który dowodzi pochodzenia towarów z Wielkiej Brytanii w celu ubiegania się o preferencyjne traktowanie taryfowe